Forum - Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach

mkowalczyk2024-06-12 11:27

Cześć,

Zauważyłem błąd w liczeniu wartości na wykresie Wkład i zysk portfela w okresach. Do liczenia wartości zysku uwzględniane są spłaty/zaciągnięcia zobowiązania. Poniżej screeny.

https://imgur.com/xqvCKCQ
https://imgur.com/a/VxZeEiX

W styczniu miało miejsco zaciągnięcie zobowiązania na 6500 czyli idealnie różnica między zyskiem na wykresie a faktycznym.

Pytanie jak są traktowane spłaty/zaciągnięcia zobowiązań do liczenia wkładu własnego na tym wykresie?

myfund.plTeam2024-06-12 14:30

Cześć,

Poprawiłem ten błąd - w zysku zobowiązanie było uwzględnione dwa razy.

Pozdrawiam,
Damian

mkowalczyk2024-06-12 14:59

Dzięki. Wydaje mi się, że jeszcze niepotrzebnie uwzględniana jest splata zobowiązania - rata kapitałowa jako równoznaczna z wypłatą.

myfund.plTeam2024-06-12 16:16

Masz rację tu był inny błąd - poprawiłem.

Pozdrawiam,
Damian

mkowalczyk2024-06-12 17:03

A kiedy zmiana będzie widoczna? Przeliczyłem wszystkie portfele i dalej widzę, że do wkładu własnego uwzględniana jest Spłata zobowiązania - rata kapitałowa.

myfund.plTeam2024-06-12 17:09

Gdzie to widzisz - na wykresie wkład i zysk?
Czy gdzie indziej?
Możesz podesłać zrzut ekranu?

Damian

mkowalczyk2024-06-12 17:15

Patrzę na portfelu grupowym. Wyeksportowałem historię zleceń i podsumowałem wpłaty i wypłaty dla sprawdzenia dla jednego miesiąca.

Tutaj suma wpłat i wypłat to 3494,91
https://imgur.com/a/bzzfqhN

Tutaj na wykresie jest 3291,21, czyli uwzględniając Spłata zobowiązania - rata kapitałowa na kwotę 173,70.

https://imgur.com/HwnKCtz

Mam dla wszystkich portfeli składowych włączoną funkcję "W obliczeniach stopy zwrotu uwzględnij zobowiązania" , nie wiem czy to ma znaczenie tutaj.

myfund.plTeam2024-06-12 19:56

Jak przy spłacie zobowiązania masz zaznaczoną opcję "Pobrać kapitał z konta" to jest to interpretowane jako wypłata.
Podobnie jak dodanie zobowiązania jest traktowane jako wpłata i zwiększenie wkładu własnego.

Pozdrawiam,
Damian

mkowalczyk2024-06-13 16:44

Wydaje mi się, że nie powinno tak to działać, przynajmniej przy ustawieniu "W obliczeniach stopy zwrotu uwzględnij zobowiązania" .
Prosty przykład:

1. Załóżmy portfel z aktywami o wartości 2000 zł i zobowiązaniami 1000 zł. Czyli equity to 1000zł.
2. Wpłacam 500 zł, więc aktywa to 2500 zł, zobowiązania dalej 1000, a equity 1500 zł.
3. Spłacam zobowiązanie za 500 zł i mam aktywa na 2000 zł, zobowiązania na 500 i equity 1500 zł.

Czyli fakt, że środki zostały wykorzystane na spłatę zadłużenia nie wpływa na wartość wkładu własnego. Przynajmniej tak interpretuje ten raport, czyli co wpłynęło na zmianę wartości equity mojego portfela, czy były to wpłaty i wypłaty, czy wynik inwestycyjny. Spłata/zaciągnięcie zadłużenia to tylko przekładanie środków z jednej kieszeni do drugiej, bez wpływu na equity. Jeśli spłata długu pomniejszała by wkłąd własny to szczerze mówiąc nie rozumiem jaka jest interpretacja tego raportu.

myfund.plTeam2024-06-13 21:20

Zgadzam się co do tego, że zobowiązania to nie wkład własny w ścisłym znaczeniu tego określenia.
Intencja była taka, żeby na wykresie pokazać wartość zainwestowanych środków - czyli, żeby różnica pomiędzy wkładem a wartości była równa zyskowi.

Może należało by użyć określenia "zainwestowane środki" zamiast wkład własny.

Wolałbym pozostawić "wkład własny" bo wielu użytkowników jest przyzwyczajona do tego określenia.
Może dodam opcję niw uwzględniania zobowiązań na tym wykresie?

Pozdrawiam,
Damian

mkowalczyk2024-06-14 12:46

Jak dla mnie takie rozwiązanie byłoby super. Czasem zapominam że patrzę na inwestycję z lekka innej perspektywy niż większość. Dzięki

myfund.plTeam2024-06-14 13:29

Dodałem w rzeczach do zrobienia.
Dam znać jak będzie.

Pozdrawiam,
Damian

myfund.plTeam2024-06-14 14:56

Już jest dodana ta opcja.
Znajdziesz ją w menu->Portfel->Opcje portfela->Obliczenia.
Opcja nazywa się "Uwzględnij zobowiązania we wkładzie własnym".

Damian

mkowalczyk2024-06-14 15:22

Dzięki wielki, wygląda że działa fajnie, ale zauważyłem jeszcze że na wykresie Wartość majątku w czasie zobowiązania się nieprawidłowo zaciągają, tylko tutaj przez opcję W obliczeniach stopy zwrotu uwzględnij zobowiązania

https://imgur.com/a/rHe65l6

myfund.plTeam2024-06-14 17:16

Zobacz teraz.

mkowalczyk2024-06-21 11:50

Wykres z majątkiem działą prawidłowo. Jeszcze jedna kwestia wyłapana.
Wkład i zysk portfela w okresach, zmiana dotycząca ujmowania spłat nie działa dla portfela grupowego, a wszystkie składowe mają w ustawieniach odznaczone Uwzględnij zobowiązania we wkładzie własnym . Da się jakoś rozwiązać?

Inwestor2024-06-21 16:11

Witam,

dopiszę się tutaj, chociaż temat nieco inny.

Wkład i wartość portfela w czasie - dla portfela grupowego "Wszystkie" mam inne wartości wkładu widoczne na stronie, a inne w aplikacji mobilnej. Różnica jest tylko w tym grupowym portfelu.

Pozdrawiam

myfund.plTeam2024-06-21 17:04

@mkowalczyk - było to źle zaimplementowane w portfelu grupowym - poprawiłem.

myfund.plTeam2024-06-22 07:39

@Inwestor - znalazłem przyczynę tego błędu. Był spowodowany nieuwzględnieniem jednego ustawienia dla PPK.

Dziękuję za zgłoszenie problemu!

Pozdrawiam,
Damian

Inwestor2024-06-22 10:40

@Damian

Dziękuję za szybką reakcję, jak zawsze!

Pozdrawiam


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Automatyczne dodawanie odsetek dla konta oszczędnościowego (2026-11-01 09:19:18) Witaj, nie planuję na razie tego rozwijać. Jest taka różnorodność zasad obliczania odsetek i taka... Automatyczne dodawanie odsetek dla konta oszczędnościowego (2026-11-01 09:00:01) Czy jest planowane wprowadzenie funkcjonalności nowych środków ? Jest to stosowane przez większość ... Nowe narzędzie — Raport majątkowy (2026-10-31 15:35:16) Jest ok. Dziękuje za uwzględnienie wszystkich sugestii... Nowe narzędzie — Raport majątkowy (2026-10-31 14:58:38) Zmieniłem opcję na "Uwzględnij podatek i prowizję zgodnie z ustawieniami portfeli". Dam... Nowe narzędzie — Raport majątkowy (2026-10-31 14:38:18) Nie do końca o to chodziło, ale twój pomysł jest najlepszy aby ustawienia do druku były te same jak ...