Forum - mBank IKE - jak wpisać transakcje, wartości konta jest inna niż podaje mBank

Forum→Pytanie o myfund.pl→mBank IKE - jak wpisać transakcje, wartości konta jest inna niż podaje mBank

14 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2022-06-05 11:45
1412 dni temu

piotrkr

113 wpisy

Cześć,

próbuję odwzorować w myFundzie operacje które przeprowadziłem na IKE w mBanku. Niestety wartość konta którą podaje myFund nie zgadza się z rzeczywistością.

Historia operacji w mBanku wygląda tak:

=========================================================
0. Stan konta 0 PLN

1. Wpłata 15777 PLN

2. Zakup:
16.02.2022
65 liczba
52,4350 EUR kurs
44,43 PLN całkowity koszt wykonania zlecenia
15319,51 PLN łączna wartość transakcji

3. Sprzedaż:
03.06.2022
65 liczba
55,7750 EUR kurs
48,23 PLN całkowity koszt wykonania zlecenia
16631,41 PLN łączna wartość transakcji

4. Stan konta: 16996,24 PLN
=========================================================

Próbuję to wprowadzić do myFund, ale jakbym nie kombinował, stan konta gotówkowego po sprzedaży jest inny.

mBank podaje tylko te dane które napisałem:
- liczba zakupionych papierów
- ich kurs (w walucie notowania papieru, euro w tym przypadku
- całkowity koszt wykonania zlecenia (w PLN)
- łączna wartość transakcji (w PLN)

Nie podaje kursu po którym nastąpiło przewalutowanie.
Przy kupnie: płacę Łączna wartość + Całkowity koszt
Przy sprzedaży: otrzymuję Łączna wartość - Całkowity koszt

2022-06-05 12:05
1412 dni temu

myfund.pl

12360 wpisów

Cześć,

mBank nie podaje kursu przeliczeniowego więc trzeba go wyliczyć.

Wprowadzając operację musisz wypełnić wszystkie pola (wraz z wartością) i kliknąć ikonkę kalkulatora przy polu "Kurs przeliczeniowy". Przy założeniu, że łączna wartość transakcji po uwzględnieniu prowizji wynosi 15319,51 to kurs wyjdzie 4.481763.

Podobnie z operacją sprzedaży.

Możesz też (zrób to w oddzielnym portfelu dla testów) zaimportować operacje po wyeksportowaniu transakcji z systemu mBanku.
Wówczas te kursy policzą się automatycznie.

Pozdrawiam,
Damian

2022-06-05 21:53
1411 dni temu

piotrkr

113 wpisy

Prawie dobrze. myfund podaje wartość konta 16992.44 PLN zamiast 16996.24 PLN.

Coś jest nie tak dla operacji sprzedaży. myFund nie zapisuje moich danych albo źle wylicza kurs?

Tzn. wprowadzam:
Ilość 65
Cena 55.775 EUR
Prowizja 48.23
Wartość 16631,41
Klikam Wylicz kurs - wychodzi 4.574197
Klikam Modyfikuj

Jak ponownie kliknę Modyfikuj na operacji w historii, to w polu wartość jest 16534.95 a nie to co wprowadziłem.

2022-06-05 22:29
1411 dni temu

myfund.pl

12360 wpisów

Myślę, że chodzi o to, że "łączna wartość transakcji" w PLN dotyczy wartości bez uwzględniania prowizji. Myfund.pl w polu wartość wylicza kwotę, która zostanie pobrana z konta przy operacji kupna (czyli prowizja powiększa kwotę wynikającą z iloczynu ceny i ilości) oraz kwotę, która zasili konto po operacji sprzedaży (tu prowizja pomniejszy wartość wynikającą z iloczynu ceny i ilości).

Jeżeli tak to kalkulatorek do wyliczenia kursu musisz kliknąć z prowizją równą "0", a później dopiero wpisać prowizję.

Czyli dla operacji kupna kurs wyjdzie 4.494799, a dla operacji sprzedaży 4.587501

Damian

2022-06-05 23:40
1411 dni temu

piotrkr

113 wpisy

Niestety nie działa.

Klikam Modyfikuj operację sprzedaży, wpisuję:
Ilość 65
Cena 55.775 EUR
Prowizja 0
Wartość 16631,41
Klikam Wylicz kurs - wychodzi 4.587501
Wpisuję Prowizja 48.23
Formularz automatycznie (zanim cokolwiek kliknę) aktualizuje mi wartość na 16583.18

Jak teraz kliknę Modyfikuj to stan konta to 17040,67

2022-06-05 23:50
1411 dni temu

piotrkr

113 wpisy

Ah. Jednak działa. Musiałem zastosować tę samą metodę też do operacji kupna.

Dzięki :)

Może mógłbyś opisać w formularzu co to jest Wartość (jak jest obliczana)?

2022-06-06 07:33
1411 dni temu

myfund.pl

12360 wpisów

Jak najedziesz myszką na napis "Wartość:" to w dymku pojawia się informacja.
Nie ma tam napisane, że jest to wartość z uwzględnieniem prowizji - wydawało mi się to oczywiste.

Damian

2022-06-07 14:54
1410 dni temu

piotrkr

113 wpisy

No właśnie nie jest - bo w eMaklerze jest pole "łączna wartość transakcji" które jest obliczane jako Cena * Ilość i do tego podawane w PLN czyli po przewalutowaniu. Do tego jest też pole "Całkowity koszt" które jest w praktyce prowizją.

W załączniku obrazek jak to wygląda.

Załącznik:

2022-06-07 14:56
1410 dni temu

piotrkr

113 wpisy

Zauważyłem też, że to wygląda tak jak powyżej jak się wchodzi przez przycisk "Zlecenia". Jeśli wejdzie się przez "Transakcje" to piszą "wartość transakcji bez prowizji" więc przynajmniej jest bardziej przejrzyście. I kurs podają!

Załącznik:

2022-06-07 15:00
1410 dni temu

myfund.pl

12360 wpisów

Łatwiej i szybciej jest importować operacje z pliku.
Wówczas nie trzeba sobie zaprzątać głowy tym co jest w serwisie transakcyjnym mBanku i tym która wartość co oznacza.

Damian

2022-06-07 18:25
1410 dni temu

piotrkr

113 wpisy

Spróbuję przy następnej transakcji. Przez plik rozumiesz PDF "Potwierdzenie wykonania zleceń" generowany przez kliknięcie "Pobierz raport"?

2022-06-07 18:32
1410 dni temu

myfund.pl

12360 wpisów

Nie. Musisz wygenerować plik z historią transakcji (nie zleceń) z systemu transakcyjnego mBanku w formacie csv.

Damian

2024-01-19 13:47
819 dni temu

MAGDAR

2 wpisy

Damian a możesz podać więcej szczegółów jak zaimportować tą listę transakcji, bo też mam problem z IKE mBanku

2024-01-19 13:52
819 dni temu

myfund.pl

12360 wpisów

Z eMaklera musisz wygenerować (pobrać) plik z historią transakcji.
Taki plik możesz zaimportować z menu->Operacje->Import operacji->Import operacji

Jeżeli chcesz mieć również aktualne saldo gotówki (dla IKE tak będzie najlepiej) to musisz przed importem transakcji zrobić import pliku z historią finansową. Taki plik pobrany z eMaklera importujesz z menu->Operacje->Import operacji->Import przepływów gotówkowych

Pozdrawiam,
Damuan

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Kreator portfela AI (2026-04-15 12:27:32) Witaj, Ad1. Najlepiej byłoby, gdybyś podesłał mi plik, który importowałeś na kontakt@myfund.pl J... Kreator portfela AI (2026-04-15 12:12:12) Smiga pięknie też u mnie :) Mam tylko pytanie. Jeśli jest walor, którego automat nie rozpoznaje t... Strategia Momentum (2026-04-14 20:55:08) Literówka poprawiona - dzięki! Damian... Strategia Momentum (2026-04-14 20:19:45) Dziękuję za szybką reakcję.Działa ale literówka w słowie wszystkie. Pozdrawiam. Super... Import operacji z Binance (2026-04-14 17:52:41) Możesz włączyć opcję "Uwzględnij konwersje w obliczaniu średniej ceny zakupu funduszy inwestycy...