New posts in the forum
myfund.pl user forum
There are no new forum posts.


Brak dywidendy (2024-03-28 10:50:41)
  Cześć,


Dodałem dywidendy dla tego ETFa do bazy.

Powinny dodać się automatycznie.


Pozdrawiam,
...

Brak dywidendy (2024-03-28 07:17:01)
  Cześć,

mam w portfelu ETF iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF (ERNE.AS)

Pierwszą transzą miałem ku...

Sanok – dobry rok, pomimo mocniejszego spowolnienia w 4Q23 (2024-03-27 20:42:02)
  Cześć,



Na sii.org.pl pojawiła się analiza Sanok – dobry rok, pomimo mocniejszego spowolni...

MAKARONPL (MAK) - MAK Makarony Polskie - Analiza warto/nie warto (2024-03-27 17:09:29)
  ja póki co siedzę po cenie 14.45 i czekam na rozwój wypadków ...

MAKARONPL (MAK) - MAK Makarony Polskie - Analiza warto/nie warto (2024-03-27 17:01:41)
  No właśnie, jest troche negatywnych przekazów, chociaż widziałem, że MAK odniosło się do importu z U...

Obligacje skarbowe detaliczne - analiza porównawcza + sugestie (2024-03-27 16:04:08)
  Cześć,


Funkcjonalność sama w sobie byłaby rzeczywiście fajna.

Pomyślę jak to zrobić.

Na pewno b...

Time Weighted Return (TWR) i Money Weighted Return (MWR) (2024-03-27 15:57:42)
  Witaj,


MWR jest liczony tak samo jak XIRR w Excelu - czyli jako wewnętrzna stopa zwrotu.


Różni...

Obligacje skarbowe detaliczne - analiza porównawcza + sugestie (2024-03-27 15:50:39)
  Cześć,


pomyślałem, że świetną funkcją byłoby porównywanie posiadanych w portfelu obligacji skarbo...

Time Weighted Return (TWR) i Money Weighted Return (MWR) (2024-03-27 15:42:45)
  Czy jest możliwe dodanie wyliczania stopy zwrotu na portfelu metodą XIRR?


Moim zdaniem ta funkcja...

MAKARONPL (MAK) - MAK Makarony Polskie - Analiza warto/nie warto (2024-03-27 14:57:36)
  zazwyczaj nie ma dymu bez ognia, ale tu może nastąpiło zmęczenie drobnych spekulacyjnie nastawionych...

MAKARONPL (MAK) - MAK Makarony Polskie - Analiza warto/nie warto (2024-03-27 14:55:53)
  Miałem i sprzedałem, teraz bardziej mirbud, parę banków, elektrotim bezpieczniejszy niż makarony. ...

MAKARONPL (MAK) - MAK Makarony Polskie - Analiza warto/nie warto (2024-03-27 14:55:40)
  pare dni temu widziałem shorta z jakas kobieta wylewającą do zlewu makaron i pokazuje jaka "gli...

MAKARONPL (MAK) - MAK Makarony Polskie - Analiza warto/nie warto (2024-03-27 14:29:11)
  i to jest dobre pytanie. dlaczego tak poleciało w dół? spółka raczej \_zdrowa\_, z perspektywami na ...

MAKARONPL (MAK) - MAK Makarony Polskie - Analiza warto/nie warto (2024-03-27 14:25:41)
  Mam ją w portfelu od jakiegos czasu. Jakby nie patrzec, cały czas na plusie u mnie , mimo gorszego c...

Kryptowaluty: Phoenix Global -_ PHB (2024-03-27 13:36:10)
  dzięki...

Kryptowaluty: Phoenix Global -_ PHB (2024-03-27 11:46:21)
  Dodałem tą kryptowalutę do bazy.


Damian...

Kryptowaluty: Phoenix Global -_ PHB (2024-03-27 11:38:20)
  Nie widzę takiego waloru docelowego....

Kryptowaluty: Phoenix Global -_ PHB (2024-03-27 11:20:19)
  Witaj,


Dodaj konwersję z <b>menu->Operacje->Konwersja walorów</b>, najlepiej z ...

Kryptowaluty: Phoenix Global -_ PHB (2024-03-27 10:49:34)
  Witam,


Czy mogę prosić o uaktualnienie ceny PHB?

Coin przeszedł rebranding Phoenix Global -> PHB...

Dywidendy dla ETF RYLD (2024-03-27 07:00:44)
  Informacyjnie: dywidenda została wypłacona, więc operacja przypisania jednostek ETF do mojego konta ...

Kopiowanie nazw (2024-03-27 03:55:08)
  Masz na myśli zaznaczanie w tabelce ze składem portfela?

Bo jak tak to w FireFox to nie działa, ale...

Nie uwzględniaj w _Podsumowanie portfeli_ (2024-03-26 20:24:59)
  Bardzo dziękuję za odpowiedz!!! :)...

Kopiowanie nazw (2024-03-26 19:38:11)
  Teraz nie da się skopiować myszką nazw np. papierów. Fajnie jakby się dało....

OFE Allianz - Import operacji (2024-03-26 18:40:25)
  Wejdź na: menu/pomoc/import operacji tam powinieneś znaleźć wszystkie wskazówki...

OFE Allianz - Import operacji (2024-03-26 18:36:32)
  nie bardzo rozumiem jak te dane tam wkleic ?

jak kopiuje tabelke to sie wkleja w 1 wierszu wszystko...

News in myfund.pl
Information about new features of myfund.pl.
No new posts.


Time Weighted Return (TWR) i Money Weighted Return (MWR) (2024-03-27 15:57:42)
  Witaj,


MWR jest liczony tak samo jak XIRR w Excelu - czyli jako wewnętrzna stopa zwrotu.


Różni...

Time Weighted Return (TWR) i Money Weighted Return (MWR) (2024-03-27 15:42:45)
  Czy jest możliwe dodanie wyliczania stopy zwrotu na portfelu metodą XIRR?


Moim zdaniem ta funkcja...

Nieruchomości - dwie nowe operacje (2024-03-20 14:08:10)
  Dzięki...

Nieruchomości - dwie nowe operacje (2024-03-20 13:59:54)
  Witaj,


Wejdź w <b>menu->Zarządzanie portfelami->Nieruchomości użytkownika</b> -...

Nieruchomości - dwie nowe operacje (2024-03-20 13:57:38)
  Witam,

podpowie ktoś jak dodać nieruchomość (garaż). Gdy wchodzę w "operacje-kupno walorów- n...

2024-03-28 14:16 Nowa sieć sklepów debiutuje w Polsce. Pochodzi z Malezji

2024-03-28 14:03 Koalicja pancerna i wspólna autostrada? "Projekt na poziomie negocjowania"

2024-03-28 12:52 Pierwsza taka inwestycja Ryanaira w Polsce. Centrum szkoleniowe za setki milionów złotych

2024-03-28 12:45 Przybywa kradzieży i rozbojów w sklepach. Policja ujawniła dane

2024-03-28 11:43 Zwrot w sprawie terminala w Gdyni. W grę wchodzi "bezpieczeństwo państwa"

2024-03-28 11:04 Biedronka odpowiada konkurencji. Ceny żywności będą zamrożone, ale nie wszystkich produktów

2024-03-28 10:36 13. emerytura na rękę. Część emerytów otrzyma 200 zł więcej

2024-03-28 09:43 Będzie bon energetyczny dla najuboższych. Minister o kryteriach wsparcia

2024-03-28 08:39 Kursy walut (czwartek, 28 marca). Ile kosztują euro, dolar i frank?

2024-03-28 07:45 Jest zgoda między bankami a Grupą Azoty. Porozumienie zostało przedłużone

Your portfolios: You're not logged in
Pomoc kontekstowa
To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl

Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.

ForumPPK - kilka błędów

14 wpisów, 4 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

2020-01-31 22:49
1518 dni temu
td2003
12 wpisów
Dzień dobry,
na początek podziękuję za wdrożenie postulowanych przez nas zmian dot. PPK. Jak na razie udało mi się dodać kilka składek, trzeba będzie poobserwować jak to działa w szczegółach.
A tymczasem podsyłam kilka uwag:

1) kliknięcie w zielone "K" w tabeli wprawdzie wyrzuca okno zakupu na ekran ale (przynajmniej u mnie) nie da się zapisać wprowadzonych zmian, klikam w przycisk "Kup" i nic się nie dzieje; tylko okno wywołane z menu pozwala na zapis zakupu

2) a propos menu, wywoływanie okna poprzez wybór z menu "Operacje > Kupno walorów > Fundusze/OFE/PPE/PPK > PPK z podziałem na składki" jest bardzo niewygodne, po prostu za dużo poziomów menu (poza tym, w tak wywołanym oknie trzeba za każdym razem wybierać walor co dodatkowo czyni tę operację "user not-friendly"); może byłaby możliwość dodania przycisku "PPK z podziałem na składki" do głównego ekranu (oczywiście o ile nie zostanie naprawiony problem z pkt. 1)?

3) wybór z menu pozycji "Operacje... > PPK/OFE" i "Operacje... > PPK z podziałem na składki" wywołuje ten sam formularz, nie wiem czy tak powinno być

4) wprowadziłem wpłaty z grudnia i ze stycznia i w żadnej z nich nie wyliczył mi się podatek od składki pracodawcy

5) w tabeli w pozycji "Cały portfel" jak rozumiem wylicza się stopa zwrotu i zysk z założeniem, że wpłaty pracodawcy stanowią zysk od wpłaty pracownika; jeśli tak to świetnie, właśnie coś takiego podpowiedziałem w jednym z postów, ale jako, że wpłaty pracodawcy stanowią 75% wpłaty pracownika to stopa zwrotu (przynajmniej w pierwszym okresie) powinna oscylować bardzo blisko właśnie 75%, i tak było po wprowadzeniu wpłat grudniowych; tymczasem po wprowadzeniu wpłat styczniowych coś się rozjechało i mam teraz 105,52% stopy zwrotu co jest matematyczną niemożliwością (zresztą z wartości portfela i wpłat pracodawcy ewidentnie wygląda, że stopa zwrotu i zysk źle się wyliczają), w razie potrzeby służę liczbami z mojego portfela

6) przy okazji, a propos stopy zwrotu to sugerowałbym (również zgodnie z moją wcześniejszą propozycją) dodanie drugiej stopy zwrotu, mianowicie z całości inwestycji w celu oceny efektywności danego TFI bez podziału na składki pracownika i pracodawcy

7) w formularzu do zakupu jednostek jest kilka literówek: "parcownika", "jednoatsek"

To na razie wszystko :)
Jeśli będzie Pan potrzebował jakichkolwiek szczegółów, szczególnie dot. wartości z moje portfela to proszę o kontakt.

Pozdrawiam,
Tomasz
 
2020-02-01 08:11
1517 dni temu
myfund.pl
8113 wpisy
Cześć,

Dziękuję za uwagi!!!

Ad. 1,2 - Zapisywanie po kliknięciu literki "K" w tabelce ze składem portfela już naprawiane.

Ad. 3 - poprawione (nie powinno tak być)

Ad. 4 Tu mam pytanie: czy jak wpiszesz wartość w polu składki pracodawcy to i naciśniesz enter lub przejdziesz na inne pole to pojawia się podatek w polu pod wartością składki? Czy zostaje zero? Sprawdziłem u siebie i działa...

Ad. 5 Liczy się prawidłowo - tzn. zgodnie z metodologią. Dokładniej opiszę to w poście poniżej.

Ad. 6 Będzie możliwość wyboru jak liczyć składki pracodawcy - mam to zapisane w rzeczach do zrobienia.

Ad. 7 Literówki poprawione.

Dzięki!
Damian
 
2020-02-01 08:16
1517 dni temu
myfund.pl
8113 wpisy
Ad 5.

Tu: Time Weighted Return (TWR) i Money Weighted Return (MWR) są opisy sposobu liczenia stopy zwrotu metodą MWR i TWR.

Tu: TWR_PPK_expample.xlsx jest przykład wyliczania stopy zwrotu dzień po dniu metodą TWR dla PPK.

Tak stopa zwrotu wychodzi dlatego, że zysk wynikający ze składki pracodawcy jest duży (na początku) w stosunku do całkowitej wartości inwestycji.

Zobacz też porównanie stopy zwrotu metoda MWR i TWR menu->Portfel->Narzędzia portfela->Porównanie metody MWR i TWR

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-02-01 08:50
1517 dni temu
td2003
12 wpisów
Witam,

Ad. 4) wczoraj po wpisaniu wpłaty pracodawcy w polu podatek zostawało 0 natomiast teraz już się wylicza, dziwne...; poprawiłem wszystkie moje wpłaty poprzez podmianę wysokości na inną i potem powrót do właściwej, podatek się wyliczył, więc jest już ok

Dziękuję za resztę poprawek i wyjaśnienie dot. metod wyliczania stóp zwrotu, choć na razie tylko rzuciłem na szybko okiem i nie jest to dla mnie jeszcze jasne, później przeczytam ze zrozumieniem :)
 
2020-02-01 13:36
1517 dni temu
lucek
222 wpisy
To ja jeszcze raz zaakcentuję problem z innego wątku, bo być może nie zostałem prawidłowo zrozumiany.

Wyodrębniłem sobie osobny portfel PPK, który stanowi ułamek procenta kapitału ze wszystkich portfeli. Jak PPK wpływa na stopę zwrotu ze wszystkich portfeli? Poniżej ilustracja.

Załącznik:
 
2020-02-01 14:49
1517 dni temu
myfund.pl
8113 wpisy
Cześć,

@lucek - poprawki wdrożone. Śr. stopa zwrotu z portfela będzie pokazywana tylko wówczas gdy historia portfela jest dłuższa niż 180 dni.

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-02-01 21:03
1517 dni temu
lucek
222 wpisy
Ale mi chodziło o to, że stopa zwrotu była nieprawidłowo ważona...

Przykład 1:
Mamy dwa portfele z takim samym kapitałem początkowym, założone w tym samym czasie i jeden ma średnioroczną stopę zwrotu 5000%, a drugi 5%. Wtedy średnioroczna stopa zwrotu z obu portfeli to ok. 2502,5%.

Przykład 2:
Portfel A istnieje od 5 lat, ma wartość 100k i średnioroczną stopę zwrotu 5%.
Portfel B istnieje od 5 dni, ma wartość 100zł i średnioroczną stopę zwrotu 5000%.
Wtedy średnioroczna stopa zwrotu z obu portfeli to nie jest 2502,5%, tylko minimalnie powyżej 5%.
 
2020-02-01 23:06
1517 dni temu
myfund.pl
8113 wpisy
OK rozumiem, że oprócz ważenia wartością portfela widziałbyś ważenie czasem trwania inwestycji.

Spróbuję tak zrobić.

Ale wciąż uważam, że liczenie średniorocznej stopy zwrotu dla portfela, który ma krótką historię będzie dawało bardzo duże stopy zwrotu.

Damian

 
2020-02-03 10:18
1515 dni temu
lucek
222 wpisy
"oprócz ważenia wartością portfela widziałbyś ważenie czasem trwania inwestycji" - tak. Podejrzewam, że w przykładzie, z którego pochodzi powyższy screen nie było ważenia żadną z tych dwóch metod. Bo średnią (wartość wyliczoną jako średnia z 7 portfeli) zaburzył portfel który był jednocześnie bardzo mały i bardzo młody.

"Ale wciąż uważam, że liczenie średniorocznej stopy zwrotu dla portfela, który ma krótką historię będzie dawało bardzo duże stopy zwrotu." - zgadzam się i jest to jak najbardziej OK. Od początku chodziło mi tylko i wyłącznie o "Śr. stopę zwrotu" z "Podsumowania portfeli". Wartość dla pojedynczych portfeli wygląda na pierwszy rzut oka poprawnie.
 
2020-02-03 19:41
1515 dni temu
myfund.pl
8113 wpisy
Cześć,

Załączam przykład liczenia aktualnego (czyli ważenie tylko wartością portfela) i proponowanego (czyli ważenie wartością i okresem).

Zobacz proszę czy o to chodzi.

Sr_rok_stopa.xlsx

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-02-03 21:42
1515 dni temu
lucek
222 wpisy
Wynik prawie pokrywa się z moją metodą liczenia (tabela w załączeniu), więc chyba jest ok.

PS. Nie udało mi się załączyć pliku przez myfund, więc podaję link zewnętrzny:
https://send.firefox.com/download/5f205741f13148ec/#H6h8XfrD0HC4swZ8s564HQ
 
2020-02-04 14:40
1514 dni temu
wojtek
22 wpisy
Cześć,

Ad. 6. Pomyślałem, że można by rozszerzyć taką funkcję na portfele inne niż PPK.
Gdyby w opcjach portfela był wybór: "Uzględniaj przychody i koszty nadzwyczajne przy obliczeniach stóp zwrotu", mogłboby to być pomocne np. w przypadku:
- IKZE - zwrot z podatku jako przychód nadzwyczajny
- PPE (?) - tu nie jestem pewien, ponieważ domyślnie 100% wpłat pochodzi od pracodawcy
- PPK

Takie rozwiązanie pozwoliłoby moniotorować:
- "realny zysk" oszczędzającego (uzwglęniający przychody/koszty nadzwyczajne)
- zysk wypracowany przez TFI


Pozdrawiam,
Wojtek
 
2020-02-05 16:16
1513 dni temu
myfund.pl
8113 wpisy
@lucek

Zmieniłem sposób liczenia średniorocznej stopy zwrotu dla podsumowania portfeli z uwzględnieniem okresu od założenia portfela.
Zmieniłem również minimalny czas od założenia portfela, który pozwala na uwzględnienie portfela w średniorocznej stopie zwrotu do 30 dni.

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-02-05 16:18
1513 dni temu
myfund.pl
8113 wpisy
Co do liczenia stopy zwrotu z różną kwalifikacją składki pracodawcy to musi to jeszcze "chwilę" poczekać.
Najważniejsze, że same dane można już wprowadzać :-)

Pozdrawiam,
Damian
 
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl