Forum - Kondycja portfela (Snowball)

Kondycja portfela (Snowball)

Forum→Co nowego?→Kondycja portfela (Snowball)

15 wpisów, 6 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2026-08-03 12:23
8 dni temu

myfund.pl

13177 wpisów

Cześć,

właśnie udostępniłem nowe narzędzie — Kondycja portfela (Snowball).

Narzędzie automatycznie analizuje aktualny skład portfela i wyświetla krótkie, czytelne komunikaty, np.:
* jedna pozycja ma zbyt duży udział w portfelu,
* wybrany sektor dominuje w części akcyjnej,
* ekspozycja na jedną walutę jest bardzo wysoka,
* portfel ma wiele pozycji, ale jego efektywna dywersyfikacja jest niewielka,
* kilka aktywów odpowiada za większość zmienności,
* część pozycji pogarsza wynik całego portfela,
* niektóre wyceny mogą być nieaktualne.

Każdy komunikat zawiera konkretną wartość oraz regułę, która spowodowała jego wyświetlenie.

Główny wynik Snowball, prezentowany w skali od 0 do 100, syntetycznie podsumowuje liczbę i wagę wykrytych "przekroczeń". Im wynik jest bliższy 100, tym mniej istotnych odchyleń wykryły aktywne reguły.

Snowball działa na podstawie jawnych, deterministycznych kryteriów — nie korzysta z AI i nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej.
Analiza jest dostępna zarówno dla zwykłych portfeli, jak i grup portfeli z: menu → Portfel → Analizy portfela → Kondycja portfela (Snowball)

Można ją również wyświetlić bezpośrednio pod tabelą składu portfela. Odpowiednią opcję znajdziecie tutaj: menu → Portfel → Opcje portfela → Tabelka ze składem portfela → Pokaż dodatkowe wykresy w widoku składu portfela

Więcej informacji, w tym opis wszystkich analizowanych kryteriów, progów i wag, znajdziecie w pomocy.

Możecie również zgłaszać swoje pomysły na kolejne tego typu analizy i komunikaty, które warto dodać do narzędzia.

Pozdrawiam,
Damian

2026-08-03 14:15
8 dni temu

Jozef99

220 wpisów

Mała uwaga. Portfel typu 100/0 lub 80/20 będzie zawsze świecił się na czerwono, z ostrzeżeniem "akcje 'ETF zagraniczne' stanowi ponad 65% portfela" - podczas gdy to zalecany (choćby przez Buffeta) sposób inwestowania "dla szaraka". A taki ETF ma w sobie 3500 spółek, więc jest najbardziej zdywersyfikowanym instrumentem jaki się da.

Załącznik:

2026-08-03 14:19
8 dni temu

Jozef99

220 wpisów

A tu przykład "portfela ekstremalnego" (a dobrego, o ile ma się mocne nerwy) - 2 ETFy, tysiące spółek w środku, 100/0 (co badania sugerują, że jest najlepszym rozwiązaniem w oszczędzaniu na 20+ lat).

Załącznik:

2026-08-03 14:35
8 dni temu

myfund.pl

13177 wpisów

Dziękuję za uwagi!

Uwzględniłem je w algorytmie tego narzędzia.
Teraz:
* wysoki udział ETF-ów nie uruchamia ostrzeżenia „Dominująca klasa aktywów”,
* koncentracja w jednym ETF-ie jest jedynie obserwacją dotyczącą instrumentu,
* komunikat wyraźnie zaznacza, że nie ocenia wewnętrznej dywersyfikacji ETF-u,
* podobnie traktowane są TOP 3 oraz efektywna liczba pozycji, gdy ETF-y stanowią większość portfela.

Docelowo można to jeszcze rozwinąć o analizę „look-through”, jeśli będę miał dane o składzie ETF-ów. Wtedy Snowball mógłby rzeczywiście rozróżniać globalny ETF obejmujący tysiące spółek od wąskiego ETF-u sektorowego lub lewarowanego.

Damian

2026-08-03 17:45
8 dni temu

Ther...7777

55 wpisów

No to jeszcze alokacja aktywów, ale z tym oczywiście będzie mega trudno. Ja sobie chyba zaprzęgnę AI do tego :)

Ale mega super. A jest szansa na publikację tych triggerów?

U mnie emerytalny portfel to 97 punktów :)

2026-08-03 17:50
8 dni temu

myfund.pl

13177 wpisów

@Therion7777 - co masz na myśli pisząc "A jest szansa na publikację tych triggerów?"

2026-08-03 18:51
8 dni temu

Ther...7777

55 wpisów

Chodzi mi o warunki, za które się dostaje kary :)

Aaa, sorki, jest w pomocy :)

2026-08-03 19:10
8 dni temu

myfund.pl

13177 wpisów

:-)

2026-08-03 19:36
8 dni temu

Warr...ffet

46 wpisów

U la la la kondycja zero bo mam tylko 1 spółkę Berkshire

2026-08-03 19:38
8 dni temu

Warr...ffet

46 wpisów

Jozef99 All World tak trzymać! Teraz XTB wprowadziło jescze tańszy wariant ALLW.DE TER 0.07% polecam :)

2026-08-03 23:33
8 dni temu

Jozef99

220 wpisów

@Warren: a ja nie polecam ani XTB, ani ALLW :-)
(za nowy, za mały, nieznany tracking difference, matematycznie musi być gorszy od SCWX, lista jest długa :-)

2026-08-04 10:29
7 dni temu

Jake

46 wpisów

ALLW jest nowy, dlatego jest mały, dlatego polecam aby stał się większy - konkurencja już wymusiła obniżki u niektórych innych dostawców. Konkurencja to bardzo dobra rzecz.

2026-08-04 13:59
7 dni temu

Matterhorn

2 wpisy

Fajny pomysł. A w przyszłości będzie możliwość wrzucenia tego na wykres? Chodzi mi o to czy będziemy mogli widzieć jak w perspektywie czasu poprawiała się lub pogarszała ocena portfela?

2026-08-04 15:06
7 dni temu

myfund.pl

13177 wpisów

Cześć,

Na razie o tym nie myślałem.Zapiszę w rzeczach na przyszłość.

Damian

2026-08-04 18:39
7 dni temu

Maska

136 wpisów

Z tym wykresem, to świetny pomysł.

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Zobowiązania/kredyty (2026-08-09 13:09:31) Hej! Sorry za pozna odpowiedz, hmm nie wiem jak to sie stalo ale teraz wszystko wyglada ok, widoczni... Zobowiązania/kredyty (2026-08-05 20:27:44) Witaj, Sprawdziłem na Twoim portfelu grupowym i po zaznaczeniu opcji "Uwzględnij zobowiązani... Zobowiązania/kredyty (2026-08-05 19:23:27) A doprecyzuję - wykres "Wartość iwnestycji w czasie" wygląda poprawnie, ale wykres "W... Zobowiązania/kredyty (2026-08-05 19:20:39) Teraz ja odświeżę :) Czy można dodać tą opcje uwzględniania zobowiązań na wykresie w portfelu grupo... Nowe aplikacje mobilne myfund.pl w wersji 4.00 (2026-08-05 11:41:28) Cześć Dzięki za dodanie możliwości grupowania walorów wg wybranego kryterium w zakładce "Skł...