Forum - Dziwny (błędny?) zysk całkowity portfela

Dziwny (błędny?) zysk całkowity portfela

Forum→Usterki, błędy→Dziwny (błędny?) zysk całkowity portfela

5 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2021-07-28 22:14
1015 dni temu

p_jurek

16 wpisów

Dzień dobry,
Mam zdefiniowany własny walor w walucie EUR, do którego dość siermiężnie podszedłem (jako, że nie ma on realnej wyceny tylko procentową) - mianowicie zawsze dokupuję jednostki o wartości "100" (czyli dzielę właściwą wpłatę w EUR przez 100 i taką ilość jednostek dokupuję), a wycenę podaję przekładając aktualny procentowy zysk całkowity na walorze (który dostaję od dostawcy) w stosunku 1:1 w EUR.
Dla przykładu:
- kupiłem walor za 4000 EUR, czyli kupiłem 40 jednostek o wartości 100 EUR
- następnego dnia walor urósł do 102% (jego wartość wyniosła 4080 EUR), więc dodaję w myfund wycenę waloru tego dnia jako 102 EUR.

Na liście aktywów walor i zysk z niego wyświetla się w pełni prawidłowo (portfel prowadzony jest w PLN). Natomiast bardzo duża jego część w podsumowaniu portfela na górze (ciemnoszare tło) wliczana jest jako zysk całego portfela. Potwierdza to wykres zysku w czasie dla portfela - pokrywa się, choć nie 1:1, z kolejnymi dokupieniami waloru lub zmianą wyceny. Co ciekawe, na wykresie "wkład i wartość w czasie" dla portfela wszystko jest wyświetlone prawidłowo - dane dla wkładu odpowiadają wpłatom do walorów, wartość też jest poprawna; w moim bardzo prostym rozumowaniu zysk całkowity powinien odpowiadać róznicy między nimi.

Co mi umyka, czego nie rozumiem, i jak mogę zrobić to lepiej / wierniej / naprawić?

Ignorujemy tu podatki, opłaty, itd. Walor nie jest liczony w żadnych jednostkach (tak jak np. w funduszu), jedyne informacje, które mam od dostawcy, to zysk w % (wartość obecna / wpłaty) i wartość wpłat oraz dzisiejsza.

Dzięki z góry i pozdrawiam!

edit:
NIe napisałem tego wyżej, ale ów walor użytkownika został przeniesiony z portfela gotówkowego do nowego portfela bezgotówkowego (robię roszady i sprzątanie). Przy przenoszeniu innych walorów (standardowych) znów zauważyłem dziwne zachowanie zysku z całego portfela, więc może nie jest to wcale powiązane z walorem użytkownika, a z przenosinami/portfelem bezgotówkowym?

2021-07-29 07:46
1014 dni temu

myfund.pl

8299 wpisów

Dzień dobry,

Z tego co widzę, to ten portfel, w którym aktualnie jest twój walor użytkownika ma walutę bazową PLN.
Operacje kupna tego waloru wyglądają tak, jakby były wcześniej w portfelu, którego walutą bazową było EUR.

Jeżeli tak jest jak piszę to wcześniej operacja kupna była powiązana z kontem w EUR (wszystko było ok), a teraz jest powiązana z kontem w PLN. To powoduje, że operacja kupna jest w EUR, ale z konta (nie widzisz go bo portfel jest bezgotówkowy) jest pobierana kwota w PLN równa co do wartości wynikającej z iloczynu ceny w EUR i ilości. Czyli powstaje zysk bo wycena waloru jest wyliczona po przeliczeniu na PLN po aktualnym kursie EUR/PLN.

Co trzeba zrobić?
Jeżeli waluta bazowa powinna być w EUR - daj mi znać poprawię Ci to w bazie i przeliczę portfel.
Jeżeli waluta bazowa powinna być w PLN - napisz mi, które operacje (jakie walory) mają być powiązane z kontem gotówkowym w EUR. Wówczas będzie trzeba dodać konto gotówkowe w EUR i z nim powiązać operacje, które są w EUR.

Pozdrawiam,
Damian

2021-07-29 08:31
1014 dni temu

p_jurek

16 wpisów

Dziękuję za szybką reakcję.
Tak, oryginalny portfel był w EUR (a dla innej grupy walorów również przeniesionych do tego portfela - w USD i kolejny również w EUR).
Tym niemniej - jeśli dobrze rozumiem to co piszesz, zysk widoczny w podsumowaniu portfela wynika z różnicy kursowej, tak? Jeśli tak sugerujesz, to wydaje mi się, że zysk całego portfela powinien być dużo niższy; aktualnie wynosi 2/3 całej wartości portfela! Niemożliwe, żeby taka różnica powstała tylko z różnicy kursowej (portfela ma niecały rok).

> Co trzeba zrobić?
Pogrzebałem chwilę, i chyba najlepszym rozwiązaniem - popraw mnie jeśli się mylę - dla mnie byłoby stworzenie grupy portfeli, z których każdy byłby w innej walucie bazowej. Czy wtedy portfel "spinający" wyświetlałby się poprawnie? Co prawda wymaga to poszerzenia mojego abonamentu, ale to raczej nie problem dla Was :P

Na tę chwilę wybrałem rozwiązanie jednego portfela z walutą bazową w PLN, ale nie jest to dla mnie jakiś dogmat. Czy jeśli poprawisz u mnie te operacje (dla walorów Finax(u) i wszystkich [!] operacji na koncie XTB w USD i koncie XTB w EUR), a ja później zdecyduję jednak o rozbiciu tego na osobne portfele i zastosowanie portfela grupowego, to wszystko będzie dalej działało poprawnie? Nie chciałbym za jakiś czas znowu prosić o Twoją pomoc w odwrotnej operacji.

Dzięki i pozdrawiam!

edit: również kwestia "bezgotówkowości" nie jest dla mnie dogmatem, mogę równie dobrze zamienić wszystkie konta na gotówkowe (więcej klikania dla mnie w przyszłości, ale niedużo więcej), jeśli to ma poprawić działanie.

2021-07-29 10:07
1014 dni temu

myfund.pl

8299 wpisów

Zmieniłem Ci konta, żeby miały zaznaczony status "Gotówkowe".
Zobacz czy teraz jest ok.

Damian

2021-07-29 11:39
1014 dni temu

p_jurek

16 wpisów

Wygląda na to, że jest ok! Dziękuję za pomoc!
Pozdrawiam

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. 7 spółek do obserwacji w maju. Zobacz co w Dino i więcej (2024-05-07 20:42:06) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza 7 spółek do obserwacji w maju. Zobacz co w Dino... _Dodaj podobną_ nie zaciąga komentarza w przypadku _wypłaty_ lub _koszty nieruchomości_ (2024-05-07 17:50:22) Dzięki!... _Dodaj podobną_ nie zaciąga komentarza w przypadku _wypłaty_ lub _koszty nieruchomości_ (2024-05-07 16:00:32) Cześć, Zrobiłem poprawkę na ten problem. Dziękuję za zgłoszenie! Pozdrawiam, Damian... _Dodaj podobną_ nie zaciąga komentarza w przypadku _wypłaty_ lub _koszty nieruchomości_ (2024-05-07 13:28:59) Cześć! Tak jak w temacie. W przypadku kliknięcia dodania podobnej operacji z historii operacji do... Dodanie walorów z giełdy tajwańskiej (2024-05-07 10:42:57) Dodałem. Był chwilowy problem w narzędziu do dodawania walorów z giełd zagranicznych. Pozdrawiam,... Dodanie walorów z giełdy tajwańskiej (2024-05-07 10:32:07) Przy próbie wyszukania waloru 2345.TW dostaję powiadomienie: "Nie znaleziono tickera 2345.TW... Dodanie walorów z giełdy tajwańskiej (2024-05-07 10:27:37) Dziękuję :)... Digital Network – dynamiczne wzrosty zysków na rosnącym rynku DOOH (2024-05-06 20:42:06) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza Digital Network – dynamiczne wzrosty zysków na ... Dodanie walorów z giełdy tajwańskiej (2024-05-06 19:48:49) Dodałem giełdę w Taiwanie. Możesz też dodać walory z tej giełdy z <b>menu->Narzędzia->D... Literówka - starta zamiast strata (2024-05-06 19:46:45) Cześć, Dziękuję za informację! - poprawiłem. Pozdrawiam, Damian... Literówka - starta zamiast strata (2024-05-06 19:36:33) Hejka, zgłaszam literówkę i zamieszczam screen gdzie ona widnieje :)... Import przepływów gotówkowych z eMaklera - nierozpoznany typ wpłaty (2024-05-06 19:00:18) Potwierdzam. Teraz śmiga. Dziękuję i pozdrawiam Krzysiek ... Sprzedaj/kup (2024-05-06 17:14:14) Hey ale czego dotyczy ta Informacja :P ?? i dzięki za rady zawsze ciekawiej jak ktoś swój punkt w... Import przepływów gotówkowych z eMaklera - nierozpoznany typ wpłaty (2024-05-06 16:25:59) Teraz powinno być poprawnie. Damian... Import przepływów gotówkowych z eMaklera - nierozpoznany typ wpłaty (2024-05-06 16:16:00) Chyba coś nie działa. Załączam plik eksportu, z którego wyciąłem większość treści i zostawiłem 6 wpi... Dodanie walorów z giełdy tajwańskiej (2024-05-06 08:55:16) Dzień dobry, Na razie nie ma walorów z giełdy w Taiwanie - dodam ją i dam znać. Napisz mi, o któ... Dodanie walorów z giełdy tajwańskiej (2024-05-06 08:41:35) Dzień dobry, Próbowałem dodać walor z giełdy zagranicznej (Tajwańska) poprzez narzędzie do dodawa... Sprzedaj/kup (2024-05-05 23:01:28) Odsprzedaj w okolicy ok 115/120 (przed rekomendacjami. Jeżeli uformuje się spodek, to postaw zleceni... Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-05 21:14:22) Super! Potwierdzam, u mnie też już przelicza prawidłowo. To ja dziękuję :-) Rafał... Import przepływów gotówkowych z eMaklera - nierozpoznany typ wpłaty (2024-05-05 19:44:55) Witaj, Dodałem obsługę tego typu operacji - będzie importowana jako "Wpłata". Pozdra... Import przepływów gotówkowych z eMaklera - nierozpoznany typ wpłaty (2024-05-05 18:38:08) Próbuję zaimportować historię przepływów gotówkowych z eMaklera i zauważyłem, że jeden z typów wpłat... Przelew jako operacja cykliczna (2024-05-04 21:14:42) Witaj, Dodam w rzeczach do zrobienia. Pozdrawiam, Damian... Przelew jako operacja cykliczna (2024-05-04 19:38:47) Witam, czy byłaby możliwość dodatnia przelewu gotówkowego między kontami w operacjach cyklicznych? ... Koninklijke Ahold Delhaize N.V. (AD.AS) Brak automatycznej dywidendy (2024-05-04 11:46:57) Dzięki, W sumie sam mogłem poprawić skoro błąd był w źródle. Ale dzięki za poprawienie. Życzę... Koninklijke Ahold Delhaize N.V. (AD.AS) Brak automatycznej dywidendy (2024-05-04 10:46:33) Cześć, Poprawiłem ręcznie na 0.61 - był błąd w źródle danych o dywidendach (nie pierwszy to taki ...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.