Forum - IKZE - uwzględnianie przyszłego podatku ryczałtowego 10%

IKZE - uwzględnianie przyszłego podatku ryczałtowego 10%

Forum→Rozwój myfund.pl→IKZE - uwzględnianie przyszłego podatku ryczałtowego 10%

18 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2018-10-09 14:03
2026 dni temu

art

73 wpisy

Czy jest możliwość aby system w portfelach IKZE uwzględniał w statystykach przyszły podatek (10% ryczałtu przy wypłacie po 65r życia lub 18/32% przy wcześniejszej)?

W porfelu IKZE dodaje co roku przychód nadzwyczajny związany ze zwrotem podatku (tarcza podatkowa). Problem jest taki że bardzo on powiększa zwrot z inwestycji w portfelu IKZE a jednocześnie w wyliczeniach jest nie uwzględniany 10% podatek ryczałtowy przy wycofaniu środków na emeryturze (lub 18/32% wg skali jeżeli wypłacimy wcześniej). Dobrze żeby to było uwzględniane (opcjonalna opcja) bo inaczej obraz inwestycji jest mocno zafałszowany.

2018-10-09 18:13
2026 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

Witam,

Musisz zrobić dwie rzeczy w opcjach portfela (menu->Portfel->Opcje portfela):

1. Zaznacz ptaszek przy opcji Uwzględnij prowizję od sprzedaży

2. W sekcji Ustawienia prowizji wpisz 10 w polu prowizja dla funduszy inwestycyjnych.

Zapisz ustawienia.

Pozdrawiam,
Damian

2018-10-09 18:24
2026 dni temu

art

73 wpisy

Damian, testowałem tą opcje ale z nią jest jeden mały problem. Koszt sprzedaży (10%) uwzględnia w obecnych aktywach, ale jednocześnie nie uwzględnia zysku z tarczy podatkowej w tych aktywach. Efekt jest taki że pole "zysk" dla całego portfela zachowuje się prawidłowo, ale zysk dla bieżących aktywów oraz ich stopy zwrotu są na minusie, mimo że w rzeczywistości są na plusie. Jest to dość mylące.

Zastanawiam się jak to ugryźć z programistycznego punktu widzenia i też za bardzo nie widzę dobrego rozwiązania. Może tylko gdyby te 10% końcowej prowizji uwzględniał tylko w statystykach podsumowania portfela, ale nie w bieżących aktywach.

Albo inny pomysł żeby można było dodać wirtualną pozycje "przyszły podatek" w aktywach, która by miała wpływ na statystyki całego portfela. Dzięki temu pozostałe aktywa nie byłyby obciążane zaniżoną stopą zwrotu.

2018-10-10 16:00
2025 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

Może wystarczyło by zrobić dodatkową opcję, która powodowała by uwzględnienie 10% od wartości, ale tylko dla całego portfela?

Damian

2018-10-11 17:05
2024 dni temu

art

73 wpisy

Tak myślę że to wystarczy - zawsze bardziej konsekwentne rozwiązanie niż teraz ;)

2018-10-18 17:25
2017 dni temu

art

73 wpisy

Damian pamiętasz o tej opcji? ;)

2018-10-18 17:30
2017 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

Tak. Robi się :-)

Damian

2018-10-27 11:37
2008 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

Cześć,

W ustawieniach portfela dodałem nową opcję Uwzględnij prowizję od sprzedaży tylko dla całego portfela

Zaznaczenie ptaszka przy tej opcji powinno dać efekt taki jakiego oczekiwałeś.

Na razie włączyłem to testowo.
Daj znać czy działa prawidłowo.

Pozdrawiam,
Damian

2018-10-27 11:42
2008 dni temu

art

73 wpisy

Cześć,

Właście sprawdziłem, ale nie zauważyłem żeby cokolwiek się zmieniło. Nadal zysk z poszczególnych walorów uwzględnia przyszłą prowizje od sprzedaży. Co jeszcze mogę sprzwdzić? :)

2018-10-27 11:51
2008 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

Prawdopodobnie musisz w opcjach portfela w sekcji Ustawienia prowizji: wpisać 10 dla funduszy inwestycyjnych. Bez tego system nie wie jaka jest wysokość prowizji ;)

Damian

2018-10-27 13:31
2008 dni temu

art

73 wpisy

Mam wpisane 10%. Przecież uwzględnia te 10% w poszczególnych walorach jak i dla całego portfela, a chodzi tylko o to żeby nie uwzględniał w poszczególnych walorach ;)

2018-10-28 17:36
2007 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

Zobacz teraz. Już powinno być ok.

2018-10-28 17:41
2007 dni temu

art

73 wpisy

O shit, działa :D Dzięki za cierpliwość i dodanie tej funkcjonalności. Jak zwykle obsługa na najwyższym poziomie. Polecam Twój serwis komu tylko mogę, niektórzy trochę marudzą że przez przeglądarkę w urządzeniach mobilnych topornie to działa, ale funkcjonalność bije wszystko inne. Dzięki i tak trzymać.

2020-02-18 12:08
1529 dni temu

wojtek

22 wpisy

Cześć,

Dzisiaj zaznaczyłem w swoim portfelu IKZE opcję: "Uwzględnij prowizję od sprzedaży tylko dla całego portfela". Dodałem też oczywiście 10% prowizję od sprzedaży.
Tak jak jest to opisane w tym wątku forum, zysk wydaje się liczyć OK. Obliczenie zysku i stopy zwrotu dla waloru (tak się składa, że mam 1 fundusz w portfelu) pozostało bez zmian.
Natomiast wartość pojedynczego waloru również uwzględnia prowizję od sprzedaży. Tak to zostało wymyślone? Nie mówię, że to dobrze albo źle. Po prostu widzę tu pewną niekonsekwencję, że dla pojedynczego waloru jego zysk i stopa zwrotu nie uwzględnia prowizji od sprzedaży, a jego wartość - uwzględnia.

Pozdrawiam,
Wojtek

Załącznik:

2022-01-05 13:52
842 dni temu

wojtek

22 wpisy

Hej,

Ustawiłem ostatnio opcję "Uwzględnij zryczałtowany podatek przy wypłacie z IKZE" dla swoich portfeli IKZE.
Zauważyłem, że trochę niekonsekwentnie wyliczane są różne wartości po zazaczeniu tej opcji.
Na przykład:
1) w kokpicie podatek jest uwzględniony w Zmianie Miesięcznej (per portfel), nie jest uwzględniony w innych "zmianach" - dziennej, rocznej, itd.
2) w Kokpicie grupowym chyba nigdzie nie jest uwzględniony w "zmianach"
3) Jeszcze inaczej zachowuje się to w aplikacji - tutaj zarówno w portfelu jak i grupach podatek jest uwzględniony w Zysku dziennym (tym w zł), co sprawia że codziennie portfel jest niby na srogim minusie.

Wydaje mi się, że najrozsądniej byłoby, żeby podatek 10% przy wypłacie był uwzględniany w Wartości, zysku całkowitym, stopie zwrotu, sr. rocznej stopie zwrotu (zarówno dla portfela, grupy, jak i w kokpicie), a olewany dla wszystkich "zmian" - dziennych, miesięcznych itd.
Napisz co myślisz.

PS. trochę dziwnie też wyglądają wykresy dla portfeli IKZE z uwzględnionym podatkiem - tak jakbym "DZISIAJ" płacił ten podatek; ale w sumie to nie mam pomysłu jak to przedstawić lepiej.

Pozdrawiam,
Wojtek

2022-01-05 14:09
842 dni temu

art

73 wpisy

Ja też się mocno biłem z tymi ustawieniami i finalnie rozwiązałem to inaczej, mianowicie dodałem konto gotówkowe który może mieć ujemny bilans (w portfelu IKZE) i raz w miesiącu sobie je aktualizuje jako 10% wartości portfela IKZE (na minusie) w ten sposób wszędzie mi się zgadzają liczby i nie ma niespodzianek w że gdzieś wlicza a gdzieś nie wlicza

2022-01-06 09:17
841 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

Cześć,

Na razie ten podatek jest uwzględniany tylko w wartości bieżącej.
Ponieważ zmiany są liczona w stosunku do tej wartości a historyczne wartości nie uwzględniają tego podatku to wychodzą takie "kwiatki".

Zrobię tak, że wartości historyczne też będą uwzględniać ten podatek dzięki czemu wszystkie problemy powinny być rozwiązane.

Pozdrawiam,
Damian

2022-01-10 12:38
837 dni temu

wojtek

22 wpisy

Hej,

Super, to powinno dobrze działać.
Daj znać, jak uda Ci się zrobić tą zmianę.

Pozdrawiam,
Wojtek

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. UniCredit S.p.A. (UCG.MI) - Dywidenda UCG.MI (2024-04-26 06:31:12) Cześć, Dodałem dywidendy dla tej spółki. Pozdrawiam, Damian... UniCredit S.p.A. (UCG.MI) - Dywidenda UCG.MI (2024-04-26 01:56:03) Cześć,Brakuje dywidendy dla UniCredit S.p.A. (UCG.MI). Wypłata była 24 kwietnia.Pozdrawiam ... Portfolio LP3 VanillaMax of user LeniwyPortfel (2024-04-25 17:12:59) uwaga: - dzisiaj niestandardowo transakcja w portfelu trochę wcześniej, (przed końcem miesiąca) - ... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:44:51) Cześć, Dodaj konwersję waloru z <b>menu->Operacje->Konwersja waloru</b> Pozd... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:42:52) A co z sytuacją kiedy zmieniłem IKZE z mBank do Bossa i transferowałem 2 papiery wartościowe. 1) ... Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-04-25 09:43:34) Dodałem tą dywidendę do bazy. P.S. Jak dodajesz wpis na forum spółek to upewnij się, że dodajesz dl... Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-04-25 09:33:36) Wydaje mi się że powinna być w drodze dywidenda dla LRE.MC (Lar espana real estate). Byłbym wdzięczn... VOTUM – analiza po wynikach 2023 r. (2024-04-25 09:10:45) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza VOTUM – analiza po wynikach 2023 r. ... Monety bulionowe (2024-04-24 19:05:58) Dokładnie tak, u większości dilerów podana jest waga całkowita monet, tutaj akurat podano wagę krusz... Monety bulionowe (2024-04-24 19:04:03) Cześć, Masz rację, myląca była informacja o wadze - bo najczęściej jednak waga oznacza wagę monet... Monety bulionowe (2024-04-24 18:57:49) Cześć, dziękuję, już chyba "prawie" wszystko gra. Jeszcze chyba coś nie gra z wagą. Waga ... Monety bulionowe (2024-04-24 18:26:33) Cześć, Już powinno być poprawnie. Nie było w bazie wagi złota w monecie (a właściwie była równa ... Monety bulionowe (2024-04-24 18:18:28) Cześć, z monetą Mity i Legendy to chyba nie była odpowiedź skierowana do mnie:) Mój problem pol... Monety bulionowe (2024-04-24 17:03:19) Serdecznie dziękuję. W tabeli portfela, w kolumnie z wartością ceny aktualnej, po dodaniu dwóch m... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 15:30:48) Cześć, Dodałem, ale dla tego S6 nie mam dostępu do wycen. Damian... Pekao - nie dodała się dywidenda w drodze z automatu (2024-04-24 15:10:47) Faktycznie, dla tego portfela było jak piszesz: "Dodawaj automatycznie z dniem wypłaty". Z... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 15:06:24) Cześć, wielkie dzięki za szybką akcję! L&G śmiga:) widzę, że dodałeś Avive S2, a ja mam S6... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 13:53:06) Cześć, Dodałem te dwa fundusze do bazy. Pozdrawiam, Damian... Zysk z PPK (2024-04-24 13:27:34) Witaj, Domyślnie składki pracodawcy i te od Państwa są traktowane jako zysk: <a href='index.ph... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 13:14:06) Hej czy jest jakaś możliwość dodania i śledzenia funduszy emerytalnych z UK. Chodzi mi o te dwa? ... Zysk z PPK (2024-04-24 13:05:41) Witam, Czy ktoś może mi wyjaśnić jak tutaj jest liczony zysk z PPK ? Nie mam najmniejszego pojęci... Pekao - nie dodała się dywidenda w drodze z automatu (2024-04-24 11:48:38) Jak jest wybrana opcja "Dodawaj automatycznie z dniem wypłaty" to dywidendy w drodze nie b... Pekao - nie dodała się dywidenda w drodze z automatu (2024-04-24 11:45:02) No niby tak jest, z resztą zawsze było i działało (od lat). Teraz wyjątkowo problem. Portfel nazywa ... Nie działa dodanie QYLE (2024-04-24 10:11:20) Dziękuję...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:44:51) Cześć, Dodaj konwersję waloru z <b>menu->Operacje->Konwersja waloru</b> Pozd... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:42:52) A co z sytuacją kiedy zmieniłem IKZE z mBank do Bossa i transferowałem 2 papiery wartościowe. 1) ... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:49:30) Teraz jest super. Serdeczne dzięki!... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:46:31) Jedne z plików nie był jeszcze skopiowany na serwer produkcyjny - na testowym działało poprawnie. ...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.