| 2024-12-15 15:04
639 dni temu Dawid 14 wpisów | Cześć.
Mam stworzony portfel długoterminowy, gdzie mam kilka grup aktywów. Sa to głównie ETFy i obligację, ale początkowo było też tam konto oszczędnościowe i lokata. Jeśli chodzi o zysk, to tutaj nie mam żadnych zastrzeżeń, ale w wykresie Wkład i wartość w pewnym momencie następuje zjazd w wyniku tego, że ręcznie "wypłaciłem" pieniądze z powodu zakończenia lokaty i oszczędnościówki.
Czy jest jakaś opcja, żeby nie pokazywało tej wypłaty własnej, ale liczyło zysk? Generalnie chciałbym uzyskać wykres, który by był połączeniem wykresu Zysk i Wkład.
Załącznik:
 |
| |
| 2024-12-15 15:11
639 dni temu myfund.pl 13470 wpisów | Cześć,
Połączenie (w rozumieniu suma) zysku i wkładu własnego to wartość portfela - a wartość to zielona linia na wykresie.
Sama wypłata nie powoduje spadku zysku.
Damian
|
| |
| 2024-12-15 15:18
639 dni temu Dawid 14 wpisów | A gdzie mogę sprawdzić, co mi spowodowało spadek o 80%? Nie przypominam sobie takiej sytuacji. |
| |
| 2024-12-15 16:26
639 dni temu Dawid 14 wpisów | Próbowałem też usuwać całkowicie te lokaty i konta oszczędnościowe, ale wychodzi na to, że to nie one mieszają. Tzn. nie przypominam sobie sytuacji z końca 2023, żeby aktywa, która posiadam spadły w przeciągu tam chyba 10~ dni o 80~% i stąd mnie to zastanawia. Czy to ja źle myślę - czy faktycznie jakiś błąd mam w danych. |
| |
| 2024-12-15 16:31
639 dni temu myfund.pl 13470 wpisów | Twój portfel jest portfelem bezgotówkowym.
To oznacza, że w w portfelu będą dodawane automatycznie operacje wpłat i wypłat tak, żeby saldo konta gotówkowego było równe "0".
Np. zamknięcie lokaty, albo sprzedaż spowoduje dodanie wypłaty i spadek wkładu własnego.
W historii operacji jest zamknięcie lokaty w tym czasie i wypłata z konta oszczędnościowego.
Damian
|
| |
| 2024-12-15 16:40
639 dni temu Dawid 14 wpisów | Okey, czyli rozumiem, że jeśli chciałbym uzyskać takie połączenie, to musiałbym mieć portfel gotówkowy, gdzie sobie dodaję gotówkę i z tego salda pobiera podczas dodawania operacji?
To drugie pytanie jeszcze. Czy mogę usunąć całkowicie operacje związane z lokatami / oszczędnościówkami? Próbowałem tak zrobić, wartość początkowa spadła o tą ilość, którą miałem na lokacie, ale ten pik w dół nadal był - i to mnie strasznie zastanawia, skąd to się bierze. |
| |
| 2024-12-15 16:48
639 dni temu myfund.pl 13470 wpisów | De facto są dwa spadki - jeden spowodowany zamknięciem lokaty, a drugi (właściwie pierwszy bo jest wcześniej) to wypłata z konta oszczędnościowego.
Ale jeżeli nie chcesz mieć tych spadków to portfel musi być gotówkowy.
Najlepiej skopiuj ten portfel do nowego, potem w opcjach portfela zaznacz, że ma być gotówkowy i usuń operacje wypłaty w dniu zamknięcia lokaty. |
| |
| 2024-12-15 16:53
639 dni temu Dawid 14 wpisów | Dzięki! |
| |
| 2024-12-15 16:54
639 dni temu Dawid 14 wpisów | A da się jakoś sprytnie skopiować portfel, bez ręcznego kopiowania transakcji :D?
Już jasne :) |
| |
| 2024-12-15 17:06
639 dni temu Dawid 14 wpisów | Mam ostatnie (mam nadzieję) pytanie. Po skopiowaniu portfela osiągnąłem to, co chciałem. Jest ładny wykres bez zysku z lokat i oszczędnościówki. Czy da się teraz dodać jedynie sam zysk z 2 rzeczy, aby był zaliczany do całości, ale żeby nie stało się to, co w poprzednim portfelu? |
| |
| 2024-12-15 17:20
639 dni temu myfund.pl 13470 wpisów | Możesz dodać do portfela operację "Przychód nadzwyczajny" z menu->Operacje->Operacje gotówkowe->Przychód nadzwyczajny, albo "Odsetki z lokaty".
|
| |
Konto i lokata oszczędnościowa a wygląd wykresu wkład i wartość.
