2010-03-15 19:40 5150 dni temu smbsone 12 wpisów | Witam, tak sobie zarządzam 3 portfelami na kontach w mbanku o różnej strukturze (samo tfi, tfi+akcje).
i na żadnym portfelu wpisanym w myfund dokladnie na podstawie historii nie mam takiej samej wyceny jak w mbanku.
na kazdym porfelu robila po 4-5 konswersji.
i wydaje mi sie ze zrobilem to dobrze.jednak w historii operacji te z konwersją mają podaną Wartość 0. zarówno te TFI z których dokonałem konwersji jak i te na które konwertowałem.
zaznaczam - że 2krotnie sprawdzałem ILOŚCI JEDNOSTEK i się zgadzają.daty konwersji tez prawidlowe - bo uwzględniają date faktyczną konwersji a nie datę zlecenia konwersji.
różnica na portfelu z ok. 20 tys zł to 200-300 zł zysku(wirtualnego:)). oczywiscie myfund wycenia portfel b.optymistycznie niż mbank.
gdzie leży problem ? i czy czasem mbank przy konwersjach nie nakłada ukrytych prowizji, przyznając po konwersji mniej jednostek niżby to wynikało z prostego przeliczenia
pozdrawiam
smbsone
ps. poza tym portal pierwsza klasa. na money i bankierze sie nie umywa do myfund.pl m.in ze wzgledu na konwersje,wykresu i wszechstronną analizę.jeszcze moze z czasem dopracuje się "ergonomiczność" i będzie to bezwzględnie najlepszy tego typu portal z porfelami :)
ps. mozna by bylo dodac mozliwość uwzględniania wiekszej ilości swoich benchmarków a nie tylko 3......... i dobrze byloby np. min. 3-4 mieć jednocześnie na wykresie |
|
2010-03-31 17:47 5134 dni temu smbsone 12 wpisów | czy tu ktos wogole to forum prowadzi ? odpowiada na pytania ?
16 dni mineło.być może temat niezbyt ciekawy........ |
|
2010-03-31 20:58 5134 dni temu myfund.pl 8234 wpisy | Przepraszam... całkiem zapomniałem o tym temacie...
Będzie teraz kilka dni "wolnych" więc pewnie znajdę trochę czasu żeby wyjaśnić ten temat...
Damian |
|
2010-04-05 08:37 5129 dni temu myfund.pl 8234 wpisy | Pierwsza sprawa: Zerowa wartość w historii operacji dla konwersji TFI
Takie przedstawienie wartości transakcji, wynika z tego, że dla operacji konwersji nie ma żadnych przepływów gotówki w portfelu co oznacza, że transakcja była bezgotówkowa i dlatego wartość jest zerowa...
Druga sprawa: Wycena
Jeżeli aktualna (w tabelce skład i struktura) liczba jednostek dla każdego TFI w myfund.pl jest taka sama jak sumaryczna liczba jednostek TFI zapisana na rachunku w mBanku to problem może leżeć tylko w tym, że wyceny poszczególnych TFI w mBanku i w myfund.pl są z innych dni.
Sprawdziłem przed chwilą wyceny moich TFI w mBanku i dla części wyceny są podane z 31.03.2010 a w myfund.pl mam już wycenę z 01.04.2010.
Możesz sam porównać daty wycen poszczególnych TFI:
- w mBnaku jak klikniesz na nazwę TFI to będziesz miał pozycje: Cena jednostki i Data wyceny
- w myfund.pl najlepiej jak w tabelce Skład i struktura klikniesz na ikonkę z wykresem i sprawdzisz ostatnią wartość na wykresie (jak najedziesz myszką na linię wykresu to w dymku przy myszce pojawi Ci się informacja z datą i wartością)
Mam nadzieję, że to wyjaśni problem. Jeśli coś będzie jeszcze nie jasne to daj znać. |
|
2010-04-05 10:25 5129 dni temu lole...olek 44 wpisy | Ja właśnie wprowadziłem swoje dane z ike mbank fundusze, trochę tego było, bo od 2004 roku. Od konwersji tez swego czasu nie stroniłem, wiec wprowadzenie tego mi trochę zajęło.
Wynik jaki podaje myfund i system transakcyjny mBanku się zgadzają.
Bardzo fajna stronka, tak trzymać ;-) |
|
2015-08-27 17:37 3159 dni temu Ponko22 35 wpisów | U mnie również występują rozbieżności, które jednak rozszyfrowałem. W moim przypadku to kwota podatku. Myfund odejmuje całą kwotę łącznie z podatkiem, a SFI odejmuje od zysku. Widoczne jest to przy częściowych sprzedażach/konwersjach.
O ile kwota końcowa się zgadza, o tyle zysk/strata jest w myfund pomniejszona dodatkowo o podatek.
Które wyliczenia są poprawne ? |
|
2015-08-27 18:08 3159 dni temu myfund.pl 8234 wpisy | Cześć,
Możesz napisać dokładnie, które pozycje porównujesz?
W mBanku jest podawana wartość Dotychczas zyskałeś, która odpowiada Zyskowi w wierszu Razem, przy założeniu, że w myfund.pl nie masz zaznaczonego ptaszka przy opcji Uwzględnij podatek .
Czy jest tak:
mBank:
- pokazuje tylko zysk z aktualnie znajdujących się w portfelu funduszy (nie uwzględnia operacji historycznych).
myfund.pl:
- pokazuje to co mBank przy wyłączonej opcji Uwzględnij podatek
- pokazuje zysk "netto" czyli po odjęciu podatku gdybyś sprzedał fundusze z aktualną wyceną - tyle tak naprawę zyskałeś
- pokazuje zysk z uwzględnieniem wszystkich dotychczasowych operacji kupna/sprzedaży w pozycji Cały portfel
Tak więc odpowiadając na Twoje pytanie:
mBank liczy prawidłowo i myfund.pl też liczy prawidłowo - tyle, że myfund.pl liczy więcej :)
Pozdrawiam,
Damian
|
|
2015-08-28 08:30 3158 dni temu Ponko22 35 wpisów | Cześć
Nie dopisałem, że chodzi o podatek, który został fizycznie pobrany, a który ręcznie wpisuję przy sprzedaży/konwersji poza parasol.
Mam wyłącznoną opcję "Uwzględnij podatek" (w każdym razie przy załączeniu tej opcji różnica jeszcze bardziej się powiękasza) |
|
2015-08-28 08:38 3158 dni temu myfund.pl 8234 wpisy | Cześć,
Gdybyś mi na priv (kontakt@myfund.pl) podał przykładowe transakcje z mBanku i to co w mBanku widzisz to spróbowałbym to wyjaśnić.
I napisz, które dane w systemie transakcyjnym w mBanku różnią się od których danych w myfund.pl.
P.S. Bardzo nie lubię gdy coś się nie zgadza ;)
Pozdrawiam,
Damian |
|
2015-08-28 17:15 3158 dni temu Ponko22 35 wpisów | Wysłałem Ci na maila screeny z przykładową rozbieżnością
Temat: "Rozbieżność z mBankiem"
Paweł |
|