Forum - różnice w wycenie portfela w Myfund a mbank

różnice w wycenie portfela w Myfund a mbank

Forum→O myfund.pl→różnice w wycenie portfela w Myfund a mbank

10 wpisów, 4 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2010-03-15 19:40
5146 dni temu

smbsone

12 wpisów

Witam, tak sobie zarządzam 3 portfelami na kontach w mbanku o różnej strukturze (samo tfi, tfi+akcje).
i na żadnym portfelu wpisanym w myfund dokladnie na podstawie historii nie mam takiej samej wyceny jak w mbanku.
na kazdym porfelu robila po 4-5 konswersji.
i wydaje mi sie ze zrobilem to dobrze.jednak w historii operacji te z konwersją mają podaną Wartość 0. zarówno te TFI z których dokonałem konwersji jak i te na które konwertowałem.
zaznaczam - że 2krotnie sprawdzałem ILOŚCI JEDNOSTEK i się zgadzają.daty konwersji tez prawidlowe - bo uwzględniają date faktyczną konwersji a nie datę zlecenia konwersji.

różnica na portfelu z ok. 20 tys zł to 200-300 zł zysku(wirtualnego:)). oczywiscie myfund wycenia portfel b.optymistycznie niż mbank.

gdzie leży problem ? i czy czasem mbank przy konwersjach nie nakłada ukrytych prowizji, przyznając po konwersji mniej jednostek niżby to wynikało z prostego przeliczenia

pozdrawiam

smbsone

ps. poza tym portal pierwsza klasa. na money i bankierze sie nie umywa do myfund.pl m.in ze wzgledu na konwersje,wykresu i wszechstronną analizę.jeszcze moze z czasem dopracuje się "ergonomiczność" i będzie to bezwzględnie najlepszy tego typu portal z porfelami :)

ps. mozna by bylo dodac mozliwość uwzględniania wiekszej ilości swoich benchmarków a nie tylko 3......... i dobrze byloby np. min. 3-4 mieć jednocześnie na wykresie

2010-03-31 17:47
5130 dni temu

smbsone

12 wpisów

czy tu ktos wogole to forum prowadzi ? odpowiada na pytania ?
16 dni mineło.być może temat niezbyt ciekawy........

2010-03-31 20:58
5130 dni temu

myfund.pl

8210 wpisów

Przepraszam... całkiem zapomniałem o tym temacie...
Będzie teraz kilka dni "wolnych" więc pewnie znajdę trochę czasu żeby wyjaśnić ten temat...

Damian

2010-04-05 08:37
5125 dni temu

myfund.pl

8210 wpisów

Pierwsza sprawa: Zerowa wartość w historii operacji dla konwersji TFI

Takie przedstawienie wartości transakcji, wynika z tego, że dla operacji konwersji nie ma żadnych przepływów gotówki w portfelu co oznacza, że transakcja była bezgotówkowa i dlatego wartość jest zerowa...

Druga sprawa: Wycena
Jeżeli aktualna (w tabelce skład i struktura) liczba jednostek dla każdego TFI w myfund.pl jest taka sama jak sumaryczna liczba jednostek TFI zapisana na rachunku w mBanku to problem może leżeć tylko w tym, że wyceny poszczególnych TFI w mBanku i w myfund.pl są z innych dni.
Sprawdziłem przed chwilą wyceny moich TFI w mBanku i dla części wyceny są podane z 31.03.2010 a w myfund.pl mam już wycenę z 01.04.2010.
Możesz sam porównać daty wycen poszczególnych TFI:
- w mBnaku jak klikniesz na nazwę TFI to będziesz miał pozycje: Cena jednostki i Data wyceny
- w myfund.pl najlepiej jak w tabelce Skład i struktura klikniesz na ikonkę z wykresem i sprawdzisz ostatnią wartość na wykresie (jak najedziesz myszką na linię wykresu to w dymku przy myszce pojawi Ci się informacja z datą i wartością)

Mam nadzieję, że to wyjaśni problem. Jeśli coś będzie jeszcze nie jasne to daj znać.

2010-04-05 10:25
5125 dni temu

lole...olek

44 wpisy

Ja właśnie wprowadziłem swoje dane z ike mbank fundusze, trochę tego było, bo od 2004 roku. Od konwersji tez swego czasu nie stroniłem, wiec wprowadzenie tego mi trochę zajęło.
Wynik jaki podaje myfund i system transakcyjny mBanku się zgadzają.

Bardzo fajna stronka, tak trzymać ;-)

2015-08-27 17:37
3155 dni temu

Ponko22

35 wpisów

U mnie również występują rozbieżności, które jednak rozszyfrowałem. W moim przypadku to kwota podatku. Myfund odejmuje całą kwotę łącznie z podatkiem, a SFI odejmuje od zysku. Widoczne jest to przy częściowych sprzedażach/konwersjach.
O ile kwota końcowa się zgadza, o tyle zysk/strata jest w myfund pomniejszona dodatkowo o podatek.

Które wyliczenia są poprawne ?

2015-08-27 18:08
3155 dni temu

myfund.pl

8210 wpisów

Cześć,

Możesz napisać dokładnie, które pozycje porównujesz?
W mBanku jest podawana wartość Dotychczas zyskałeś, która odpowiada Zyskowi w wierszu Razem, przy założeniu, że w myfund.pl nie masz zaznaczonego ptaszka przy opcji Uwzględnij podatek .

Czy jest tak:
mBank:
- pokazuje tylko zysk z aktualnie znajdujących się w portfelu funduszy (nie uwzględnia operacji historycznych).

myfund.pl:
- pokazuje to co mBank przy wyłączonej opcji Uwzględnij podatek
- pokazuje zysk "netto" czyli po odjęciu podatku gdybyś sprzedał fundusze z aktualną wyceną - tyle tak naprawę zyskałeś
- pokazuje zysk z uwzględnieniem wszystkich dotychczasowych operacji kupna/sprzedaży w pozycji Cały portfel

Tak więc odpowiadając na Twoje pytanie:

mBank liczy prawidłowo i myfund.pl też liczy prawidłowo - tyle, że myfund.pl liczy więcej :)

Pozdrawiam,
Damian

2015-08-28 08:30
3154 dni temu

Ponko22

35 wpisów

Cześć

Nie dopisałem, że chodzi o podatek, który został fizycznie pobrany, a który ręcznie wpisuję przy sprzedaży/konwersji poza parasol.

Mam wyłącznoną opcję "Uwzględnij podatek" (w każdym razie przy załączeniu tej opcji różnica jeszcze bardziej się powiękasza)

2015-08-28 08:38
3154 dni temu

myfund.pl

8210 wpisów

Cześć,

Gdybyś mi na priv (kontakt@myfund.pl) podał przykładowe transakcje z mBanku i to co w mBanku widzisz to spróbowałbym to wyjaśnić.

I napisz, które dane w systemie transakcyjnym w mBanku różnią się od których danych w myfund.pl.

P.S. Bardzo nie lubię gdy coś się nie zgadza ;)

Pozdrawiam,
Damian

2015-08-28 17:15
3154 dni temu

Ponko22

35 wpisów

Wysłałem Ci na maila screeny z przykładową rozbieżnością
Temat: "Rozbieżność z mBankiem"

Paweł

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Waloryzacja środków w ZUS przy dwóch kontach i subkontach. (2024-04-16 12:55:38) Dzień dobry, Znalazłem przyczynę tego problemu - poprawiłem błąd. Dziękuję za zgłoszenie probl... gotówka pokazuje się na Mapie Cieplnej (2024-04-16 10:48:53) Uznaję to za błąd z dwóch przyczyn: - gotówka to nie są akcje/obligacje/crypto - jako że nie da si... Waloryzacja środków w ZUS przy dwóch kontach i subkontach. (2024-04-16 06:54:51) Dzień dobry, stworzyłem jeden portfel środków w ZUS dla mnie i małżonki (czyli 2 konta i 2 subkon... Subportfele - możliwość iloczynu zbiorów (2024-04-15 20:55:42) Cześć, byłoby super gdyby dało się wybrać przy tworzeniu subportfela, czy ma to być suma wybranyc... Import operacji z API (XTB) (2024-04-15 20:55:04) Hej, tak też ostatecznie zrobiłem, czyli zaimportowałem operacje z pliku wygenerowanego z xStation. ... CFD GOLD (2024-04-15 20:30:13) Cześć, W myfund.pl CFD są oparte o "walory" szukaj waloru "Złoto 1 uncja - próba 9... CFD GOLD (2024-04-15 20:10:13) Hej, NIe ogarniam jak dodać długą pozycje na CFD na Złoto,Wchodząc na OPERACJE/FOREX/CFD/OTWORZENIE ... Brak dywidendy Basf za 2023 (2024-04-15 17:12:52) Witaj, BAS.DE miał podwójny wpis w bazie - dla jednego dywidendy były a dla drugiego nie. Zrobił... Brak dywidendy Basf za 2023 (2024-04-15 17:04:40) Wiem, że sam mogę sobie poprawić ale może warto dodać każdemu kto miał? Stopa: €3.40 Ex-div date... Stopa zwrotu z portfela (2024-04-15 12:15:38) Witaj, W wierszu „Cały portfel” stopa zwrotu jest liczona metodą MWR/TWR i uwzględnia wszystkie o... Stopa zwrotu z portfela (2024-04-15 12:11:08) Witam, Czym sie różnią te stopy zwrotu. Rozumiem że 10.27 jest wyliczone metodą TWR ale dlaczego... Import operacji z API (XTB) (2024-04-15 07:54:38) Cześć, Jeżeli importujesz z XTB po API to najpierw musisz dodać do portfela wszystkie operacje wp... Import operacji z API (XTB) (2024-04-15 07:36:14) Cześć, Próbowałem zaimportować operacje z XTB (testowo) od daty start 2023-02-20 do daty stop 202... Komunikat przy korzystaniu ze skanera (2024-04-15 07:26:01) Skaner nie działa gdy nie masz utworzonego żadnego portfela. Dodałem stosowny komunikat dla tego na... Import z Interactive Brokers (2024-04-15 07:16:13) Cześć, Jesteś pewien, że chodzi o komentarz? Bo wydaje mi się, że widzisz w tabelce wpis w kolu... Import z Interactive Brokers (2024-04-14 23:05:16) Damian, mam pytanie odnośnie ustawień kont oraz rozliczenia podatku. Mam konto w USD (IBKR). Mam ... Import z Interactive Brokers (2024-04-14 23:02:32) chodziło że komentarz nie jest zapisywany w myfund.pl przy importowaniu operacji. tak, dzieki za ... Komunikat przy korzystaniu ze skanera (2024-04-14 22:56:04) Mam taki komunikat przy jakichkolwiek ustawieniach skanera, nie ważne czy domyślnych czy przy jednym... Komunikat przy korzystaniu ze skanera (2024-04-14 22:49:22) Cześć, Podeślij mi proszę zrzut z ustawieniami filtrów przed wciśnięciem "Zastosuj" - b... Komunikat przy korzystaniu ze skanera (2024-04-14 22:32:55) Cześć, przy użyciu skanera po wciśnięciu przycisku "zastosuj" pojawia się poniższy komunikat, przez ... Pomysł na rozbudowę celów inwestycyjnych (2024-04-14 21:47:32) Dzień dobry, bawiąc się możliwościami serwisu, pomyślałem, że byłyby potencjalnie 2 fajne funkcje... Prosba o dodanie krypto (2024-04-14 21:11:37) Rozpędziłem się, widzę że jest opcja dodania krypto samemu.... Importowanie operacji z XTB (2024-04-14 15:26:13) Chodziło o LTC. W XTB nazwy kryptowalut są "długie" czyli np. jest BITCOIN, LITECOIN itd.... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-14 15:18:44) Potwierdzam, że odznaczenie ptaszka jest zapamiętywane automatycznie w ramach portfela - czyli w jed... Importowanie operacji z XTB (2024-04-14 15:13:48) Zaimportowało się poprawnie. Dziękuję bardzo. Czy problemem był oto, że importowany walor np LT...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-14 15:18:44) Potwierdzam, że odznaczenie ptaszka jest zapamiętywane automatycznie w ramach portfela - czyli w jed... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-14 14:06:19) Dzięki. Wykresy od razu lepiej wyglądają. Widzę też, że jak odhaczyłem rekomendacje to już ich domy... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-13 08:02:36) Cześć, Zrobiłem tak, że wyłączenie rekomendacji na wykresie spowoduje przeładowanie strony i zapi... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-13 00:04:00) Cześć Damian, Zauważyłem, że jeśli rekomendacja jest na dużo wyższym poziomie niż cena waloru wykre... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-12 11:17:32) Dziękuję za dodatkowe informacje! Zrobiłem poprawkę na ten problem. Pozdrawiam, Damian...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.