Forum - Portfel inwestycyjny…

Portfel inwestycyjny…

Forum→Twoje inwestycje→Portfel inwestycyjny…

1 wpis, 1 uczestnik

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2009-08-17 22:17
5359 dni temu

myfund.pl

8234 wpisy

… czym właściwie jest? Prosta definicja mówi, że jest to zbiór finansowych i realnych aktywów inwestora finansowego, stanowiących formy lokowania majątku.

W jego skład mogą wchodzić aktywa finansowe: gotówka (także wkłady bankowe płatne na każde żądanie), lokaty terminowe w bankach, obligacje, akcje, udziały w przedsiębiorstwach, jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, oraz aktywa rzeczowe: antyki, nieruchomości, dzieła sztuki, złoto, kamienie szlachetne itp.

Taka definicja opisuje tylko co portfel inwestycyjny zawiera. Są jeszcze dwie bardzo ważne rzeczy dotyczące portfela inwestycyjnego.
Pierwsza z nich to cel portfela czyli określenie przesłanki, dla której portfel powstał.
Druga to strategia inwestycyjna czyli określenie zasad dobierania (kupowania i sprzedawania) instrumentów finansowych i aktywów rzeczowych, które mają wchodzić w skład portfela.

Każdy „profesjonalny” inwestor przed decyzją o inwestowaniu pieniędzy określa w pierwszej kolejności cel, strategię i ilość gotówki do zainwestowania. Tak robi na przykład każdy fundusz inwestycyjny. Celem takiego funduszu może być np. takie inwestowanie powierzonych funduszowi pieniędzy aby zwrot z inwestycji dla uczestnika funduszu był jak największy. Strategia funduszu jest określona w prospekcie (najważniejszą częścią jest to w jakie walory będzie fundusz inwestował). Gotówkę, którą fundusz będzie inwestował będzie pochodną wpłat uczestników takiego funduszu pomniejszoną o prowizję – w końcu zarządzanie takim funduszem też kosztuje.

Jak to się przekłada na przeciętnego „Kowalskiego”? Otóż powinno się to przekładać 1:1. Kowalski też powinien określić cel, strategię i ilość gotówki do zainwestowania.

Pierwszy przykład: Kowalski chce za dwa lata kupić samochód ma obecnie 70% potrzebnej kwoty. Jego cel inwestycyjny to pomnożenie pieniędzy przez dwa lata tak żeby mógł kupić wymarzony samochód. Oczywiście Kowalski zakłada, że przez kolejne 2 lata zainwestowane pieniądze dadzą mu „jakiś tam zysk” oraz że odłoży (czyli wpłaci do portfela) dodatkowe pieniądze. Strategia inwestycyjna Kowalskiego to inwestycja w lokaty 50% kapitału początkowego, w obligacje 25% kapitału początkowego i w akcje 25% kapitału początkowego. Kowalski rozważa również zwiększenie udziału akcji jeżeli wyceny spółek spadną o więcej niż 30% od momentu rozpoczęcia inwestycji. Dodatkowe oszczędności pojawiające się w kolejnych miesiącach Kowalski zamierza inwestować w akcje. Zainwestowana kwota pieniędzy jest w tym przypadku oczywista i wynosi 70% wartości samochodu.

Drugi przykład: Kowalski chce stworzyć swój własny III filar emerytalny. Kowalski doszedł do skądinąd słusznego wniosku, że oszczędzanie na emeryturę w ramach III filaru emerytalnego korzystając z ofert instytucji finansowych to nie najlepszy pomysł. Jago analiza wielkości prowizji pobieranych przez takie instytucje wskazuje, że stworzenie III filaru na własną rękę jest w długim terminie (a do emerytury zostało mu jeszcze kilkadziesiąt lat) bardziej opłacalne. Kowalski postanawia, że co miesiąc będzie odkładał 300 PLN, które będzie inwestował w obligacje i akcje w stosunku od 25/75 do 75/25 w zależności od aktualnej sytuacji na rynkach akcji. Kowalski określił cel, strategię i ilość gotówki, którą będzie inwestował.

Trzeci przykład: Kowalski ma pewną ilość gotówki, która stanowi rezerwę i może być wykorzystana na niezaplanowane wydatki (np. kupno nowego telewizora lub pralki). Kowalski przyjmuje, że może te pieniądze zainwestować w akcje gdyż nawet chwilowe duże straty nie powinny spowodować utraty płynności jego finansów. Kowalski przeznacza wszystkie nadwyżki finansowe na „zabawę” lub jak kto woli grę na giełdzie papierów wartościowych. Kowalski znowu określił cel (w tym przypadku gra na giełdzie), strategię (inwestycja w akcje) oraz kwotę pieniędzy do zainwestowania.

Jak Kowalski powinien kontrolować swoje inwestycje w myfund.pl?
Powinien on założyć trzy portfele.
Pierwsze dwa najlepiej żeby były gotówkowe, jako że ilość gotówki do zainwestowania jest dokładnie określona. Trzeci portfel może być bezgotówkowy gdyż ilość gotówki nie jest z góry określona i może zmieniać się często w czasie.
Do pierwszych dwóch portfeli w pierwszej kolejności powinien wprowadzić początkową ilość gotówki przeznaczonej na inwestycje.
Kolejne kroki to już wprowadzanie operacji kupna/sprzedaży instrumentów finansowych, zakładanie i zamykanie lokat itd.
Teraz Kowalski dokładnie wie ile pieniędzy ma na samochód, ile już odłożył na emeryturę, ile zostało mu wartości aktywów z gry na giełdzie…
Wie również czy decyzja o założeniu własnego III filaru była słuszna gdyż może się porównać z innymi funduszami.
Wie również, czy jego strategia inwestycyjna w oszczędzaniu na samochód się sprawdziła bo może się porównać do inflacji i oprocentowania lokat.

Kowalski „widzi, słyszy i czuje”, że ma kontrolę nad swoimi inwestycjami!!!

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. mbank import fundusze (2024-04-19 09:44:33) Cześć, Właśnie dlatego nie da się zrobić importu - niestety. Nie znalazłem na to żadnego rozwi... mbank import fundusze (2024-04-19 09:33:18) Hej, czy znacie jakiś sposób jak zaimportować historię funduszy zakupionych przez Mbank? Niestety ni... Obligacje skarbowe (2024-04-18 21:46:42) Witaj, O jaką serię chodzi? Najlepiej dodawać obligacje skarbowe z <b>menu->Operacje-&g... Obligacje skarbowe (2024-04-18 21:39:45) Co się zmieniło w zakupie obligacji? Nigdy nie miałem z tym problemu, a teraz nie wiem, jak dodać do... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-18 19:15:01) Cześć, Dodałem nowe narzędzie, które podobnie jak wcześniejsze dla dywidend i odsetek od obligacj... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-18 19:11:18) Cześć, W menu->Operacje->Operacje gotówkowe jest nowa operacje Wpłata transferowa IKE/IKZE. D... Cyfrowy Polsat SA – analiza spółki po wynikach 2023 roku (2024-04-18 09:10:19) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza Cyfrowy Polsat SA – analiza spółki po wyni... iShares Dow Jones U.S. Select Dividend UCITS ETF (DE) (EXX5.DE) - Brakuje dywidendy dla EXX5.DE (2024-04-18 07:16:38) Dzień dobry, Dodałem dywidendy dla tego ETFa. Pozdrawiam, Damian... iShares Dow Jones U.S. Select Dividend UCITS ETF (DE) (EXX5.DE) - Brakuje dywidendy dla EXX5.DE (2024-04-18 05:59:11) Dzieńdoberek, brakuje dywidendy dla EXX5.DE (Isin: DE000A0D8Q49)... Passus dowozi w 4Q23 (2024-04-17 20:42:15) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza Passus dowozi w 4Q23 Poniżej fragment ana... Dodanie OIPE Finax jako benchmarku (2024-04-17 13:44:07) No rozumiem. Dziękuję Damianie:).... Dodanie OIPE Finax jako benchmarku (2024-04-17 13:29:34) Witaj, Finax nie publikuje danych pokazujących skuteczność ich strategii inwestycyjnej. Produkt ... Dodanie OIPE Finax jako benchmarku (2024-04-17 13:05:11) Widzę, że był temat monitorowania portfela OIPE Finaax. Moje pytanie, czy jest możliwość i jak ustaw... Prośba o dodanie ETFów (2024-04-17 12:37:29) Dodałem. Pozdrawiam, Damian... Prośba o dodanie ETFów (2024-04-17 12:36:12) Prośba o dodanie: EMCR LN https://www.ishares.com/ch/individual/en/products/251847/ishares-emerg... Ulubione - grupowanie wg preferencji inwestora (2024-04-17 11:13:09) Dziękuję... Ulubione - grupowanie wg preferencji inwestora (2024-04-17 10:54:49) Dodaj sub-portfel oparty o te tagi. Więcej przeczytasz w tym wątku na forum: https://myfund.pl/inde... Ulubione - grupowanie wg preferencji inwestora (2024-04-17 10:47:08) Rozumiem. To może inaczej. Mam tagi typu : akcje zagranica, akcje polska, obligacje zmienne, obligac... Dodatkowa opcja pod Koszt nadzwyczajy (2024-04-17 10:43:26) Ok dzięki, nie widziałem tej opcji. Już sobie dostosowuję... Możliwośc pobrania wyliczeń pod podatki (2024-04-17 10:41:57) dzięki, odnośnie do dywidend faktycznie eksport jest ok. ... Ulubione - grupowanie wg preferencji inwestora (2024-04-17 09:54:28) W tej chwili nie ma takiej opcji. Teoretycznie można dodać, ale pytanie co gdy do jednego waloru je... Ulubione - grupowanie wg preferencji inwestora (2024-04-17 09:30:58) Cześć Czy możliwe jest grupowanie walorów w portfelu per tag ?... gotówka pokazuje się na Mapie Cieplnej (2024-04-17 09:30:02) Witaj, Dodałem opcję ukrywania kont w mapie cieplnej portfela. Opcja jest zapamiętywana automa... Rebalansing z wykorzystaniem portfela wzorcowego (2024-04-17 09:20:47) Przegapiłem tę opcję, dzięki wielkie :) ... Brak notowań etc IGLN (2024-04-17 08:43:22) Cześć, Zobacz czy teraz jest poprawnie. W bazie był ten walor podwójnie wpisany - zrobiłem z tym...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-18 19:15:01) Cześć, Dodałem nowe narzędzie, które podobnie jak wcześniejsze dla dywidend i odsetek od obligacj... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-18 19:11:18) Cześć, W menu->Operacje->Operacje gotówkowe jest nowa operacje Wpłata transferowa IKE/IKZE. D... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-14 15:18:44) Potwierdzam, że odznaczenie ptaszka jest zapamiętywane automatycznie w ramach portfela - czyli w jed... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-14 14:06:19) Dzięki. Wykresy od razu lepiej wyglądają. Widzę też, że jak odhaczyłem rekomendacje to już ich domy... Rekomendacje wycen spółek GPW/NC (2024-04-13 08:02:36) Cześć, Zrobiłem tak, że wyłączenie rekomendacji na wykresie spowoduje przeładowanie strony i zapi...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.