Forum - Opłata za zarządzanie w ramach polisy inwestycyjnej, np. Skandia

Opłata za zarządzanie w ramach polisy inwestycyjnej, np. Skandia

Forum→Co nowego?→Opłata za zarządzanie w ramach polisy inwestycyjnej, np. Skandia

5 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2009-10-10 18:49
5597 dni temu

marhaba

6 wpisów

Na rentowność portfela, a więc bezpośrednio na wielkość zysku jaki otrzymamy z polisy inwestycyjnej wpływają opłaty za zarządzanie. W praktyce pobranie opłaty przez towarzystwo ubezpieczeniowe, np przez Skandię polega na umorzeniu części jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, które znajdują sie w portfelu: po pewnym czasie ilość jednostek uczestnictwa w porftfelu ulegnie zmnijszeniu (zakładamy, że nie dokonujemy nowych wpłat na polisę inwestycyjną)wskutek systematycznego pobierania opłaty przez towarzystwo ubezpieczeniowe.

Moje pytanie jest następujące: jak technicznie zapisać w swoim portfelu comiesięczne pobrania opłaty za zarządzanie, tak aby opłata ta wpływała na rzeczywistą rentowność portfela?

2009-10-11 12:25
5596 dni temu

myfund.pl

9892 wpisy

Najlepiej zrobić to tak:

1. Sprzedajesz taką liczbę jednostek aby ich wartość była równa pobranej opłacie za zarządzanie. Żeby wszystko się zgadzało to:
a) jako datę sprzedaży podajesz datę wyceny, która była wzięta przy pobraniu opłaty,
b) klikasz na ikonce

i pobierasz wycenę jednostki,
c) w polu wartość wpisujesz pobraną opłatę za zarządzanie,
d) klikasz na ikonkę

przy polu ilość. W polu ilość powinna się wyliczyć ilość umorzonych jednostek. Jeżeli wyliczona liczba jednostek nie zgadza z prawdziwą liczbą umorzonych jednostek, to oznacza, że wprowadziłeś błędną datę.
e) zapisujesz sprzedaż.

2. Wybierasz opcję Operacje gotówkowe (dawniej Wpłaty/wypłaty). Jako operację podajesz Koszt nadzwyczajny. Podajesz datę pobrania opłaty za zarządzanie i wartość opłaty. Możesz w komentarzu wpisać czego dotyczy koszt. Zapisujesz.

W ten sposób liczba jednostek funduszu w portfelu wirtualnym będzie taka sama jak w rzeczywistości. Liczba jednostek całego portfela się nie zmieni. Opłata za zarządzanie wpłynie bezpośrednio na zysk (nominalny i procentowy) dla całego portfela.

2011-02-07 22:41
5112 dni temu

boncalski

8 wpisów

Witam,

czy nie uzyskam tego samego efektu sprzedając (w dniu naliczenia mi kosztów obsługi polisy) odpowiednie ilości posiadanych w danym momencie funduszy wpisując w polu wartość "0" a w miejscu prowizja kwotę kosztów obsługi polisy ?

2011-02-09 22:44
5110 dni temu

myfund.pl

9892 wpisy

Witam,

Wartościowo może i wyszłoby na to samo ale:
* po pierwsze nie da się wpisać transakcji z wartością "0",
* a po drugie nie zgadzałaby się liczba jednostek całego portfela i stopa zwrotu...

Pozdrawiam,
Damian

2011-02-10 17:18
5109 dni temu

boncalski

8 wpisów

Zrobiłem swój portfel publicznym. Rzuć okiem w wolnej chwili na niego. Wydaje mi się, że można wpisać wartość "0" w polu wartość.

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Strategia Momentum (2025-02-05 11:49:56) Cześć, Momentu jest liczone w wartościach bez przeliczenia z waluty notowania na walutę portfela.... Strategia Momentum (2025-02-05 10:41:49) Cześć, zauważyłem jeszcze jeden mały problem. W ulubionych walorach, pogrubione są te, które mamy ... Strategia Momentum (2025-02-05 10:06:58) Cześć, czy momentum liczone dla każdego z wybranych walorów jest sprowadzane do tej samej waluty cz... Analiza dywidend w czasie (2025-02-04 22:50:35) Możesz - do widoku portfela "Skład i struktura" (nie w Kokpicie). Wejdź w <b>menu... Analiza dywidend w czasie (2025-02-04 21:15:27) Czy można ten wykres dodać do głównego dashboardu ?...