Forum - Portfel inwestycyjny…

Portfel inwestycyjny…

Forum→Twoje inwestycje→Portfel inwestycyjny…

1 wpis, 1 uczestnik

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2009-08-17 22:17
5365 dni temu

myfund.pl

8258 wpisów

… czym właściwie jest? Prosta definicja mówi, że jest to zbiór finansowych i realnych aktywów inwestora finansowego, stanowiących formy lokowania majątku.

W jego skład mogą wchodzić aktywa finansowe: gotówka (także wkłady bankowe płatne na każde żądanie), lokaty terminowe w bankach, obligacje, akcje, udziały w przedsiębiorstwach, jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, oraz aktywa rzeczowe: antyki, nieruchomości, dzieła sztuki, złoto, kamienie szlachetne itp.

Taka definicja opisuje tylko co portfel inwestycyjny zawiera. Są jeszcze dwie bardzo ważne rzeczy dotyczące portfela inwestycyjnego.
Pierwsza z nich to cel portfela czyli określenie przesłanki, dla której portfel powstał.
Druga to strategia inwestycyjna czyli określenie zasad dobierania (kupowania i sprzedawania) instrumentów finansowych i aktywów rzeczowych, które mają wchodzić w skład portfela.

Każdy „profesjonalny” inwestor przed decyzją o inwestowaniu pieniędzy określa w pierwszej kolejności cel, strategię i ilość gotówki do zainwestowania. Tak robi na przykład każdy fundusz inwestycyjny. Celem takiego funduszu może być np. takie inwestowanie powierzonych funduszowi pieniędzy aby zwrot z inwestycji dla uczestnika funduszu był jak największy. Strategia funduszu jest określona w prospekcie (najważniejszą częścią jest to w jakie walory będzie fundusz inwestował). Gotówkę, którą fundusz będzie inwestował będzie pochodną wpłat uczestników takiego funduszu pomniejszoną o prowizję – w końcu zarządzanie takim funduszem też kosztuje.

Jak to się przekłada na przeciętnego „Kowalskiego”? Otóż powinno się to przekładać 1:1. Kowalski też powinien określić cel, strategię i ilość gotówki do zainwestowania.

Pierwszy przykład: Kowalski chce za dwa lata kupić samochód ma obecnie 70% potrzebnej kwoty. Jego cel inwestycyjny to pomnożenie pieniędzy przez dwa lata tak żeby mógł kupić wymarzony samochód. Oczywiście Kowalski zakłada, że przez kolejne 2 lata zainwestowane pieniądze dadzą mu „jakiś tam zysk” oraz że odłoży (czyli wpłaci do portfela) dodatkowe pieniądze. Strategia inwestycyjna Kowalskiego to inwestycja w lokaty 50% kapitału początkowego, w obligacje 25% kapitału początkowego i w akcje 25% kapitału początkowego. Kowalski rozważa również zwiększenie udziału akcji jeżeli wyceny spółek spadną o więcej niż 30% od momentu rozpoczęcia inwestycji. Dodatkowe oszczędności pojawiające się w kolejnych miesiącach Kowalski zamierza inwestować w akcje. Zainwestowana kwota pieniędzy jest w tym przypadku oczywista i wynosi 70% wartości samochodu.

Drugi przykład: Kowalski chce stworzyć swój własny III filar emerytalny. Kowalski doszedł do skądinąd słusznego wniosku, że oszczędzanie na emeryturę w ramach III filaru emerytalnego korzystając z ofert instytucji finansowych to nie najlepszy pomysł. Jago analiza wielkości prowizji pobieranych przez takie instytucje wskazuje, że stworzenie III filaru na własną rękę jest w długim terminie (a do emerytury zostało mu jeszcze kilkadziesiąt lat) bardziej opłacalne. Kowalski postanawia, że co miesiąc będzie odkładał 300 PLN, które będzie inwestował w obligacje i akcje w stosunku od 25/75 do 75/25 w zależności od aktualnej sytuacji na rynkach akcji. Kowalski określił cel, strategię i ilość gotówki, którą będzie inwestował.

Trzeci przykład: Kowalski ma pewną ilość gotówki, która stanowi rezerwę i może być wykorzystana na niezaplanowane wydatki (np. kupno nowego telewizora lub pralki). Kowalski przyjmuje, że może te pieniądze zainwestować w akcje gdyż nawet chwilowe duże straty nie powinny spowodować utraty płynności jego finansów. Kowalski przeznacza wszystkie nadwyżki finansowe na „zabawę” lub jak kto woli grę na giełdzie papierów wartościowych. Kowalski znowu określił cel (w tym przypadku gra na giełdzie), strategię (inwestycja w akcje) oraz kwotę pieniędzy do zainwestowania.

Jak Kowalski powinien kontrolować swoje inwestycje w myfund.pl?
Powinien on założyć trzy portfele.
Pierwsze dwa najlepiej żeby były gotówkowe, jako że ilość gotówki do zainwestowania jest dokładnie określona. Trzeci portfel może być bezgotówkowy gdyż ilość gotówki nie jest z góry określona i może zmieniać się często w czasie.
Do pierwszych dwóch portfeli w pierwszej kolejności powinien wprowadzić początkową ilość gotówki przeznaczonej na inwestycje.
Kolejne kroki to już wprowadzanie operacji kupna/sprzedaży instrumentów finansowych, zakładanie i zamykanie lokat itd.
Teraz Kowalski dokładnie wie ile pieniędzy ma na samochód, ile już odłożył na emeryturę, ile zostało mu wartości aktywów z gry na giełdzie…
Wie również czy decyzja o założeniu własnego III filaru była słuszna gdyż może się porównać z innymi funduszami.
Wie również, czy jego strategia inwestycyjna w oszczędzaniu na samochód się sprawdziła bo może się porównać do inflacji i oprocentowania lokat.

Kowalski „widzi, słyszy i czuje”, że ma kontrolę nad swoimi inwestycjami!!!

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-04-25 09:43:34) Dodałem tą dywidendę do bazy. P.S. Jak dodajesz wpis na forum spółek to upewnij się, że dodajesz dl... Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-04-25 09:33:36) Wydaje mi się że powinna być w drodze dywidenda dla LRE.MC (Lar espana real estate). Byłbym wdzięczn... VOTUM – analiza po wynikach 2023 r. (2024-04-25 09:10:45) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza VOTUM – analiza po wynikach 2023 r. ... Monety bulionowe (2024-04-24 19:05:58) Dokładnie tak, u większości dilerów podana jest waga całkowita monet, tutaj akurat podano wagę krusz... Monety bulionowe (2024-04-24 19:04:03) Cześć, Masz rację, myląca była informacja o wadze - bo najczęściej jednak waga oznacza wagę monet... Monety bulionowe (2024-04-24 18:57:49) Cześć, dziękuję, już chyba "prawie" wszystko gra. Jeszcze chyba coś nie gra z wagą. Waga ... Monety bulionowe (2024-04-24 18:26:33) Cześć, Już powinno być poprawnie. Nie było w bazie wagi złota w monecie (a właściwie była równa ... Monety bulionowe (2024-04-24 18:18:28) Cześć, z monetą Mity i Legendy to chyba nie była odpowiedź skierowana do mnie:) Mój problem pol... Monety bulionowe (2024-04-24 17:03:19) Serdecznie dziękuję. W tabeli portfela, w kolumnie z wartością ceny aktualnej, po dodaniu dwóch m... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 15:30:48) Cześć, Dodałem, ale dla tego S6 nie mam dostępu do wycen. Damian... Pekao - nie dodała się dywidenda w drodze z automatu (2024-04-24 15:10:47) Faktycznie, dla tego portfela było jak piszesz: "Dodawaj automatycznie z dniem wypłaty". Z... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 15:06:24) Cześć, wielkie dzięki za szybką akcję! L&G śmiga:) widzę, że dodałeś Avive S2, a ja mam S6... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 13:53:06) Cześć, Dodałem te dwa fundusze do bazy. Pozdrawiam, Damian... Zysk z PPK (2024-04-24 13:27:34) Witaj, Domyślnie składki pracodawcy i te od Państwa są traktowane jako zysk: <a href='index.ph... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 13:14:06) Hej czy jest jakaś możliwość dodania i śledzenia funduszy emerytalnych z UK. Chodzi mi o te dwa? ... Zysk z PPK (2024-04-24 13:05:41) Witam, Czy ktoś może mi wyjaśnić jak tutaj jest liczony zysk z PPK ? Nie mam najmniejszego pojęci... Pekao - nie dodała się dywidenda w drodze z automatu (2024-04-24 11:48:38) Jak jest wybrana opcja "Dodawaj automatycznie z dniem wypłaty" to dywidendy w drodze nie b... Pekao - nie dodała się dywidenda w drodze z automatu (2024-04-24 11:45:02) No niby tak jest, z resztą zawsze było i działało (od lat). Teraz wyjątkowo problem. Portfel nazywa ... Nie działa dodanie QYLE (2024-04-24 10:11:20) Dziękuję... Portfolio LP3 VanillaMax of user LeniwyPortfel (2024-04-24 10:01:31) Możesz jeszcze po fakcie także dopisać kod promocyjny aby się załapać na bonus. Spróbuj kod:12j03lu7... Portfolio LP3 VanillaMax of user LeniwyPortfel (2024-04-24 08:01:12) Założyłem kilka godzin przed twoją wiadomością:) Nic, działamy!... Monety bulionowe (2024-04-24 07:31:10) Dzień dobry, Dodałem tą monetę do bazy: <b>Złota moneta 1/2 Suwerena Karol III, 3,66 g</... Monety bulionowe (2024-04-23 22:46:53) Dzień dobry, czy mogę prosić o dodanie złotej monety bulionowej 1/2 Suwerena? Przykładowo: https:... Portfolio LP3 VanillaMax of user LeniwyPortfel (2024-04-23 21:00:10) Tak, używam brokera Trading212. Jeżeli chcesz założyć konto to daj znać, bo aktualnie trwa promocja ... Dywidenda - roczna suma (2024-04-23 20:51:22) Dziękuję bardzo za pomoc...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:49:30) Teraz jest super. Serdeczne dzięki!... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:46:31) Jedne z plików nie był jeszcze skopiowany na serwer produkcyjny - na testowym działało poprawnie. ... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:36:35) Panie Damianie, to nie jest prawda. Zostawiłem odpikselowane powyżej przykłady obligacji. Kiedy ... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:32:05) Widzę, że masz wybrany portfel, w którym nie ma obligacji Catalyst. Wybierz ostatni portfel (pierws... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:28:22) Niestety nadal nie widzę w żadnym z portfeli, w których posiadam obligacje korporacyjne. Przy okazj...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.