| 2026-08-03 12:23
34 dni temu myfund.pl 13407 wpisów | Cześć,
właśnie udostępniłem nowe narzędzie — Kondycja portfela (Snowball).
Narzędzie automatycznie analizuje aktualny skład portfela i wyświetla krótkie, czytelne komunikaty, np.:
* jedna pozycja ma zbyt duży udział w portfelu,
* wybrany sektor dominuje w części akcyjnej,
* ekspozycja na jedną walutę jest bardzo wysoka,
* portfel ma wiele pozycji, ale jego efektywna dywersyfikacja jest niewielka,
* kilka aktywów odpowiada za większość zmienności,
* część pozycji pogarsza wynik całego portfela,
* niektóre wyceny mogą być nieaktualne.
Każdy komunikat zawiera konkretną wartość oraz regułę, która spowodowała jego wyświetlenie.
Główny wynik Snowball, prezentowany w skali od 0 do 100, syntetycznie podsumowuje liczbę i wagę wykrytych "przekroczeń". Im wynik jest bliższy 100, tym mniej istotnych odchyleń wykryły aktywne reguły.
Snowball działa na podstawie jawnych, deterministycznych kryteriów — nie korzysta z AI i nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej.
Analiza jest dostępna zarówno dla zwykłych portfeli, jak i grup portfeli z: menu → Portfel → Analizy portfela → Kondycja portfela (Snowball)
Można ją również wyświetlić bezpośrednio pod tabelą składu portfela. Odpowiednią opcję znajdziecie tutaj: menu → Portfel → Opcje portfela → Tabelka ze składem portfela → Pokaż dodatkowe wykresy w widoku składu portfela
Więcej informacji, w tym opis wszystkich analizowanych kryteriów, progów i wag, znajdziecie w pomocy.
Możecie również zgłaszać swoje pomysły na kolejne tego typu analizy i komunikaty, które warto dodać do narzędzia.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2026-08-03 14:15
34 dni temu Jozef99 220 wpisów | Mała uwaga. Portfel typu 100/0 lub 80/20 będzie zawsze świecił się na czerwono, z ostrzeżeniem "akcje 'ETF zagraniczne' stanowi ponad 65% portfela" - podczas gdy to zalecany (choćby przez Buffeta) sposób inwestowania "dla szaraka". A taki ETF ma w sobie 3500 spółek, więc jest najbardziej zdywersyfikowanym instrumentem jaki się da.
Załącznik:
 |
| |
| 2026-08-03 14:19
34 dni temu Jozef99 220 wpisów | A tu przykład "portfela ekstremalnego" (a dobrego, o ile ma się mocne nerwy) - 2 ETFy, tysiące spółek w środku, 100/0 (co badania sugerują, że jest najlepszym rozwiązaniem w oszczędzaniu na 20+ lat).
Załącznik:
 |
| |
| 2026-08-03 14:35
34 dni temu myfund.pl 13407 wpisów | Dziękuję za uwagi!
Uwzględniłem je w algorytmie tego narzędzia.
Teraz:
* wysoki udział ETF-ów nie uruchamia ostrzeżenia „Dominująca klasa aktywów”,
* koncentracja w jednym ETF-ie jest jedynie obserwacją dotyczącą instrumentu,
* komunikat wyraźnie zaznacza, że nie ocenia wewnętrznej dywersyfikacji ETF-u,
* podobnie traktowane są TOP 3 oraz efektywna liczba pozycji, gdy ETF-y stanowią większość portfela.
Docelowo można to jeszcze rozwinąć o analizę „look-through”, jeśli będę miał dane o składzie ETF-ów. Wtedy Snowball mógłby rzeczywiście rozróżniać globalny ETF obejmujący tysiące spółek od wąskiego ETF-u sektorowego lub lewarowanego.
Damian |
| |
| 2026-08-03 17:45
33 dni temu Ther...7777 56 wpisów | No to jeszcze alokacja aktywów, ale z tym oczywiście będzie mega trudno. Ja sobie chyba zaprzęgnę AI do tego :)
Ale mega super. A jest szansa na publikację tych triggerów?
U mnie emerytalny portfel to 97 punktów :) |
| |
| 2026-08-03 17:50
33 dni temu myfund.pl 13407 wpisów | @Therion7777 - co masz na myśli pisząc "A jest szansa na publikację tych triggerów?" |
| |
| 2026-08-03 18:51
33 dni temu Ther...7777 56 wpisów | Chodzi mi o warunki, za które się dostaje kary :)
Aaa, sorki, jest w pomocy :) |
| |
| 2026-08-03 19:10
33 dni temu myfund.pl 13407 wpisów | :-) |
| |
| 2026-08-03 19:36
33 dni temu Warr...ffet 47 wpisów | U la la la kondycja zero bo mam tylko 1 spółkę Berkshire |
| |
| 2026-08-03 19:38
33 dni temu Warr...ffet 47 wpisów | Jozef99 All World tak trzymać! Teraz XTB wprowadziło jescze tańszy wariant ALLW.DE TER 0.07% polecam :) |
| |
| 2026-08-03 23:33
33 dni temu Jozef99 220 wpisów | @Warren: a ja nie polecam ani XTB, ani ALLW :-)
(za nowy, za mały, nieznany tracking difference, matematycznie musi być gorszy od SCWX, lista jest długa :-) |
| |
| 2026-08-04 10:29
33 dni temu Jake 47 wpisów | ALLW jest nowy, dlatego jest mały, dlatego polecam aby stał się większy - konkurencja już wymusiła obniżki u niektórych innych dostawców. Konkurencja to bardzo dobra rzecz. |
| |
| 2026-08-04 13:59
33 dni temu Matterhorn 2 wpisy | Fajny pomysł. A w przyszłości będzie możliwość wrzucenia tego na wykres? Chodzi mi o to czy będziemy mogli widzieć jak w perspektywie czasu poprawiała się lub pogarszała ocena portfela? |
| |
| 2026-08-04 15:06
33 dni temu myfund.pl 13407 wpisów | Cześć,
Na razie o tym nie myślałem.Zapiszę w rzeczach na przyszłość.
Damian
|
| |
| 2026-08-04 18:39
32 dni temu Maska 139 wpisów | Z tym wykresem, to świetny pomysł. |
| |
Kondycja portfela (Snowball)
