| 2026-04-03 21:15
155 dni temu marcin 2 wpisy | Cześć!
Mam pytanie odnośnie tego w jaki sposób najlepiej byłoby użyć myfund w przypadku kilku źródeł walorów.
Swoje assety mam zgrupowane w kilku pulach, np. IKE, IKZE, rachunek osobisty, rachunek spółki. Na pierwszy rzut oka wydawało mi się, że najlepiej zrobić ten podział w portfelach - portfel IKE, portfel spółki itd... dlatego, że każda z tych puli ma inny sposób dostępu do środków (np. spółka płaci estoński CIT, IKE wiadomo, a rachunek osobisty płaci podatek Belki).
I mam też cele inwestycyjne, dla przykładu dwa: emerytura i remont.
Schody zaczynają się w sytuacji, kiedy w kilku portfelach mogę mieć ten sam asset (np. AAPL na rachunku IKE i AAPL na rachunku osobistym), który do tego mapuje się wiele-do-wielu na cele inwestycyjne. Dla przykładu:
10 akcji AAPL z konta IKE na emeryturę;
10 akcji AAPL z konta osobistego na emeryturę;
0 akcji AAPL z konta IKE na remont;
5 akcji AAPL z konta osobistego na remont.
Moim celem byłoby śledzenie portfeli (w przywołanym przypadku - chciałbym śledzić skład portfela na emeryturę i widzieć jak daleko jestem od docelowej wartości portfela na remont).
Czy jest jakaś kombinacja dostępnych opcji, której najlepiej byłoby użyć w takim przypadku?
|
| |
| 2026-04-04 08:19
155 dni temu myfund.pl 13407 wpisów | Cześć,
najlepiej rzeczywiście zrobić tak, żeby dla każdej instytucji zrobić oddzielny portfel.
I potem zrobić portfele grupowe łączące portfele (dla portfela grupowego też jest cel inwestycyjny).
Drugim sposobem podziału są tagi.
Ale tak czy inaczej w portfelach musiałbyś mieć podzielone inwestycje na konta inwestycyjne (dla twojego przypadku musiałbyś mieć w portfelu IKE 2 konta inwestycyjna - na jednym 10 akcji AAPL, a na drugim 0 i w portfelu osobistym 2 konta inwestycyjna - na jednym 5 akcji AAPL, a na drugim 10).
Tag "na emeryturę" i tag "na remont" musiałby być przypisany do odpowiednich kont inwestycyjnych w odpowiednich portfelach.
Potem na podstawie tagów tworzysz sup-portfel.
Więcej o tagach i sub-portfelach przeczytasz w tych wątkach na forum:
http://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=2&topic=2251
http://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=2&topic=2252
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2026-04-04 14:00
155 dni temu marcin 2 wpisy | Cześć Damian, dzięki za szybką odpowiedź.
Spróbuję wszystko zorganizować w ten sposób. Jeśli dobrze rozumiem, proponujesz, żeby mieć konto per cel inwestycyjny, prawda? Czyli na przykład (zakładając, że obligacje mam na rachunku w PKO a akcje AAPL na rachunku w XTB):
PKO - [Cel] Emerytura
XTB - [Cel] Emerytura
XTB - [Cel] Remont
Próbowałem ten sposób i wygląda to bardzo fajnie. Jak robię transfer akcji pomiędzy kontami Operacje->Transfer walorów (np. mam konto "XTB" i tam akcje AAPL i teraz chcę przenieść 10 akcji AAPL na konto "XTB - [Cel] Emerytura"), to nie mogę dać Cena=0. Mały problemik jaki powstaje, to że zaburza mi to trochę obliczanie podatku, bo system rejestruje sprzedaż akcji i w Portfel->Podatek pojawia się podatek do zapłacenia. Myślisz, że miałoby sens pozwolić na Cena=0 w tej sytuacji?
Bo strzelam, że nie planujesz umożliwić tagowania konkretnej liczby walorów? (Pewnie rozwiązałoby mój problem, ale wygląda na piekło UX). |
| |
| 2026-04-04 14:27
155 dni temu myfund.pl 13407 wpisów | Nie. Ja bym jednak sugerował, żeby w jednym portfelu były walory z jednej instytucji.
I np. w portfelu XTB utworzyłbym dwa konta inwestycyjne na różne cele.
Podobnie w drugim portfelu obligacji skarbowych - dwa konta inwestycyjne.
Potem dla tych kont inwestycyjnych przypisał bym tagi.
Martwo na koniec utworzył sub-portfele oparte o te tagi.
Damian |
| |
| 2026-04-15 12:32
144 dni temu marcin 2 wpisy | Cześć,
spróbowałem zrobić tym sposobem i jakoś nie mogę zrobić tak, żeby działało :(
Na razie próbuję skonfigurować cel: emerytura. To co chciałbym uzyskać to dashboard ze składem portfela (dajmy na to 60% akcji, 40% obligacji). Jeśli dobrze rozumiem, wykorzystuję do tego Portfel wzorcowy -> Tagi. Zrobiłem następujące kroki:
1. Utworzyłem 2 portfele: IKZE - BOS i PKO.
2. Utworzyłem następujące tagi: Akcje, Obligacje, [Cel] Emerytura. Pierwsze dwa wykorzystuję, żeby zgrupować różne rodzaje akcji (Akcje GPW, Akcje NYSE, etc...), a trzeci żeby utworzyć subportfel.
3. Utworzyłem subportfel Emerytura, na tagu [Cel] Emerytura.
4. W tym subportfelu utworzyłem Portfel wzorcowy -> Tagi, gdzie ustawiłem Akcje 60% i Obligacje 40%. Ptaszka "uwzględnij" postawiłem przy Akcje i Obligacje. Wzorcowy skład wyświetla się OK.
5. W obu portfelach utworzyłem konto Emerytura. Ustawiłem w tych kontach tag [Cel] Emerytura.
6. Wrzuciłem operacje, które wykonałem na portfelach, wszystkie umieszczając na koncie Emerytura.
7. Przypisałem do tagów Akcje i Obligacje odpowiednie walory (w moim przypadku MSFT i TOS0827).
8. Kiedy teraz wchodzę do subportfela Emerytura i patrzę na portfel wzorcowy (tagi), to wzorcowy skład wyświetla mi się tak jak poprzednio, ale niestety rzeczywisty skład w ogóle się nie wyświetla. Jak sprawdzam skład subportfela Emerytura wszystko wygląda ok (jest tam i MSFT i TOS).
Mógłbyś podpowiedzieć, co tutaj robię źle? |
| |
| 2026-04-15 13:37
144 dni temu myfund.pl 13407 wpisów | Cześć.
Ten portfel Emerytura masz oparty na tagu "[Cel] Emerytura".
Wówczas w portfelu wzorcowym tagów będzie tylko ten tag.
Jeżeli chcesz oprzeć portfel wzorcowy tagów o tagi Akcje i Obligacje, to musisz na podstawie tych tak utworzyć sub-portfel.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2026-04-15 16:16
144 dni temu marcin 2 wpisy | Dzięki za sugestię. Jest lepiej, ale jeszcze nie do końca chyba rozumiem sytuację.
Zrobiłem zmiany zgodnie z tym co zasugerowałeś. Podsumowując mam tak:
1. 2 portfele IKZE-BOS i PKO.
2. 2 tagi: Emerytura-Akcje, Emerytura-Obligacje.
3. Tworzę w portfelach opowiednie konta oparte na tych tagach.
4. Tworzę subportfel Emerytura, w którym zaznaczam w/w tagi.
5. Dodaję odpowiednie operacje.
Na razie to nie pokazuje jeszcze dobrze portfela rzeczywistego w zakładce Portfel wzorcowy -> Tagi.
6. Pod tagi przypisuję odpowiednie walory (czyli do TOS0827 -> Emerytura-Obligacje, natomiast to MSFT -> Emerytura-Akcje). Wtedy zaczyna pokazywać dobrze.
To czego jeszcze nie rozumiem, to jak w tej sytuacji mogę część jednego assetu z jednego portfela przypisać pod jeden cel, a drugą część pod drugi. Dla przykładu, chcę żeby 3600 obligacji TOS0827 było na emeryturę, a 1000 obligacji TOS0827 było na remont.
W moim przypadku utworzyłem w portfelu PKO konto Remont; utworzyłem tag Remont-Obligacje. Dodałem trochę obligacji do tego konta. Niestety, teraz subportfel "Emerytura" zaczyna mi pokazywać assety z tagiem "Remont-Obligacje", gdyż walor TOS0827 ma przypisany tag "Emerytura-Obligacje".
Czy mogę prosić o jakąś sugestię? Czy da się to jakoś zorganizować? |
| |
| 2026-04-16 08:14
143 dni temu myfund.pl 13407 wpisów | Zobacz czy teraz działa to poprawnie.
Zrobiłem poprawkę w module przypisywania tagów w sub-portfelach gdy tag był przypisany do konta.
Damian |
| |
Wiele portfeli i wiele celów inwestycyjnych
