| 2024-06-12 11:27
824 dni temu mkowalczyk 48 wpisów | Cześć,
Zauważyłem błąd w liczeniu wartości na wykresie Wkład i zysk portfela w okresach. Do liczenia wartości zysku uwzględniane są spłaty/zaciągnięcia zobowiązania. Poniżej screeny.
https://imgur.com/xqvCKCQ
https://imgur.com/a/VxZeEiX
W styczniu miało miejsco zaciągnięcie zobowiązania na 6500 czyli idealnie różnica między zyskiem na wykresie a faktycznym.
Pytanie jak są traktowane spłaty/zaciągnięcia zobowiązań do liczenia wkładu własnego na tym wykresie? |
| |
| 2024-06-12 14:30
824 dni temu myfund.pl 13459 wpisów | Cześć,
Poprawiłem ten błąd - w zysku zobowiązanie było uwzględnione dwa razy.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-06-12 14:59
824 dni temu mkowalczyk 48 wpisów | Dzięki. Wydaje mi się, że jeszcze niepotrzebnie uwzględniana jest splata zobowiązania - rata kapitałowa jako równoznaczna z wypłatą. |
| |
| 2024-06-12 16:16
824 dni temu myfund.pl 13459 wpisów | Masz rację tu był inny błąd - poprawiłem.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-06-12 17:03
823 dni temu mkowalczyk 48 wpisów | A kiedy zmiana będzie widoczna? Przeliczyłem wszystkie portfele i dalej widzę, że do wkładu własnego uwzględniana jest Spłata zobowiązania - rata kapitałowa.
|
| |
| 2024-06-12 17:09
823 dni temu myfund.pl 13459 wpisów | Gdzie to widzisz - na wykresie wkład i zysk?
Czy gdzie indziej?
Możesz podesłać zrzut ekranu?
Damian |
| |
| 2024-06-12 17:15
823 dni temu mkowalczyk 48 wpisów | Patrzę na portfelu grupowym. Wyeksportowałem historię zleceń i podsumowałem wpłaty i wypłaty dla sprawdzenia dla jednego miesiąca.
Tutaj suma wpłat i wypłat to 3494,91
https://imgur.com/a/bzzfqhN
Tutaj na wykresie jest 3291,21, czyli uwzględniając Spłata zobowiązania - rata kapitałowa na kwotę 173,70.
https://imgur.com/HwnKCtz
Mam dla wszystkich portfeli składowych włączoną funkcję "W obliczeniach stopy zwrotu uwzględnij zobowiązania" , nie wiem czy to ma znaczenie tutaj. |
| |
| 2024-06-12 19:56
823 dni temu myfund.pl 13459 wpisów | Jak przy spłacie zobowiązania masz zaznaczoną opcję "Pobrać kapitał z konta" to jest to interpretowane jako wypłata.
Podobnie jak dodanie zobowiązania jest traktowane jako wpłata i zwiększenie wkładu własnego.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-06-13 16:44
823 dni temu mkowalczyk 48 wpisów | Wydaje mi się, że nie powinno tak to działać, przynajmniej przy ustawieniu "W obliczeniach stopy zwrotu uwzględnij zobowiązania" .
Prosty przykład:
1. Załóżmy portfel z aktywami o wartości 2000 zł i zobowiązaniami 1000 zł. Czyli equity to 1000zł.
2. Wpłacam 500 zł, więc aktywa to 2500 zł, zobowiązania dalej 1000, a equity 1500 zł.
3. Spłacam zobowiązanie za 500 zł i mam aktywa na 2000 zł, zobowiązania na 500 i equity 1500 zł.
Czyli fakt, że środki zostały wykorzystane na spłatę zadłużenia nie wpływa na wartość wkładu własnego. Przynajmniej tak interpretuje ten raport, czyli co wpłynęło na zmianę wartości equity mojego portfela, czy były to wpłaty i wypłaty, czy wynik inwestycyjny. Spłata/zaciągnięcie zadłużenia to tylko przekładanie środków z jednej kieszeni do drugiej, bez wpływu na equity. Jeśli spłata długu pomniejszała by wkłąd własny to szczerze mówiąc nie rozumiem jaka jest interpretacja tego raportu.
|
| |
| 2024-06-13 21:20
822 dni temu myfund.pl 13459 wpisów | Zgadzam się co do tego, że zobowiązania to nie wkład własny w ścisłym znaczeniu tego określenia.
Intencja była taka, żeby na wykresie pokazać wartość zainwestowanych środków - czyli, żeby różnica pomiędzy wkładem a wartości była równa zyskowi.
Może należało by użyć określenia "zainwestowane środki" zamiast wkład własny.
Wolałbym pozostawić "wkład własny" bo wielu użytkowników jest przyzwyczajona do tego określenia.
Może dodam opcję niw uwzględniania zobowiązań na tym wykresie?
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-06-14 12:46
822 dni temu mkowalczyk 48 wpisów | Jak dla mnie takie rozwiązanie byłoby super. Czasem zapominam że patrzę na inwestycję z lekka innej perspektywy niż większość. Dzięki |
| |
| 2024-06-14 13:29
822 dni temu myfund.pl 13459 wpisów | Dodałem w rzeczach do zrobienia.
Dam znać jak będzie.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-06-14 14:56
822 dni temu myfund.pl 13459 wpisów | Już jest dodana ta opcja.
Znajdziesz ją w menu->Portfel->Opcje portfela->Obliczenia.
Opcja nazywa się "Uwzględnij zobowiązania we wkładzie własnym".
Damian |
| |
| 2024-06-14 15:22
822 dni temu mkowalczyk 48 wpisów | Dzięki wielki, wygląda że działa fajnie, ale zauważyłem jeszcze że na wykresie Wartość majątku w czasie zobowiązania się nieprawidłowo zaciągają, tylko tutaj przez opcję W obliczeniach stopy zwrotu uwzględnij zobowiązania
https://imgur.com/a/rHe65l6 |
| |
| 2024-06-14 17:16
821 dni temu myfund.pl 13459 wpisów | Zobacz teraz. |
| |
| 2024-06-21 11:50
815 dni temu mkowalczyk 48 wpisów | Wykres z majątkiem działą prawidłowo. Jeszcze jedna kwestia wyłapana.
Wkład i zysk portfela w okresach, zmiana dotycząca ujmowania spłat nie działa dla portfela grupowego, a wszystkie składowe mają w ustawieniach odznaczone Uwzględnij zobowiązania we wkładzie własnym . Da się jakoś rozwiązać? |
| |
| 2024-06-21 16:11
815 dni temu Inwestor 90 wpisów | Witam,
dopiszę się tutaj, chociaż temat nieco inny.
Wkład i wartość portfela w czasie - dla portfela grupowego "Wszystkie" mam inne wartości wkładu widoczne na stronie, a inne w aplikacji mobilnej. Różnica jest tylko w tym grupowym portfelu.
Pozdrawiam |
| |
| 2024-06-21 17:04
814 dni temu myfund.pl 13459 wpisów | @mkowalczyk - było to źle zaimplementowane w portfelu grupowym - poprawiłem. |
| |
| 2024-06-22 07:39
814 dni temu myfund.pl 13459 wpisów | @Inwestor - znalazłem przyczynę tego błędu. Był spowodowany nieuwzględnieniem jednego ustawienia dla PPK.
Dziękuję za zgłoszenie problemu!
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-06-22 10:40
814 dni temu Inwestor 90 wpisów | @Damian
Dziękuję za szybką reakcję, jak zawsze!
Pozdrawiam |
| |
Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach
