New posts in the forum
myfund.pl user forum
There are no new forum posts.


Odsetki od obligacji - data z przyszłości (2024-05-15 22:57:24)
  Dokładnie tak jak piszesz. Później skopiowałem portfel na dalsze testy to np. zakupu z datą przyszłą...

Odsetki od obligacji - data z przyszłości (2024-05-15 22:54:29)
  Witaj,


Będą widoczne, ale nie powinno być możliwości ich dodania.

Napisz mi proszę jak to zrobił...

Wolumen tygodniowy w skanerze spółek. (2024-05-15 22:46:04)
  Cześć.

Czy da radę dodać podobne współczynniki w ujęciu dziennym? Porównujące aktualny wolumen dzie...

Odsetki od obligacji - data z przyszłości (2024-05-15 22:24:58)
  Witam,


testując dodanie odsetek od wcześniejszego wykupu obligacji, zatwierdziłem je z datą przys...

Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-05-15 21:27:30)
  Ta dywidenda będzie wypłacona 2024-05-24.

Czyli za 9 dni.

Wówczas "zniknie" dywidenda w ...

Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-05-15 21:21:51)
  Wracając do tematu, dywidenda była "w drodze" i nigdy nie dotarła, przez co nie widać jej ...

Portfolio Div_1 Polska GPW Prawdziwy of user Bastek_Zbo (2024-05-15 20:54:12)
  czesc gratulacje:)

mam pytanie czy spólki uzywajac skanera, jesli tak to moze podzielisz sie ustawi...

Błedny zysk dla wykresu wkład i zysk w okresach - subportfel (2024-05-15 11:30:07)
  Cześć mam zdaje się podobny problem dla subportfela. Otóż mam portfel główny długoterminowy i w nim ...

Wyszukiwanie funkcjonalnosci (2024-05-15 00:19:42)
  Ok, dzieki za tip z ikonką, jest to jakies rozwiazanie....

Asbis – apetyty były większe (2024-05-14 20:42:10)
  Cześć,



Na sii.org.pl pojawiła się analiza Asbis – apetyty były większe

Poniżej frag...

Plany Inwestycyjne XTB - różne wartości (2024-05-14 19:31:20)
  Ad1. Nie ma to znaczenia. To kwestia sposobu wyliczania zysku. Z punktu widzenia inwestora z Polski ...

Plany Inwestycyjne XTB - różne wartości (2024-05-14 13:33:14)
  Czyli dwa wyjścia:

1. Zacząć inwestować w Euro / Dolar

2. Po zakupie w ogóle nie patrzeć na wyniki...

Plany Inwestycyjne XTB - różne wartości (2024-05-14 13:14:45)
  Cześć,


Jeżeli nie zgadza się zysk/strata w PLN to dla tego, że:

1. w XTB czy mBanku zysk jest l...

Plany Inwestycyjne XTB - różne wartości (2024-05-14 10:40:02)
  Cześć.


Z tego co zauważyłem, mam inne wartości zysku/straty w XTB, a inne w myfund. Zaimportowałe...

Kruk błędny dzień dywidendy (2024-05-14 09:14:48)
  Dzień dywidendy został ustalony na 15.05.2024 https://biznes.interia.pl/gieldy/raporty-espi/news-kru...

Kruk błędny dzień dywidendy (2024-05-14 09:02:25)
  Nvm do usunięcia ...

Kruk błędny dzień dywidendy (2024-05-14 08:49:37)
  Naliczyło dzisiaj zamiast 15 maja...

Wyszukiwanie funkcjonalnosci (2024-05-13 21:14:37)
  Cześć,


Najprościej kliknąć ikonkę <img src="images/settingsMenu.png" width="12&...

Lista spółek (ogólniej instrumentów) obserwowanych (2024-05-13 21:10:26)
  Cześć,


Nie ma takiej funkcjonalności.

Dodając kupno do portfela trzeba dodać ilości/ceny/daty ku...

Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 21:08:21)
  OK. Mi to trudno zrobić bo nie znam rzeczywistej historii....

Wyszukiwanie funkcjonalnosci (2024-05-13 20:54:17)
  Czesc,


Jestem tutaj swieżakiem i musze przyznać, że ciężko znaleźć niektóre funkcje. Powiem szcze...

Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 18:59:47)
  Ok czyli w drugą stronę :)


Dobra ale chyba przynajmniej już zrozumialem co sie dzieje.


I dlac...

Lista spółek (ogólniej instrumentów) obserwowanych (2024-05-13 18:53:25)
  Cześć

da sie utworzyc portfel z folderu ulubione, chodzi mi o to ze wygodniej jest stworzyc strate...

Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 18:38:09)
  Ten "old" to ja skopiowałem przed dodaniem tych 3 operacji....

Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 18:19:15)
  Dzieki choc usuwalem prawie na pewno wiecej niz 3. W sensie na pewno wplaty tez byly usuwane ( takie...

News in myfund.pl
Information about new features of myfund.pl.
No new posts.


Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:51:54)
  Cześć,


Najpierw musisz kliknąć "Pobierz z pliku"


Damian...

Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:10:43)
  cześć,


przytkało mnie na kroku

3. Import historii wpłat składek w myfund.pl.


po dodaniu plik...

Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57)
  Dla obu dodałem 100% EUR


Pozdrawiam,

Damian...

Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06)
  To ja poproszę o dwa:

Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10...

Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33)
  Dodałem.

Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries


Pozdrawiam,

Damian...

2024-05-15 20:51 Wiadomo, co dalej z "babciowym". Sejm podjął decyzję

2024-05-15 20:28 Idą podwyżki w Lasach Państwowych. "Już teraz dyrektor zarabia dwa razy więcej niż premier"

2024-05-15 19:24 Orlen szuka producenta czekolad. Chce stworzyć własną markę

2024-05-15 18:49 Wielkie czyszczenie stanowisk w polskich urzędach. Sypią się wypowiedzenia

2024-05-15 17:49 O kradzieży zabytkowej maszyny mówiła cala Polska. Sprawcę ruszyło sumienie

2024-05-15 17:18 Po niemal 60 latach opuszczają Samotnię. Jedno z najstarszych schronisk w Polsce zmienia dzierżawców

2024-05-15 17:03 Deficyt budżetowy po kwietniu. Ministerstwo Finansów podało najnowsze dane

2024-05-15 16:42 Listonosze mają dość ogrodzonych osiedli. Poczta Polska: Nie mogą dostarczać przesyłek

2024-05-15 16:24 Monnari chce przejąć sklepy 5.10.15. Wcześniej mieli na oku Top Secret

2024-05-15 16:08 Obniżenie zasiłków dla części ukraińskich uchodźców. Rząd Irlandii zdecydował

Your portfolios: You're not logged in
Pomoc kontekstowa
To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl

Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.

Forumzwrot podatku IKZE vs zmiana wartości portfela

15 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

2023-03-26 11:41
417 dni temu
boxboxbox
6 wpisów
Witam
przeczytałem, że nalezy zrobić "zwrot nadzwyczajny" żeby uwzględnić zwrot podatku IKZE. Tak zrobiłem. Dzięki temu wylicza się stopa zwrotu portfela uwzględniająca ten zwrot. Natomiast wtedy mam sztuczny nadmiar gotówki na koncie IKZE w wysokości zwrotu.
Moge zrobic nadzwyczajny koszt, żeby temu przeciwdziałać, ale wtedy tracę stopę zwrotu (ze zwrotu podatku).Innym rozwiązaniem jest operacja wypłaty gotówki z konta IKZE, ale wtedy mam pomniejszony portfel o wypłatę.
Co mam zrobić żeby mieć uwzględniony zwrot podatku w stopie zwrotu i żeby stan portfela się zgadzał.
dzięki
 
2023-03-26 12:05
417 dni temu
myfund.pl
8349 wpisów
Witaj,

Pytanie co zrobiłeś z tym zwrotem w rzeczywistości?
Jeżeli nie masz go na koncie IKZE to powinieneś dodać wypłatę.

Damian
 
2023-03-26 12:49
417 dni temu
boxboxbox
6 wpisów
cześć
nie dodałem. Gdybym dodał to wszystko by grało
czy w takiej sytuacji jest rozwiązanie?
dzięki
 
2023-03-26 12:56
417 dni temu
myfund.pl
8349 wpisów
Szczerze mówiąc to nie do końca rozumiem problem.

Zwrot podatku powinno się dodać jako "przychód nadzwyczajny".

Jeżeli w rzeczywistości tych pieniędzy (że zwrotu) nie reinwestowane (np. kupiłeś nowy telefon) to musisz dodać wypłatę.

Jak kupiłeś za ten zwrot nowe walory to nie rób wypłaty, tylko kupno walorów.

Damian
 
2023-03-26 13:17
417 dni temu
boxboxbox
6 wpisów
ale przecież zwrot podatku z tytułu IKZE nie pomniejsza kapitału - niezależnie co zrobiłem z tymi pieniędzmi - za to zwiększa procentową stopę zwrotu inwestycji. Chciałbym w portfelu pokazać zwiększoną stopę zwrotu, ale nie zaniżać kapitału (przecież nadal tam jest!). Jeżeli nie da się tego zrobić to jest to jakiś mankament tego narzędzia
 
2023-03-26 13:52
417 dni temu
myfund.pl
8349 wpisów
Jeżeli nie dodasz wypłaty to ta gotówka będzie w portfelu na koncie "Gotówka" więc kapitał nie będzie "zaniżony".

Powiedzmy, że miałeś w portfelu akcje o wartości 10000 PLN.
Dostałeś zwrot podatku 2000 i dodałeś go portfela jako "przychód nadzwyczajny".
Portfel będzie miał wówczas wartość 12000 (10000 w akcjach i 2000 w gotówce) - czyli kapitału nie zaniżyłeś w ten sposób.
 
2023-03-26 21:17
416 dni temu
myfund.pl
8349 wpisów
Chyba, że chodzi Ci o wklad własny, który jest np. na wykresie "Wkład i wartość".
Czyli, że w przykładzie powyżej po wypłacie 2000 wkład własny będzie wynosił 8000.

Czy o to chodzi?
 
2023-03-26 22:51
416 dni temu
boxboxbox
6 wpisów
cześć
przykładowa sytuacja o którą mi chodzi:
na koncie IKZE wpłaciłem 1000zł w grudniu 2022. Nic nie kupowałem.
Natsępnie w marcu 2023 otzrymałem 320 z tytułu zwrotu podatku za IKZE.Tego zwrotu nie wpłaciłem na konto IKZE.
W powyższym scenariuszy mam nadal 1000zł na koncie IKZE, ale też 32% stopy zwrotu z kapitału.

w ten sposób chcialem powyższe odzwierciedlić w myfund:
przychód nadzwyczajny (zwrot podatku) 320zł
wypłata zwykła 320zł tego samego dnia
w tym scenariuszu mam 32% zwrotu, ale na wykresie "wartośc w czasie" mój wkład właśnie obniżył się o 320zł.

Inny sposób:
przychód nadzwyczajny (zwrot podatku) 320zł
Koszt nadzwyczajny 320zł tego samego dnia
w tym scenariuszu mam 0% zwrotu, ale na wykresie "wartośc w czasie" mój wkład pozostaje właściwy na poziomie 1000zł

To czego szukam:
odzwierciedlenie zwrotu podatku poprzez 32% zwrotu z inwestycji, wkąld na poziomie 1000zł.

Ale nie będe sie upierał
dzięki
 
2023-03-26 22:52
416 dni temu
boxboxbox
6 wpisów
BTW - poza tym narzędzie super
 
2023-03-27 07:24
416 dni temu
myfund.pl
8349 wpisów
Cześć,

Moim daniem właśnie tak powinno być.
Skoro zainwestowałeś 1000 z "ktoś" zwrócił Ci z tego 320, a tych 320 nie reinwestujesz to tak jakbyś zmniejszył swój wkład własny.

Jeżeli inwestycje potraktujemy jako "worek na orzechy" i włożymy do niego 1000 orzechów a po jakimś czasie w tym worku pojawi się dodatkowe 320 orzechów to Twoja nie zmienia to Twojego wkładu - ciągle włożyłeś do worka 1000 orzechów.

Jak teraz wyciągniesz 320 orzechów z worka to nie wiesz czy wyciągnąłeś te 320 nowe czy 320, które Ty włożyłeś. A to z punktu widzenia inwestycji jest obniżeniem wkładu.

Damian
 
2023-03-27 09:02
416 dni temu
boxboxbox
6 wpisów
ok, dzieki
 
2024-02-27 17:17
78 dni temu
Sugar_beet
4 wpisy
co z uwzględnieniem w wyliczaniu podatku przy zwrocie z IKZE. Trzeba to zaznaczać?
 
2024-02-27 17:32
78 dni temu
myfund.pl
8349 wpisów
Dodaj taki zwrot jako przychód nadzwyczajny.

Pozdrawiam,
Damian
 
2024-02-28 08:16
78 dni temu
Sugar_beet
4 wpisy
to wiem. pewnie się źle wyraziłem ale przy dodawaniu przychodu nadzwyczajnego jest pole do zaznaczenia "uwzględnij w wyliczaniu podatku" i mam pytanie czy to trzeba zaznaczać?
 
2024-02-28 08:48
78 dni temu
myfund.pl
8349 wpisów
Nie zaznaczaj.
Ten ptaszek trzeba zaznaczyć tylko wówczas gdy przychód wiąże się z obowiązkiem zapłaty podatku.

Dla zwrotów takiego obowiązku nie ma.

Pozdrawiam,
Damian
 
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl