| 2022-10-30 12:26
979 dni temu kubisek.g 2 wpisy | Dzień dobry,
po około 1 roku działania na my-fund zorientowałem się, że błędnie dodaje instrumenty kupowane w walutach obcych (USD/EUR) i w efekcie całkowicie niweluję zmiany związane z kursem walut.
Jak działałem do tej pory?
Mam utworzone konta gotówkowe będące jednocześnie kontami inwestycyjnymi np:
-XTB PLN
-XTB USD
-Obligacje skarbu Państwa
-TFI
-Gotówka
Do zakupu np. ETF poprzez konto XTB USD doładowywałem portfel wartością w $, które kupiłem. Nie uwzględniało to jednak wartości PLN/USD, a na przestrzeni roku, kiedy $ był na tyle zmienną walutą, chciałbym to zmienić i zrobić to "po Bożemu".
Tutaj nasuwa mi się pytanie prawdopodobnie do Damiana. W jaki sposób powinno "wzorcowo" wykonywać się portfel dla inwestycji w myfund, aby uwzględniać waluty oraz różnice zwrotów w zależności od kursu walut?
Pozdrawiam,
Jakub |
| |
| 2022-10-30 12:58
979 dni temu myfund.pl 10756 wpisów | Dzień dobry,
Wygląd, że wszystko robiłeś prawidłowo.
Jeżeli zrobiłeś wpłatę w USD to wartość początkowa (saldo) w PLN jest liczone po kursie NBP z dnia wpłaty.
Jeżeli za część tych USD kupiłeś ETF to od dnia kupna zysku/straty związane ze zmianą kursu USD/PLN są uwzględniane w wartości ETFa.
Wartość kupna ETFa w PLN jest liczona po kursie z dnia kupna a wartość obecna w PLN jest liczona na podstawie kursu aktualnego.
Co ważniejsze jeżeli kupowany walor był rzeczywiście w USD to musisz podać cenę kupna w USD, żeby poprawnie policzył się podatek.
Jedyne co mógłbyś zrobić inaczej to najpierw dodać wpłatę w PLN, a później przelew z konta w PLN na konto w USD. W ten sposób system miałby dokładną wartość zainwestowanych środków w PLN - teraz ta wartość wynika z przeliczenia wpłaty w USD i kursu USD/PLN z dnia wpłaty.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2023-03-23 07:45
835 dni temu marekm 10 wpisów | Mam pytanie czy po kupieniu waluty jest możliwość bezpośrednio kupienia za nią np ETF, bo na koncie IKE/IKZE wpłacam złotówki potem wymieniam na EUR i w innym czasie za to EUR kupuję jednostki ETF ale transfer waloru zakłada tylko transfer w ramach danej grupy Waluta-> Waluta |
| |
| 2023-03-23 07:59
835 dni temu myfund.pl 10756 wpisów | Witaj,
Nie można.
Można kupować tylko za gotówkę (walutę) z konta gotówkowego.
Walutę możesz mieć w portfelu również na koncie (czyli dodając wpłatę lub przelew) - teraz masz jako walor czyli dodałeś operację kupna.
Musisz najpierw dodać konto z menu->Portfel->Konta->Konta gotówkowe i inwestycyjne w EUR.
Później zrobić przelew z konta w PLN lub wpłatę.
Możesz też mając walutę jako walor dodać operację sprzedaży za cenę "1" - wówczas EUR z waloru pojawią się na koncie EUR.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2023-03-23 09:09
835 dni temu marekm 10 wpisów | Ale konta w innej walucie nie mogę założyć jako IKE/IKZE a to właśnie na tych kątach prowadzę portfel. Czy jak odznaczę tą wartość to będzie to miało jakiś wpływ na monitorowanie portfela ? |
| |
| 2023-03-23 09:28
835 dni temu myfund.pl 10756 wpisów | Nie do końca zrozumiałem.
Każde konto (nie ważne w jakiej walucie) może być w myfund.pl zaznaczone jako IKE/IKZE.
Znaczenie tej opcji powoduje, że dla automatycznie dodawanych operacji (np. dywidend) nie będzie uwzględniany podatek.
Damian
|
| |
| 2024-04-16 19:20
445 dni temu marcin40 18 wpisów | cześć,
mam pytanie bo tak klikam i szukam, ale nic nie znalazłem. Czy jest możliwosc w portfelu usd wyświetlać wartość w przeliczeniu na pln np wiersz Razem pokazywał by dwie wartości w kolumniach zysk w pln i w drugiej kolumnie faktyczny zysk/strate w usd.
pozdrawiam |
| |
| 2024-04-16 19:38
445 dni temu myfund.pl 10756 wpisów | Cześć,
Możesz w tabelce ze składem portfela wyświetlić kolumny z zyskiem w walucie waloru.
Kliknij na ikonce  (jest po prawej nad tabelką) i zaznacz opcję "Zysk w walucie waloru".
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-04-16 19:44
445 dni temu marcin40 18 wpisów | tak robiłem jednak nie wyświetla sie wartośc w wierszu razem. kombinowałem zmieniac walute portfela na pln i to tez nie działa. chodzi mi o to ze kupuje walory w usd portfel w usd i przydałaby mi sie kolumna zysk strata w pln po kursie i suma w wierszu razem z wyswietlaną wartości |
| |
| 2024-04-16 19:50
445 dni temu myfund.pl 10756 wpisów | Ta kolumna nie jest sumowana bo teoretycznie różne walory mogą mieć różne waluty - sumowanie w takim przypadku było by bez sensu.
Możesz dodać portfel bliźniaczy menu->Zarzadzanie portfelami->Portfele bliźniacze i dla tego portfela bliźniaczego zmienić walutę przeliczenia portfela na USD.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-04-16 20:26
445 dni temu marcin40 18 wpisów | ok dziekuję za odp. jeszcze jedno pytanie czy jak przelączam portfel usd na pln i w usd mam strate np 100, a po przełaczeniu waluty na pln mam 15 pln straty, rozumiem ze portfel przelicza wartośc poertfela USD po dacie zakupu dolara w czasie rzeczywistym i dlatego ta rożnica, (jestem początkującym mafunderem:)
do następnego
pozdrawiam
|
| |
| 2024-04-16 20:43
445 dni temu myfund.pl 10756 wpisów | Tak, zysk w PLN to różnica pomiędzy wartością aktualną w PLN a wartością nabycia PLN czyli uwzględnia zmianę kursu USP/PLN od kupna do teraz.
Damian |
| |
| 2024-06-27 23:09
373 dni temu Adam123 1 wpis | Cześć Damian,
zrobiłem tak samo jak Kolega zaczynający ten wątek. Zgodnie z tym co napisałeś kurs na kontach USD i EUR powinien odpowiadać kursowi NBP z dnia wpłaty.
Zaimportowałem przepływy gotówkowe z XTB. Wszystkie daty są prawidłowe jednak po przeliczeniu portfeli w USD i EUR średni kurs zakupu walut wychodzi nie prawidłowy (zbliżony do bieżącego).
Jak zrobić, żeby zaczęło mi to liczyć tak jak powinno? Proszę o pomoc.
Adam |
| |
| 2024-06-28 07:17
373 dni temu myfund.pl 10756 wpisów | Cześć,
kurs na kontach USD i EUR powinien odpowiadać kursowi NBP z dnia wpłaty, ale tylko do momentu kupna/sprzedaży lub innej operacji na tym koncie.
Może napiszę przykład.
1. Wpłacasz 1000 USD przy kursie 4.00
2. Kolejnego dnia kurs wynosi 4.1 - wówczas:
* średnia cena nabycia na koncie będzie równa 4.00
* zysk konta będzie równy 100 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN
3. Kolejnego dnia za 500 USD kupisz akcje AAPL
* średnia cena nabycia na kocie będzie równa 4.00
* zysk konta będzie równy 50 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN (zakładam, że cena AAPL się nie zmienia i nie ma prowizji)
4. Kolejnego dnia wpłacasz kolejne 1000 USD - kurs ciągle 4.1
* średnia cena nabycia na kocie będzie równa (4.00*500+4.1*1000)/1500=4.0667. Tak jest dlatego, że po kupnie AAPL zysk z 500 USD za które kupiłeś akcje jest wliczony w zysk portfela (niejako zamknąłeś inwestycję w te 500 USD)
* zysk konta będzie równy 50 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN (zakładam, że cena AAPL się nie zmienia i nie ma prowizji)
5. Kolejnego dnia za kolejne 500 USD kupujesz akcje AAPL
* średnia cena nabycia na kocie będzie równa (4.1*1000)/1000=4.1. Tak jest dlatego, że po kupnie AAPL zysk z kolejnych 500 USD za które kupiłeś akcje jest wliczony w zysk portfela (niejako zamknąłeś kolejną inwestycję w te 500 USD)
* zysk konta będzie równy 0 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN (zakładam, że cena AAPL się nie zmienia i nie ma prowizji)
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
Portfele wielowalutowe oraz kupowanie w walutach zagranicznych
