New posts in the forum
myfund.pl user forum
There are no new forum posts.


brak instrumentów inPZU (2024-06-12 21:59:52)
  W moim przypadku brak jest funduszy historycznych. Próbuję zaciągnąć PPE w inPZU od roku 2013. Impor...

Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach (2024-06-12 19:56:09)
  Jak przy spłacie zobowiązania masz zaznaczoną opcję "Pobrać kapitał z konta" to jest to in...

Obligacje Budlex Finance (2024-06-12 19:03:25)
  Cześć,


Są w bazie - mają symbol: <b>BXF1226</b>


Pozdrawiam,

Damian...

Obligacje Budlex Finance (2024-06-12 17:24:56)
  Hej,


Jak pewnie widać - uzupełniam dzisiaj portfele :) I próbuję dodać obligacje Budlexu, ale mi...

Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach (2024-06-12 17:15:41)
  Patrzę na portfelu grupowym. Wyeksportowałem historię zleceń i podsumowałem wpłaty i wypłaty dla spr...

Dodanie akcji po splicie APH (2024-06-12 17:11:16)
  Dzięki, jest ok...

Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach (2024-06-12 17:09:18)
  Gdzie to widzisz - na wykresie wkład i zysk?

Czy gdzie indziej?

Możesz podesłać zrzut ekranu?


D...

Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach (2024-06-12 17:03:30)
  A kiedy zmiana będzie widoczna? Przeliczyłem wszystkie portfele i dalej widzę, że do wkładu własnego...

Dodanie akcji po splicie APH (2024-06-12 16:41:03)
  Cześć,


split dodany do bazy - teraz w portfelu powinno si e wszystko zgadzać.


Pozdrawia,

Dami...

Dodanie akcji po splicie APH (2024-06-12 16:29:15)
  Cześć,

teraz po splicie, cena spadła o połowę, ale liczba akcji nie zwiększyła się :)...

Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach (2024-06-12 16:16:10)
  Masz rację tu był inny błąd - poprawiłem.


Pozdrawiam,

Damian...

dodawanie wykresu akcji (2024-06-12 15:41:31)
  Tak ma być.

Jak jest bardzo dużo walorów to dymek nie mieści się na wykresie, dlatego jest dla jedn...

dodawanie wykresu akcji (2024-06-12 15:34:04)
  (tutaj "grupowo" - inny portfel)...

dodawanie wykresu akcji (2024-06-12 15:33:03)
  O, nie znałem tej funkcji.

Natomiast, dziwnie działa - dla niektórych portfeli pokazuje dymek dla j...

Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach (2024-06-12 14:59:09)
  Dzięki. Wydaje mi się, że jeszcze niepotrzebnie uwzględniana jest splata zobowiązania - rata kapitał...

Zagraniczne ETF - problem z wyszukaniem (2024-06-12 14:45:42)
  Tak, z dzisiaj, odczekałam z pół godziny, myślałam, że wystarczy :)


Dziękuję.

A....

Zagraniczne ETF - problem z wyszukaniem (2024-06-12 14:39:32)
  Cześć,


A to są operacje z dzisiaj?

Bo jak tak, to może się zdarzyć, że system ostrzeże o cenie s...

Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach (2024-06-12 14:30:48)
  Cześć,


Poprawiłem ten błąd - w zysku zobowiązanie było uwzględnione dwa razy.


Pozdrawiam,

Dam...

Zagraniczne ETF - problem z wyszukaniem (2024-06-12 14:29:26)
  Hej,


Kupiłam 2 etfy zagraniczne - myfund ich nie znajduje (mam z końcówką .eu, wyszukuje tylko z ...

Zaokrąglanie dywidend (2024-06-12 13:36:27)
  Witaj,


Dzięki za info z chateBotem - już mu dodałem tą informację.


A opcję znajdziesz w opcjac...

Zaokrąglanie dywidend (2024-06-12 13:22:39)
  Gdzie mogę wyłączyć zaokrąglanie? Czat próbuje pomóc jednak nie ma tej opcji w podanej lokalizacji....

Wykres - Wkład i zysk portfela w okresach (2024-06-12 11:27:58)
  Cześć,


Zauważyłem błąd w liczeniu wartości na wykresie Wkład i zysk portfela w okresach. Do licze...

Optymalizator obligacji skarbowych (2024-06-12 11:02:00)
  Ad2 dalej nie rozumiem, teraz inflacja jest niska, zdaje się około 2.4% w kwietniu, więc z marzą EDO...

Inna zmiana dzienna w zależności od waluty (2024-06-12 09:32:26)
  Różnica w wartości wynika z tego, że:

- w myfund.pl aktualna cena jest ostatnią ceną transakcyjną ...

Inna zmiana dzienna w zależności od waluty (2024-06-12 09:28:34)
  Chyba nie do końca rozumiem. Wartość moich ejdnotek jest inna w PLN niż pokazuje XTB. ;/ Nie wiem ja...

News in myfund.pl
Information about new features of myfund.pl.
No new posts.


Optymalizator obligacji skarbowych (2024-06-12 11:02:00)
  Ad2 dalej nie rozumiem, teraz inflacja jest niska, zdaje się około 2.4% w kwietniu, więc z marzą EDO...

Optymalizator obligacji skarbowych (2024-06-12 09:26:25)
  @piotrkr

Ad1. Inflacja nie ma znaczenia bo wyliczenia opierają się o różnicę więc liczy się tylko m...

Optymalizator obligacji skarbowych (2024-06-12 09:11:13)
  @mroziu

Liczę to "prościej". Bazuję tylko na różnicy pomiędzy oprocentowaniami. Czyli lic...

Optymalizator obligacji skarbowych (2024-06-11 23:01:10)
  Cześć, mam takie pytania:


1. Zdaje się że przyjmujesz stałą inflację 2.5% w kolejnych latach, pra...

Optymalizator obligacji skarbowych (2024-06-11 17:48:13)
  A jak dokładnie liczysz maksymalny zysk?


Bo ja na swoje potrzeby liczę to tak:

100 obligacji EDO...

2024-06-12 22:01 Jest nowy prezes Polskiego Funduszu Rozwoju. Rada nadzorcza zdecydowała

2024-06-12 21:04 Orlen informuje o zmianach. Nowe osoby w zarządzie koncernu

2024-06-12 20:01 Najpierw inflacja, teraz stopy procentowe. Tak zakończył się burzliwy dzień w USA

2024-06-12 19:39 To już plaga. Upada kolejna fabryka czekolady, jej praliny znał cały świat

2024-06-12 19:07 7-Eleven wejdzie do Polski? Sieć zapowiada ekspansję, Żabce może wyrosnąć konkurent

2024-06-12 18:30 Wyższy podatek od zysku z najmu? Eksperci oceniają, ministerstwo zabiera głos

2024-06-12 18:27 Kursy walut. Ile kosztują dolar, euro i frank szwajcarski w środę, 12 czerwca?

2024-06-12 17:30 Słynna oszustka chce nowego procesu. Prawnicy Elizabeth Holmes wnieśli apelację

2024-06-12 16:40 Niemiecki gigant odzieżowy w trudnej sytuacji. 1,5 tys. pracowników niepewnych przyszłości

2024-06-12 16:28 FedEx tnie koszty. Będzie masowo zwalniał i to w Europie

Your portfolios: You're not logged in
Pomoc kontekstowa
To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl

Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.

ForumPodatek przy wykupie obligacji Catalyst

6 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

2024-05-28 18:41
15 dni temu
corner
128 wpisów
Chciałbym zasygnalizować pewną rzecz, ale od razu zastrzegam, że nie wiem czy taka zmiana faktycznie nastąpiła czy to tylko pomysł mBanku i nikt inny tak nie robi.

Do tej pory wyliczenia MyFund przy wykupie obligacji pokrywały się z tymi od maklera. Ostatnio jednak nastąpił wykup obligacji WZ, które miałem w portfelu i kwota podatku rozliczona przez maklera okazała się niższa niż wyliczona w MyFund (bo mBank od 2024 znowu odprowadza podatek od obligacji, czego nie robił w 2023 :P)

W związku z tym, że w MyFund wszystko wyglądało logicznie, napisałem do mBanku skąd jest różnica. I dostałem taką odpowiedź:

---
Podatek został pobrany prawidłowo. Od 1 stycznia 2024 zmieniły się przepisy odnośnie poboru podatku dla ostatniej raty odsetkowej i wykupu. W ostatnim okresie odsetkowym (odsetki + wykup) podstawa opodatkowania jest pomniejszana o koszy poniesione w związku z nabyciem obligacji, w tym zapłacone odsetki i koszt prowizji maklerskiej.

Nabył Pan 5 obligacji WZ0524

Wartość nabycia: 4 995,90 zł – nabycie z dyskontem

Koszt prowizji: 9,49 zł:

4,1 zł podstawa pomniejszona przy wykupie
5,39 zł podstawa pomniejszona przy odsetkach

wykup: 5000 - 4995,90 = 4,1 zł – 4,1 zł=0 podstawa opodatkowania
odsetki: 144,75 zł – 5,39 zł = 139,36 zł * 19% podatku = 26,48 zł podatek
---

(@Damian, żeby było jaśniej widać różnicę, zostawiam informację o mojej transakcji na pięciu obligacjach)

Więc nie mówię, że trzeba coś zmieniać w MyFund, ale może ktoś ma doświadczenia z innym polskim maklerem i jest w stanie dać znać jak inni to liczą.
 
2024-05-28 21:28
15 dni temu
myfund.pl
8541 wpisów
Cześć,

Zobacz ten wątek na forum:
https://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=7&topic=3283

Jeżeli mBank zmienił od 2024 podejście do obliczania podatku to trzeba to dodać w ustawieniach podatku od dywidend i odsetek:menu->Zarządzanie portfelami->Ustawienia podatku od dywidendy
czyli od 2024-01-01 dla Catalyst trzeba ustawić 19%.

Pozdrawiam,
Damian


 
2024-05-28 21:32
15 dni temu
corner
128 wpisów
Nie o to chodzi (już sobie ustawiłem od 2024 naliczanie 19% podatku). Musiałbyś się dokładniej przyjrzeć jak oni liczą podatek, a jak liczy My Fund.
 
2024-05-29 08:44
15 dni temu
myfund.pl
8541 wpisów
Po powtórnym przeanalizowaniu tego co odpisał mBank zrozumiałem o co chodzi.

Nie jestem ekspertem w temacie podatków, więc nie ustosunkuję się do tego.

Ale sam chętnie bym się dowiedział jak to liczą inne domy maklerskie.

Jak się czegoś dowiem to dam znać.
Jak się okaże, że tak robią wszystkie DM to zmienię algorytm wyliczania tego podatku dla wykupów po 2024-01-01.

Pozdrawiam,
Damian
 
2024-05-30 16:48
13 dni temu
remi...z.pl
2 wpisy
Witam, taką odpowiedź z DM MS dostałem:

Rzeczywiście zmieniły się w tym roku przepisy i ostatni kupon jest „doliczany” do wykupu.

Przyznam, że jakoś dziwnie mbank to opisał – z perspektywy księgowości to ma sens i może nawet te operacje tak właśnie są księgowane, ale łatwiej i czytelniej byłoby pokazać:

całkowity wykup, czyli 5000 + 144,75 (odsetki)
Po stronie kosztów 4995,90 + 9,49 (prowizja)
Zysk do opodatkowania 139,36

Wg poprzednich regulacji zapłaciłbyś większy podatek – od wykupu nie byłoby nic (masz stratę), a od pełnych odsetek zapłaciłbyś 19%

Regulacje są bardziej korzystane dla Inwestorów niż poprzednie.

Zabawa jest niestety przy amortyzacjach – odsetki są rozbijane na te które są należne na amortyzowaną część kapitału i doliczone do wykupu częściowego oraz pozostałą część.
 
2024-05-30 18:12
13 dni temu
myfund.pl
8541 wpisów
Remi - dzięki za potwierdzenie!

Chyba udało się to ogarnąć.
Podatek powinien się liczyć prawidłowo.

De facto sprowadza się to do tego, że podstawa opodatkowania odsetek jest pomniejszona o stratę na operacjach kupna/sprzedaży samej obligacji.

Pozdrawiam,
Damian
 
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl