Forum - Portfele wielowalutowe oraz kupowanie w walutach zagranicznych

kubisek.g2022-10-30 12:26

Dzień dobry,
po około 1 roku działania na my-fund zorientowałem się, że błędnie dodaje instrumenty kupowane w walutach obcych (USD/EUR) i w efekcie całkowicie niweluję zmiany związane z kursem walut.

Jak działałem do tej pory?
Mam utworzone konta gotówkowe będące jednocześnie kontami inwestycyjnymi np:
-XTB PLN
-XTB USD
-Obligacje skarbu Państwa
-TFI
-Gotówka

Do zakupu np. ETF poprzez konto XTB USD doładowywałem portfel wartością w $, które kupiłem. Nie uwzględniało to jednak wartości PLN/USD, a na przestrzeni roku, kiedy $ był na tyle zmienną walutą, chciałbym to zmienić i zrobić to "po Bożemu".
Tutaj nasuwa mi się pytanie prawdopodobnie do Damiana. W jaki sposób powinno "wzorcowo" wykonywać się portfel dla inwestycji w myfund, aby uwzględniać waluty oraz różnice zwrotów w zależności od kursu walut?

Pozdrawiam,
Jakub

myfund.plTeam2022-10-30 12:58

Dzień dobry,

Wygląd, że wszystko robiłeś prawidłowo.

Jeżeli zrobiłeś wpłatę w USD to wartość początkowa (saldo) w PLN jest liczone po kursie NBP z dnia wpłaty.
Jeżeli za część tych USD kupiłeś ETF to od dnia kupna zysku/straty związane ze zmianą kursu USD/PLN są uwzględniane w wartości ETFa.
Wartość kupna ETFa w PLN jest liczona po kursie z dnia kupna a wartość obecna w PLN jest liczona na podstawie kursu aktualnego.

Co ważniejsze jeżeli kupowany walor był rzeczywiście w USD to musisz podać cenę kupna w USD, żeby poprawnie policzył się podatek.

Jedyne co mógłbyś zrobić inaczej to najpierw dodać wpłatę w PLN, a później przelew z konta w PLN na konto w USD. W ten sposób system miałby dokładną wartość zainwestowanych środków w PLN - teraz ta wartość wynika z przeliczenia wpłaty w USD i kursu USD/PLN z dnia wpłaty.

Pozdrawiam,
Damian

marekm2023-03-23 07:45

Mam pytanie czy po kupieniu waluty jest możliwość bezpośrednio kupienia za nią np ETF, bo na koncie IKE/IKZE wpłacam złotówki potem wymieniam na EUR i w innym czasie za to EUR kupuję jednostki ETF ale transfer waloru zakłada tylko transfer w ramach danej grupy Waluta-> Waluta

myfund.plTeam2023-03-23 07:59

Witaj,

Nie można.
Można kupować tylko za gotówkę (walutę) z konta gotówkowego.

Walutę możesz mieć w portfelu również na koncie (czyli dodając wpłatę lub przelew) - teraz masz jako walor czyli dodałeś operację kupna.

Musisz najpierw dodać konto z menu->Portfel->Konta->Konta gotówkowe i inwestycyjne w EUR.

Później zrobić przelew z konta w PLN lub wpłatę.
Możesz też mając walutę jako walor dodać operację sprzedaży za cenę "1" - wówczas EUR z waloru pojawią się na koncie EUR.

Pozdrawiam,
Damian

marekm2023-03-23 09:09

Ale konta w innej walucie nie mogę założyć jako IKE/IKZE a to właśnie na tych kątach prowadzę portfel. Czy jak odznaczę tą wartość to będzie to miało jakiś wpływ na monitorowanie portfela ?

myfund.plTeam2023-03-23 09:28

Nie do końca zrozumiałem.

Każde konto (nie ważne w jakiej walucie) może być w myfund.pl zaznaczone jako IKE/IKZE.
Znaczenie tej opcji powoduje, że dla automatycznie dodawanych operacji (np. dywidend) nie będzie uwzględniany podatek.

Damian

marcin402024-04-16 19:20

cześć,
mam pytanie bo tak klikam i szukam, ale nic nie znalazłem. Czy jest możliwosc w portfelu usd wyświetlać wartość w przeliczeniu na pln np wiersz Razem pokazywał by dwie wartości w kolumniach zysk w pln i w drugiej kolumnie faktyczny zysk/strate w usd.
pozdrawiam

myfund.plTeam2024-04-16 19:38

Cześć,

Możesz w tabelce ze składem portfela wyświetlić kolumny z zyskiem w walucie waloru.
Kliknij na ikonce

(jest po prawej nad tabelką) i zaznacz opcję "Zysk w walucie waloru".

Pozdrawiam,
Damian

marcin402024-04-16 19:44

tak robiłem jednak nie wyświetla sie wartośc w wierszu razem. kombinowałem zmieniac walute portfela na pln i to tez nie działa. chodzi mi o to ze kupuje walory w usd portfel w usd i przydałaby mi sie kolumna zysk strata w pln po kursie i suma w wierszu razem z wyswietlaną wartości

myfund.plTeam2024-04-16 19:50

Ta kolumna nie jest sumowana bo teoretycznie różne walory mogą mieć różne waluty - sumowanie w takim przypadku było by bez sensu.

Możesz dodać portfel bliźniaczy menu->Zarzadzanie portfelami->Portfele bliźniacze i dla tego portfela bliźniaczego zmienić walutę przeliczenia portfela na USD.

Pozdrawiam,
Damian

marcin402024-04-16 20:26

ok dziekuję za odp. jeszcze jedno pytanie czy jak przelączam portfel usd na pln i w usd mam strate np 100, a po przełaczeniu waluty na pln mam 15 pln straty, rozumiem ze portfel przelicza wartośc poertfela USD po dacie zakupu dolara w czasie rzeczywistym i dlatego ta rożnica, (jestem początkującym mafunderem:)
do następnego
pozdrawiam

myfund.plTeam2024-04-16 20:43

Tak, zysk w PLN to różnica pomiędzy wartością aktualną w PLN a wartością nabycia PLN czyli uwzględnia zmianę kursu USP/PLN od kupna do teraz.

Damian

Adam1232024-06-27 23:09

Cześć Damian,
zrobiłem tak samo jak Kolega zaczynający ten wątek. Zgodnie z tym co napisałeś kurs na kontach USD i EUR powinien odpowiadać kursowi NBP z dnia wpłaty.
Zaimportowałem przepływy gotówkowe z XTB. Wszystkie daty są prawidłowe jednak po przeliczeniu portfeli w USD i EUR średni kurs zakupu walut wychodzi nie prawidłowy (zbliżony do bieżącego).
Jak zrobić, żeby zaczęło mi to liczyć tak jak powinno? Proszę o pomoc.

Adam

myfund.plTeam2024-06-28 07:17

Cześć,

kurs na kontach USD i EUR powinien odpowiadać kursowi NBP z dnia wpłaty, ale tylko do momentu kupna/sprzedaży lub innej operacji na tym koncie.

Może napiszę przykład.
1. Wpłacasz 1000 USD przy kursie 4.00
2. Kolejnego dnia kurs wynosi 4.1 - wówczas:
* średnia cena nabycia na koncie będzie równa 4.00
* zysk konta będzie równy 100 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN
3. Kolejnego dnia za 500 USD kupisz akcje AAPL
* średnia cena nabycia na kocie będzie równa 4.00
* zysk konta będzie równy 50 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN (zakładam, że cena AAPL się nie zmienia i nie ma prowizji)
4. Kolejnego dnia wpłacasz kolejne 1000 USD - kurs ciągle 4.1
* średnia cena nabycia na kocie będzie równa (4.00*500+4.1*1000)/1500=4.0667. Tak jest dlatego, że po kupnie AAPL zysk z 500 USD za które kupiłeś akcje jest wliczony w zysk portfela (niejako zamknąłeś inwestycję w te 500 USD)
* zysk konta będzie równy 50 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN (zakładam, że cena AAPL się nie zmienia i nie ma prowizji)
5. Kolejnego dnia za kolejne 500 USD kupujesz akcje AAPL
* średnia cena nabycia na kocie będzie równa (4.1*1000)/1000=4.1. Tak jest dlatego, że po kupnie AAPL zysk z kolejnych 500 USD za które kupiłeś akcje jest wliczony w zysk portfela (niejako zamknąłeś kolejną inwestycję w te 500 USD)
* zysk konta będzie równy 0 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN (zakładam, że cena AAPL się nie zmienia i nie ma prowizji)

Pozdrawiam,
Damian


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Transakcje RSU — harmonogram przyznawania akcji (2026-11-14 18:56:50) Cześć, zapisałem w rzeczach do zrobienia - dam znać jak coś zrobię. Pozdrawiam, Damian... Transakcje RSU — harmonogram przyznawania akcji (2026-11-14 17:07:54) Dzięki wielkie! Fajnie jakby jeszcze dało się zarejestrować datę przyznania zestawu jak i jego wart... Symbole walorów i własna kolejność grup w tabelce portfela (2026-11-13 20:05:59) Dla mnie nowy widok jest zdecydowanie na plus. Schludniejszy i bardziej przejrzysty.... Symbole walorów i własna kolejność grup w tabelce portfela (2026-11-13 19:34:05) Skoro jest tyle pytań o przywrócenie starej wersji widoku podsumowania grupy to dodałem opcję „Włącz... Symbole walorów i własna kolejność grup w tabelce portfela (2026-11-13 18:28:26) @Damian, nie ma sprawy, ja sobie ustawię prywatnie po swojemu ;)...