Forum - Zamiana obligacji skarbowych

Forum→Rozwój myfund.pl→Zamiana obligacji skarbowych

36 wpisów, 7 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

2018-03-13 21:17
3030 dni temu

saaker

7 wpisów

Cześć,

część pieniędzy inwestuję w obligacje skarbowe. Gdy zbliża się termin wykupu obligacji można się zdecydować na zamianę aktualnie posiadanych obligacji na obligacje dostępne w aktualnej ofercie. Wówczas za pojedyńczą obligację wartą 100 zł płaci się 99,90 zł. Czy dałoby się dodać opcję zamiany obligacji?

Pozdrawiam.

2018-03-13 21:22
3030 dni temu

myfund.pl

12879 wpisów

Cześć,

Jeżeli jest taka potrzeba to da się zrobić.
Myślę, że najlepiej byłoby to zrobić za pomocą już istniejącego mechanizmu konwersji.

Nasuwa mi się pytanie:
Jeżeli masz 10 obligacji o nominale 1000 PLN i zamieniasz je na 10 obligacji o nominale 1000 PLN, ale po cenie 999 PLN to gdzie podziewa się 1 PLN? Jest przelewany na Twoje konto? Czy od tej jednej złotówki naliczony jest podatek?

Damian

2018-03-13 22:57
3030 dni temu

saaker

7 wpisów

Na stronie:
http://www.obligacjeskarbowe.pl/oferta-obligacji/obligacje-3-miesieczne-ots/ots0618/
jest dokładny opis jak działa zamiana w przypadku obligacji trzymiesięcznych. W przypadku innych obligacji zamiana działa analogicznie.

W przypadku, który opisałeś, ta złotówka trafia na konto. Podatek jest liczony tylko od odsetek z obligacji.

2018-03-14 16:03
3029 dni temu

myfund.pl

12879 wpisów

Cześć,

Dzięki za link.

Zrobię to. Myślę, że to będzie dość proste więc powinna się taka opcja dość szybko.

Pozdrawiam,
Damian

2018-03-14 16:12
3029 dni temu

saaker

7 wpisów

Super, dzięki.

2018-03-22 17:16
3021 dni temu

myfund.pl

12879 wpisów

Cześć,

Dodałem możliwość konwertowania obligacji SP.

Pozdrawiam,
Damian

2018-03-22 21:39
3021 dni temu

saaker

7 wpisów

Super, dzięki!

Mam tylko jedno pytanie: jak to jest z podatkiem przy zamianie obligacji. Gdy nie wspisuję w pole Podatek żadnej wartości, wówczas podatek nie jest odliczany. W przypadku gdy wpiszę w pole Podatek wartość zapłaconego podatku, wtedy podatek jest naliczany dwa razy.

Pozdrawiam
wojtek

2018-03-22 22:07
3021 dni temu

myfund.pl

12879 wpisów

Nie do końca rozumiem co masz na myśli pisząc "naliczany dwa razy".

Posłużę się przykładem, aby pokazać jak prawidłowo dodać taką konwersję.

Powiedzmy, że kupiłeś obligacje (10 sztuk) OTS0318 po 100 PLN.
Teraz konwertujesz je na obligacje OTS0618 po 99,9 (chyba ta nie jest, ale mniejsza z tym).

Załóżmy, że odsetki od obligacji to 0,37PLN (brutto, czyli bez uwzględnienia podatku) czyli od 10 sztuk to 3,7 PLN.
Podatek od 3,7PLN to 0,70 PLN.

Przy konwersji w polu Cena waloru konwertowanego: powinieneś wpisać 100,37
W polu Podatek: 0,70
W polu Cena nowych obligacji: 99,9

Wówczas podatek powinien się policzyć raz, a na koncie powinna zostać zaksięgowana kwota (100,37-99,9)*10-0,7=4,00 PLN.

Pozdrawiam,
Damian

2018-03-22 22:35
3021 dni temu

myfund.pl

12879 wpisów

Jeszcze raz sprawdziłem i wygląda na to, że coś się jeszcze niepoprawnie liczy zysk.

Sprawdzę to jutro.

Damian

2018-03-23 07:05
3021 dni temu

saaker

7 wpisów

Ja zauważyłem, że po wpisaniu czegoś w pole Podatek, kwota, która pojawiała się na koncie gotówkowym, była mniejsza od tej właściwej o wartość podatku.

2018-03-23 17:26
3020 dni temu

myfund.pl

12879 wpisów

Muszę to przemyśleć bo odsetki muszą się zaksięgować inaczej niż "rabat" przy konwersji.

Najlepiej byłoby zrobić tak, żeby odsetki dodać niezależnie (poprzez operację dodania odsetek) a sama konwersja to właściwie umorzenie obligacji po cenie nominalnej i kupno po cenie obniżonej (lub nie w zależności od rodzaju nowych obligacji).

Taka konwersja jak dodałem teraz nie jest dobrym rozwiązaniem...

2018-03-23 20:09
3020 dni temu

saaker

7 wpisów

To brzmi całkiem sensownie.

2018-03-24 17:52
3019 dni temu

myfund.pl

12879 wpisów

Cześć,

Zmieniłem sposób działania konwersji obligacji skarbowych.
Po wykonaniu konwersji powinny być widoczne w historii operacji trzy operacje:
- dodanie odsetek,
- sprzedaż,
- kupno.

Daj znać czy teraz jest ok.

Pozdrawiam,
Damian

2018-03-24 19:57
3019 dni temu

saaker

7 wpisów

Teraz wszystko dobrze działa. Wielkie dzięki!!

Pozdrawiam
wojtek

2021-10-03 14:02
1730 dni temu

dzony

1 wpis

Cześć,

trochę odkopuję, ale dokonałem konwersji obligacji ze złą datą i chciałem ją poprawić z poziomu historii operacji.

Podczas próby modyfikacji operacji kupna obligacji z obniżoną ceną 99,90 PLN wyświetla się błąd: "Cena dla obligacji skarbowych musi być równa 100."

Problem dało się obejść poprzez usunięcie 3 wygenerowanych podczas konwersji operacji i zrobienie jej ponownie z poprawną datą.

2021-10-03 14:19
1730 dni temu

myfund.pl

12879 wpisów

Cześć,

Rzeczywiście przy modyfikacji była "ostra" weryfikacja tej ceny.
Zmieniłem tak, żeby obligacje kupione z premią nie generowały tego ostrzeżenia.

Pozdrawiam,
Damian

2023-07-11 22:10
1084 dni temu

garrgas

4 wpisy

Czesc,

Odswieze temat, chcialem zrobic konwersje obligacji ale przegapilem termin i teraz zgodnie z zasadami obligacje zostaly wykupione plus dodane odsetki. Jak w takim wypadku zrobic konwersje? Wykasowanie wykupu obligacji i dodania odsetek nie pomaga bo i tak po klikneciu w portfel dodaja sie autoamtycznie. Zmiana daty portfela nei pomaga bo wtedy jak sie robi kowersje to twierdzi ze nie moze przeprowadzic operacji bo saldo obligacji na dzien wykupu bedzie minusowe.

JAkis pomysl?

2023-07-12 07:50
1083 dni temu

myfund.pl

12879 wpisów

Cześć,

Dla obligacji nie rób konwersji. De facto jest to nowa seria więc musisz po prostu dodać kupno nowej serii.

Pozdrawiam,
Damian

2023-07-12 11:50
1083 dni temu

garrgas

4 wpisy

Czesc,

Tylko, wtedy te nowe sa zakupione za 100 pln sztuka a tak naprawde gdy robisz konwersje to wyglada to tak:

"Cena zamiany obligacji, w zależności od rodzaju obligacji, wynosi:

100,00 zł – dla obligacji 3-miesięcznych
99,80 zł – dla obligacji 1-rocznych
99,70 zł – dla obligacji 2-letnich
99,60 zł – dla obligacji 3-letnich
99,50 zł – dla obligacji 4-letnich
99,40 zł – dla obligacji 10-letnich"

Teraz zalozmy ze stare obligacje 10 sztuk zamieniam na nowe sztuk 10 - 10 letnie. To zaplace za nie 994 PLN, a jak je kupie w klasyczny sposob to 1000 PLN. Jak w takim razie uwzglednic ten rabat?

2023-07-12 11:57
1083 dni temu

myfund.pl

12879 wpisów

Wystarczy, że przy dodawaniu operacji kupna podasz cenę np. 99.5 a nie 100 - de facto płacisz za jedną obligację 99.5

Damian

Strony: 12następna

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Analiza Time Under Water (TUW) (2026-06-29 18:49:26) Dzięki Damianie za świetną robotę. Pozdrawiam ... Analiza Time Under Water (TUW) (2026-06-29 16:51:03) Cześć, Dodałem zapamiętywanie tego ustawienia - jest zapamiętywane per narzędzie, można np. ustaw... Analiza Time Under Water (TUW) (2026-06-29 15:07:51) Cześć, fajna sprawa, a można ustalić i zapisać jakiś stały procent minimalnej wartości obsunięci... Analiza Time Under Water (TUW) (2026-06-29 12:08:10) Cześć, Do wykresów drawdown dodałem analizę <b>Time Under Water</b>. Analiza Time ... Import operacje z XTB za pomocą API (2026-06-29 08:35:21) Cześć, dywidendy będą uwzględniane w zysku portfela. Przykład: - załóżmy, ze masz 100 akcji,...