Forum - Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach

Forum→Usterki, błędy→Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach

20 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2024-06-12 11:27
385 dni temu

mkowalczyk

45 wpisów

Cześć,

Zauważyłem błąd w liczeniu wartości na wykresie Wkład i zysk portfela w okresach. Do liczenia wartości zysku uwzględniane są spłaty/zaciągnięcia zobowiązania. Poniżej screeny.

https://imgur.com/xqvCKCQ
https://imgur.com/a/VxZeEiX

W styczniu miało miejsco zaciągnięcie zobowiązania na 6500 czyli idealnie różnica między zyskiem na wykresie a faktycznym.

Pytanie jak są traktowane spłaty/zaciągnięcia zobowiązań do liczenia wkładu własnego na tym wykresie?

2024-06-12 14:30
384 dni temu

myfund.pl

10735 wpisów

Cześć,

Poprawiłem ten błąd - w zysku zobowiązanie było uwzględnione dwa razy.

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-12 14:59
384 dni temu

mkowalczyk

45 wpisów

Dzięki. Wydaje mi się, że jeszcze niepotrzebnie uwzględniana jest splata zobowiązania - rata kapitałowa jako równoznaczna z wypłatą.

2024-06-12 16:16
384 dni temu

myfund.pl

10735 wpisów

Masz rację tu był inny błąd - poprawiłem.

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-12 17:03
384 dni temu

mkowalczyk

45 wpisów

A kiedy zmiana będzie widoczna? Przeliczyłem wszystkie portfele i dalej widzę, że do wkładu własnego uwzględniana jest Spłata zobowiązania - rata kapitałowa.

2024-06-12 17:09
384 dni temu

myfund.pl

10735 wpisów

Gdzie to widzisz - na wykresie wkład i zysk?
Czy gdzie indziej?
Możesz podesłać zrzut ekranu?

Damian

2024-06-12 17:15
384 dni temu

mkowalczyk

45 wpisów

Patrzę na portfelu grupowym. Wyeksportowałem historię zleceń i podsumowałem wpłaty i wypłaty dla sprawdzenia dla jednego miesiąca.

Tutaj suma wpłat i wypłat to 3494,91
https://imgur.com/a/bzzfqhN

Tutaj na wykresie jest 3291,21, czyli uwzględniając Spłata zobowiązania - rata kapitałowa na kwotę 173,70.

https://imgur.com/HwnKCtz

Mam dla wszystkich portfeli składowych włączoną funkcję "W obliczeniach stopy zwrotu uwzględnij zobowiązania" , nie wiem czy to ma znaczenie tutaj.

2024-06-12 19:56
384 dni temu

myfund.pl

10735 wpisów

Jak przy spłacie zobowiązania masz zaznaczoną opcję "Pobrać kapitał z konta" to jest to interpretowane jako wypłata.
Podobnie jak dodanie zobowiązania jest traktowane jako wpłata i zwiększenie wkładu własnego.

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-13 16:44
383 dni temu

mkowalczyk

45 wpisów

Wydaje mi się, że nie powinno tak to działać, przynajmniej przy ustawieniu "W obliczeniach stopy zwrotu uwzględnij zobowiązania" .
Prosty przykład:

1. Załóżmy portfel z aktywami o wartości 2000 zł i zobowiązaniami 1000 zł. Czyli equity to 1000zł.
2. Wpłacam 500 zł, więc aktywa to 2500 zł, zobowiązania dalej 1000, a equity 1500 zł.
3. Spłacam zobowiązanie za 500 zł i mam aktywa na 2000 zł, zobowiązania na 500 i equity 1500 zł.

Czyli fakt, że środki zostały wykorzystane na spłatę zadłużenia nie wpływa na wartość wkładu własnego. Przynajmniej tak interpretuje ten raport, czyli co wpłynęło na zmianę wartości equity mojego portfela, czy były to wpłaty i wypłaty, czy wynik inwestycyjny. Spłata/zaciągnięcie zadłużenia to tylko przekładanie środków z jednej kieszeni do drugiej, bez wpływu na equity. Jeśli spłata długu pomniejszała by wkłąd własny to szczerze mówiąc nie rozumiem jaka jest interpretacja tego raportu.

2024-06-13 21:20
383 dni temu

myfund.pl

10735 wpisów

Zgadzam się co do tego, że zobowiązania to nie wkład własny w ścisłym znaczeniu tego określenia.
Intencja była taka, żeby na wykresie pokazać wartość zainwestowanych środków - czyli, żeby różnica pomiędzy wkładem a wartości była równa zyskowi.

Może należało by użyć określenia "zainwestowane środki" zamiast wkład własny.

Wolałbym pozostawić "wkład własny" bo wielu użytkowników jest przyzwyczajona do tego określenia.
Może dodam opcję niw uwzględniania zobowiązań na tym wykresie?

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-14 12:46
383 dni temu

mkowalczyk

45 wpisów

Jak dla mnie takie rozwiązanie byłoby super. Czasem zapominam że patrzę na inwestycję z lekka innej perspektywy niż większość. Dzięki

2024-06-14 13:29
383 dni temu

myfund.pl

10735 wpisów

Dodałem w rzeczach do zrobienia.
Dam znać jak będzie.

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-14 14:56
382 dni temu

myfund.pl

10735 wpisów

Już jest dodana ta opcja.
Znajdziesz ją w menu->Portfel->Opcje portfela->Obliczenia.
Opcja nazywa się "Uwzględnij zobowiązania we wkładzie własnym".

Damian

2024-06-14 15:22
382 dni temu

mkowalczyk

45 wpisów

Dzięki wielki, wygląda że działa fajnie, ale zauważyłem jeszcze że na wykresie Wartość majątku w czasie zobowiązania się nieprawidłowo zaciągają, tylko tutaj przez opcję W obliczeniach stopy zwrotu uwzględnij zobowiązania

https://imgur.com/a/rHe65l6

2024-06-14 17:16
382 dni temu

myfund.pl

10735 wpisów

Zobacz teraz.

2024-06-21 11:50
376 dni temu

mkowalczyk

45 wpisów

Wykres z majątkiem działą prawidłowo. Jeszcze jedna kwestia wyłapana.
Wkład i zysk portfela w okresach, zmiana dotycząca ujmowania spłat nie działa dla portfela grupowego, a wszystkie składowe mają w ustawieniach odznaczone Uwzględnij zobowiązania we wkładzie własnym . Da się jakoś rozwiązać?

2024-06-21 16:11
375 dni temu

Inwestor

81 wpisów

Witam,

dopiszę się tutaj, chociaż temat nieco inny.

Wkład i wartość portfela w czasie - dla portfela grupowego "Wszystkie" mam inne wartości wkładu widoczne na stronie, a inne w aplikacji mobilnej. Różnica jest tylko w tym grupowym portfelu.

Pozdrawiam

2024-06-21 17:04
375 dni temu

myfund.pl

10735 wpisów

@mkowalczyk - było to źle zaimplementowane w portfelu grupowym - poprawiłem.

2024-06-22 07:39
375 dni temu

myfund.pl

10735 wpisów

@Inwestor - znalazłem przyczynę tego błędu. Był spowodowany nieuwzględnieniem jednego ustawienia dla PPK.

Dziękuję za zgłoszenie problemu!

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-22 10:40
375 dni temu

Inwestor

81 wpisów

@Damian

Dziękuję za szybką reakcję, jak zawsze!

Pozdrawiam

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2025-06-30 14:45:17) Cześć, Dodałem: 100% USD. Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2025-06-30 13:35:49) Cześć, poproszę od dodanie ekspozycji dla WisdomTree Physical Precious Metals (PHPM.L). Dzieks... Ekspozycja walutowa (2025-06-27 14:03:59) Dzień dobry, Masz abonament Pro więc nie masz dostępu do tego narzędzia: https://myfund.pl/index.... Ekspozycja walutowa (2025-06-27 11:47:25) Dzień dobry, nie widze tej opcji (menu->Portfel->Narzędzia portfela->Ekspozycja walutowa .)... Startegia Advenced Equity Momenmntum (AEM) (2025-06-25 13:53:59) Można samemu dodać walory po kliknięciu na przycisku "Twoje walory dla AEM". Damian...