Forum - Rozliczanie operacji na walutach

PeriMCS2024-07-08 23:58

Uświadomiłem sobie, że błędnie rozliczałem transakcje walutowe.

Załóżmy, że wpłacam 10 000 PLN i za tę kwotę kupuję 2 000 USD po kursie 3,5 PLN/USD, co oznacza wydatek 7 000 PLN.
Do tej pory zapisywałem wpłatę 10 000 PLN na konto PLN, a potem przekazywałem 2 000 PLN na konto USD.
Ale teraz, gdy na przykład po 6 miesiącach wymienię USD na PLN i wykonam transfer w przeciwnym kierunku, nie rozliczam z tego tytułu ani zysków, ani strat.

Jak należy prawidłowo rejestrować takie operacje w myfund?

myfund.plTeam2024-07-09 07:46

Może napiszę Ci jak to działa w myfund.pl

1. Wpłacasz 10 0000 PLN
2. Przelewasz na konto w USD 2000 (pobierając z konta 7000 PLN).
Od tego momentu zysk portfela w PLN będzie się zmieniał wraz ze zmianą wartości tych 2000 USD po przeliczeniu na PLN po kursie NBP

3. Po 6 miesiącach przelewasz te 2000 na konto w PLN (tak rozumiem), ale w wysokości np. 7500 PLN.
Zysk portfela będzie teraz wynosił 500 PLN bo będzie różnicą pomiędzy aktualną wartością w PLN (10500) i wartością początkową w PLN (10000)

Damian

PeriMCS2024-07-09 07:53

Tylko, że wtedy to nie jest uwzględnione w narzędziu dostępny pod Portfel->Podatek->Oblicz podatek -szczegóły.

Cała zagwozdka wzięła się z tego, że otrzymałem telefon z US. Okazuje się, że broker IBKR wysłał do naszego US podsumowanie roku 2020 i z tego co widzę to tam również umieścili jedną operację wymiany USD na PLN. Na raporcie jest tylko przychód. Ja w zeznaniu podatkowym powinienem wyliczyć zysk/stratę z tej operacji. Pewnie zgodnie z zasadą FIFO. Teraz po czasie nie wiem, czy uda mi się odtworzyć średnią cenę.

Czy jest jakaś możliwość, aby w przyszłości jakoś zapisywać takie operacje i aby było to uwzględnione w wyliczeniu podatku?

myfund.plTeam2024-07-09 08:06

Rzeczywiście tego typu przychody powinno się rozliczyć - ale chyba mało kto to robi.

Musiałbym dodać dedykowane narzędzie do tego.
Sytuacja robi się skomplikowana gdy pomiędzy punktem 2 i 3 powyżej dokonałbyś kupna i sprzedaży waloru w USD.

Bo od daty kupna do daty sprzedaży zysk/strata na zmianie kursu jest rozliczona w ramach kupna/sprzedaży tego waloru. Czyli pewnie trzeba by wartość kupna w USD potraktować jako sprzedaż waluty, a wartość sprzedaży w USD ponownie jako kupno waluty.
Robi się skomplikowanie.

Damian

PeriMCS2024-07-09 14:04

Wydaje mi się, że przeliczanie zysku z wymiany walut musiałoby odbywać się tylko podczas rzeczywistej wymiany walut.

Wpłacam PLN, kupuję USD, kupuję akcje, sprzedaję akcje. Cały czas mam USD. Obliczyłem zysk/stratę z operacji na akcjach i dalej trzymam USD. Dopiero przy wymianie na PLN wyliczam zysk/stratę uzyskaną na handlu walutami.

myfund.plTeam2024-07-09 14:13

Zgadzam się, ale trzeba chyba "wyłączyć" okres, w którym miałeś akcje bo przecież za ten okres podatek płacisz od zysku w PLN a zysk obliczasz z uwzględnieniem kursów w dniu kupna i sprzedaży.

Skrajny przypadek:
1. Kupujesz USD przy kursie 4.0000
2. W tym samym dniu kupujesz za całość akcje AAPL
3. Po roku sprzedajesz akcje AAPL po tej samej cenie w USD ale przy kursie 4.5000
4. Wyliczasz podatek z obrotu akcjami i wychodzi Ci 0.5 PLN na każdym USD. Od tego płacisz podatek.
5. W tym samym dniu zamieniasz USD na PLN - po kursie 4.5

Jeżeli teraz obliczysz jaki miałeś zysk z USD to wyjdzie, że zarobiłeś 0.5 PLN na każdym dolarze, ale od tego podatek już zapłaciłeś rozliczając sprzedaż akcji.

Damian

PeriMCS2024-07-09 16:16

Masz rację. Jestem już głupi jak to powinno być liczone. Chyba trzeba by osobno liczyć dla USD kupionych i nie zainwestowanych w akcje.

No cóż na razie mam nadzieję, że nie pójdę siedzieć, i od tej pory będę uważał z wymianą na PLN :)

Jozef992024-07-09 16:34

Dzięki za info, że IBKR takie klocki nam wrzuca, nadgorliwcy.
Kto by przecież waluty rozliczał :) Chyba trzeba w (e-)kantorach zacząć to robić (choć wtedy mamy duże koszty SWIFT do/z IBKR).


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Cykliczne spłaty zobowiązań (2026-10-30 08:29:46) Cześć, Masz rację — przy ratach annuitetowych i stałym oprocentowaniu część odsetkowa maleje, a k... Cykliczne spłaty zobowiązań (2026-10-30 08:06:29) Cześć, Fajnie, że opcja pojawiła się w myfund! Wydaje mi się jednak, że nie będzie działać pop... Cykliczne spłaty zobowiązań (2026-10-29 15:40:03) Cześć, Dodałem możliwość automatycznego zapisywania spłat zobowiązań — co 1 tydzień lub 1 miesiąc... Zysk w czasie — udział poszczególnych walorów w wyniku portfela (2026-10-29 14:48:06) Cześć, W narzędziu Zysk w czasie dodałem wariant Według walorów. Pozwala sprawdzić, które inwesty... Nowe narzędzie — Raport majątkowy (2026-10-27 21:21:30) Zobacz czy teraz jest ok. Damian...