| 2026-02-24 10:10
143 dni temu Rhaegson 2 wpisy | Cześć, pod rozwagę rzucam pomysł dodania do obliczeń celu inwestycyjnego:
- zmiennej stopy zwrotu w wybranych okresach
- ustalenia daty, od której ustają wpłaty
- opcji ustalenia daty, od której rozpoczynają się cykliczne wypłaty z portfela (o ustalonej przez użytkownika wysokości - procentowej lub nominalnej) |
| |
| 2026-02-24 10:32
143 dni temu myfund.pl 12982 wpisy | Cześć,
Zapisze w rzeczach do zrobienia.
Pytania:
Ad1. czy pisząc "zmiennej stopy zwrotu" masz na myśli definiowanie różnej stopy zwrotu dla różnych okresów? Możesz opisać jaki scenariusz chcesz zasymulować?
Ad3. Rozumiem, że chodzi o zasymulowanie przejścia na emeryturę i zobaczenia do kiedy starczy kasy?
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2026-03-16 11:20
123 dni temu Rhaegson 2 wpisy | Cześć,
wybacz mój refleks, nie zauważyłem, że odpisałeś :)
1. Tak jak napisałeś, chodzi o różne stopy zwrotu dla różnych okresów. Dla przykładu, celem inwestora jest przejście na emeryturę za 25 lat. Do tego momentu zakłada, że większość portfela będzie ulokowana w akcjach spółek i zakłada roczną stopę zwrotu na poziomie średnio 10%. Po 25 latach (np. od stycznia 2051) zamierza rozpocząć konsumpcję portfela i przeniesie środki do mniej zmiennych instrumentów, np. obligacji, zatem od tego okresu chce zmniejszyć oczekiwaną stopę zwrotu do 5% rocznie.
3. Dokładnie tak. Przy jednoczesnym uwzględnieniu punktu 1. pozwoli to na tworzenie symulacji i różnych scenariuszy, dostosowując np. poziom wypłat do oczekiwanej stopy zwrotu w okresie 'konsumpcyjnym' |
| |
| 2026-03-16 14:40
123 dni temu myfund.pl 12982 wpisy | Cześć,
dzięki za odpowiedź - dopisuję di listy rzeczy do zrobienia.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2026-07-09 08:08
8 dni temu myfund.pl 12982 wpisy | Cześć,
Wprowadziłem rozbudowę funkcji Cel inwestycyjny, która pozwala lepiej zasymulować długoterminowe inwestowanie oraz przejście na emeryturę.
Nowe funkcje
1. Różne stopy zwrotu w różnych okresach
Do pola „Stopa zwrotu” została dodana ikonka koła zębatego. Po kliknięciu otwiera się okno konfiguracji, w którym można dodać własne okresy ze zdefiniowaną roczną stopą zwrotu.
Można dodać wiele okresów. Poza zdefiniowanymi okresami nadal używana jest standardowa wartość z pola „Stopa zwrotu”.
2. Symulacja wypłat z portfela
Do formularza została dodana opcja: Cykliczna wypłata z portfela
Użytkownik podaje miesięczną wartość wypłaty. Data rozpoczęcia wypłat jest wyliczana automatycznie jako dzień po „Dacie celu”. Dzięki temu można sprawdzić, jak na jak długo wystarczy środków na wypłaty po zakończeniu okresu regularnego inwestowania.
3. Uwzględnienie zmian na wykresie
Wykres celu inwestycyjnego uwzględnia teraz:
* wpłaty do daty celu,
* wypłaty po dacie celu,
* różne stopy zwrotu w zdefiniowanych okresach,
* domyślną stopę zwrotu poza tymi okresami.
Od momentu przejścia w etap po dacie celu linia symulacji zmienia kolor, żeby łatwiej odróżnić fazę budowania kapitału od fazy jego konsumowania.
Jak to działa w praktyce
Użytkownik ustawia standardowe parametry celu: datę początku, datę celu, wartość początkową, miesięczną wpłatę, wzrost wpłaty i podstawową stopę zwrotu.
Jeżeli chce bardziej realistyczną symulację, klika koło zębate przy stopie zwrotu i definiuje okresy, np. wyższą stopę w czasie aktywnego inwestowania i niższą po przejściu na emeryturę.
Następnie może wpisać miesięczną wypłatę z portfela. System zasymuluje, jak kapitał zmienia się po dacie celu i pokaże, kiedy środki mogą się wyczerpać.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
Rozszerzenie wyliczeń w celu inwestycyjnym
