Forum - Opłata za zarządzanie w ramach polisy inwestycyjnej, np. Skandia

Opłata za zarządzanie w ramach polisy inwestycyjnej, np. Skandia

Forum→Co nowego?→Opłata za zarządzanie w ramach polisy inwestycyjnej, np. Skandia

5 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2009-10-10 18:49
5581 dni temu

marhaba

6 wpisów

Na rentowność portfela, a więc bezpośrednio na wielkość zysku jaki otrzymamy z polisy inwestycyjnej wpływają opłaty za zarządzanie. W praktyce pobranie opłaty przez towarzystwo ubezpieczeniowe, np przez Skandię polega na umorzeniu części jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, które znajdują sie w portfelu: po pewnym czasie ilość jednostek uczestnictwa w porftfelu ulegnie zmnijszeniu (zakładamy, że nie dokonujemy nowych wpłat na polisę inwestycyjną)wskutek systematycznego pobierania opłaty przez towarzystwo ubezpieczeniowe.

Moje pytanie jest następujące: jak technicznie zapisać w swoim portfelu comiesięczne pobrania opłaty za zarządzanie, tak aby opłata ta wpływała na rzeczywistą rentowność portfela?

2009-10-11 12:25
5581 dni temu

myfund.pl

9765 wpisów

Najlepiej zrobić to tak:

1. Sprzedajesz taką liczbę jednostek aby ich wartość była równa pobranej opłacie za zarządzanie. Żeby wszystko się zgadzało to:
a) jako datę sprzedaży podajesz datę wyceny, która była wzięta przy pobraniu opłaty,
b) klikasz na ikonce

i pobierasz wycenę jednostki,
c) w polu wartość wpisujesz pobraną opłatę za zarządzanie,
d) klikasz na ikonkę

przy polu ilość. W polu ilość powinna się wyliczyć ilość umorzonych jednostek. Jeżeli wyliczona liczba jednostek nie zgadza z prawdziwą liczbą umorzonych jednostek, to oznacza, że wprowadziłeś błędną datę.
e) zapisujesz sprzedaż.

2. Wybierasz opcję Operacje gotówkowe (dawniej Wpłaty/wypłaty). Jako operację podajesz Koszt nadzwyczajny. Podajesz datę pobrania opłaty za zarządzanie i wartość opłaty. Możesz w komentarzu wpisać czego dotyczy koszt. Zapisujesz.

W ten sposób liczba jednostek funduszu w portfelu wirtualnym będzie taka sama jak w rzeczywistości. Liczba jednostek całego portfela się nie zmieni. Opłata za zarządzanie wpłynie bezpośrednio na zysk (nominalny i procentowy) dla całego portfela.

2011-02-07 22:41
5096 dni temu

boncalski

8 wpisów

Witam,

czy nie uzyskam tego samego efektu sprzedając (w dniu naliczenia mi kosztów obsługi polisy) odpowiednie ilości posiadanych w danym momencie funduszy wpisując w polu wartość "0" a w miejscu prowizja kwotę kosztów obsługi polisy ?

2011-02-09 22:44
5094 dni temu

myfund.pl

9765 wpisów

Witam,

Wartościowo może i wyszłoby na to samo ale:
* po pierwsze nie da się wpisać transakcji z wartością "0",
* a po drugie nie zgadzałaby się liczba jednostek całego portfela i stopa zwrotu...

Pozdrawiam,
Damian

2011-02-10 17:18
5093 dni temu

boncalski

8 wpisów

Zrobiłem swój portfel publicznym. Rzuć okiem w wolnej chwili na niego. Wydaje mi się, że można wpisać wartość "0" w polu wartość.

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Nowy UI (interfejs użytkownika) (2025-01-20 19:41:54) Dzięki Damian Wszystko działa jak należy. Pozdrawiam... Nowy UI (interfejs użytkownika) (2025-01-20 16:48:09) @krzyhaaafund - dodałem możliwość ustawienia kolejności z uwzględnianiem portfeli udostępnionych. ... Nowy UI (interfejs użytkownika) (2025-01-20 12:58:15) Jakiego wykresu nie ma? Bo w większości są te same co dla zwykłego. Damian... Nowy UI (interfejs użytkownika) (2025-01-20 12:43:14) Czy byłaby możliwość dodania większej ilości wykresów/analiz do grup portfeli, tak jak są do poszcze... Nowy UI (interfejs użytkownika) (2025-01-19 21:11:22) Cześć W <b> Zarządzanie -- Twoje portfele </b> przydałaby się możliwość ustawienia ko...