Cześć,
Poprawiłem ten błąd - w zysku zobowiązanie było uwzględnione dwa razy.
Pozdrawiam,
Damian
Dzięki. Wydaje mi się, że jeszcze niepotrzebnie uwzględniana jest splata zobowiązania - rata kapitałowa jako równoznaczna z wypłatą.
Masz rację tu był inny błąd - poprawiłem.
Pozdrawiam,
Damian
A kiedy zmiana będzie widoczna? Przeliczyłem wszystkie portfele i dalej widzę, że do wkładu własnego uwzględniana jest Spłata zobowiązania - rata kapitałowa.
Gdzie to widzisz - na wykresie wkład i zysk?
Czy gdzie indziej?
Możesz podesłać zrzut ekranu?
Damian
Jak przy spłacie zobowiązania masz zaznaczoną opcję "Pobrać kapitał z konta" to jest to interpretowane jako wypłata.
Podobnie jak dodanie zobowiązania jest traktowane jako wpłata i zwiększenie wkładu własnego.
Pozdrawiam,
Damian
Wydaje mi się, że nie powinno tak to działać, przynajmniej przy ustawieniu "W obliczeniach stopy zwrotu uwzględnij zobowiązania" .
Prosty przykład:
1. Załóżmy portfel z aktywami o wartości 2000 zł i zobowiązaniami 1000 zł. Czyli equity to 1000zł.
2. Wpłacam 500 zł, więc aktywa to 2500 zł, zobowiązania dalej 1000, a equity 1500 zł.
3. Spłacam zobowiązanie za 500 zł i mam aktywa na 2000 zł, zobowiązania na 500 i equity 1500 zł.
Czyli fakt, że środki zostały wykorzystane na spłatę zadłużenia nie wpływa na wartość wkładu własnego. Przynajmniej tak interpretuje ten raport, czyli co wpłynęło na zmianę wartości equity mojego portfela, czy były to wpłaty i wypłaty, czy wynik inwestycyjny. Spłata/zaciągnięcie zadłużenia to tylko przekładanie środków z jednej kieszeni do drugiej, bez wpływu na equity. Jeśli spłata długu pomniejszała by wkłąd własny to szczerze mówiąc nie rozumiem jaka jest interpretacja tego raportu.
Zgadzam się co do tego, że zobowiązania to nie wkład własny w ścisłym znaczeniu tego określenia.
Intencja była taka, żeby na wykresie pokazać wartość zainwestowanych środków - czyli, żeby różnica pomiędzy wkładem a wartości była równa zyskowi.
Może należało by użyć określenia "zainwestowane środki" zamiast wkład własny.
Wolałbym pozostawić "wkład własny" bo wielu użytkowników jest przyzwyczajona do tego określenia.
Może dodam opcję niw uwzględniania zobowiązań na tym wykresie?
Pozdrawiam,
Damian
Jak dla mnie takie rozwiązanie byłoby super. Czasem zapominam że patrzę na inwestycję z lekka innej perspektywy niż większość. Dzięki
Dodałem w rzeczach do zrobienia.
Dam znać jak będzie.
Pozdrawiam,
Damian
Już jest dodana ta opcja.
Znajdziesz ją w menu->Portfel->Opcje portfela->Obliczenia.
Opcja nazywa się "Uwzględnij zobowiązania we wkładzie własnym".
Damian
Wykres z majątkiem działą prawidłowo. Jeszcze jedna kwestia wyłapana.
Wkład i zysk portfela w okresach, zmiana dotycząca ujmowania spłat nie działa dla portfela grupowego, a wszystkie składowe mają w ustawieniach odznaczone Uwzględnij zobowiązania we wkładzie własnym . Da się jakoś rozwiązać?
Witam,
dopiszę się tutaj, chociaż temat nieco inny.
Wkład i wartość portfela w czasie - dla portfela grupowego "Wszystkie" mam inne wartości wkładu widoczne na stronie, a inne w aplikacji mobilnej. Różnica jest tylko w tym grupowym portfelu.
Pozdrawiam
@mkowalczyk - było to źle zaimplementowane w portfelu grupowym - poprawiłem.
@Inwestor - znalazłem przyczynę tego błędu. Był spowodowany nieuwzględnieniem jednego ustawienia dla PPK.
Dziękuję za zgłoszenie problemu!
Pozdrawiam,
Damian
@Damian
Dziękuję za szybką reakcję, jak zawsze!
Pozdrawiam
