Sign up
Demo accoount
I forgot my user name
Mutual funds ranking
Public portfolios
What's new
Forum
Download add-ons
Help
FAQ
Pricing and functionalities
Send message
They wrote about myfund.pl
Security
Affiliate program
Solution for Advisors
Inform your friend
Pomoc kontekstowa  To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy. | ||
PPK - kilka błędów
14 wpisów, 4 uczestników | Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku |
Strony: 1
2020-01-31 22:49 14 wpisów 1540 dni temu | Dzień dobry, na początek podziękuję za wdrożenie postulowanych przez nas zmian dot. PPK. Jak na razie udało mi się dodać kilka składek, trzeba będzie poobserwować jak to działa w szczegółach. A tymczasem podsyłam kilka uwag: 1) kliknięcie w zielone "K" w tabeli wprawdzie wyrzuca okno zakupu na ekran ale (przynajmniej u mnie) nie da się zapisać wprowadzonych zmian, klikam w przycisk "Kup" i nic się nie dzieje; tylko okno wywołane z menu pozwala na zapis zakupu 2) a propos menu, wywoływanie okna poprzez wybór z menu "Operacje > Kupno walorów > Fundusze/OFE/PPE/PPK > PPK z podziałem na składki" jest bardzo niewygodne, po prostu za dużo poziomów menu (poza tym, w tak wywołanym oknie trzeba za każdym razem wybierać walor co dodatkowo czyni tę operację "user not-friendly"); może byłaby możliwość dodania przycisku "PPK z podziałem na składki" do głównego ekranu (oczywiście o ile nie zostanie naprawiony problem z pkt. 1)? 3) wybór z menu pozycji "Operacje... > PPK/OFE" i "Operacje... > PPK z podziałem na składki" wywołuje ten sam formularz, nie wiem czy tak powinno być 4) wprowadziłem wpłaty z grudnia i ze stycznia i w żadnej z nich nie wyliczył mi się podatek od składki pracodawcy 5) w tabeli w pozycji "Cały portfel" jak rozumiem wylicza się stopa zwrotu i zysk z założeniem, że wpłaty pracodawcy stanowią zysk od wpłaty pracownika; jeśli tak to świetnie, właśnie coś takiego podpowiedziałem w jednym z postów, ale jako, że wpłaty pracodawcy stanowią 75% wpłaty pracownika to stopa zwrotu (przynajmniej w pierwszym okresie) powinna oscylować bardzo blisko właśnie 75%, i tak było po wprowadzeniu wpłat grudniowych; tymczasem po wprowadzeniu wpłat styczniowych coś się rozjechało i mam teraz 105,52% stopy zwrotu co jest matematyczną niemożliwością (zresztą z wartości portfela i wpłat pracodawcy ewidentnie wygląda, że stopa zwrotu i zysk źle się wyliczają), w razie potrzeby służę liczbami z mojego portfela 6) przy okazji, a propos stopy zwrotu to sugerowałbym (również zgodnie z moją wcześniejszą propozycją) dodanie drugiej stopy zwrotu, mianowicie z całości inwestycji w celu oceny efektywności danego TFI bez podziału na składki pracownika i pracodawcy 7) w formularzu do zakupu jednostek jest kilka literówek: "parcownika", "jednoatsek" To na razie wszystko :) Jeśli będzie Pan potrzebował jakichkolwiek szczegółów, szczególnie dot. wartości z moje portfela to proszę o kontakt. Pozdrawiam, Tomasz | |
2020-02-01 08:11 8234 wpisy 1539 dni temu | Cześć, Dziękuję za uwagi!!! Ad. 1,2 - Zapisywanie po kliknięciu literki "K" w tabelce ze składem portfela już naprawiane. Ad. 3 - poprawione (nie powinno tak być) Ad. 4 Tu mam pytanie: czy jak wpiszesz wartość w polu składki pracodawcy to i naciśniesz enter lub przejdziesz na inne pole to pojawia się podatek w polu pod wartością składki? Czy zostaje zero? Sprawdziłem u siebie i działa... Ad. 5 Liczy się prawidłowo - tzn. zgodnie z metodologią. Dokładniej opiszę to w poście poniżej. Ad. 6 Będzie możliwość wyboru jak liczyć składki pracodawcy - mam to zapisane w rzeczach do zrobienia. Ad. 7 Literówki poprawione. Dzięki! Damian | |
2020-02-01 08:16 8234 wpisy 1539 dni temu | Ad 5. Tu: Time Weighted Return (TWR) i Money Weighted Return (MWR) są opisy sposobu liczenia stopy zwrotu metodą MWR i TWR. Tu: TWR_PPK_expample.xlsx jest przykład wyliczania stopy zwrotu dzień po dniu metodą TWR dla PPK. Tak stopa zwrotu wychodzi dlatego, że zysk wynikający ze składki pracodawcy jest duży (na początku) w stosunku do całkowitej wartości inwestycji. Zobacz też porównanie stopy zwrotu metoda MWR i TWR menu->Portfel->Narzędzia portfela->Porównanie metody MWR i TWR Pozdrawiam, Damian | |
2020-02-01 08:50 14 wpisów 1539 dni temu | Witam, Ad. 4) wczoraj po wpisaniu wpłaty pracodawcy w polu podatek zostawało 0 natomiast teraz już się wylicza, dziwne...; poprawiłem wszystkie moje wpłaty poprzez podmianę wysokości na inną i potem powrót do właściwej, podatek się wyliczył, więc jest już ok Dziękuję za resztę poprawek i wyjaśnienie dot. metod wyliczania stóp zwrotu, choć na razie tylko rzuciłem na szybko okiem i nie jest to dla mnie jeszcze jasne, później przeczytam ze zrozumieniem :) | |
2020-02-01 13:36 222 wpisy 1539 dni temu | To ja jeszcze raz zaakcentuję problem z innego wątku, bo być może nie zostałem prawidłowo zrozumiany. Wyodrębniłem sobie osobny portfel PPK, który stanowi ułamek procenta kapitału ze wszystkich portfeli. Jak PPK wpływa na stopę zwrotu ze wszystkich portfeli? Poniżej ilustracja. Załącznik:  | |
2020-02-01 14:49 8234 wpisy 1539 dni temu | Cześć, @lucek - poprawki wdrożone. Śr. stopa zwrotu z portfela będzie pokazywana tylko wówczas gdy historia portfela jest dłuższa niż 180 dni. Pozdrawiam, Damian | |
2020-02-01 21:03 222 wpisy 1539 dni temu | Ale mi chodziło o to, że stopa zwrotu była nieprawidłowo ważona... Przykład 1: Mamy dwa portfele z takim samym kapitałem początkowym, założone w tym samym czasie i jeden ma średnioroczną stopę zwrotu 5000%, a drugi 5%. Wtedy średnioroczna stopa zwrotu z obu portfeli to ok. 2502,5%. Przykład 2: Portfel A istnieje od 5 lat, ma wartość 100k i średnioroczną stopę zwrotu 5%. Portfel B istnieje od 5 dni, ma wartość 100zł i średnioroczną stopę zwrotu 5000%. Wtedy średnioroczna stopa zwrotu z obu portfeli to nie jest 2502,5%, tylko minimalnie powyżej 5%. | |
2020-02-01 23:06 8234 wpisy 1539 dni temu | OK rozumiem, że oprócz ważenia wartością portfela widziałbyś ważenie czasem trwania inwestycji. Spróbuję tak zrobić. Ale wciąż uważam, że liczenie średniorocznej stopy zwrotu dla portfela, który ma krótką historię będzie dawało bardzo duże stopy zwrotu. Damian | |
2020-02-03 10:18 222 wpisy 1537 dni temu | "oprócz ważenia wartością portfela widziałbyś ważenie czasem trwania inwestycji" - tak. Podejrzewam, że w przykładzie, z którego pochodzi powyższy screen nie było ważenia żadną z tych dwóch metod. Bo średnią (wartość wyliczoną jako średnia z 7 portfeli) zaburzył portfel który był jednocześnie bardzo mały i bardzo młody. "Ale wciąż uważam, że liczenie średniorocznej stopy zwrotu dla portfela, który ma krótką historię będzie dawało bardzo duże stopy zwrotu." - zgadzam się i jest to jak najbardziej OK. Od początku chodziło mi tylko i wyłącznie o "Śr. stopę zwrotu" z "Podsumowania portfeli". Wartość dla pojedynczych portfeli wygląda na pierwszy rzut oka poprawnie. | |
2020-02-03 19:41 8234 wpisy 1537 dni temu | Cześć, Załączam przykład liczenia aktualnego (czyli ważenie tylko wartością portfela) i proponowanego (czyli ważenie wartością i okresem). Zobacz proszę czy o to chodzi. Sr_rok_stopa.xlsx Pozdrawiam, Damian | |
2020-02-03 21:42 222 wpisy 1537 dni temu | Wynik prawie pokrywa się z moją metodą liczenia (tabela w załączeniu), więc chyba jest ok. PS. Nie udało mi się załączyć pliku przez myfund, więc podaję link zewnętrzny: https://send.firefox.com/download/5f205741f13148ec/#H6h8XfrD0HC4swZ8s564HQ | |
2020-02-04 14:40 22 wpisy 1536 dni temu | Cześć, Ad. 6. Pomyślałem, że można by rozszerzyć taką funkcję na portfele inne niż PPK. Gdyby w opcjach portfela był wybór: "Uzględniaj przychody i koszty nadzwyczajne przy obliczeniach stóp zwrotu", mogłboby to być pomocne np. w przypadku: - IKZE - zwrot z podatku jako przychód nadzwyczajny - PPE (?) - tu nie jestem pewien, ponieważ domyślnie 100% wpłat pochodzi od pracodawcy - PPK Takie rozwiązanie pozwoliłoby moniotorować: - "realny zysk" oszczędzającego (uzwglęniający przychody/koszty nadzwyczajne) - zysk wypracowany przez TFI Pozdrawiam, Wojtek | |
2020-02-05 16:16 8234 wpisy 1535 dni temu | @lucek Zmieniłem sposób liczenia średniorocznej stopy zwrotu dla podsumowania portfeli z uwzględnieniem okresu od założenia portfela. Zmieniłem również minimalny czas od założenia portfela, który pozwala na uwzględnienie portfela w średniorocznej stopie zwrotu do 30 dni. Pozdrawiam, Damian | |
2020-02-05 16:18 8234 wpisy 1535 dni temu | Co do liczenia stopy zwrotu z różną kwalifikacją składki pracodawcy to musi to jeszcze "chwilę" poczekać. Najważniejsze, że same dane można już wprowadzać :-) Pozdrawiam, Damian | |
Strony: 1
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl
