2021-07-28 22:14 994 dni temu p_jurek 16 wpisów | Dzień dobry,
Mam zdefiniowany własny walor w walucie EUR, do którego dość siermiężnie podszedłem (jako, że nie ma on realnej wyceny tylko procentową) - mianowicie zawsze dokupuję jednostki o wartości "100" (czyli dzielę właściwą wpłatę w EUR przez 100 i taką ilość jednostek dokupuję), a wycenę podaję przekładając aktualny procentowy zysk całkowity na walorze (który dostaję od dostawcy) w stosunku 1:1 w EUR.
Dla przykładu:
- kupiłem walor za 4000 EUR, czyli kupiłem 40 jednostek o wartości 100 EUR
- następnego dnia walor urósł do 102% (jego wartość wyniosła 4080 EUR), więc dodaję w myfund wycenę waloru tego dnia jako 102 EUR.
Na liście aktywów walor i zysk z niego wyświetla się w pełni prawidłowo (portfel prowadzony jest w PLN). Natomiast bardzo duża jego część w podsumowaniu portfela na górze (ciemnoszare tło) wliczana jest jako zysk całego portfela. Potwierdza to wykres zysku w czasie dla portfela - pokrywa się, choć nie 1:1, z kolejnymi dokupieniami waloru lub zmianą wyceny. Co ciekawe, na wykresie "wkład i wartość w czasie" dla portfela wszystko jest wyświetlone prawidłowo - dane dla wkładu odpowiadają wpłatom do walorów, wartość też jest poprawna; w moim bardzo prostym rozumowaniu zysk całkowity powinien odpowiadać róznicy między nimi.
Co mi umyka, czego nie rozumiem, i jak mogę zrobić to lepiej / wierniej / naprawić?
Ignorujemy tu podatki, opłaty, itd. Walor nie jest liczony w żadnych jednostkach (tak jak np. w funduszu), jedyne informacje, które mam od dostawcy, to zysk w % (wartość obecna / wpłaty) i wartość wpłat oraz dzisiejsza.
Dzięki z góry i pozdrawiam!
edit:
NIe napisałem tego wyżej, ale ów walor użytkownika został przeniesiony z portfela gotówkowego do nowego portfela bezgotówkowego (robię roszady i sprzątanie). Przy przenoszeniu innych walorów (standardowych) znów zauważyłem dziwne zachowanie zysku z całego portfela, więc może nie jest to wcale powiązane z walorem użytkownika, a z przenosinami/portfelem bezgotówkowym? |
|
2021-07-29 07:46 994 dni temu myfund.pl 8228 wpisów | Dzień dobry,
Z tego co widzę, to ten portfel, w którym aktualnie jest twój walor użytkownika ma walutę bazową PLN.
Operacje kupna tego waloru wyglądają tak, jakby były wcześniej w portfelu, którego walutą bazową było EUR.
Jeżeli tak jest jak piszę to wcześniej operacja kupna była powiązana z kontem w EUR (wszystko było ok), a teraz jest powiązana z kontem w PLN. To powoduje, że operacja kupna jest w EUR, ale z konta (nie widzisz go bo portfel jest bezgotówkowy) jest pobierana kwota w PLN równa co do wartości wynikającej z iloczynu ceny w EUR i ilości. Czyli powstaje zysk bo wycena waloru jest wyliczona po przeliczeniu na PLN po aktualnym kursie EUR/PLN.
Co trzeba zrobić?
Jeżeli waluta bazowa powinna być w EUR - daj mi znać poprawię Ci to w bazie i przeliczę portfel.
Jeżeli waluta bazowa powinna być w PLN - napisz mi, które operacje (jakie walory) mają być powiązane z kontem gotówkowym w EUR. Wówczas będzie trzeba dodać konto gotówkowe w EUR i z nim powiązać operacje, które są w EUR.
Pozdrawiam,
Damian |
|
2021-07-29 08:31 994 dni temu p_jurek 16 wpisów | Dziękuję za szybką reakcję.
Tak, oryginalny portfel był w EUR (a dla innej grupy walorów również przeniesionych do tego portfela - w USD i kolejny również w EUR).
Tym niemniej - jeśli dobrze rozumiem to co piszesz, zysk widoczny w podsumowaniu portfela wynika z różnicy kursowej, tak? Jeśli tak sugerujesz, to wydaje mi się, że zysk całego portfela powinien być dużo niższy; aktualnie wynosi 2/3 całej wartości portfela! Niemożliwe, żeby taka różnica powstała tylko z różnicy kursowej (portfela ma niecały rok).
> Co trzeba zrobić?
Pogrzebałem chwilę, i chyba najlepszym rozwiązaniem - popraw mnie jeśli się mylę - dla mnie byłoby stworzenie grupy portfeli, z których każdy byłby w innej walucie bazowej. Czy wtedy portfel "spinający" wyświetlałby się poprawnie? Co prawda wymaga to poszerzenia mojego abonamentu, ale to raczej nie problem dla Was :P
Na tę chwilę wybrałem rozwiązanie jednego portfela z walutą bazową w PLN, ale nie jest to dla mnie jakiś dogmat. Czy jeśli poprawisz u mnie te operacje (dla walorów Finax(u) i wszystkich [!] operacji na koncie XTB w USD i koncie XTB w EUR), a ja później zdecyduję jednak o rozbiciu tego na osobne portfele i zastosowanie portfela grupowego, to wszystko będzie dalej działało poprawnie? Nie chciałbym za jakiś czas znowu prosić o Twoją pomoc w odwrotnej operacji.
Dzięki i pozdrawiam!
edit: również kwestia "bezgotówkowości" nie jest dla mnie dogmatem, mogę równie dobrze zamienić wszystkie konta na gotówkowe (więcej klikania dla mnie w przyszłości, ale niedużo więcej), jeśli to ma poprawić działanie. |
|
2021-07-29 10:07 994 dni temu myfund.pl 8228 wpisów | Zmieniłem Ci konta, żeby miały zaznaczony status "Gotówkowe".
Zobacz czy teraz jest ok.
Damian |
|
2021-07-29 11:39 994 dni temu p_jurek 16 wpisów | Wygląda na to, że jest ok! Dziękuję za pomoc!
Pozdrawiam |
|