Forum - Portfele inwestycja i emerytura - pytania początkującego

Portfele inwestycja i emerytura - pytania początkującego

Forum→Pytanie o myfund.pl→Portfele inwestycja i emerytura - pytania początkującego

3 wpisy, 3 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2023-04-19 22:32
365 dni temu

WojtekP73

3 wpisy

Witam!

Gdy zacząłem używać myfund trochę działałem na ślepo. Utworzyłem portfel z gotówką i obligacjami - coś gdzie nie ma ryzyka (potrzymaj piwo powie zaraz PIS), oraz parę portfeli bezgotówkowych z ETF - mBank i Degiro.
Do tego oddzielne portfele IKE i IKZE także z ETF.

1) czy jest sens dodawać konta do tych portfeli post factum - i jak mogę to zrobić na skróty żeby potem robic to już "po bożemu". Czyli może zrobić konto o wartości nieco większej niż suma zakupów w portfelu a potem je wyzerować żeby sie to jakoś sumarycznie zgadzało (zwykle robiłem przelew i kupowałem za tą sumę ile się dało i potem korygowałem konta bankowe w portfelu gotówkowym).

2) jak można by lepiej zorganizować portfele bo zależy mi głównie na wydzieleniu inwestycji aktualnych (na mieszkanie) i inwestycji związanych z moją emeryturą których mam nadzieję nie będę ruszał w najbliższym czasie - u mnie są to teraz portfele:
- "Gotówka" - czyli generyczny wór z pieniedzmi,
- Degiro z ETF
- mBank z ETF
- Obligacje skarbowe.
- Do tego dwa portfele IKE i IKZE (same ETF).

Nie wiem czy jak zrobię jeden portfel Inwestycje i wrzuca tam ETF z Degiro, mBank i Obligacje to jak bede rozroznial które ETF sa u którego maklera... To samo portfel Emerytura - czy to IKE czy IKZE. A przecież jeszcze są te wynalazki typu PPK,PPE itd - których jeszcze nie dodawałem. Nie chcę narobić bałaganu - a wydaje mi się że moje podejście jest zbyt uproszczone i zamiast sobie ułatwić będę miał bałagan i mniejszy pożytek z aplikacji. Jeśli wszystko jest w instrukcji którą z grubsza przerobiłem - to proszę mi dać znać to przetrenuję to z instrukcją :)

2023-04-20 07:55
365 dni temu

myfund.pl

8233 wpisy

Witaj,

Ad1. Jeżeli zależy Ci na tym, żeby mieć aktualne saldo konta to tak. A sens moim zdaniem jest dla portfeli takich jak np. IKE/IKZE czy rachunkach w domach maklerskich. Ale np. dla PPK czy OFE nie ma sensu. W portfelach bezgotówkowych nie ma sensu dodawać wpłat/wypłat bo one zostaną dodane automatycznie.

Ad2. Jeżeli kilka DM/brokerów masz w jednym portfelu to musisz dodać dla każdego konto inwestycyjne menu->Portfel_>Konta i dodając operację wskazać odpowiednie konto.
Drugą opcję (ja ją preferuję) jest zgrupowanie inwestycji z kilku portfeli w portfel grupowy menu->Zarządzanie portfelami->Portfele grupowe

Pozdrawiam,
Damian

2023-04-23 19:04
361 dni temu

mare...wski

2 wpisy

Panowie,

pozwolicie, że zaproponuję rozwiązanie w mojej opinii pośrednie, które łączy obie propozycje Damiana z pkt. 2.

Moja sytuacja jest podobna do WojtekP73 i myślę, żeby rozwiązać to tak:

Portfel 1 (Emerytura): IKE i IKZE razem z dwoma kontami inwestycyjnymi. Jeśli ten sam walor masz w IKE i IKZE to będzie on rozróżniony w przyrostku, np. CDR (IKE) i CDR (IKZE).

Portfel 2 (Mieszkanie): mBank, Degiro, XTB i co tam jeszcze jest w miarę płynne - każdy dostawca z własnym kontem inwestycyjnym.

A na koniec portfel grupowy, który składa się z Portfela 1 i Portfela 2.

W ten sposób na całość patrzę z poziomu portfela grupowego, a jak chcę popatrzeć ile uzbierałem na mieszkanie to mam Portfel 2.

Co myślicie?

Na razie mam na każde konto inwestycyjne oddzielny portfel, no i mam ich 6, co robi się dość uciążliwe.

Marek

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Obligacje skarbowe (2024-04-18 21:46:42) Witaj, O jaką serię chodzi? Najlepiej dodawać obligacje skarbowe z <b>menu->Operacje-&g... Obligacje skarbowe (2024-04-18 21:39:45) Co się zmieniło w zakupie obligacji? Nigdy nie miałem z tym problemu, a teraz nie wiem, jak dodać do... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-18 19:15:01) Cześć, Dodałem nowe narzędzie, które podobnie jak wcześniejsze dla dywidend i odsetek od obligacj... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-18 19:11:18) Cześć, W menu->Operacje->Operacje gotówkowe jest nowa operacje Wpłata transferowa IKE/IKZE. D... Cyfrowy Polsat SA – analiza spółki po wynikach 2023 roku (2024-04-18 09:10:19) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza Cyfrowy Polsat SA – analiza spółki po wyni... iShares Dow Jones U.S. Select Dividend UCITS ETF (DE) (EXX5.DE) - Brakuje dywidendy dla EXX5.DE (2024-04-18 07:16:38) Dzień dobry, Dodałem dywidendy dla tego ETFa. Pozdrawiam, Damian... iShares Dow Jones U.S. Select Dividend UCITS ETF (DE) (EXX5.DE) - Brakuje dywidendy dla EXX5.DE (2024-04-18 05:59:11) Dzieńdoberek, brakuje dywidendy dla EXX5.DE (Isin: DE000A0D8Q49)... Passus dowozi w 4Q23 (2024-04-17 20:42:15) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza Passus dowozi w 4Q23 Poniżej fragment ana... Dodanie OIPE Finax jako benchmarku (2024-04-17 13:44:07) No rozumiem. Dziękuję Damianie:).... Dodanie OIPE Finax jako benchmarku (2024-04-17 13:29:34) Witaj, Finax nie publikuje danych pokazujących skuteczność ich strategii inwestycyjnej. Produkt ... Dodanie OIPE Finax jako benchmarku (2024-04-17 13:05:11) Widzę, że był temat monitorowania portfela OIPE Finaax. Moje pytanie, czy jest możliwość i jak ustaw... Prośba o dodanie ETFów (2024-04-17 12:37:29) Dodałem. Pozdrawiam, Damian... Prośba o dodanie ETFów (2024-04-17 12:36:12) Prośba o dodanie: EMCR LN https://www.ishares.com/ch/individual/en/products/251847/ishares-emerg... Ulubione - grupowanie wg preferencji inwestora (2024-04-17 11:13:09) Dziękuję... Ulubione - grupowanie wg preferencji inwestora (2024-04-17 10:54:49) Dodaj sub-portfel oparty o te tagi. Więcej przeczytasz w tym wątku na forum: https://myfund.pl/inde... Ulubione - grupowanie wg preferencji inwestora (2024-04-17 10:47:08) Rozumiem. To może inaczej. Mam tagi typu : akcje zagranica, akcje polska, obligacje zmienne, obligac... Dodatkowa opcja pod Koszt nadzwyczajy (2024-04-17 10:43:26) Ok dzięki, nie widziałem tej opcji. Już sobie dostosowuję... Możliwośc pobrania wyliczeń pod podatki (2024-04-17 10:41:57) dzięki, odnośnie do dywidend faktycznie eksport jest ok. ... Ulubione - grupowanie wg preferencji inwestora (2024-04-17 09:54:28) W tej chwili nie ma takiej opcji. Teoretycznie można dodać, ale pytanie co gdy do jednego waloru je... Ulubione - grupowanie wg preferencji inwestora (2024-04-17 09:30:58) Cześć Czy możliwe jest grupowanie walorów w portfelu per tag ?... gotówka pokazuje się na Mapie Cieplnej (2024-04-17 09:30:02) Witaj, Dodałem opcję ukrywania kont w mapie cieplnej portfela. Opcja jest zapamiętywana automa... Rebalansing z wykorzystaniem portfela wzorcowego (2024-04-17 09:20:47) Przegapiłem tę opcję, dzięki wielkie :) ... Brak notowań etc IGLN (2024-04-17 08:43:22) Cześć, Zobacz czy teraz jest poprawnie. W bazie był ten walor podwójnie wpisany - zrobiłem z tym... Brak notowań etc IGLN (2024-04-17 08:35:54) Cześć Problem jak w temacie. Dodany etc 12.04 pokazuje wciąż wycenę z tego dnia Pzdr... Pytanie o prowadzenie konta IKE przeniesionego (2024-04-17 07:39:00) Cześć, Na pewno musisz dodać te subkonta w EUR, USD itd. Zrobisz to z <b>menu->Portfel-&...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-18 19:15:01) Cześć, Dodałem nowe narzędzie, które podobnie jak wcześniejsze dla dywidend i odsetek od obligacj... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-18 19:11:18) Cześć, W menu->Operacje->Operacje gotówkowe jest nowa operacje Wpłata transferowa IKE/IKZE. D... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-14 15:18:44) Potwierdzam, że odznaczenie ptaszka jest zapamiętywane automatycznie w ramach portfela - czyli w jed... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-14 14:06:19) Dzięki. Wykresy od razu lepiej wyglądają. Widzę też, że jak odhaczyłem rekomendacje to już ich domy... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-13 08:02:36) Cześć, Zrobiłem tak, że wyłączenie rekomendacji na wykresie spowoduje przeładowanie strony i zapi...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.