Forum - Zwrot nadpłaconego podatku od dywidend

Zwrot nadpłaconego podatku od dywidend

Forum→Forum spółek→Zwrot nadpłaconego podatku od dywidend

3 wpisy, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2024-11-18 09:25
496 dni temu

Lord...lton

10 wpisów

Witam wszystkich inwestorów,
Inwestuje na polskiej oraz na niemieckiej giełdzie już od lat, głównie w spółki dywidendowe. Niestety podatek od dywidend jest nie unikniony. Oczywiście wygodne jest to, że takowy podatek od dywidend pobierany jest automatycznie (u źródła), za polskie dywidendy jest to 19%, natomiast za niemieckie jest to 26,375%. Oczywiście wg ustawy o unikaniu podwójnego opodatkowania między polską a Niemcami stawka podatkowa powinna wynieść 15% a różnica 4% jest do rozliczenia i zapłacenia w PIT-38. Natomiast realnie za niemieckie dywidendy płacę w sumie 30,375%.
Na początku jak zacząłem przygodę z inwestowaniem nie miało to wielkiego znaczenia, bo kwoty, które z dywidend dostawałem nie były pokaźnie, jednakże z czasem te kwoty rosną, jednocześnie kwoty podatku też rosną. I tu prosiłbym was o poradę, czy jest możliwość uzyskania zwrotu tych 11,375% nadpłaconego podatku z niemieckich dywidend? Jeżeli tak, to co muszę zrobić?
Czy ktoś w ogóle zajmował się tym tematem?
Pozdrawiam Michał

2024-11-18 11:45
496 dni temu

lukor89

12 wpisów

Cześć Michał,

Jeśli podatek u źródła jest wyższy niż w PL i jest ściągany na bieżąco to nic już nie musisz dopłacać, mi ściąga z niemieckiego biura 25% (nie wiem skąd masz 26,375%). Obawiam się, że nie uzyskasz zwortu ani jakiejkolwiek sensownej informacji, w polskich US nie ogarnia podatków od zysków kapitałowych w PL, a co dopiero z zagranicy. Nie wiem skąd też wziąłeś te 15% i 4%... pachnie mi to Ameryką, a nie Niemcami.

2025-01-10 09:33
443 dni temu

Lord...lton

10 wpisów

Tak, możesz ubiegać się o zwrot nadpłaconego podatku z niemieckich dywidend (11,375%) od niemieckiego urzędu skarbowego. Zajęło mi to trochę, ale znalazłem. Złożę wniosek i sprawdzę czy go otrzymam

Dla zainteresowanych, poniżej przedstawiam kroki, co trzeba zrobić:

1. Sprawdzenie wymogów dokumentacyjnych
Aby odzyskać nadpłacony podatek, musisz złożyć wniosek o zwrot podatku u niemieckiego urzędu skarbowego (Bundeszentralamt für Steuern - BZSt). Oto, co będzie potrzebne:

a. Formularz wniosku
• Formularz nazywa się "Antrag auf Erstattung der deutschen Kapitalertragsteuer".
• Formularz jest dostępny na stronie internetowej BZSt w języku niemieckim i angielskim.

b. Certyfikat rezydencji podatkowej
• Potrzebujesz dokumentu potwierdzającego, że jesteś rezydentem podatkowym w Polsce.
• Certyfikat rezydencji podatkowej uzyskasz w polskim urzędzie skarbowym. Musi być wystawiony w języku angielskim lub niemieckim.

c. Potwierdzenie pobrania podatku u źródła
• Bank lub broker, który wypłacał Ci dywidendy, musi dostarczyć potwierdzenie pobrania niemieckiego podatku u źródła (np. w formie dokumentu potwierdzającego wypłatę dywidend i pobrany podatek).

2. Wypełnienie i złożenie wniosku

a. Wypełnienie formularza
Wypełnij formularz, podając m.in.:
• Twoje dane osobowe.
• Kwotę dywidend brutto, pobrany podatek oraz kwotę, o którą wnioskujesz zwrot.
• Dane płatnika (spółki, która wypłaciła dywidendy).

b. Złożenie wniosku
• Wyślij wniosek wraz z załącznikami (certyfikat rezydencji podatkowej i potwierdzenie pobrania podatku) do niemieckiego urzędu skarbowego:

Bundeszentralamt für Steuern
53221 Bonn
Deutschland

3. Oczekiwanie na decyzję
• Procedura zwrotu podatku w Niemczech może trwać kilka miesięcy. Czasem urząd może poprosić o dodatkowe dokumenty lub wyjaśnienia.
• Zwrot zostanie dokonany na podane przez Ciebie konto bankowe.

4. Koszty i uwagi
• Niemiecki urząd skarbowy nie pobiera opłat za przetworzenie wniosku, ale mogą wystąpić koszty związane z uzyskaniem certyfikatu rezydencji lub usługami brokera.
• Warto upewnić się, że spełniasz wszystkie wymogi formalne, aby uniknąć odrzucenia wniosku.

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Import operacji - automatyczne określanie źródła pochodzenia pliku po jego wczytaniu. (2026-03-27 11:59:19) Automatyczne określanie Źródła pochodzenia pliku po jego wczytaniu. Cześć, Właśnie włączyłem ... Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2026-03-24 07:04:54) Cześć, możesz dodać na 2 sposoby: 1. Dodaj kupno z ceną zero i odznacz ptaszek przy opcji "... Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2026-03-23 23:01:50) Cześć W jaki sposób mogę efektywnie ( z punktu widzenia ciągłego wyliczania stopy zwrotu) dodać d... Import PPK z Inestors, BNP Paribas, Millennium i Snantander - wtyczka Chrome: myfund.pl - exporter (2026-03-23 17:34:31) Witaj, Zobacz czy teraz ta operacja się pojawi. Dziękuję za zgłoszenie problemu! Pozdrawiam... Wykres wkład i wartość + skumulowana suma dywidend, odsetek zysków z lokat itp. (2026-03-23 17:16:39) @mrosloniec - już powinno działać zapamiętywanie tego ustawienia. Damian...