| 2021-12-23 20:55
1291 dni temu Swords 58 wpisów | Witam.
Chciałbym zapytać ponieważ pierwszy raz w mojej karierze dokonałem kupna obligacji i padło na CCC0626 po 102% w ilości 2szt. Wprowadziłem sobie transakcję do portfela i mam średnia cenę zakupu 1022,50 zł a cena aktualna to 1021,50 zł. Moje pytanie brzmi dlaczego w my found pokazuje mi że mam 2,22 % zysku czyi 45,36zł gdy tymczasem w systemie transakcyjnym mBanku pokazuje mi -0,10% czyli -2zł i ta suma wydaje się chyba prawdziwa ? |
| |
| 2021-12-23 22:06
1291 dni temu myfund.pl 10758 wpisów | Witaj,
Nie masz podane wartości odsetek przy operacji kupna.
Cena, którą się płaci przy kupnie obligacji to cena wynikająca z procentu wartości nominalnej (u Ciebie 102) i wartości odsetek należnych na dzień kupa.
Musisz wejść w historię operacji i w wpisać wartość odsetek na 28.12 (bo to jest data z uwzględnieniem dwóch dni rozlicznie a w KDPW).
Albo kliknij po prostu ikonkę lupki przy "Odsetki obligacji (D+2)".
A myfund.pl pokazuje Ci zysk bo w operacji kupna odsetki nie są podane, a na dzisiaj Ci się należą.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2021-12-23 22:41
1291 dni temu Swords 58 wpisów | Dziękuję bardzo za odpowiedź. Teraz jest wszystko ok tak jak powinno :) |
| |
| 2021-12-27 18:39
1287 dni temu Swords 58 wpisów | Hej :)
Sorry że znowu ale wiesz...początkujący inwestor w obligacje i stąd takie niejasności. Tym razem dokonałem kupna dwóch obligacji EUC0423 i wszystko zrobiłem myślę poprawnie bo pokazuje mi w biurze maklerskim i myfound identyczną cenę kupna natomiast różni się cena aktualna ? W myfound to 722.42zł a w biurze maklerskim 737.01zł
Skąd taka różnica ? Przy obligacjach CCC0626 wszystko się zgadza.
EUC0423 |
| |
| 2021-12-27 19:39
1287 dni temu myfund.pl 10758 wpisów | Cześć,
Nie wiem skąd cena 737,01 w mBanku.
Ostatnia cena z dzisiaj to 88.10 (https://stooq.pl/q/?s=euc0423.pl">https://stooq.pl/q/?s=euc0423.pl'>https://stooq.pl/q/?s=euc0423.pl)
Aktualna wartość nominalna to 820 (https://gpwcatalyst.pl/o-instrumentach-instrument?nazwa=EUC0423">https://gpwcatalyst.pl/o-instrumentach-instrument?nazwa=EUC0423'>https://gpwcatalyst.pl/o-instrumentach-instrument?nazwa=EUC0423)
Czyli cena to 88.1/100*820=722,42.
Może mBank dodaje do tego jeszcze wartość odsetek na dzisiaj 14,59 - ale to też nie poprawnie bo jak już to powinien dodać odsetki z D+2 czyli 14.98.
Wartość w myfund.pl (nie cena) jest właśnie tak liczona czyli (88.1/100*820+14.98)*liczba_obligacji
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2021-12-28 06:30
1287 dni temu Swords 58 wpisów | Dziękuję Damian za odpowiedź. to co piszesz ma sens. Już wczoraj nie mogłem zadzwonić do biura maklerskiego żeby się dowiedzieć dlaczego tak naliczają ale dzisiaj to zrobię zwłaszcza że mimo że podają inną cenę aktualną to na dzień wczorajszy w mBanku zysk/starta pokazuje mi:
CCC0626 -0.24% 5zł
EUC0423 -1.32% 20.14zł
W myFound:
CCC0626 -0.23% -4.72zł
EUC0423 -1.32% -19.76zł
czyli prawie tak samo a różnica przypuszczam jest dlatego iz w myfound automatycznie przypuszczam dolicza mi należne odsetki z dnia na dzień i ten minus będzie malał aczkolwiek tak było do wczoraj bo dzisiaj w myfound mam:
CCC0626 -2,50% -52,36zł
EUC0423 -1.30% -19.36zł
Dzisiaj jest jak widzę na CCC0626 pierwszy dzień okresu odsetkowego więc przypuszczam że ta zmiana wartości jest z tym związana aczkolwiek nie rozumem dlaczego powiększył mi się minus ?
|
| |
| 2021-12-28 07:55
1287 dni temu myfund.pl 10758 wpisów | Myfund.pl nalicza Ci odsetki z dnia na dzień.
Co do CCC0626 to wcześniej wprowadziłem Cię w błąd.
Odsetki nie powinny być dodane w operacji kupa bo kupiłeś te obligacje już bez prawa do odsetek.
mBank nalicza jak widać odsetki z uwzględnieniem odsetek na dzień bieżący a nie na D+2.
W okresie od wygaśnięcia prawa z bieżącego okresu do pierwszego dnia z prawem do kolejnego okresu nie powinno się ujmować odsetek w wartości obligacji - to sprawdzę bo wygląda na to, że dla CCC0626 były (i stąd problem z pierwszego wpisu).
Zmień liczbę odsetek w operacji kupna z powrotem na "0".
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2021-12-30 14:57
1284 dni temu Swords 58 wpisów | Ależ ja jestem upierdliwy Damiano na koniec Roku ale wyświetla mi dzisiaj od rana przy pozycji CCC0626 aktualną cenę 2zł ? Chyba wkradł się jakiś chochlik ? Czekałem aż się zaktualizuje do poprawnej ale cały czas wyświetla tak samo. Mógłbyś zerknąć ? |
| |
| 2021-12-30 20:47
1284 dni temu myfund.pl 10758 wpisów | Cześć,
W bazie danych pojawiły się błędne wyceny.
Poprawiłem.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-01-14 07:02
1270 dni temu Swords 58 wpisów | Chciałbym zapytać o sprawę techniczną w myfound ?
Chodzi mianowicie o to że dzisiaj mamy dzień w którym otrzymam odsetki od obligacji EUC0423. I moje pytanie teraz brzmi bo w zakładce PORTFEL w ZAMKNIĘTE INWESTYCJE w PODSUMOWANIE widnieje tylko podatek -6,81zł a z kolei w SZCZEGÓŁACH są same odsetki w kwocie 28,99zł.
Czy w PODSUMOWANIU PORTFELA nie będzie widocznych odsetek które otrzymałem za EUC0423 tylko sam podatek ? Pytam bo tak naprawdę na ten moment gdy wejdę w PODSUMOWANIE to pokazuje mi tak jak bym miał stratę a przecież mam zysk z inwestycji. |
| |
| 2022-01-14 07:31
1270 dni temu myfund.pl 10758 wpisów | Cześć,
To zależy od opcji "Uwzględnij dywidendy, odsetki od obligacji w stopie zwrotu i zysku waloru".
Jeżeli ta opcja jest zaznaczona to wartość odsetek jest wliczona w zysk waloru w tabelce ze składem portfela, a nie jest w podsumowaniu zamkniętych inwestycji.
Jeżeli ta opcja nie jest zaznaczona to jest odwrotnie.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-06-01 17:02
1131 dni temu corner 178 wpisów | Może nie będę zakładał nowego tematu bo mam podobne pytanie. W celach edukacyjnych zakupiłem sobie na Catalyst obligację WZ0524. Zapłaciłem za nią więcej niż wynikałoby z kursu bo zapłaciłem za naliczone odsetki (jak sądzę). Gdy chciałem wpisać tę operację do MyFund, po kliknięciu lupki przy wierszu "Odsetki obligacji D+2" nic się tam nie wstawia (niezależnie od wybranej daty zakupu). Czy tak ma być? Czy wysokość odsetek muszę sobie sam znaleźć w jakiejś tabeli odsetkowej?
Przy zakupie innej obligacji, w polu "Odsetki obligacji D+2" poprawna kwota pojawiła się automatycznie.
Z poprzednich postów w tym wątku wywnioskowałem, że MyFund pokazuje gdzieś na bieżąco naliczone odsetki obligacji, ale nie mogę wyczaić gdzie. |
| |
| 2022-06-01 17:12
1131 dni temu myfund.pl 10758 wpisów | Z jaką datą kupiłeś te obligacje?
Damian |
| |
| 2022-06-01 17:20
1131 dni temu corner 178 wpisów | Te WZ kupiłem 24 maja (pierwszy dzień nowego okresu odsetkowego 25 maja). |
| |
| 2022-06-01 17:40
1131 dni temu myfund.pl 10758 wpisów | Problem jest spowodowany tym, że nie ma jeszcze tabel odsetkowych dla obligacji skarbowych na czerwiec, a dla nowego okresu odsetkowego na maj wciąż są zera.
https://gpwcatalyst.pl/statystyki-tabele-odsetkowe
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-06-01 17:51
1131 dni temu corner 178 wpisów | Oki, czyli w miarę dobrze to wszystko zrozumiałem tylko pewnie emitent zawalił.
Ale jak już tabele odsetkowe się pojawią, to naliczone odsetki będą uwzględniane w kolumnie "Wartość waloru"? |
| |
| 2022-06-01 19:55
1131 dni temu myfund.pl 10758 wpisów | Tak.
Dla korporacyjnych rzadko są opóźnienia, ale dla skarbowych zawsze jest kilka dni opóźnienia.
Damian |
| |
| 2022-06-02 20:34
1130 dni temu corner 178 wpisów | Tak z ciekawości zajrzałem sobie na miniony listopad i widzę, że tam też nie została zaktualizowana końcówka miesiąca. Więc wychodziłoby na to, że sam powinienem sobie wpisać z palca te zapłacone odsetki w MyFund, ta tabela nigdy nie będzie kompletna? |
| |
| 2022-06-02 21:30
1130 dni temu myfund.pl 10758 wpisów | Rzeczywiście, tabele za poprzednie miesiące nie są zaktualizowane.
Wysłałem zapytanie do gpwcatalyst.pl.
Na razie nie ma innej opcji jak ręczne wprowadzenie wartości odsetek.
Dam znać jak coś odpiszą (a odpisują bo już kilka razy zgłaszałem im błędy w tabelach odsetkowych).
Dziękuję za dociekliwość i pozdrawiam.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-06-02 21:48
1130 dni temu corner 178 wpisów | No, akurat nie jest to problem bo widzę ile pieniędzy zeszło z konta maklerskiego, ale przynajmniej już wiem jak się kupuje na Catalyst :-) |
| |
Pytanie odnośnie obligacji.
