New posts in the forum
myfund.pl user forum
There are no new forum posts.


iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc) (IUIT.L) - brak aktualizacji (2025-07-03 19:48:32)
  Cześć,


Teraz widzę zmianę 1.68% w walucie waloru i 1.77% w PLN.


Pozdrawiam,

Damian...

kolory portfeli w wykresie stopy zwrotu (2025-07-03 19:45:22)
  Cześć,


To nieoczekiwany wpływ włączenia opcji "Nie pokazuj weekendów na wykresach w czasie&q...

kolory portfeli w wykresie stopy zwrotu (2025-07-03 19:02:46)
  Hej!


Czy da się zmienić kolor wykresu portfela w stopie zwrotu portfeli? Wylosowały się 2x czerwo...

iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc) (IUIT.L) - brak aktualizacji (2025-07-03 17:52:16)
  hej,


brak tu z dziś jakiejś zmienności. Chyba coś się wysypało


Pzdr

M...

Brak _maja_ na wykresach miesięcznych w grupie portfeli (2025-07-03 16:32:15)
  Pomimo ustawienia agregacji miesięcznej brakuje MAJA na wykresach dla grupy portfeli. Przy wykresach...

Analiza obligacji Calalyst pomysły (2025-07-03 15:30:14)
  Jest Git! dzieks...

Analiza obligacji Calalyst pomysły (2025-07-03 14:23:37)
  Już powinno być poprawnie....

Analiza obligacji Calalyst pomysły (2025-07-03 14:20:59)
  nadal to samo...

Analiza obligacji Calalyst pomysły (2025-07-03 14:03:35)
  Zobacz teraz....

Analiza obligacji Calalyst pomysły (2025-07-03 13:58:37)
  filtrowanie...

Analiza obligacji Calalyst pomysły (2025-07-03 13:56:40)
  w arkuszu są...

Analiza obligacji Calalyst pomysły (2025-07-03 13:55:52)
  Dzięki, zrobiłem mały QA


jest lepiej, ale coś tam jeszcze nie styka


Bez opcji 'pokaż obligacje...

Analiza obligacji Calalyst pomysły (2025-07-03 11:57:44)
  Cześć,


Ad1. Zrobiłem.


Ad2. Możesz w filtrze nazwy wpisać "29" - wówczas pozostaną ty...

split i re-split akcji (2025-07-03 11:22:50)
  Cześć,


Dodałem.


Pozdrawiam,

Damian...

split i re-split akcji (2025-07-03 11:15:56)
  Hej,

mogę prosić o dodanie odwrotnego splitu 1:21 na SciSparc Ltd. (SPRC)?...

Portfel zwariował po imporcie (2025-07-03 10:22:44)
  Dziękuję :)...

Portfel zwariował po imporcie (2025-07-03 10:19:00)
  Cześć,


Wygląda na to, że w zależności od ustawień systemowych wartości są różnie formatowane - cz...

Portfel zwariował po imporcie (2025-07-03 09:56:52)
  Cześć Damian, niestety widzę, że problem powrócił, nie importowałem po raz kolejny bo już widzę w dr...

Analiza obligacji Calalyst pomysły (2025-07-03 09:51:52)
  Potrzebowałem ostatnio sklecic portfel z obligacji i dość mocno potestowałem w użyciu widok 'wskaźni...

OIPE Finax - jak rejestrować operacje (2025-07-03 06:49:36)
  Witaj,


Jeżeli masz na myśli koszty zarządzania to one są uwzględniane w cenie ETFa - czyli nie mu...

OIPE Finax - jak rejestrować operacje (2025-07-02 23:47:28)
  Jak dodac oplaty za kazdy ETF? W szczegolach OIPE pokazuja mi sie oplaty rzedu 0.07%-0.30% i nie wie...

Zmiana nazwy nieruchomisci (2025-07-02 19:26:43)
  Juz dziala prawidlowo,


Dziekuje...

Zmiana nazwy nieruchomisci (2025-07-02 14:49:17)
  Witaj,


Zmiana nazwy z <b>menu->Zarządzanie->Walory użytkownika->Nieruchomości użyt...

Zmiana nazwy nieruchomisci (2025-07-02 12:44:41)
  Witam,


w jaki sposob zmieniec nazwe nieruchomosci aby zaktualizowala sie rowniez w portfelach?...

Jak AI napędza wzrost Meta (META)? Q1 2025, prognozy i cele cenowe (2025-07-02 12:06:06)
  Cześć,



Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza Jak AI napędza wzrost Meta (META)? Q1 2025, pr...

News in myfund.pl
Information about new features of myfund.pl.
No new posts.


Brak _maja_ na wykresach miesięcznych w grupie portfeli (2025-07-03 16:32:15)
  Pomimo ustawienia agregacji miesięcznej brakuje MAJA na wykresach dla grupy portfeli. Przy wykresach...

Ekspozycja walutowa (2025-06-30 14:45:17)
  Cześć,


Dodałem: 100% USD.


Pozdrawiam,

Damian...

Ekspozycja walutowa (2025-06-30 13:35:49)
  Cześć, poproszę od dodanie ekspozycji dla WisdomTree Physical Precious Metals (PHPM.L). Dzieks...

Ekspozycja walutowa (2025-06-27 14:03:59)
  Dzień dobry,


Masz abonament Pro więc nie masz dostępu do tego narzędzia: https://myfund.pl/index....

Ekspozycja walutowa (2025-06-27 11:47:25)
  Dzień dobry, nie widze tej opcji (menu->Portfel->Narzędzia portfela->Ekspozycja walutowa .)...

Forum Portfele, portfele grupowe i konta inwestycyjne, a cel inwestycyjny i rzeczywiste konta inwestycyjne

5 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

2023-08-31 12:28
673 dni temu
mg
3 wpisy
Mamy długoterminowy cel inwestycyjny - nazwijmy go Emerytura. W ramach tego celu chcę oszczędzać poprzez różne konta inwestycyjne. Mam wyszczególnione:
* IKE moje
* IKE żony
* IKZE moje
* IKZE żony
* DM PKO BP (obligacje skarbowe)
* zwykłe konto maklerskie

W przyszłości dojdą może:
* OIPE moje
* OIPE żony

I mam teraz pytanie, jak zamodelować tą rzeczywistość w myfund.pl. Opcje widzę dwie:

1. cel inwestycyjny = portfel grupowy myfund, konta inwestycyjne w instytucjach (np. IKE, IKZE) = portfele gotówkowe myfund

2. cel inwestycyjny = portfel myfund, konta inwestycyjne w instytucjach = konta inwestycyjne myfund z włączoną opcją gotówkową

Ważna dla mnie jest jedna rzecz jeszcze - całkowity mój zysk ma uwzględniać wszystkie podatki (co może wykluczać opcje drugą w przypadki IKZE i zryczałtowanego podatku, ja czytam tu: https://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=10&topic=2643&post=last)

Czy któraś opcja jest bardziej właściwa? Czy wybór którejś z nich ma większe/mniejsze ograniczenia? Czy stopa zwrotu z portfela grupowego będzie taka sama jak gdyby był to portfel z liczeniem TWR? (jeśli portfele wchodzące w skład grupy mają ustawione TWR)

----------------------------

Rozwinięcie wątku na przykładzie, jeśli będzie potrzebne.

Opcja 1. Cel inwestycyjny = portfel grupowy, konta inwestycyjne = portfele

Struktura myfund byłaby taka:
* portfele myfund: IKE moje, IKE żony, IKZE moje, IKZE żony, DM PKO BP, zwykłe konto maklerskie, OIPE moje, OIPE żony. Każdy z portfeli byłby gotówkowy, niezależny.
* do tego stworzyłbym portfel grupowy Emerytura, który agregowałby dane z wszystkich powyższych

Co mi się podoba w tym rozwiązaniu: jeśli np stwierdzę kiedyś, że coś z tego celu inwestycyjnego chcę wydzielić i przenieść gdzie indziej - będzie to proste (wyłącze portfel w portfelu grupowym, dodam do innego portfela grupowego i tyle)
Co mi się nie podoba w tym rozwiązaniu: menu mi puchnie, bo dla jednego celu inwestycyjnego mogę mieć dużo portfeli + portfel grupowy

Opcja 2. Cel inwestycyjny = portfel, konta inwestycyjne = konta w portfelu myfund

Struktura myfund byłaby taka:
* cel inwestycyjny Emerytura to portfel gotówkowy
* w ramach tego portfela definiuję konta inwestycyjne myfund: IKE moje, IKE żony, IKZE moje, IKZE żony, DM PKO BP, zwykłe konto maklerskie, OIPE moje, OIPE żony. Każde z kont w portfelu myfund byłoby skonfigurowane mniej więcej tak ja w załączniku.

Co mi się podoba w tym rozwiązaniu: nie kusi mnie aż tak sprawdzanie np samych wyników IKE, raczej sprawdzam cel - bo dla niego mam zbudowaną strategię. Poza tym w całym myfund mam wtedy pewnie raptem kilka portfeli.
Co mi się nie podoba w tym rozwiązaniu: jak rozumiem, konta inwestycyjne mogą uwzględniać podatki, jakie mają być pobrane, za jednym wyjątkiem - zryczałtowany podatek przy wypłacie IKZE?

Załącznik:
 
2023-08-31 13:17
673 dni temu
myfund.pl
10745 wpisów
Witaj,

ja rekomenduję podejście nr 1.
Rzeczywiście w podejściu nr 2 na razie nie można tego podatku przypisać do konta - to będzie zmienione, ale za jakiś czas.

Pozdrawiam,
Damian
 
2023-08-31 16:38
673 dni temu
mg
3 wpisy
Jaki jest scenariusz dla kont inwestycyjnych w ramach portfela zatem? Obie opisane konfiguracje pozwalają na odwzorowanie tej samej rzeczywistości, przy czym portfele grupowe & portfele są bardziej prefereowaną motodą. Pytam, bo może mam u siebie też przypadki (jakieś inne niż opisany powyżej), w których warto będzie skorzystać z kont inwestycyjnych - ale na razie ich nie widzę ;)
 
2023-08-31 16:46
673 dni temu
myfund.pl
10745 wpisów
Przy mniejszych portfelach i 2-3 miejscach gdzie masz inwestycje drugie podejście może się sprawdzić lepiej bo jeden portfel będzie nadal czytelny.

Możesz też połączyć podejście 1 i 2 np. łącząc konta IKE w jednym portfelu, konta IKZE w drugim i resztę w trzecim.

Damian
 
2023-08-31 20:47
672 dni temu
mg
3 wpisy
Dziękuję Ci bardzo za wyjaśnienia :)
 
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl