Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy. | ||
Benchmark: X% powyżej inflacji
10 wpisów, 2 uczestników | Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku |
2018-02-26 13:09 64 wpisy 2223 dni temu | Cześć, Mam propozycje, aby dodać do myfund benchmark X% powyżej inflacji. Często w długoterminowych inwestycjach za cel przyjmuje się właśnie jakiś procent o który dana inwestycja ma przebić inflację w długim terminie. Dobrze byłoby sprawdzić wyniki naszej inwestycji z takim benchmarkiem. | |
2018-02-26 17:17 8114 wpisy 2223 dni temu | Cześć, Zapisuję w rzeczach do zrobienia. Myślę, że dobrze byłoby dodać możliwość dodawania X% do każdego benchmarku (np. do oprocentowania lokat). Pozdrawiam, Damian | |
2018-03-11 08:29 8114 wpisy 2210 dni temu | Cześć, Zastanawiam się jak to najlepiej zrobić. Chodzi mi o to co dokładnie miało by oznaczać "X% powyżej". 1. Czy rozumieć to jako X punktów procentowych? Czyli jeżeli inflacja wyniosła w jakimś okresie 2% a X= 3pp to benchmark powinien wynieść 5%? 2. Czy rozumieć to ile razy benchmark ma być większy od inflacji? Czyli jeżeli inflacja jest 2%, a X=50% oznacza to benchmark wyniesie 3%? Wydaje mi się, że chodzi Ci o punkt 2, ale wolę się upewnić. Pozdrawiam, Damian | |
2018-03-12 08:25 64 wpisy 2209 dni temu | Hej, Mi chodzi bardziej o pkt.1, czyli o X punktów procentowych powyżej danego waloru :-) | |
2018-03-12 16:08 8114 wpisy 2209 dni temu | Też tak w pierwszej chwili pomyślałem, ale takie podejście powoduje, że jeżeli inflacja przez rok wyniesie 1,5% a X będzie 2pp to linia benchmarku podniesie się do 3,5%. Ale jeżeli inflacja przez 10 lat wzrośnie o 20% to przy X 2pp linia benchmarku będzie na 22%... Chyba to trochę nie ma sensu. Jeżeli jakiś benchmark rośnie w czasie to X też powinien się zmieniać w czasie. Moim zdaniem Xpp powyżej benchmarku ma sens tylko wówczas, gdy chcesz porównać się na koniec (i tylko na koniec) jakiegoś określonego okresu. Damian | |
2018-03-13 08:40 64 wpisy 2208 dni temu | Hej, No właśnie pkt. 1, ale z "dynamicznym naliczaniem benchmarku (nie na koniec). Może lepiej będzie na przykładzie. Teraz dowolny portfel mogę porównać sobie z benchmarkiem w zakładce "Stopa zwrotu w czasie i benchmark", gdzie np. mogę zobaczyć jak kształtowała się moja inwestycja w porównaniu z inflacją, oprocentowaniem depozytów czy WIG. Widzę tam wykres mojego portfela i wykresy benchmarków. Chce po prostu mieć tam możliwość dodania benchmarka, który np. będzie regularnie przebijał inflacje o 5pp, albo WIG o 7pp, bo taki założyłem sobie długoterminowy cel. Wydaje mi się, że można zrobić taki wykres, który będzie pokazywał wartości miesięcznie czy tygodniowo zarówno dla mojego portfela, jak i benchmarków. I to nie tylko na koniec okresu, a w wybranych na wykresie w tym narzędziu okresach. Chyba trzeba założyć, że to X pp jest w skali roku i podzielić to przez liczbę dni/tygodni/miesięcy - w zależności od tego co ma się znaleźć na wykresie. Ew. można zrobić narzędzie, które wybiera czy ten benchmark + X pp ma być liczony na koniec okresu, czy w skali roku - choć tak czy tak, trzeba ostatecznie podzielić go na jednostki dzienne/tygodniowe/miesięczne. Chodzi o to, aby m ja (i inni użytkownicy) mogli sprawdzić jak w czasie wygląda ich benchmark, którym jest pobicie inflacji czy np. WIG o "X" pp. | |
2018-03-13 16:47 8114 wpisy 2208 dni temu | Cześć, Użyłeś stwierdzenia „…regularnie przebijał inflacje…”. Czyli Xpp jest na jakiś konkretny okres (np. roku). Załóżmy, że będzie opcja podania Xpp/na rok (czyli o ile pp chcesz być lepszy niż benchmark po roku). Wówczas w okresie dwóch lat powinieneś być lepszy od benchamrku o (1+Xpp)*(1+Xpp). Przy takim założeniu można by założyć (dla uproszczenia), że po miesiącu chciałbyś widziec, że jesteś lepszy niż benchmark o Xpp/12 – przy takich założeniach można by zrobić wykres Czy dobrze rozumiem? Damian | |
2018-03-13 17:38 64 wpisy 2207 dni temu | Hej, Dokładnie tak - dobrze rozumiesz :-) Przy okazji można zrobić też opcję "od początku / do dziś", gdzie mógłbym zobaczyć, czy już udało mi się przebić dany benchamrk o Xpp. | |
2018-03-13 18:46 8114 wpisy 2207 dni temu | Zawsze możesz w tym raporcie wybrać zakres dat. Jak wybierzesz wszystkie dane to zobaczysz ile od początku zyskał Twój portfel a ile wzrósł benchmark. Damian | |
2018-03-17 10:06 8114 wpisy 2204 dni temu | Cześć, Opcja dodana. Więcej znajdziesz w tym wątku na forum. Pozdrawiam, Damian | |