| 2022-06-07 08:19
1409 dni temu kacero 4 wpisy | Cześć,
Mam w głowie taki plan, żeby stworzyć sobie portfel emerytalny, w którym już mniej więcej wiem, co chcę mieć i w jakich proporcjach. Zastanawiam się nad kupnem myfund, aby śledzić swoje inwestycje, ale zanim to zrobię to chciałbym sprawdzić jak taki portfel jako całość zachowałby się na jak najdłuższych danych historycznych (tak aby zostały przynajmniej objęte jakieś kryzysy). Widziałem w filmiku, że jest opcja przeliczenia całego portfela wg. innych dat i podejrzewam, że o tą właśnie opcję mi chodzi. Zatem prosiłbym o odpowiedzi na poniższe pytania:
1. Czy myfund jest dobrym wyborem w celu przetestowania takiej strategii? Jeśli nie to czy znacie coś czego powinienem użyć do symulacji, zanim zacznę kupować i śledzić swoje inwestycje w myfund?
2. Czy dobrze zidentyfikowałem opcję przeliczania portfela względem innych dat, do tego co chcę osiągnąć?
3. W przypadku przeliczania historycznego portfela, co się dzieje z obligacjami EDO? Czy są one traktowane jako jedno aktywo, które zatrzymuje się po 10 latach? Czy przeliczanie uwzględnia reinwestycję w EDO wraz z odsetkami?
4. Czy można w takim przeliczeniu uwzględnić rebalancing?
Z góry dzięki za odpowiedzi :)
|
| |
| 2022-06-07 19:05
1408 dni temu myfund.pl 12331 wpisów | Cześć,
Wypowiem się tylko w kontekście myfund.pl
Ad1. Żeby to zrobić musiałbyś stworzyć portfel wirtualny i dodać odpowiednie operacje (historyczne) symulujący strategię Twojego portfela.
Ad2. Wydaje mi się, że opcja o którą pytasz nie jest tym czego byś oczekiwał. Jeżeli np. wprowadzisz do portfela operację kupna jakichś akcji np. z datą 2012 roku to możesz zobaczyć wynik portfela nie tylko na dzisiaj, ale na każdy dowolny dzień w przeszłości.
Ad3. Jeżeli dodasz do portfela EDO z datą wykupu 2021 roku to nie zostanie dodana żadna inna EDO do portfela.
Ad4. Żeby uwzględnić rebalansing musiałbyś sam dodawać operacje na w konkretnych datach.
Generalnie myfund.pl nie jest narzędziem do testowania strategii. Możesz oczywiście to zrobić, ale sam musiałbyś dodać wszystkie operacje historyczne. Nie ma czegoś takiego jak ustawienia portfela ze zdefiniowanymi udziałami poszczególnych walorów/typów walorów i żeby same operacje zostały dodane automatycznie.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2026-04-07 21:10
8 dni temu braveskunk 13 wpisów | Ja się podepnę pod temat, bo widziałem chyba na fbo że Marcin coś takiego chyba wykonał właśnie w myfund.
Generalnie super byłoby mieć opcje pt. Zobacz jak twój obecny portfel zachowałby się od daty x zakładając, że wszystkie instrumenty wówczas istniały. Jeśli nie pokazać minimalną wspólną dla wszystkich.
Mógłby on przyjąć że na dany dzień myfund odwzorowane skład po średniej cenie każdego waloru i z aktualną ilością.
Moim zdaniem super opcja na test jak by się portfel spisał w czasie covid itp.
Pozdrawiam serdecznie |
| |
| 2026-04-07 22:08
8 dni temu myfund.pl 12331 wpisów | Ciężko było coś takiego zrobić, bo takie narzędzie by musiałby mieć "milion" parametrów, po co Użytkownik to różne wymagania.
Teraz można by ewentualnie zrobić także wygenerować sobie aktualny skład portfela i potem zrobić portfel wirtualny na podstawie składu aktualnego wpisując daty i ceny nabycia z przeszłości.
Na podstawie takich danych można było zrobić plik csv do zaimportowania operacji.
Ale to tylko taki pomysł na szybko, który mi przyszedł teraz do głowy.
Damian |
| |
| 2026-04-08 20:18
7 dni temu braveskunk 13 wpisów | Doskonale rozumiem:) Jako, że teraz wszystko trzeba robić z AI, to udało mi się coś tam zasymulować z copilotem. Po prostu wypromptowałem mu mój portfel + dokładnie to, co wyżej i przeliczył maksymalne obsunięcia itd. Pewnie dokładność tego jest średnia ale coś tam policzył :)
|
| |
Zaplanowanie strategii
