| 2017-04-12 17:20
3143 dni temu myfund.pl 11432 wpisy | Cześć,
W menu->Portfel pojawiło się nowe narzędzie jakim jest Cel inwestycyjny.
Narzędzie to pozwala na ustalenie celu i śledzenie postępu dążenia do niego.
Po podaniu daty, kiedy chcesz osiągnąć cel, wartości celu i wartości początkowej inwestycji będziesz mógł na wykresie w czasie zobaczyć porównanie aktualnej wartości portfela i linii prostej prowadzącej do celu inwestycji.
Cel możesz ustalać niezależnie dla każdego portfela.
Wartość celu i data zapiszą się automatycznie po kliknięciu na przycisku Rysuj.
Mam nadzieję, że wielu z Was takie narzędzie się przyda - np. gdy ktoś odkłada na emeryturę :)
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2017-04-12 18:43
3142 dni temu lechu 13 wpisów | Może warto udostepnic wersje demo nowej funkcjonalności (np 30 dni) dla użytkowników, którzy nie mają abonamentu "Ekspert" ? Mogłoby to skutkować podniesieniem abonamentu w przyszłosci :)
pozdrawiam
Leszek |
| |
| 2017-04-12 18:47
3142 dni temu myfund.pl 11432 wpisy | Cześć,
Dobry pomysł.
Już raport jest dostępny czasowo dla wszystkich.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2017-04-13 09:40
3142 dni temu SławekJG 4 wpisy | Witam,
jest raport dostępny? Po kliknięciu opcji, mam przekierowanie do linku, żeby wykupić abonament Expert...
Pozdrawiam
Sławek
|
| |
| 2017-04-13 10:01
3142 dni temu myfund.pl 11432 wpisy | Już powinien być dostępny.
Damian |
| |
| 2017-04-13 10:26
3142 dni temu SławekJG 4 wpisy | działa!
dzięki :-) |
| |
| 2017-04-13 12:41
3142 dni temu Bartek 9 wpisów | 1. Zgłaszam problem sprawiający, że ta funkcjonalność jest bezużyteczna. Zakres czasu wyświetlany na wykresie obejmuje cały okres aż do daty celu. Powinien obejmować tylko do dzisiaj. Zamiast zobaczyć jak moja kilkumiesięczna historia ma się do założonego celu, widzę po prostu linię celu na 20 lat do przodu i nic więcej.
2. Pomysł na ułatwienie korzystania: nad/pod wykresem mógłby być kreator, w którym mógłbym wybrać datę końca i średnią roczną stopę zwrotu jaką chcę uzyskać. Wartość początkowa niech automatycznie ustawi się na faktyczną wartość portfela w dacie początkowej, a wartość końcowa odpowiednio obliczy się na podstawie długości okresu i pożądanej stopy zwrotu.
Ja wiem, że jeśli chcę mieć 10% przez 20 lat to mogę sobie policzyć 1,10^20*wartość_początkowa, ale dla wielu to pewnie będzie problemem i taki kreator na pewno pomógłby większej ilości osób ustawić cel. |
| |
| 2017-04-13 20:39
3141 dni temu myfund.pl 11432 wpisy | Cześć,
Po części się z Tobą zgadzam.
Ja widzę dwa przypadki:
1. Użytkownik, który odkłada stałą kwotę co jakiś czas (np. co miesiąc) i oczekuje że za jakiś konkretny okres czasu "uzbiera" konkretną kwotę.
2. Użytkownik, który zainwestował jakąś określoną kwotę i oczekuje konkretnej stopy zwrotu (np. średniorocznej) przez określony okres czasu - to Twój "case".
Zrobię tak:
1. Dodam możliwość wprowadzenia daty początkowej dla celu.
2. Dodam możliwość podania średniorocznej oczekiwanej stopy zwrotu. Na jej podstawie będzie można obliczyć końcową oczekiwaną wartość inwestycji (obliczaną tak jak proponujesz), albo będzie można samemu wpisać oczekiwaną końcową wartość portfela (cel inwestycyjny).
Wówczas będzie możliwe podanie i wyliczenie oczekiwanej wartości inwestycji w przyszłych okresach dla obu przypadków.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2017-04-14 12:46
3141 dni temu Bartek 9 wpisów | Tzn. mi jedyne co byłoby przydatne to możliwość ograniczenia wykresu, tak żeby nie pokazywał przyszłości. Chyba po to na wykresie jest zaznaczony zarówno cel jak i wartość portfela, żeby móc porównać faktyczne wyniki do założonego celu. W tej chwili wygląda to u mnie tak jak na załączniku i jest bezużyteczne.
Załącznik:
 |
| |
| 2017-04-14 12:53
3141 dni temu Bartek 9 wpisów | Natomiast chciałbym żeby wyglądało tak jak na poniższym załączniku. Niebieska linia ma te same wartości, tyle że ręcznie ustawiłem koniec okresu oraz obliczyłem wartość końcową dla tej daty (wg tej samej rocznej stopy zwrotu co na poprzednim screenie).
Taki wykres już coś mówi - widać jak mi idzie droga do celu.
Oczywiście mogę sobie co miesiąc/kwartał przeliczać wartości końcowe i przesuwać okno czasowe wykresu - dla mnie akurat to nie problem - po prostu wygodniej byłoby móc raz ustawić cel i nie musieć potem już nic przeliczać gdy za miesiąc zerknę i znowu będę chciał widzieć okres „do dziś”.
Zasadniczo ja sobie poradzę, natomiast szukałem pomysłów jak ułatwić korzystanie z tego innym. Wykres samego celu (bez porównania z wynikami portfela) zawsze będzie po prostu linią prostą i nie widzę wartości w wizualizowaniu jej sobie :). Jak ktoś sobie wpisze, że chce uzbierać milion za 30 lat i kliknie „rysuj”, to ku niczyjemu zaskoczeniu wyświetli mu się wykres funkcji liniowej - wiedza przed i po obejrzeniu tego wykresu będzie identyczna ;-)
Załącznik:
 |
| |
| 2017-04-14 15:20
3141 dni temu myfund.pl 11432 wpisy | Wiem już o co chodzi :)
Jedna sprawa to wyliczenie celu (przy procencie składanym to już nie będzie funkcja liniowa).
Druga sprawa to możliwość ograniczenia zakresu czasu dla samego wykresu - najlepiej i najogólniej powinna być możliwość podania daty początku i końca wykresu niezależnie od dat początku i końca celu inwestycji.
Mam nadzieję, że teraz dobrze rozumiem?
Damian |
| |
| 2017-04-14 15:36
3141 dni temu Bartek 9 wpisów | Tak, z grubsza o to. Tak naprawdę wystarczyłby pewnie jeden checkbox z opisem „rysuj tylko okres do dzisiaj”, bo pewnie większości (a mi na pewno) wystarczą te dwa przypadki: zobaczenie porównania faktycznych wyników z celem w przeszłości; zobaczenie całego celu w przyszłość.
Przy procencie składanym to nie będzie funkcja liniowa, ale w obecnej formie działania tego narzędzia używana jest zawsze funkcja liniowa, dlatego o tym pisałem powyżej. Jeśli udałoby się zrobić odmianę tej wizualizacji celu wykorzystującą funkcję kwadratową (na podstawie wpisania rocznej stopy zwrotu i kapitału początkowego), to byłaby rewelacja! |
| |
| 2017-04-14 15:43
3141 dni temu Bartek 9 wpisów | A już zupełny odlot byłby gdyby wykres celu mógł uwzględniać zasilenia portfela w trakcie. Tzn:
- wartość początkowa brana byłaby z automatu jako wartość portfela w dacie początku
- cel byłby rysowany używając funkcji liniowej lub kwadratowej, w zależności od wybranego wariantu
- cel byłby modyfikowany za każdym razem gdy w portfelu zaksięgowano wpłatę gotówkową (to miałoby sens przy wybraniu celu z funkcją kwadratową)
Na szybko w Excelu zrobiłem ilustrację tego o co mi chodzi (załącznik). W ten sposób można byłoby porównać faktyczne wyniki portfela z założonym celem (np. X% rocznie) uwzględniając wszelkie dodatkowe wpłaty jakie robione były w trakcie prowadzenia portfela. Bez tego uwzględniania ciężko jest porównać się z założoną stopą zwrotu jeśli zasilało się portfel w trakcie.
Ale wiem, że to już wymagałoby znacznie więcej pracy i rozumiem, że niekoniecznie warto to realizować :)
Załącznik:
 |
| |
| 2017-04-14 15:52
3141 dni temu myfund.pl 11432 wpisy | Da się zrobić.
Zrobię też tak, żeby np. do celu oprócz stopy zwrotu była też możliwość dodania regularnych wpłat (np. miesięcznych).
P.S. Dla ścisłości - wykres skumulowanej stopy zwrotu jest linią wykładniczą - nie kwadratową ;) |
| |
| 2017-04-14 15:55
3141 dni temu Bartek 9 wpisów | a^x+b - oczywiście racja! :) |
| |
| 2017-04-19 22:19
3135 dni temu myfund.pl 11432 wpisy | Witam,
Zrobiłem nową wersję narzędzia. Więcej w tym wątku na forum .
Damian |
| |
Cel inwestycyjny
