Forum - Dziwny (błędny?) zysk całkowity portfela

Dziwny (błędny?) zysk całkowity portfela

Forum→Usterki, błędy→Dziwny (błędny?) zysk całkowity portfela

5 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2021-07-28 22:14
1002 dni temu

p_jurek

16 wpisów

Dzień dobry,
Mam zdefiniowany własny walor w walucie EUR, do którego dość siermiężnie podszedłem (jako, że nie ma on realnej wyceny tylko procentową) - mianowicie zawsze dokupuję jednostki o wartości "100" (czyli dzielę właściwą wpłatę w EUR przez 100 i taką ilość jednostek dokupuję), a wycenę podaję przekładając aktualny procentowy zysk całkowity na walorze (który dostaję od dostawcy) w stosunku 1:1 w EUR.
Dla przykładu:
- kupiłem walor za 4000 EUR, czyli kupiłem 40 jednostek o wartości 100 EUR
- następnego dnia walor urósł do 102% (jego wartość wyniosła 4080 EUR), więc dodaję w myfund wycenę waloru tego dnia jako 102 EUR.

Na liście aktywów walor i zysk z niego wyświetla się w pełni prawidłowo (portfel prowadzony jest w PLN). Natomiast bardzo duża jego część w podsumowaniu portfela na górze (ciemnoszare tło) wliczana jest jako zysk całego portfela. Potwierdza to wykres zysku w czasie dla portfela - pokrywa się, choć nie 1:1, z kolejnymi dokupieniami waloru lub zmianą wyceny. Co ciekawe, na wykresie "wkład i wartość w czasie" dla portfela wszystko jest wyświetlone prawidłowo - dane dla wkładu odpowiadają wpłatom do walorów, wartość też jest poprawna; w moim bardzo prostym rozumowaniu zysk całkowity powinien odpowiadać róznicy między nimi.

Co mi umyka, czego nie rozumiem, i jak mogę zrobić to lepiej / wierniej / naprawić?

Ignorujemy tu podatki, opłaty, itd. Walor nie jest liczony w żadnych jednostkach (tak jak np. w funduszu), jedyne informacje, które mam od dostawcy, to zysk w % (wartość obecna / wpłaty) i wartość wpłat oraz dzisiejsza.

Dzięki z góry i pozdrawiam!

edit:
NIe napisałem tego wyżej, ale ów walor użytkownika został przeniesiony z portfela gotówkowego do nowego portfela bezgotówkowego (robię roszady i sprzątanie). Przy przenoszeniu innych walorów (standardowych) znów zauważyłem dziwne zachowanie zysku z całego portfela, więc może nie jest to wcale powiązane z walorem użytkownika, a z przenosinami/portfelem bezgotówkowym?

2021-07-29 07:46
1002 dni temu

myfund.pl

8259 wpisów

Dzień dobry,

Z tego co widzę, to ten portfel, w którym aktualnie jest twój walor użytkownika ma walutę bazową PLN.
Operacje kupna tego waloru wyglądają tak, jakby były wcześniej w portfelu, którego walutą bazową było EUR.

Jeżeli tak jest jak piszę to wcześniej operacja kupna była powiązana z kontem w EUR (wszystko było ok), a teraz jest powiązana z kontem w PLN. To powoduje, że operacja kupna jest w EUR, ale z konta (nie widzisz go bo portfel jest bezgotówkowy) jest pobierana kwota w PLN równa co do wartości wynikającej z iloczynu ceny w EUR i ilości. Czyli powstaje zysk bo wycena waloru jest wyliczona po przeliczeniu na PLN po aktualnym kursie EUR/PLN.

Co trzeba zrobić?
Jeżeli waluta bazowa powinna być w EUR - daj mi znać poprawię Ci to w bazie i przeliczę portfel.
Jeżeli waluta bazowa powinna być w PLN - napisz mi, które operacje (jakie walory) mają być powiązane z kontem gotówkowym w EUR. Wówczas będzie trzeba dodać konto gotówkowe w EUR i z nim powiązać operacje, które są w EUR.

Pozdrawiam,
Damian

2021-07-29 08:31
1002 dni temu

p_jurek

16 wpisów

Dziękuję za szybką reakcję.
Tak, oryginalny portfel był w EUR (a dla innej grupy walorów również przeniesionych do tego portfela - w USD i kolejny również w EUR).
Tym niemniej - jeśli dobrze rozumiem to co piszesz, zysk widoczny w podsumowaniu portfela wynika z różnicy kursowej, tak? Jeśli tak sugerujesz, to wydaje mi się, że zysk całego portfela powinien być dużo niższy; aktualnie wynosi 2/3 całej wartości portfela! Niemożliwe, żeby taka różnica powstała tylko z różnicy kursowej (portfela ma niecały rok).

> Co trzeba zrobić?
Pogrzebałem chwilę, i chyba najlepszym rozwiązaniem - popraw mnie jeśli się mylę - dla mnie byłoby stworzenie grupy portfeli, z których każdy byłby w innej walucie bazowej. Czy wtedy portfel "spinający" wyświetlałby się poprawnie? Co prawda wymaga to poszerzenia mojego abonamentu, ale to raczej nie problem dla Was :P

Na tę chwilę wybrałem rozwiązanie jednego portfela z walutą bazową w PLN, ale nie jest to dla mnie jakiś dogmat. Czy jeśli poprawisz u mnie te operacje (dla walorów Finax(u) i wszystkich [!] operacji na koncie XTB w USD i koncie XTB w EUR), a ja później zdecyduję jednak o rozbiciu tego na osobne portfele i zastosowanie portfela grupowego, to wszystko będzie dalej działało poprawnie? Nie chciałbym za jakiś czas znowu prosić o Twoją pomoc w odwrotnej operacji.

Dzięki i pozdrawiam!

edit: również kwestia "bezgotówkowości" nie jest dla mnie dogmatem, mogę równie dobrze zamienić wszystkie konta na gotówkowe (więcej klikania dla mnie w przyszłości, ale niedużo więcej), jeśli to ma poprawić działanie.

2021-07-29 10:07
1002 dni temu

myfund.pl

8259 wpisów

Zmieniłem Ci konta, żeby miały zaznaczony status "Gotówkowe".
Zobacz czy teraz jest ok.

Damian

2021-07-29 11:39
1001 dni temu

p_jurek

16 wpisów

Wygląda na to, że jest ok! Dziękuję za pomoc!
Pozdrawiam

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Portfolio LP3 VanillaMax of user LeniwyPortfel (2024-04-25 17:12:59) uwaga: - dzisiaj niestandardowo transakcja w portfelu trochę wcześniej, (przed końcem miesiąca) - ... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:44:51) Cześć, Dodaj konwersję waloru z <b>menu->Operacje->Konwersja waloru</b> Pozd... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:42:52) A co z sytuacją kiedy zmieniłem IKZE z mBank do Bossa i transferowałem 2 papiery wartościowe. 1) ... Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-04-25 09:43:34) Dodałem tą dywidendę do bazy. P.S. Jak dodajesz wpis na forum spółek to upewnij się, że dodajesz dl... Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-04-25 09:33:36) Wydaje mi się że powinna być w drodze dywidenda dla LRE.MC (Lar espana real estate). Byłbym wdzięczn... VOTUM – analiza po wynikach 2023 r. (2024-04-25 09:10:45) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza VOTUM – analiza po wynikach 2023 r. ... Monety bulionowe (2024-04-24 19:05:58) Dokładnie tak, u większości dilerów podana jest waga całkowita monet, tutaj akurat podano wagę krusz... Monety bulionowe (2024-04-24 19:04:03) Cześć, Masz rację, myląca była informacja o wadze - bo najczęściej jednak waga oznacza wagę monet... Monety bulionowe (2024-04-24 18:57:49) Cześć, dziękuję, już chyba "prawie" wszystko gra. Jeszcze chyba coś nie gra z wagą. Waga ... Monety bulionowe (2024-04-24 18:26:33) Cześć, Już powinno być poprawnie. Nie było w bazie wagi złota w monecie (a właściwie była równa ... Monety bulionowe (2024-04-24 18:18:28) Cześć, z monetą Mity i Legendy to chyba nie była odpowiedź skierowana do mnie:) Mój problem pol... Monety bulionowe (2024-04-24 17:03:19) Serdecznie dziękuję. W tabeli portfela, w kolumnie z wartością ceny aktualnej, po dodaniu dwóch m... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 15:30:48) Cześć, Dodałem, ale dla tego S6 nie mam dostępu do wycen. Damian... Pekao - nie dodała się dywidenda w drodze z automatu (2024-04-24 15:10:47) Faktycznie, dla tego portfela było jak piszesz: "Dodawaj automatycznie z dniem wypłaty". Z... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 15:06:24) Cześć, wielkie dzięki za szybką akcję! L&G śmiga:) widzę, że dodałeś Avive S2, a ja mam S6... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 13:53:06) Cześć, Dodałem te dwa fundusze do bazy. Pozdrawiam, Damian... Zysk z PPK (2024-04-24 13:27:34) Witaj, Domyślnie składki pracodawcy i te od Państwa są traktowane jako zysk: <a href='index.ph... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 13:14:06) Hej czy jest jakaś możliwość dodania i śledzenia funduszy emerytalnych z UK. Chodzi mi o te dwa? ... Zysk z PPK (2024-04-24 13:05:41) Witam, Czy ktoś może mi wyjaśnić jak tutaj jest liczony zysk z PPK ? Nie mam najmniejszego pojęci... Pekao - nie dodała się dywidenda w drodze z automatu (2024-04-24 11:48:38) Jak jest wybrana opcja "Dodawaj automatycznie z dniem wypłaty" to dywidendy w drodze nie b... Pekao - nie dodała się dywidenda w drodze z automatu (2024-04-24 11:45:02) No niby tak jest, z resztą zawsze było i działało (od lat). Teraz wyjątkowo problem. Portfel nazywa ... Nie działa dodanie QYLE (2024-04-24 10:11:20) Dziękuję... Portfolio LP3 VanillaMax of user LeniwyPortfel (2024-04-24 10:01:31) Możesz jeszcze po fakcie także dopisać kod promocyjny aby się załapać na bonus. Spróbuj kod:12j03lu7... Portfolio LP3 VanillaMax of user LeniwyPortfel (2024-04-24 08:01:12) Założyłem kilka godzin przed twoją wiadomością:) Nic, działamy!...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:44:51) Cześć, Dodaj konwersję waloru z <b>menu->Operacje->Konwersja waloru</b> Pozd... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:42:52) A co z sytuacją kiedy zmieniłem IKZE z mBank do Bossa i transferowałem 2 papiery wartościowe. 1) ... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:49:30) Teraz jest super. Serdeczne dzięki!... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:46:31) Jedne z plików nie był jeszcze skopiowany na serwer produkcyjny - na testowym działało poprawnie. ...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.