Sign up
Demo accoount
I forgot my user name
Mutual funds ranking
Public portfolios
What's new
Forum
Download add-ons
Help
FAQ
Pricing and functionalities
Send message
They wrote about myfund.pl
Security
Affiliate program
Solution for Advisors
Inform your friend
Pomoc kontekstowa  To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy. | ||
Podatek przy wykupie obligacji Catalyst
6 wpisów, 3 uczestników | Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku |
Strony: 1
2024-05-28 18:41 146 wpisów 59 dni temu | Chciałbym zasygnalizować pewną rzecz, ale od razu zastrzegam, że nie wiem czy taka zmiana faktycznie nastąpiła czy to tylko pomysł mBanku i nikt inny tak nie robi. Do tej pory wyliczenia MyFund przy wykupie obligacji pokrywały się z tymi od maklera. Ostatnio jednak nastąpił wykup obligacji WZ, które miałem w portfelu i kwota podatku rozliczona przez maklera okazała się niższa niż wyliczona w MyFund (bo mBank od 2024 znowu odprowadza podatek od obligacji, czego nie robił w 2023 :P) W związku z tym, że w MyFund wszystko wyglądało logicznie, napisałem do mBanku skąd jest różnica. I dostałem taką odpowiedź: --- Podatek został pobrany prawidłowo. Od 1 stycznia 2024 zmieniły się przepisy odnośnie poboru podatku dla ostatniej raty odsetkowej i wykupu. W ostatnim okresie odsetkowym (odsetki + wykup) podstawa opodatkowania jest pomniejszana o koszy poniesione w związku z nabyciem obligacji, w tym zapłacone odsetki i koszt prowizji maklerskiej. Nabył Pan 5 obligacji WZ0524 Wartość nabycia: 4 995,90 zł – nabycie z dyskontem Koszt prowizji: 9,49 zł: 4,1 zł podstawa pomniejszona przy wykupie 5,39 zł podstawa pomniejszona przy odsetkach wykup: 5000 - 4995,90 = 4,1 zł – 4,1 zł=0 podstawa opodatkowania odsetki: 144,75 zł – 5,39 zł = 139,36 zł * 19% podatku = 26,48 zł podatek --- (@Damian, żeby było jaśniej widać różnicę, zostawiam informację o mojej transakcji na pięciu obligacjach) Więc nie mówię, że trzeba coś zmieniać w MyFund, ale może ktoś ma doświadczenia z innym polskim maklerem i jest w stanie dać znać jak inni to liczą. | |
2024-05-28 21:28 8757 wpisów 59 dni temu | Cześć, Zobacz ten wątek na forum: https://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=7&topic=3283 Jeżeli mBank zmienił od 2024 podejście do obliczania podatku to trzeba to dodać w ustawieniach podatku od dywidend i odsetek:menu->Zarządzanie portfelami->Ustawienia podatku od dywidendy czyli od 2024-01-01 dla Catalyst trzeba ustawić 19%. Pozdrawiam, Damian | |
2024-05-28 21:32 146 wpisów 59 dni temu | Nie o to chodzi (już sobie ustawiłem od 2024 naliczanie 19% podatku). Musiałbyś się dokładniej przyjrzeć jak oni liczą podatek, a jak liczy My Fund. | |
2024-05-29 08:44 8757 wpisów 59 dni temu | Po powtórnym przeanalizowaniu tego co odpisał mBank zrozumiałem o co chodzi. Nie jestem ekspertem w temacie podatków, więc nie ustosunkuję się do tego. Ale sam chętnie bym się dowiedział jak to liczą inne domy maklerskie. Jak się czegoś dowiem to dam znać. Jak się okaże, że tak robią wszystkie DM to zmienię algorytm wyliczania tego podatku dla wykupów po 2024-01-01. Pozdrawiam, Damian | |
2024-05-30 16:48 3 wpisy 58 dni temu | Witam, taką odpowiedź z DM MS dostałem: Rzeczywiście zmieniły się w tym roku przepisy i ostatni kupon jest „doliczany” do wykupu. Przyznam, że jakoś dziwnie mbank to opisał – z perspektywy księgowości to ma sens i może nawet te operacje tak właśnie są księgowane, ale łatwiej i czytelniej byłoby pokazać: całkowity wykup, czyli 5000 + 144,75 (odsetki) Po stronie kosztów 4995,90 + 9,49 (prowizja) Zysk do opodatkowania 139,36 Wg poprzednich regulacji zapłaciłbyś większy podatek – od wykupu nie byłoby nic (masz stratę), a od pełnych odsetek zapłaciłbyś 19% Regulacje są bardziej korzystane dla Inwestorów niż poprzednie. Zabawa jest niestety przy amortyzacjach – odsetki są rozbijane na te które są należne na amortyzowaną część kapitału i doliczone do wykupu częściowego oraz pozostałą część. | |
2024-05-30 18:12 8757 wpisów 57 dni temu | Remi - dzięki za potwierdzenie! Chyba udało się to ogarnąć. Podatek powinien się liczyć prawidłowo. De facto sprowadza się to do tego, że podstawa opodatkowania odsetek jest pomniejszona o stratę na operacjach kupna/sprzedaży samej obligacji. Pozdrawiam, Damian | |
Strony: 1
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl
