| 2022-06-05 11:45
1375 dni temu piotrkr 113 wpisy | Cześć,
próbuję odwzorować w myFundzie operacje które przeprowadziłem na IKE w mBanku. Niestety wartość konta którą podaje myFund nie zgadza się z rzeczywistością.
Historia operacji w mBanku wygląda tak:
=========================================================
0. Stan konta 0 PLN
1. Wpłata 15777 PLN
2. Zakup:
16.02.2022
65 liczba
52,4350 EUR kurs
44,43 PLN całkowity koszt wykonania zlecenia
15319,51 PLN łączna wartość transakcji
3. Sprzedaż:
03.06.2022
65 liczba
55,7750 EUR kurs
48,23 PLN całkowity koszt wykonania zlecenia
16631,41 PLN łączna wartość transakcji
4. Stan konta: 16996,24 PLN
=========================================================
Próbuję to wprowadzić do myFund, ale jakbym nie kombinował, stan konta gotówkowego po sprzedaży jest inny.
mBank podaje tylko te dane które napisałem:
- liczba zakupionych papierów
- ich kurs (w walucie notowania papieru, euro w tym przypadku
- całkowity koszt wykonania zlecenia (w PLN)
- łączna wartość transakcji (w PLN)
Nie podaje kursu po którym nastąpiło przewalutowanie.
Przy kupnie: płacę Łączna wartość + Całkowity koszt
Przy sprzedaży: otrzymuję Łączna wartość - Całkowity koszt
|
| |
| 2022-06-05 12:05
1375 dni temu myfund.pl 12101 wpisów | Cześć,
mBank nie podaje kursu przeliczeniowego więc trzeba go wyliczyć.
Wprowadzając operację musisz wypełnić wszystkie pola (wraz z wartością) i kliknąć ikonkę kalkulatora przy polu "Kurs przeliczeniowy". Przy założeniu, że łączna wartość transakcji po uwzględnieniu prowizji wynosi 15319,51 to kurs wyjdzie 4.481763.
Podobnie z operacją sprzedaży.
Możesz też (zrób to w oddzielnym portfelu dla testów) zaimportować operacje po wyeksportowaniu transakcji z systemu mBanku.
Wówczas te kursy policzą się automatycznie.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-06-05 21:53
1375 dni temu piotrkr 113 wpisy | Prawie dobrze. myfund podaje wartość konta 16992.44 PLN zamiast 16996.24 PLN.
Coś jest nie tak dla operacji sprzedaży. myFund nie zapisuje moich danych albo źle wylicza kurs?
Tzn. wprowadzam:
Ilość 65
Cena 55.775 EUR
Prowizja 48.23
Wartość 16631,41
Klikam Wylicz kurs - wychodzi 4.574197
Klikam Modyfikuj
Jak ponownie kliknę Modyfikuj na operacji w historii, to w polu wartość jest 16534.95 a nie to co wprowadziłem. |
| |
| 2022-06-05 22:29
1375 dni temu myfund.pl 12101 wpisów | Myślę, że chodzi o to, że "łączna wartość transakcji" w PLN dotyczy wartości bez uwzględniania prowizji. Myfund.pl w polu wartość wylicza kwotę, która zostanie pobrana z konta przy operacji kupna (czyli prowizja powiększa kwotę wynikającą z iloczynu ceny i ilości) oraz kwotę, która zasili konto po operacji sprzedaży (tu prowizja pomniejszy wartość wynikającą z iloczynu ceny i ilości).
Jeżeli tak to kalkulatorek do wyliczenia kursu musisz kliknąć z prowizją równą "0", a później dopiero wpisać prowizję.
Czyli dla operacji kupna kurs wyjdzie 4.494799, a dla operacji sprzedaży 4.587501
Damian
|
| |
| 2022-06-05 23:40
1375 dni temu piotrkr 113 wpisy | Niestety nie działa.
Klikam Modyfikuj operację sprzedaży, wpisuję:
Ilość 65
Cena 55.775 EUR
Prowizja 0
Wartość 16631,41
Klikam Wylicz kurs - wychodzi 4.587501
Wpisuję Prowizja 48.23
Formularz automatycznie (zanim cokolwiek kliknę) aktualizuje mi wartość na 16583.18
Jak teraz kliknę Modyfikuj to stan konta to 17040,67
|
| |
| 2022-06-05 23:50
1375 dni temu piotrkr 113 wpisy | Ah. Jednak działa. Musiałem zastosować tę samą metodę też do operacji kupna.
Dzięki :)
Może mógłbyś opisać w formularzu co to jest Wartość (jak jest obliczana)? |
| |
| 2022-06-06 07:33
1374 dni temu myfund.pl 12101 wpisów | Jak najedziesz myszką na napis "Wartość:" to w dymku pojawia się informacja.
Nie ma tam napisane, że jest to wartość z uwzględnieniem prowizji - wydawało mi się to oczywiste.
Damian |
| |
| 2022-06-07 14:54
1373 dni temu piotrkr 113 wpisy | No właśnie nie jest - bo w eMaklerze jest pole "łączna wartość transakcji" które jest obliczane jako Cena * Ilość i do tego podawane w PLN czyli po przewalutowaniu. Do tego jest też pole "Całkowity koszt" które jest w praktyce prowizją.
W załączniku obrazek jak to wygląda.
Załącznik:
 |
| |
| 2022-06-07 14:56
1373 dni temu piotrkr 113 wpisy | Zauważyłem też, że to wygląda tak jak powyżej jak się wchodzi przez przycisk "Zlecenia". Jeśli wejdzie się przez "Transakcje" to piszą "wartość transakcji bez prowizji" więc przynajmniej jest bardziej przejrzyście. I kurs podają!
Załącznik:
 |
| |
| 2022-06-07 15:00
1373 dni temu myfund.pl 12101 wpisów | Łatwiej i szybciej jest importować operacje z pliku.
Wówczas nie trzeba sobie zaprzątać głowy tym co jest w serwisie transakcyjnym mBanku i tym która wartość co oznacza.
Damian |
| |
| 2022-06-07 18:25
1373 dni temu piotrkr 113 wpisy | Spróbuję przy następnej transakcji. Przez plik rozumiesz PDF "Potwierdzenie wykonania zleceń" generowany przez kliknięcie "Pobierz raport"? |
| |
| 2022-06-07 18:32
1373 dni temu myfund.pl 12101 wpisów | Nie. Musisz wygenerować plik z historią transakcji (nie zleceń) z systemu transakcyjnego mBanku w formacie csv.
Damian |
| |
| 2024-01-19 13:47
782 dni temu MAGDAR 2 wpisy | Damian a możesz podać więcej szczegółów jak zaimportować tą listę transakcji, bo też mam problem z IKE mBanku
|
| |
| 2024-01-19 13:52
782 dni temu myfund.pl 12101 wpisów | Z eMaklera musisz wygenerować (pobrać) plik z historią transakcji.
Taki plik możesz zaimportować z menu->Operacje->Import operacji->Import operacji
Jeżeli chcesz mieć również aktualne saldo gotówki (dla IKE tak będzie najlepiej) to musisz przed importem transakcji zrobić import pliku z historią finansową. Taki plik pobrany z eMaklera importujesz z menu->Operacje->Import operacji->Import przepływów gotówkowych
Pozdrawiam,
Damuan |
| |
mBank IKE - jak wpisać transakcje, wartości konta jest inna niż podaje mBank
