New posts in the forum
myfund.pl user forum
There are no new forum posts.


Typy walorów są zbyt szczegółowe (2024-03-18 22:06:07)
  Teraz powinno być ok.

...

AMBRA (AMB) - Co sądzicie o sytuacji spólki? (2024-03-18 21:38:23)
  Polecam spróbować wyrobów Winiarni Zamojskiej. Jest potencjał w tych produktach, ale jeszcze trochę ...

AMBRA (AMB) - Co sądzicie o sytuacji spólki? (2024-03-18 21:31:31)
  O to właśnie chodzi, że pisząc o ciekawym segmencie miałem na myśli jego potencjał. A z drugiej stro...

Zysk per konto inwestycyjne - błąd? (2024-03-18 21:26:23)
  Aaa, dobra, już wiem w czym problem.


Na tym koncie jako takim nigdy nie było zamkniętych inwestyc...

AMBRA (AMB) - Co sądzicie o sytuacji spólki? (2024-03-18 21:25:04)
  Wino jako nazwa zgodnie z dyrektywą EU zarezerwowane jest wyłącznie do napojów z winogron. Z innych ...

AMBRA (AMB) - Co sądzicie o sytuacji spólki? (2024-03-18 21:08:12)
  Swoją drogą ciekawy jest segment wina z owoców innych niż winogrona. Takie jabole premium....

Typy walorów są zbyt szczegółowe (2024-03-18 21:08:08)
  Wcześniej próbowałam obu i nie działały prawidłowo.


Teraz przestawiłam na gotówkę i nic nie pomog...

AMBRA (AMB) - Co sądzicie o sytuacji spólki? (2024-03-18 20:52:59)
  Przeczytaj jakiś raport to się dowiesz. ...

Błąd wyświetlania portfela (2024-03-18 19:48:48)
  Działa!

Dzięki za tak szybką poprawkę.


pozdrawiam :)...

Błąd wyświetlania portfela (2024-03-18 19:46:45)
  Teraz powinno być już poprawnie.

Możesz jeszcze raz spróbować CTRL+F5.

...

Błąd wyświetlania portfela (2024-03-18 19:34:01)
  Po kliknięciu tej ikony trochę zmienia się widok, ale niestety nie naprawia.

Jeżeli potrzeba więcej...

Błąd wyświetlania portfela (2024-03-18 19:03:28)
  Tak na szybko - kliknij ikonkę <img src="images/default.png" >


Nad rozwiązaniem d...

Błąd wyświetlania portfela (2024-03-18 18:55:33)
  Tak, taki widok jest tylko dla jednego konkretnego portfela - drugi wygląda ok.

Odświeżanie nic nie...

Błąd wyświetlania portfela (2024-03-18 18:49:27)
  Cześć,


Czy tak to wygląda tylko dla jednego portfela a dla drugiego nie?

Czy próbowałeś restarto...

Stopa zwrotu z equity/kapitału własnego (2024-03-18 18:36:47)
  Cześć,


Był błąd w obliczeniach zysku gdy była włączona opcja "W obliczeniach stopy zwrotu uw...

Błąd wyświetlania portfela (2024-03-18 18:33:23)
  Cześć.

Dzisiaj wchodząc na jeden z portfeli dostałem taki wygląd. Wygląda to tak że sekcja walorów ...

Wyszukiwarka tematów na forum (2024-03-18 17:49:21)
  Witaj,


Po prawej u góry strony jest pole "Szukaj..."

Jak tam wpiszesz wyszukiwaną fra...

Stopa zwrotu z equity/kapitału własnego (2024-03-18 17:32:23)
  Cześć,


kolejna rzecz mi wpadła w oko na wykresach w czasie: Zysk, Wkład i zysk. Zaciągnięcia i s...

Wyszukiwarka tematów na forum (2024-03-18 17:21:33)
  Nie wiem, czy już ktoś tego nie zgłaszał, ale mi brakuje jakiejś wyszukiwarki tematów na forum ...

AMBRA (AMB) - Co sądzicie o sytuacji spólki? (2024-03-18 16:00:33)
  A orientujecie się co spółka robi w kierunku nowych trendów - trunki bezalkoholowe, i ogólnie może t...

AMBRA (AMB) - Co sądzicie o sytuacji spólki? (2024-03-18 15:20:41)
  _wpis usunięty przez moderatora_ ;)...

AMBRA (AMB) - Co sądzicie o sytuacji spólki? (2024-03-18 15:20:40)
  jest dobrze, dziś +6%. koniec promocji :D...

AMBRA (AMB) - Co sądzicie o sytuacji spólki? (2024-03-18 15:15:40)
  Kurcze, ten wątek zaczyna niebezpiecznie przypominać pewne forum na B... Nie idźmy w tą stronę, Pani...

PROŚBA O DODANIE ETFów (2024-03-18 14:00:47)
  Dziękuję :) dobrze wiedzieć na przyszłość...

PROŚBA O DODANIE ETFów (2024-03-18 13:54:02)
  Cześć,


Dodałem: <b>Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies UCITS ETF DR (GOVU.L)</b&g...

News in myfund.pl
Information about new features of myfund.pl.
No new posts.


Zmiany w menu (2024-03-17 15:39:38)
  Pierwsze trzy sekcje faktycznie raczej nigdy nie będą ukryte w całości - tu się zgadzam.


Ale str...

Zmiany w menu (2024-03-16 14:42:37)
  Cześć,


Pomysł był taki, żeby te najważniejsze sekcje menu zawsze były, ale "Strategie" ...

Zmiany w menu (2024-03-16 12:25:31)
  Super. Jakbys dodal jeszcze opcje ukrywania wszystkich calych sekcji to byloby idealnie.


Bo tak c...

Zmiany w menu (2024-03-15 20:29:05)
  Już powinna być poprawna ikonka.

Poprzednio była ale jak się okazało nie we wszystkich przeglądark...

Zmiany w menu (2024-03-15 19:17:23)
  Ja widzę kwadracik koło literek "B S P E U" a nie koło zębate....

2024-03-19 06:50 Zabawny tytuł przelewu może narobić kłopotów. "Wypowiedzenie umowy, powiadomienie służb"

2024-03-19 06:30 Jest nowy prezes Polskich Portów Lotniczych. Ma doświadczenie w NATO

2024-03-19 06:30 Renta z KRUS. Ile wynosi i kto może się o nią starać?

2024-03-19 06:20 Niedozwolone klauzule w umowie najmu. Na te zapisy lepiej uważać

2024-03-19 06:10 Czas na zapłatę do 25 marca. Potem wezwanie i postępowanie egzekucyjne

2024-03-19 06:00 Zakupy kasjer zakończy pytaniem. Brak zgody może przerwać zakupy

2024-03-18 20:35 Ważna deklaracja. Minister w rządzie Donalda Tuska o krótszym tygodniu pracy

2024-03-18 20:05 Państwowy deweloper wyburzy warszawskie osiedle. To "zatoka czerwonych świń"

2024-03-18 19:11 Kursy walut. W poniedziałek złoty nieco stracił do głównych walut

2024-03-18 18:56 Standard życia Niemców "gwałtownie spadł". Tak źle nie było od wojny

Your portfolios: You're not logged in
Pomoc kontekstowa
To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl

Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.

ForumSprzedaż/przeniesienie obligacji skarbowych między portfelami

13 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

2020-08-14 00:15
1313 dni temu
pivo
36 wpisów
Cześć,

Mam pytanie czy istnieje jakaś możliwość dokonania operacji sprzedaży lub przeniesienia obligacji skarbowych między portfelami (tak jak jest możliwość przelewu gotówki między portfelami).
Opis sytuacji:
PortfelA:
obligacja ROD0530 zakupiona w dniu 2018-05-09. Aktualna wartość wraz z odsetkami = 108,88 zł
PortfelB:
gotówka = 108,88 zł

Chciałbym żeby z dniem dzisiejszym te obligacje wylądowały w PortfelB a gotówka odpowiadająca wartości obligacji wraz z odsetkami wylądowała w PortfelA.
Przy czym dla zachowania historii portfela chciałbym żeby do momentu sprzedaży/przeniesienia zysk z tej obligacji był zapisywany do PortfelA a od momentu sprzedaży do PortfelB.

O ile przelew środków da się zrobić to już ze sprzedażą/przeniesieniem obligacji jest chyba większy problem.
Jest na to jakiś sposób?

Można oczywiście kombinować z wycofaniem transakcji zakupu tych obligacji w PortfelA i wpisaniem tego zakupu (oraz wpłaty gotówki) w PortfelB z datą 2018-05-09. Ale takie podejście zaburzy obraz zysków w poszczególnych portfelach.
Nie da się też kupić tych obligacji z datą dzisiejszą (poza okresem 05.2018 kiedy one były w sprzedaży) (tzn. da się dokonać zakupu ale chyba system głupieje i nie aktualizuje już później wartości odsetek).

Pytanie jak najsensowniej taką operację można zapisać "księgowo" żeby nie zgubić faktycznej historii obu portfeli i nie przekłamać wartości/zysków/stopy zwrotu?

Będę wdzięczny za podpowiedź. Jeśli nie jest to możliwe to być może dało by się dorobić taką funkcjonalność?

Pozdrawiam,
R.P.
 
2020-08-14 08:21
1313 dni temu
myfund.pl
8073 wpisy
Cześć,

Myślę, że sprzedaż w portfelu A po cenie z odsetkami z tego dnia powinno dobrze zadziałać dla portfela A.

W portfelu B musisz dodać kupo, nie wiem jak robiłeś, ale zrób to z menu->Operacje->Kuno walorów->Wszystkie walory

Teraz powinno być ok.

Tak system "głupiał", a właściwie liczył poprawnie, ale nie uwzględniał tego, że kupno był de facto "wirtualne".

Pozdrawiam,

Damian
 
2020-08-14 22:15
1312 dni temu
pivo
36 wpisów
Cześć,

Sprawdzę ten sposób.
Wcześniej robiłem zakup przez menu->operacje->kupno walorów->obligacje->obligacje oszczędnościowe.
Teraz dodałem tak jak zasugerowałeś.
Aktualna cena (z odsetkami) 1 obligacji ROD0530 zakupionej w dniu 2018-05-09 to 108,90 zł- tak też wpisałem cenę przy zakupie.
Domyślnie podpowiadała się cena 109,05.

zobaczymy jak to się teraz będzie zachowywać przy przełamaniu dnia na 15.08 i kolejne. Czy będzie szło zgodnie z tym co jest w portfelu "pierwotnym".

Pozdrawiam,
Radek P.

 
2020-08-15 21:17
1311 dni temu
pivo
36 wpisów
Cześć,
Niestety nic to nie dało. Sytuacja wygląda tak, że po zakupie w PortfelB cena aktualna już się nie zmienia z czasem i pozostaje tak jak w dniu zakupu (nie są uwzględniane przyrastające odsetki).

Żeby to lepiej zobrazować zrobiłem dwa writualne portfele PortfelA i PortfelB z jedną taką obligacją:
PortfelA: kupioną 2018-05-09 (za 100 PLN)
PortfelB: kupioną 2020-08-01 (za 108,64 tj. cenę aktualną obligacji w PortfelA w dniu 2020-08-01).

Widać że na dzień 2020-08-15 cena w PortfelA urosła do 108.91 zgodnie z tabelą odsetkową, a w PortfelB cena aktualna = cena zakupu tj. 108.64 PLN.

pozdrawiam,
Radek P.
 
2020-08-15 22:14
1311 dni temu
myfund.pl
8073 wpisy
Cześć,

Mój błąd. Zmiana nie została wdrożona jeszcze w systemie produkcyjnym. Teraz już jest.

Powinno być ok.

Damian
 
2020-08-16 00:40
1311 dni temu
pivo
36 wpisów
Jest lepiej choć jeszcze nie idealnie.
Takie podejście nie uwzględnia tego że oryginalnie obligacje w PortfelA nie były kupione w dniu 1.05.2018 tylko z 8 dniowym przesunięciem czyli 9.05.2018. Tak też powinny im być naliczane odsetki.
Natomiast w PortfelB ich aktualna cena przedstawiana jest bez uwzględnienia tego przesunięcia (odsetki brane z tabel przy założeniu zakupu w dniu 1.05.2018).

W efekcie w PortfelB teraz wartość inwestycji to 108,93 a w PortfelB 109,09 (różnica 8 dni odsetek). Czyli już w momencie zakupu jestem 8 dni odsetek "do przodu" jeśli chodzi o rentowność inwestycji.
Nie jest to wielka różnica ale pytanie czy da się to łatwo dopieścić :)
W skrajnym przypadku (okresy odsetkowe bliżej wykupu + wysokie oprocentowanie w danym okresie + offset bliski 30 dni + duże wolumeny obligacji) to może już robić naprawdę sporą różnicę. W przypadku tych konkretnych obligacji gdyby offset zakupu był ~30dni to różnica była by na poziomie 0,6% a to już nie jest tak
mało.

Ja rozwiązania widzę dwa:
- przy zakupie oszczędnościowych obligacji skarbowych poza miesiącem emisji na podstawie ceny zakupu wnioskować offset w dniach i później go uwzględniać przy wyliczaniu ceny aktualnej - tak jak to jest w przypadku standardowego zakupu w miesiącu emisji obligacji. Tylko tutaj istnieje założenie że nikt nie kupuje inaczej niż po cenie = nominał + bieżące należne odsetki
- albo ten offset podawać ręcznie, przy zakupie poza miesiącem emisji

Pozdrawiam,
Radek P.
 
2020-08-16 09:45
1311 dni temu
myfund.pl
8073 wpisy
Cześć,

Masz 100% racji. Zrobiłem Twoją pierwszą propozycję.

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-08-16 10:47
1311 dni temu
pivo
36 wpisów
Wygląda to bardzo dobrze.
Wprowadzę więcej transakcji i poobserwuję przez kilka dni.

Bardzo dziękuję.
Radek P.
 
2020-08-16 13:22
1311 dni temu
pivo
36 wpisów
Jednak jeszcze coś jest nie tak.
Dla obligacji ROD0530 wszystko wygląda dobrze (aktualna cena w portfelu A i B są identyczne).
Natomiast po dodaniu zakupu kolejnej obligacji ROS0724 jest znów rozjazd na wartości odsetek.
Oryginalnie obligacje ROS0724 były kupowane dnia 2018-07-03 tj. z dwudniowym "offsetem". W dniu 2020-08-14 miały cenę = 107,64.
Po dodaniu operacji zakupu tej obligacji w PortfelB z dniem 2020-08-14 po cenie 107,64 ich wartość dziś = 107,69 a powinna 107,67.

Pozdrawiam,
Radek
 
2020-08-16 19:49
1310 dni temu
myfund.pl
8073 wpisy
Cześć,

Zrobiłem jeszcze jeną poprawkę. Teraz dla wszystkich obligacji powinno być ok.

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-08-16 23:43
1310 dni temu
pivo
36 wpisów
Cześć,

Powprowadzałem zakupy kilku emisji, które miałem do "wirtualnej" sprzedaży między portfelami.
Pod kątem ceny aktualnej wygląda, że wszystko się już zgadza - nie wykryłem innych problemów.

Za to wyszedł jeszcze problem z wyliczeniem wartości pozycji jeśli uwzględnia się podatek.
Przy takim "wirtualnym zakupie" poza miesiącem emisji zysk, a więc i podatek, liczony jest jako:
zysk = (ilość obligacji * cena aktualna) - (ilość obligacji * cena zakupu).
I od tego zysku liczony jest podatek.
W praktyce jednak
zysk = (ilość obligacji * cena aktualna) - (ilość obligacji * cena z emisji).
Czyli w praktyce podatek będzie liczony od całych narosłych odsetek a wartość pozycji z uwzględnieniem tego podatku niższa (trochę tak jak w przypadku obligacji z Catalyst).

Pozdrawiam,
Radek P.
 
2020-08-17 13:43
1310 dni temu
myfund.pl
8073 wpisy
Cześć,

Żeby to zmienić musiałbym zrobić spore zmiany w systemie, bo najpierw liczony jest zysk (tak jak piszesz z uwzględnieniem ceny zakupu) a od tego zysku podatek.

Dla Twojego przypadku zysk musiałby się liczyć od innej ceny niż cena zakupu a takiej możliwości system nie przewiduje.

Musiałbym dorobić jakiś wyjątek dla obligacji oszczędnościowych...

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-08-20 19:59
1306 dni temu
pivo
36 wpisów
Cześć,

Rozumiem doskonale ból i trochę podejrzewałem, że tak może być.
Trudno. Nie jest to bardzo duża rozbieżność w moim przypadku bo obligacje są z 2018 roku i nie ma ich bardzo dużo.

W każdym razie dzięki za wcześniejsze poprawki.
Weryfikowałem dziś jeszcze raz i po tych kilku dniach wszystko nadal wygląda dobrze.
Także operacja powiodła się.

:)

Pozdrawiam,
Radek P.
 
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl