Forum - różnice w wycenie portfela w Myfund a mbank

różnice w wycenie portfela w Myfund a mbank

Forum→O myfund.pl→różnice w wycenie portfela w Myfund a mbank

10 wpisów, 4 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2010-03-15 19:40
5159 dni temu

smbsone

12 wpisów

Witam, tak sobie zarządzam 3 portfelami na kontach w mbanku o różnej strukturze (samo tfi, tfi+akcje).
i na żadnym portfelu wpisanym w myfund dokladnie na podstawie historii nie mam takiej samej wyceny jak w mbanku.
na kazdym porfelu robila po 4-5 konswersji.
i wydaje mi sie ze zrobilem to dobrze.jednak w historii operacji te z konwersją mają podaną Wartość 0. zarówno te TFI z których dokonałem konwersji jak i te na które konwertowałem.
zaznaczam - że 2krotnie sprawdzałem ILOŚCI JEDNOSTEK i się zgadzają.daty konwersji tez prawidlowe - bo uwzględniają date faktyczną konwersji a nie datę zlecenia konwersji.

różnica na portfelu z ok. 20 tys zł to 200-300 zł zysku(wirtualnego:)). oczywiscie myfund wycenia portfel b.optymistycznie niż mbank.

gdzie leży problem ? i czy czasem mbank przy konwersjach nie nakłada ukrytych prowizji, przyznając po konwersji mniej jednostek niżby to wynikało z prostego przeliczenia

pozdrawiam

smbsone

ps. poza tym portal pierwsza klasa. na money i bankierze sie nie umywa do myfund.pl m.in ze wzgledu na konwersje,wykresu i wszechstronną analizę.jeszcze moze z czasem dopracuje się "ergonomiczność" i będzie to bezwzględnie najlepszy tego typu portal z porfelami :)

ps. mozna by bylo dodac mozliwość uwzględniania wiekszej ilości swoich benchmarków a nie tylko 3......... i dobrze byloby np. min. 3-4 mieć jednocześnie na wykresie

2010-03-31 17:47
5143 dni temu

smbsone

12 wpisów

czy tu ktos wogole to forum prowadzi ? odpowiada na pytania ?
16 dni mineło.być może temat niezbyt ciekawy........

2010-03-31 20:58
5143 dni temu

myfund.pl

8269 wpisów

Przepraszam... całkiem zapomniałem o tym temacie...
Będzie teraz kilka dni "wolnych" więc pewnie znajdę trochę czasu żeby wyjaśnić ten temat...

Damian

2010-04-05 08:37
5139 dni temu

myfund.pl

8269 wpisów

Pierwsza sprawa: Zerowa wartość w historii operacji dla konwersji TFI

Takie przedstawienie wartości transakcji, wynika z tego, że dla operacji konwersji nie ma żadnych przepływów gotówki w portfelu co oznacza, że transakcja była bezgotówkowa i dlatego wartość jest zerowa...

Druga sprawa: Wycena
Jeżeli aktualna (w tabelce skład i struktura) liczba jednostek dla każdego TFI w myfund.pl jest taka sama jak sumaryczna liczba jednostek TFI zapisana na rachunku w mBanku to problem może leżeć tylko w tym, że wyceny poszczególnych TFI w mBanku i w myfund.pl są z innych dni.
Sprawdziłem przed chwilą wyceny moich TFI w mBanku i dla części wyceny są podane z 31.03.2010 a w myfund.pl mam już wycenę z 01.04.2010.
Możesz sam porównać daty wycen poszczególnych TFI:
- w mBnaku jak klikniesz na nazwę TFI to będziesz miał pozycje: Cena jednostki i Data wyceny
- w myfund.pl najlepiej jak w tabelce Skład i struktura klikniesz na ikonkę z wykresem i sprawdzisz ostatnią wartość na wykresie (jak najedziesz myszką na linię wykresu to w dymku przy myszce pojawi Ci się informacja z datą i wartością)

Mam nadzieję, że to wyjaśni problem. Jeśli coś będzie jeszcze nie jasne to daj znać.

2010-04-05 10:25
5139 dni temu

lole...olek

44 wpisy

Ja właśnie wprowadziłem swoje dane z ike mbank fundusze, trochę tego było, bo od 2004 roku. Od konwersji tez swego czasu nie stroniłem, wiec wprowadzenie tego mi trochę zajęło.
Wynik jaki podaje myfund i system transakcyjny mBanku się zgadzają.

Bardzo fajna stronka, tak trzymać ;-)

2015-08-27 17:37
3168 dni temu

Ponko22

35 wpisów

U mnie również występują rozbieżności, które jednak rozszyfrowałem. W moim przypadku to kwota podatku. Myfund odejmuje całą kwotę łącznie z podatkiem, a SFI odejmuje od zysku. Widoczne jest to przy częściowych sprzedażach/konwersjach.
O ile kwota końcowa się zgadza, o tyle zysk/strata jest w myfund pomniejszona dodatkowo o podatek.

Które wyliczenia są poprawne ?

2015-08-27 18:08
3168 dni temu

myfund.pl

8269 wpisów

Cześć,

Możesz napisać dokładnie, które pozycje porównujesz?
W mBanku jest podawana wartość Dotychczas zyskałeś, która odpowiada Zyskowi w wierszu Razem, przy założeniu, że w myfund.pl nie masz zaznaczonego ptaszka przy opcji Uwzględnij podatek .

Czy jest tak:
mBank:
- pokazuje tylko zysk z aktualnie znajdujących się w portfelu funduszy (nie uwzględnia operacji historycznych).

myfund.pl:
- pokazuje to co mBank przy wyłączonej opcji Uwzględnij podatek
- pokazuje zysk "netto" czyli po odjęciu podatku gdybyś sprzedał fundusze z aktualną wyceną - tyle tak naprawę zyskałeś
- pokazuje zysk z uwzględnieniem wszystkich dotychczasowych operacji kupna/sprzedaży w pozycji Cały portfel

Tak więc odpowiadając na Twoje pytanie:

mBank liczy prawidłowo i myfund.pl też liczy prawidłowo - tyle, że myfund.pl liczy więcej :)

Pozdrawiam,
Damian

2015-08-28 08:30
3168 dni temu

Ponko22

35 wpisów

Cześć

Nie dopisałem, że chodzi o podatek, który został fizycznie pobrany, a który ręcznie wpisuję przy sprzedaży/konwersji poza parasol.

Mam wyłącznoną opcję "Uwzględnij podatek" (w każdym razie przy załączeniu tej opcji różnica jeszcze bardziej się powiękasza)

2015-08-28 08:38
3168 dni temu

myfund.pl

8269 wpisów

Cześć,

Gdybyś mi na priv (kontakt@myfund.pl) podał przykładowe transakcje z mBanku i to co w mBanku widzisz to spróbowałbym to wyjaśnić.

I napisz, które dane w systemie transakcyjnym w mBanku różnią się od których danych w myfund.pl.

P.S. Bardzo nie lubię gdy coś się nie zgadza ;)

Pozdrawiam,
Damian

2015-08-28 17:15
3167 dni temu

Ponko22

35 wpisów

Wysłałem Ci na maila screeny z przykładową rozbieżnością
Temat: "Rozbieżność z mBankiem"

Paweł

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Przywrócenie usuniętych operacji. (2024-04-29 22:33:52) Cześć,Przypadkowo usunąłem wszystkie operacje jakich dokonałem na koncie i mam kompletnie pusty port... Eurotel – trudny 2023 rok, niska baza na 2024 (2024-04-29 20:42:14) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza Eurotel – trudny 2023 rok, niska baza na 2024 ... Ulubione vs. Catalyst (2024-04-29 11:31:17) Cześć, Niestety nie da się bo w bazie nie ma tych spółkach (rozumiem, że chodzi o spółki niepubli... Ulubione vs. Catalyst (2024-04-29 10:30:24) Cześć, czy jest możliwe śledzenie w jakiś sposób spółek emitujących obligacje na rynku Catalyst a... UniCredit S.p.A. (UCG.MI) - Dywidenda UCG.MI (2024-04-28 22:40:33) Dzięki... Nadmiarowa dywidenda dla CSPX.L (2024-04-28 21:46:11) Witaj, Masz rację. Dla tego ETFa były przypisane dywidendy z IUSA.L - czyli odpowiednika ale z wy... Nadmiarowa dywidenda dla CSPX.L (2024-04-28 21:15:57) Mam w portfelu udziały w ETFie iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) (CSPX.L), dla których naliczana ... Dodawanie obligacji zagranicznych (2024-04-28 11:11:08) Rozumiem, dzięki... Dodawanie obligacji zagranicznych (2024-04-28 10:17:03) Cześć, Na razie dodaję obligacje zagraniczne ręcznie. Te, które wymieniłeś wyżej już dodałem. ... portfel -_ podatek -_ oblicz podatek. Dochód per walor. (2024-04-27 23:34:37) Dziękuję... portfel -_ podatek -_ oblicz podatek. Dochód per walor. (2024-04-27 22:49:52) Przy weryfikacji poprzedniego tematu wkradł się "chochlik" - poprawiłem. Dziękuję za in... portfel -_ podatek -_ oblicz podatek. Dochód per walor. (2024-04-27 19:28:02) portfel -> podatek -> oblicz podatek. Portfel ESPP, rok 2022, D+1. Dochód liczony w wiersze waloru... Brak wyświetlania opcji Wykresy w czasie w abo Expert (2024-04-27 17:53:37) Oki, to całkiem logiczne. ... Wyliczenia podateku z kupna/sprzedaz akcji (Wyliczenia Kosztow nie odpowiada). (2024-04-27 17:00:15) bardzo wdzięczny za wyjaśnienie sposobu obliczania przez MyFund.pl. Rzeczywiście, jeśli najpierw z... Brak wyświetlania opcji Wykresy w czasie w abo Expert (2024-04-27 16:07:56) Witaj, Cześć elementów menu może nie być wyświetlana gdy nie masz dodanych żadnych operacji. P... Brak wyświetlania opcji Wykresy w czasie w abo Expert (2024-04-27 16:03:26) Brak wyświetlania opcji Wykresy w czasie w abo Expert... Dodawanie obligacji zagranicznych (2024-04-27 11:55:17) Cześć. Mam pytanie odnośnie dodawania czasem egzotycznych obligacji korporacyjnych/rządowych, np. Sa... Wyliczenia podateku z kupna/sprzedaz akcji (Wyliczenia Kosztow nie odpowiada). (2024-04-27 09:58:38) Witaj, Co do prowizji - masz rację trzeba uwzględnić część proporcjonalnie do stosunku ilości spr... Wyliczenia podateku z kupna/sprzedaz akcji (Wyliczenia Kosztow nie odpowiada). (2024-04-27 08:03:51) Znalazłem jeden błąd w swoich wyliczeniach, nie wziąłem pod uwagę, że prowizję za zakup należy rozło... Wyliczenia podateku z kupna/sprzedaz akcji (Wyliczenia Kosztow nie odpowiada). (2024-04-26 23:25:12) Witam, Czy może Pan wytłumaczyć jak Pan liczy w programie u siebie "Koszt uzyskania przychodu" ?... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 22:38:22) Witaj, dzięki na naprowadzenie na problem! Nie wiem dlaczego jednak omyłkowa sprzedaż z 2023-06... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 21:17:48) Kupno 2022-06-15 40 Kupno 2022-12-15 60 Sprzedaż 2023-06-15 60 sztuk - czyli zgodnie z FIFO sprzed... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 20:29:57) Witaj, dzięki za szybką odpowiedź. No właśnie, coś tutaj się nie zgadza. Pierwsze akcje został... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 18:46:26) Witaj, Nie wiem jak jak zysk liczy Twój broker, ale myfund.pl liczy zgodnie z FIFO. Czyli sprze... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 18:24:38) nie potrafię dodać dwóch snipów w jednym wątku dlatego wrzucam poniżej....


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:44:51) Cześć, Dodaj konwersję waloru z <b>menu->Operacje->Konwersja waloru</b> Pozd... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:42:52) A co z sytuacją kiedy zmieniłem IKZE z mBank do Bossa i transferowałem 2 papiery wartościowe. 1) ... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:49:30) Teraz jest super. Serdeczne dzięki!... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:46:31) Jedne z plików nie był jeszcze skopiowany na serwer produkcyjny - na testowym działało poprawnie. ...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.