Nowe wiadomości na forum
Forum użytkowników myfund.pl.
Nie ma nowych postów na forum.


czesciowy wykup obligacji (2020-03-30 16:12:20)
  Cześć,

Dodałem możliwość rejestracji operacji częściowego wykupu obligacji.

Więcej w tym wątku na ...

Częściowy wykup obligacji (2020-03-30 16:10:21)
  Cześć,

Kilku z użytkowników zgłaszało brak i prosiło o dodanie operacji częściowego wykupu obligacj...

Kontrakty CFD (US500 i inne) (2020-03-29 17:30:46)
  Cześć,

Na razie ani CFD ani Forex nie są wspierane bezpośrednio w Myfund.pl

Jeżeli nie używasz dźw...

Nowości w myfund.pl
Informacje o nowych funkcjach myfund.pl.
Brak nowych postów.


Częściowy wykup obligacji (2020-03-30)
  Cześć,

Kilku z użytkowników zgłaszało brak i prosiło o dodanie operacji częściowego wykupu obligacj...

Domyślne konto gotówkowe, inwestycyjne i PPK (2020-03-26)
  Cześć,

W tym samym miejscu gdzie dodaje się konta:
menu->Zarządzanie portfelami->Konta gotówkowe i ...

Domyślne konto gotówkowe, inwestycyjne i PPK (2020-03-26)
  Przydatny feature, tylko przydałaby się jeszcze informacja, w którym miejscu się ustawia te flagi....

2020-03-30 23:03 Pandemia koronawirusa. ?KRF: 75 proc. fizjoterapeutów bez pracy

2020-03-30 22:46 Koronawirus. ?Ukraina: Kolejne trzy osoby nie żyją

2020-03-30 22:30 wPolityce.pl: Zmarł pracownik MS zakażony koronawirusem

2020-03-30 22:15 Jadwiga ?Emilewicz: Nie będzie zmian w zakresie handlu w niedziele

2020-03-30 22:01 ?Prezydent Wrocławia: Uczestniczymy w pewnej grze politycznej

2020-03-30 21:41 Koronawirus. ?Hiszpania: Mężczyzna uciekł na bezludną wyspę

2020-03-30 20:26 ?ZNP i PAN chcą odwołania matur oraz egzaminu ósmoklasisty

2020-03-30 20:03 MZ: Kolejne 71 przypadków koronawirusa w Polsce. Pięć ofiar

2020-03-30 20:00 Minister Jadwiga Emilewicz: Sytuacja jest ekstraordynaryjna

2020-03-30 19:13 Prof. Krzysztof Simon: Jest kilka modeli rozwoju epidemii w Polsce

Twoje portfele: Nie jesteś zalogowany
Indeksy waluty
2020-03-30 18:53
WIG-0.15
40827.13
WIG200.12
1477.65
WIG30-0.10
1699.74
mWIG40-1.10
2832.89
sWIG800.30
10080.16
USD1.25
4.1259
EUR0.30
4.5448
CHF0.50
4.2967
GBP0.84
5.1122
Barometr GPW
63%
37%
Barometr NC
65%
35%
Pomoc kontekstowa
To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl

Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.

ForumStopa zwrotu całego portfela różna od stopy zwrotu wszystkich inwestycji w portfelu

11 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

2020-02-13 19:08
46 dni temu
NCC1701D
23 wpisy
Witam,

Testuję właśnie myfund.pl. Wprowadzam pierwsze operacje - długoterminowe (zakup przed notowaniami dostępnymi w myfund). Jest ich na tyle mało, że dało się zauważyć, że stopa zwrotu portfela wydaje się podawać nieprawidłową wartość. W załączniku zrzut ekranu - w tym portfelu nie ma zdanych innych (np. zamkniętych inwestycji). Wyświetlana stopa zwrotu portfela jest dużo wyższa niż faktyczna stopa zwrotu i jednocześnie stopa zwrotu w wierszu "Razem" wydaje się prawidłowa.

Pozdrawiam,
Maciej

Załącznik:
 
2020-02-13 19:13
46 dni temu
myfund.pl
2868 wpisów
Cześć,

Te dwie wartości są (celowo) liczone inaczej.
Jak jest liczona stopa zwrotu w wierszu Cały portfel i w wierszu Razem znajdziesz w menu->Pomoc->Definicje i opisy wskaźników w sekcji Skład i struktura portfela

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-02-16 16:28
43 dni temu
NCC1701D
23 wpisy
Wrzucam w tym samym wątku, bo możliwe, że to również nie jest błąd. Dodałem nieruchomość. Jako liczbę jednostek przyjąłem metry kwadratowe. Jako cenę jednostkową przyjąłem średnią cenę za m2. Wbiłem też ręcznie historię cokwartalną zmian wartości m2 (z ogólnodostępnych zestawiań dla danego miasta i metrażu nieruchomości). Dodałem historyczne przychody, koszty i inwestycje w nieruchomość (sumaryczne za rok, dodane w dacie 31 grudnia dla każdego roku). I dostałem dziwne wyniki.

Dlatego, dla sprawdzenia mechanizmu działania założyłem portfel testowy: nieruchomość 100m2 po 10.000zł/m2 z przychodami 100.000zł/rok, podatkiem 20.000zł/rok i kosztami 30.000zł/rok. Dodałem też przykładową inwestycję 50.000zł w nieruchomość. Poniżej zrzuty ekranu wyników, które otrzymałem. Tak jakby w niektórych sytuacjach przychody, koszty i inwestycje były przemnożone przez liczbę jednostek. Ale już w wyliczeniach całego portfela wygląda to lepiej (oprócz zmiany dziennej).

I jeszcze całkowicie na marginesie: Nieruchomości kupuje się nie tylko dla wzrostu ich wartości (choć to też jest istotny wskaźnik) - czasami głównym celem jest najem. Wtedy, dla wynajmującego bardzo ważnym wskaźnikiem jest stopa zwrotu liczona tylko i wyłącznie na podstawie przychodu pomniejszonego o koszt (i ewentualnie podatek) w stosunku do wartości nieruchomości - ten wskaźnik pokazuje, na ile sprawnie i rentownie prowadzi się najem. Ale jednocześnie, chciałoby się szacować na bieżąco zmianę wartości nieruchomości (na podstawie ogólnodostępnych wskaźników ceny za m2). I kiedy w myfund doda się zmiany wartości nieruchomości w czasie, to na wykresach chyba nie ma możliwości odseparowania: stopy zwrotu z przychodów z najmu od stopy zwrotu wynikającej z wzrostu wartości nieruchomości. Da się stopę zwrotu z przychodów wyłuskać ręcznie i nawet znaleźć ją ręcznie na wykresie "zmiana okresowa w czasie". Ale nie dzieje się to automatycznie.

Załącznik:
 
2020-02-17 16:12
43 dni temu
myfund.pl
2868 wpisów
Cześć,

Poprawiłem te problemy.

Co do Twojej propozycji to pomyślę jak to zrobić. Teraz nie da się tego prosto rozdzielić.

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-02-17 18:02
42 dni temu
NCC1701D
23 wpisy
Dzięki! Z wartością nienotowanych na giełdzie inwestycji, nie jest prosta sprawa. Pewną wartość poznajemy dopiero przy sprzedaży. Ale przy szacowaniu wartości portfela i stopy zwrotu z dywidendy też jest potrzebna. Może dałoby radę dodać w systemie coś w rodzaju: chwilowej wartości/zmiany wartości wirtualnej/pozornej.

Pozdrawiam,
Maciej
 
2020-02-17 19:47
42 dni temu
myfund.pl
2868 wpisów
Możesz to zrobić dodając własną wycenę z datą dzisiejszą.
Wówczas myfund.pl przy wyliczaniu wartości bieżącej uwzględni tą wartość.

Później możesz taką wycenę usunąć i wszystko wróci do "normy".

Damian
 
2020-03-01 19:08
29 dni temu
NCC1701D
23 wpisy
Cześć!

W przypadku nieruchomości, po zawężeniu do krótkiego okresu czasu obliczeń portfela (np. 2020-01-01 do 2020-02-29), dostałem ujemne stopy zwrotu (pomimo nadwyżek przychodów nad kosztami). Zauważyłem, że "Cena aktualna w walucie oryginalnej" jest podawana niepoprawnie (tak jakby nie uwzględniała kwot inwestycji z poprzednich lat). Załączam zrzut z różnicą między "Ceną aktualną" a "Ceną aktualną w walucie oryginalnej" - wszystkie transakcje były i są w tym portfelu w PLN.

Za lata poprzednie dodałem dużo inwestycji w nieruchomość - może w pewnych obliczeniach system gubi te kwoty?

Pozdrawiam,
Maciej

Załącznik:
 
2020-03-01 20:38
29 dni temu
myfund.pl
2868 wpisów
Cześć,

Poprawione. W przypadku ceny w walucie oryginalnej nie były uwzględnione inwestycje w nieruchomość.

Dla zysku/stopy zwrotu były uwzględnione wszystkie koszty a powinny być tylko koszty od daty "Zerowania".

Dziękuję za zgłoszenie problemów :-)

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-03-01 20:57
29 dni temu
NCC1701D
23 wpisy
Dzięki za ekspresową reakcję! Trochę jeszcze pewnie z nieruchomościami pomęczę, bo to spora część mojego portfela.

Podobny rozjazd dla nieruchomości (chyba, że takie jest założenie do obliczeń) zauważyłem dla % stopy zwrotu pomiędzy wierszami: "Razem" i wierszem konkretnej nieruchomości. Na razie mam wszystkie nieruchomości jako jedną pozycję - więc łatwo to zauważyć.

W wierszu nieruchomości stopy zwrotu (rzeczywiste i średnie) są policzone tak, jakby inwestycje były uwzględnione w wartości. A w wierszu "Razem", stopy są wyliczone tak jakby inwestycji nie było (czyli tutaj wyliczona stopa zwrotu jest wyższa - i wydaje się, że taka wartość jest nieprawidłowa).

Pozdrawiam,
Maciej
 
2020-03-02 21:01
28 dni temu
myfund.pl
2868 wpisów
Cześć,

Powinno być ok. Teraz drobna różnica pomiędzy wierszem "Razem" i dla nieruchomości wynika z tego, że wiersz "Razem" uwzględnia również Gotówkę.

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-03-03 19:42
27 dni temu
NCC1701D
23 wpisy
Dzięki!

Pozdrawiam,
Maciej
 
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl