| 2022-05-19 09:47
1151 dni temu EugeneL 12 wpisów | Dzień dobry,
Mam rachunek w euro w XTB, który zasilam przelewami z Revolut.
Chciałbym kupować walory w XTB, dla tego założyłem rachunek inwestycyjny, niegotówkowy w MyFund (nazwijmy go XTB EUR), gdzie będę trakował transakcję na walorach.
Proszę mi powiedzieć w jaki sposób mogę wskazać kurs zakupu waluty w Revolucie, która potem jest przelewana na rachunek maklerski w XTB?
Chciałby uniknąć śledzenia w aplikacji MyFund bilansu kont w Revolucie i XTB, ponieważ bilans na nich będzie zerowy (konto w Revolucie jest popełniane na bieżąco, w razie potrzeby, pod wydatki na urlopie, bądź zakupy w XTB, w XTB też trzymam jakieś "okruchy" po transacjach, które będę przelewał z powrotem).
Dziękuję z góry za odpowiedź |
| |
| 2022-05-19 15:17
1151 dni temu myfund.pl 10804 wpisy | Dzień dobry,
Najlepiej jakbyś w portfelu miał kilka kont:
- Revolut w PLN
- Revolut w EUR
- XTB w EUR (to powinno być inwestycyjne i gotówkowe)
Operacje, które powinieneś dodać do portfela (tak byłoby idealnie):
- wpłata PLN na konto Revolut
- przelew z konta Revolut PLN na konto Revolut EUR
- przelew z konta Revolut EUR na konto XTB EUR
- kupno w XTB z konta XTB w EUR
Jeżeli nie chcesz śledzić stanu kont i uprościć możesz pozostać przy dwóch kontach:
- w PLN
- XTB w EUR (to powinno być inwestycyjne i gotówkowe)
Operacje, które powinieneś dodać do portfela:
- wpłata PLN na konto w PLN
- przelew z konta PLN na konto XTB EUR
- kupno w XTB z konta XTB w EUR
Generalnie tylko dodając przelew z konta w PLN na konto w EUR będzie uwzględniony kurs przewalutowania w zysku w PLN w portfelu.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-05-19 22:44
1150 dni temu EugeneL 12 wpisów | Pytanie #1: czemu konto w XTB powinno być gotówkowe, przecież to nie przeszkadza utrzymywaniu tam salda (patrz załączniki)?
Pytanie #2: w tym 2-im przypadku, jaki będzie kurs zakupu waloru? W moim przypadku, jak naciskałem plusik około konta Revolut EUR waluta została dodana po kursie średnim
Załącznik:
 |
| |
| 2022-05-19 22:45
1150 dni temu EugeneL 12 wpisów | Jeden załącznik per wpis, więc ten drugi jest z drugim załącznikiem
Załącznik:
 |
| |
| 2022-05-19 23:16
1150 dni temu myfund.pl 10804 wpisy | Ad.1 Ja piszę o kontach, a nie kupowaniu EUR jako waloru.
Jeżeli kupisz EUR to nie będziesz mógł za to kupić do portfela waloru.
Te EUR muszą być na koncie gotówkowym.
As.2 Kupując walor za EUR nie można podać jednoczesnie kursu po jakim było kupione euro na konto w Revolut.
Dlatego trzeba dodać najpierw wpłatę w PLN, a później kupno w EUR.
Teoretycznie mógłbyś to obejść w ten sposób, że kupno walru zrobisz od razu wskazując konto w PLN, a walutę ceny wybierzesz EUR. Wówczas pojawi się pole "Kurs przeliczeniowy" w którym powinieneś wpisać kurs przewalutonia PLN na EUR. Ale wówczas utracisz rzeczywisty przepływ gotówki.
Damian |
| |
| 2022-05-20 07:41
1150 dni temu EugeneL 12 wpisów | Dziękuję bardzo za udzielenie odpowiedzi, Damianie. |
| |
| 2022-05-20 08:14
1150 dni temu EugeneL 12 wpisów | Jednak proszę mi jeszcze trochę pomóć, Damianie.
Założyłem konta:
Revolut EUR - gotówkowe
XTB EUR - gotówkowe, inwestycyjne.
Spróbowałem skorzystać z operacji "Kupno waloru", jako walor wybrałem "Waluty -> EUR". konto docelowe - gotówka PLN, ale jako konto docelowe nie mogę wybrać Revolut EUR.
To jest prawie, jak pierwsze sugerowane podejscie, ale postanowiłem ominąć Revolut PLN, bo mi na śledzeniu go nie zależy.
Dobra. Zmieniłem konto Revolut EUR na konto inwestycyjne, gotówkowe.
Dodałem 2 transakcji:
12.05.22 - kupno 301,86 EUR
17.05.22 - kupno 300.00 EUR
Spróbowałem skorzystać z przelewu z Revolut EUR na XTB EUR w dniu 17.05.22. Otrzymałem komunikat:
"Nie można przenieść/skopiować/zmodyfikować operacji,gdyż spowodowało by to ujemne saldo gotówki na koncie Revolut EUR w portfelu Inwestycje Główny na dzień 2022-05-17 (-15 EUR).
Jeżeli jest to Twoja pierwsza operacja to najpierw dokonaj wpłaty gotówki na konto Revolut EUR"
Ale, na tym koncię już jest 301,86 EUR, kupione w dniu 12.05.22.
Czegoś tu nie do końca rozumiem |
| |
| 2022-05-20 17:24
1150 dni temu myfund.pl 10804 wpisy | Musisz zrobić tak:
1. Dodaj wpłatę na konto w PLN (menu->Operacje->Operacje gotówkowe->Wpłata)
2. Dodaj przelew z konta w PLN na konto w EUR (menu->Operacje->Operacje gotówkowe->Przelew gotówkowy)
3. Teraz możesz dodać kupno (menu->Operacje->Kupno walorów) wybierając jako konto inwestycyjne i gotówkowe w EUR oraz wybrać przy "Cena:" walutę w EUR.
To co zrobiłeś (czyli kupno EUR z menu->Operacje->Kupno walorów) nie zadziała bo kupno można robić tylko z gotówki, która jest na koncie a nie jako walor.
Damian |
| |
| 2023-11-22 14:53
599 dni temu lesserr 3 wpisy | Prosiłbym o małe wyjaśnienie.
Czy jest możliwość importu danych gotówkowych? Widzę, że jest opcja w *.csv niemniej pokazuje się komunikat:
W wybranym pliku nie znalazłem żadnych danych do zaimportowania. Sprawdź, czy wybrałeś poprawny plik i bank.
Jeśli zaimportowany plik jest w formacie xls/xlsx, spróbuj otworzyć go w Excelu i zapisać w innym formacie nazwa.
Jeśli nadal masz problem, zgłoś go poprzez formularz kontaktowy lub bezpośrednio na e-mail
kontakt@myfund.pl!
Przykład pliku w załączniku.
Pozdrawiam serdecznie
Darek
Załącznik:
 |
| |
| 2023-11-22 16:50
599 dni temu myfund.pl 10804 wpisy | Czy chodzi o import przepływów z Revolut?
Ten import działa dla pliku o formacie jak z załącznika.
Możliwe, że dla różnych rachunków format jest inny. Ten załączony przeze mnie jest dla rachunku giełdowego.
Pozdrawiam,
Damian
Załącznik:
|
| |
Revoult, XTB i MyFund
