Forum - ZUS - waloryzacja

Forum→Pytanie o myfund.pl→ZUS - waloryzacja

23 wpisy, 5 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

2024-05-27 17:00
805 dni temu

Inwestor

89 wpisów

Witam,

chyba nie do końca jeszcze opanowałem kiedy i za jaki rok jest doliczana waloryzacja, ale mam pytanie. W tym momencie wprowadziłem do portfela dane za rok 2022, 2023, 2024 i widzę automatyczną waloryzację na subkoncie z dniem 31.12.2023 (procentowo wydaje się zgodna z tym co ogłoszono chyba 15 maja 2024 i dla środków do 2022 roku włącznie), natomiast nie ma nic o waloryzacji na koncie (ogłoszona chyba 22 maja 2024 r.). Czy to dlatego, że jeszcze nie jest wprowadzona do bazy czy coś ja mam źle? Na pozostałe roczniki czekam, dane zamówione.

Dziękuję za wyjaśnienie.

Pozdrawiam

2024-05-27 17:15
805 dni temu

myfund.pl

13168 wpisów

Witaj,

Właśnie dodałem do bazy wskaźnik waloryzacji konta ZUS.
W portfelu wartość waloryzacji powinna zostać uwzględniona automatycznie.

Dziękuję za informację o komunikacie!

Pozdrawiam,
Damian

2024-05-27 17:32
805 dni temu

Inwestor

89 wpisów

Dziękuję za szybką reakcję.

Pozdrawiam

2024-05-27 17:39
805 dni temu

Mariusz_R

32 wpisy

Hej,
właśnie sobie to przeliczyłem i z dodanej kwoty waloryzacji wychodzi, że to 14,87% było liczone od stanu konta z 31.12.2022? Czy aby tak to powinno być? Skoro waloryzacja była za 2023. Nie wiem pytam :)

Pzdr
M

2024-05-27 17:59
805 dni temu

Inwestor

89 wpisów

Hej,

zgodnie z https://www.zus.pl/baza-wiedzy/skladki-wskazniki-odsetki/wskazniki/waloryzacja-skladki-i-kapitalu-poczatkowego/wskazniki-waloryzacji-rocznej to dokładnie 14,87%. A z tego co ja już wyczytałem i wyszukałem to wynika, że właśnie waloryzacja za 2023 jest liczona od stanu konta na koniec 2022 roku.

A ode mnie pytanie kolejne, może ktoś pomoże. W PUE ZUS mam dwie sekcje:
1. Stan konta ubezpieczonego (z informacją waloryzacja za rok 2022 i są wartości dla konta i subkonta)
2. Informacje o stanie konta (i tutaj dla roku 2022 stan konta zgadza się z tym co w punkcie 1, natomiast stan subkonta jest ponad 10% większy)

O co chodzi? :)

Pozdrawiam

Ok. Chyba się doliczyłem. W punkcie drugim subkonto uwzględnia to co wpłacono w roku 2022, bo waloryzacja 2022 uwzględniała stan konta na koniec 2021 roku. Tylko czemu różnice dotyczą tylko subkonta, a już konto jest tak samo to nie wiem. Stan konta uwzględniający to co wpłacono w 2022 jest dopiero po wybraniu szczegółów dla pozycji z punktu 2 i tam jest z uwzględnieniem składek z 2022 roku (jeszcze nie zwaloryzowanych).

Ja się pytam kto to wymyślił te obliczenia i sposób prezentacji danych??? Wiadomo ;-)

2024-05-27 18:01
805 dni temu

myfund.pl

13168 wpisów

Cześć,

Tak jest - zobacz ten wątek na forum:
https://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=2&topic=3724

Damian

2024-05-27 18:17
805 dni temu

Mariusz_R

32 wpisy

Czy to co pokazuje dziś PUE to stan konta na grudzień 2021 + waloryzacja :D
grubo
dramat

2024-05-27 18:57
805 dni temu

Inwestor

89 wpisów

Tak jak ja rozumiem to tak. To co jestem aktualnie w stanie zobaczyć to stan obu kont na koniec 2022 roku, z uwzględnieniem, że środki wg stanu na koniec 2021 są zwaloryzowane a te wpłacone w 2022 tylko dodane. Resztę muszę sobie ręcznie liczyć, tj. to co wpłacono przez cały 2023 i część 2024.

Natomiast jak rozumiem już za kilka dni to wszystko się przesunie o rok i w podsumowaniach PUE zobaczę to co wpłacono do końca 2023 roku z uwzględnieniem, że zwaloryzowano tylko te środki, które były na 31.12.2022 roku. I wtedy będzie mniej sumowania bo do podsumować ile jest łącznie wystarczy dodać rok 2024 (cały czas mając na uwadze, że waloryzacja objęła tylko środki wg stanu na koniec 2022 roku).

Ok... to teraz jeszcze zostało mi do przeanalizowania czemu to jest tak opóźnione wszystko, kiedy są możliwe do wyliczenia te wskaźniki waloryzacji. Wtedy może coś się rozjaśni dalej :D

2024-06-04 16:10
797 dni temu

Inwestor

89 wpisów

Może ktoś będzie w stanie pomóc mi to wyjaśnić. Zaimportowałem sobie już wszystkie dane historyczne. W PUE ZUS w zakładce informacje o stanie konta wybieram sobie szczegóły dla roku 2022 i tam mam:

1. Suma na Twoim koncie
2. Zwaloryzowane składki, środki, odsetki za zwłokę i opłata prolongacyjna, ogółem, zewidencjonowane na subkoncie
3. Suma na Twoim koncie i subkoncie

I teraz jak sobie w myfund ustawię stan portfela ZUS na 31.12.2022 to wynik jest taki, że stan na koncie się zgadza z PUE, natomiast stan na subkoncie się nie zgadza o jakieś 1220 zł (mniej dla subkonta w myfund).

Gdzie może być problem? Jak jest u Was?

-----------------------------------------

Dodam, że jak ustawiłem datę 31.12.2022 i od stanu subkonta w myfund odjąłem obliczony na ten dzień zysk to wychodzi mi dokładnie tyle ile w PUE ZUS jest podane wg waloryzacji za 2022 rok jako składki wpłacone.

Więc skąd ZUS bierze te dodatkowe środki (ok. 1200) w pozycji "Zwaloryzowane składki, środki, odsetki za zwłokę i opłata prolongacyjna, ogółem, zewidencjonowane na subkoncie"?? Co to może być?

2024-06-04 16:58
797 dni temu

myfund.pl

13168 wpisów

Nie wiem.
Z tego co napisałeś wynika, że sama wartość waloryzacji jest policzona poprawnie. Co by też znaczyło, że podstawa waloryzacji jest też poprawna.

To chyba trzeba by by ZUS spytać...

2024-06-04 17:40
797 dni temu

Inwestor

89 wpisów

Ok. Może komuś innemu kto prowadzi portfel w oparciu o dane zaimportowane z ZUS będzie się chciało przeanalizować sytuację u siebie. Nie chce mi się przeliczać rok po roku waloryzacji i analizować tego...

Tzn. ja napisałem, że dla stanu subkonta w myfund na 31.12.2022 jak odejmę szacowany na ten dzień zysk to wychodzi to samo co w PUE jest jako składki wpłacone. Ale to tak by wyszło bez względu na to jakie w myfund byłyby waloryzacje, licząc w ten sposób. Ale żeby to przeanalizować bym musiał ok. 10 waloryzacji przeliczyć ręcznie czy się zgadzają % w każdym roku. Chociaż nie sądzę żeby był gdzieś błędnie wskaźnik podany.

2024-06-04 18:04
797 dni temu

Inwestor

89 wpisów

Przeliczyłem waloryzacje, procentowo wszystko się zgadza tutaj w obliczeniach (wg podanych wskaźników za poszczególne lata). To skoro suma wpłat też się zgadza, rzeczywiście to jest pytanie do ZUS :D

Ale może ktoś zobaczy jak ma u siebie, czy też jakaś różnica występuje.

-----------

Ok. Czy to może mieć związek z przeniesieniem środków z OFE do ZUS? One trafiały na subkonto chyba?

-----------

Nie wiem czy to tak było z OFE, ale jak sobie dodałem tę kwotę w 2014 roku to na koniec 2022 różnica już spada tylko do ok. 65 zł. Tylko może to jakoś inaczej było liczone, nie wiem.

2024-06-04 19:00
797 dni temu

myfund.pl

13168 wpisów

Możliwe, że tego wpływu z OFE nie ma w plikach - wydaje mi się, że to jest dobry trop.

2024-06-04 19:49
796 dni temu

Inwestor

89 wpisów

W tych pobranych z PUE nie ma. Kwotę sobie wziąłem na podstawie historii z rachunku OFE. Ale tam jest tylko data i kwota przekazana do ZUS (jednorazowo). Ale może jakoś inaczej to uwzględniali w waloryzacji, może częściowo waloryzowali za wcześniejsze lata mimo, że transfer był w 2014.

Dlatego prośba do innych osób, może ktoś spojrzy jak to u niego wygląda. Jakby ktoś jeszcze podobną sytuację zaobserwował to chyba napiszę do ZUS pytanie skąd ta różnica między kwotą wpłaconą powiększoną o wszystkie waloryzacje wg wskaźników, a tym co wyświetlają jako stan subkonta.

2024-06-06 16:14
795 dni temu

Inwestor

89 wpisów

Dostałem dzisiaj dane historyczne odnośnie przekazania przez OFE środków na subkonto ZUS. Kwota się różni o 5,72 zł (więcej) niż ta podana w OFE. W PUE jest podana z datą 01.2014. I teraz ciekawa rzecz, jak dodam tę wpłatę w myfund nie w styczniu 2014 tylko w grudniu 2013 to stan subkonta na 31.12.2022 rożni się już tylko 0 0,02 zł...

Myślę, że temat dalej do pociągnięcia ;)

2024-06-06 16:18
795 dni temu

myfund.pl

13168 wpisów

Czyli wniosek z tego taki, że:
1. Trzeba znać kwotę jaką ZUS zarejestrował jako wpłatę z OFE.
2. Trzeba tą kwotę dodać jako wpłatę w roku 2013, żeby została uwzględniona w waloryzacji za ten rok.

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-13 17:17
788 dni temu

Inwestor

89 wpisów

@Damian

Modyfikowałeś coś w ustawieniach? Dzisiaj jak patrzę na stan kont w ZUS to na 31.12.2022 mam w myfund idealnie to co pokazuje ZUS w zakładce Informacje o stanie konta dla roku 2022 (informacja z dnia 22.06.2023). Ciekawe czy będzie zgodność na 31.12.2023 jak się wkrótce pewnie pokaże w ZUS.

To oczywiście z założeniem, że dodałem te środki przekazane przez OFE z datą 31.12.2013.

Pozdrawiam

2024-06-13 17:41
788 dni temu

myfund.pl

13168 wpisów

Cześć,

Nic nie zmieniałem dzisiaj, ani w ostatnich dniach w module dla ZUS.

Damian

2024-06-23 16:15
778 dni temu

Inwestor

89 wpisów

Cześć,

tylko informacyjnie. Są już w PUE dane wg stanu na 31.12.2023... wszystko zgadza się w myfund co do grosza :) Sprawę rozwiązały te środki z OFE dodane do portfela w grudniu 2013 a nie styczniu 2014 (kto ich tam wie jak oni to waloryzowali w ZUS, ważne że się zgadza).

Pozdrawiam

2025-09-30 11:50
314 dni temu

piotrand1

2 wpisy

Hejka

"1. Trzeba znać kwotę jaką ZUS zarejestrował jako wpłatę z OFE."
Czy ktoś ma pomysł gdzie można znaleźć takie info? Bo na portalu ZUS jej nie znalazłem.
Mam oczywiście kwotę transferu w historii OFE, ale to raczej nie jest 1 do 1.

Strony: 12następna

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Zobowiązania/kredyty (2026-08-09 13:09:31) Hej! Sorry za pozna odpowiedz, hmm nie wiem jak to sie stalo ale teraz wszystko wyglada ok, widoczni... Zobowiązania/kredyty (2026-08-05 20:27:44) Witaj, Sprawdziłem na Twoim portfelu grupowym i po zaznaczeniu opcji "Uwzględnij zobowiązani... Zobowiązania/kredyty (2026-08-05 19:23:27) A doprecyzuję - wykres "Wartość iwnestycji w czasie" wygląda poprawnie, ale wykres "W... Zobowiązania/kredyty (2026-08-05 19:20:39) Teraz ja odświeżę :) Czy można dodać tą opcje uwzględniania zobowiązań na wykresie w portfelu grupo... Nowe aplikacje mobilne myfund.pl w wersji 4.00 (2026-08-05 11:41:28) Cześć Dzięki za dodanie możliwości grupowania walorów wg wybranego kryterium w zakładce "Skł...