Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy. | ||
Kto mi wytłumaczy?
8 wpisów, 3 uczestników | Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku |
2010-06-10 17:47 585 wpisów 5067 dni temu | Witam, czy jest możliwe aby w portfelu gotówkowym w którym: -jest zero gotówki, - nie wypłacano gotówki, - dokonano kilka operacji kupna i sprzedaży( zamiast operacji konwersji) WYNIK Portfela był: na górze (niebieski pasek) inny niż w podsumowaniu na dole. Według mnie powinien być dokładnie taki sam! Nie rozumiem tego! Pozdrawiam Romek | |
2010-06-11 22:55 585 wpisów 5066 dni temu | Witam, nikt mi nie wytłumaczył ale na szczęście zrozumiałem sam ideę podsumowań i górnych i dolnych. POZDRAWIAM Damiana. Program Super . Romek | |
2010-06-12 14:29 8256 wpisów 5065 dni temu | ;-) | |
2010-09-07 12:14 44 wpisy 4979 dni temu | Ja jednak poproszę o pomoc. Jakoś nie mogę zakumać tych podsumowań na górnym niebiesku pasku. Są to portfele bezgotówkowe, na których wprowadzone są dane z OFE, więc na każdym z nim: - jest tylko 1 walor - były tylko wpłaty gotówki - nie było żadnych wypłat - z operacji był tylko dokonywany zakup I tutaj podsumowanie na górnym niebieskim (ZMIANA %) są inne niż podsumowanie waloru. Moim zdaniem powinny się one zgadzać, no chyba, że czegoś nie rozumiem. Podobną sytuację mam na portfelu, który jest prowadzony pod IKE FI i tutaj po 2 zakupach jednostek funduszu akcyjnego też już widać różnicę. Pozdrawiam | |
2010-09-07 14:31 8256 wpisów 4978 dni temu | Wszystko liczy się dobrze (oczywiście, jeżeli założymy, że zgadzasz się z podejściem, które stosuję w myfund.pl ) Po pierwsze jest tak, że wartości podane w nagłówku pokazują zmianę wartości (wirtualnej) jednostki dla całego portfela, a te w pozycji Razem zmianę procentową dla walorów znajdujących się aktualnie w portfelu w stosunku do średniej ceny zakupu. W pozycji Razem wszystko jest jasne. Pokazuje ona o ile zmieniła się wartość portfela w stosunku do wartości wyliczonej ze średniej ceny zakupu poszczególnych walorów. W pozycji Cały portfel pokazana jest zmiana wartości jednostki portfela, która to wartość uwzględnia nie tylko zmianę wartości walorów ale również czas ich zakupu. Najprościej pisząc wartość pozycji Zmiana [%] dla całego portfela dyskontuje w czasie kolejne wpłaty gotówki do portfela. Inaczej pisząc wylicza o ile zmieniła by się wartość portfela, gdyby każda kolejna wpłata gotówki odbyła by się w dniu założenia portfela. Dzięki takiemu podejściu można bezpośrednio porównać czy nasza strategia inwestycyjna jest lepsza czy gorsza od np. indeksu WIG20 lub dowolnego TFI. Przykład: Dokonałeś dwóch zakupów jednostek TFI: 1. 01.01.2010 kupiłeś 1 sztukę TFI X za cenę 50 PLN 2. 01.07.2010 kupiłeś 1 sztukę TFI X za cenę 150 PLN Aktualny kurs TFI X to 200PLN. Średnia cena zakupu to 100 PLN czyli zmiana wartości twoich inwestycji (pozycja Razem) to (200-100)/100=1 czyli 100%. Zwróć uwagę, że TFI X od momentu pierwszego zakupu (50 PLN) do ceny aktualnej wzrósł o 300% (200-50/50). I taką właśnie wartość będzie miała pozycja Zmiana [%] dla całego portfela. Trochę to skomplikowane ale najważniejsze jest to, że takie podejście pozwala na bezpośrednie porównanie czy nasza strategia inwestycyjna jest lepsza czy gorsza od np. indeksu WIG20 lub dowolnego TFI. | |
2010-09-07 22:00 44 wpisy 4978 dni temu | oki, wielkie dzięki za wyjaśnienie, teraz mi się rozjaśniło co i jak, i skąd się bierze ;-)) Teraz już rozumiem skąd się wzięło moje zdziwienie jak wczoraj wprowadziłem (zaimportowałem) dane z OFE ING mojej drugiej połówki rozpoczynając od roku 1999 (na dodatek zrobiłem to bez uwzględniania prowizji) i jak zrobiłem wykres "stopa zwrotu i benchmark" OFE ING i porównałem go do mojego OFE (a tutaj okradają mnie dopiero od 2003 r.). Wykres pokazał mi stopę zwrotu ok 190% - ING i 40% - mój OFE. Ostro się zdziwiłem, że jest taka różnica w stopie zysku między dwoma OFE (190% i 40%). W rzeczywistości natomiast stopa zysku zgodnie z ZMIANĄ w pozycji RAZEM wynosi odpowiednio ok 33% i 18%, co jest już bardziej prawdopodobne. Muszę się jeszcze jednak dokładniej przyjrzeć temu wykresowi aby móc go prawidłowo interpretować!! Chciałbym się jeszcze tylko dowiedzieć gdzie mogę znaleźć % stopę zwrotu zainwestowanego kapitału całego portfela. Mam założony portfel z funduszami, w którym dokonywałem wiele razy operacji zakupu i sprzedaży i za cholerę nie mogę teraz znaleźć jaka jest % stopa zwrotu całego portfela. Do tej pory myślałem że jest to podane w tej ZMIANA[%] pozycji CAŁY PORTFEL. Jednak po wyjaśnieniach widzę, że się myliłem. Teraz muszę to ręcznie liczyć. P.S. Jak napisać tekst pogrubioną czcionką??? | |
2010-09-08 08:46 8256 wpisów 4978 dni temu | Najpierw gruba czcionka: robisz to wstawiając zwykłe tagi html czyli np: tutaj tekst | |
2010-09-08 09:03 8256 wpisów 4978 dni temu | Teraz o stopie zwrotu... Najpierw najprościej jak się da: stopa zwrotu to stosunek zysku wypracowanego do zainwestowanej kwoty. Jeżeli np. kupujesz akcje za 100PLN i sprzedajesz je za 110PLN to masz 10% zysku. W przypadku całego portfela w długim okresie czasu jest już trochę trudniej. Zysk jest łatwo policzyć jest to różnica pomiędzy wartością sprzedaży (lub wartością wynikającą z aktualnej wyceny) i wartością kupna. Problem jest z zainwestowaną kwotą. Jeżeli inwestujesz np. 1000 PLN i nie robisz żadnych wpłat ani wypłat to zainwestowana jest oczywista = 1000PLN. Co się jednak stanie, jeżeli np. przez pół roku masz zainwestowane 1000PLN potem połowę akcji sprzedajesz i przez kolejne pół roku obracasz pozostałą kwotą? Tu zdrowy rozsądek mówi, że przyjęcie 1000PLN jako zainwestowanej kwoty przez cały rok jest błędem. Dlatego stosuję takie podejście jak opisałem dwa posty wyżej. Ja zakładam, że procentową stopą zwrotu z zainwestowanego kapitału jest właśnie wartość Zmiana[%] dla całego portfela. Tu (dwa ostatnie wpisy i trzecia strona): http://www.myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=1&topic=51&limit=20 jest też ten temat poruszony i jest kilka przykładów. Pozdrawiam, Damian | |