Forum - Gotówkowe konta debetowe

Gotówkowe konta debetowe

Forum→Rozwój myfund.pl→Gotówkowe konta debetowe

16 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2022-05-17 14:09
716 dni temu

Foxx

315 wpisów

Hej, wydaje mi się, że debetowe konta walutowe są źle ustawione w tabelce ze składem portfela. Korzystam z konta margin w IBKR i zaznaczyłem określone konta walutowe jako z możliwością wystąpienia debetu. Wszystko fajnie śmiga poza tym, że system pokazuje konto debetowe jako stratę (w całej aktualnej wartości), a powinien pokazywać jako zobowiązanie. Oczywiście powinno to wpływać na wartość portfela, ale nie przez "wynik". Jedynie ewentualna zmiana wartości zobowiązania wynikająca ze zmiany kursów powinna być odniesiona na wynik. Teraz wygląda na to, że jestem super w plecy na portfelu, gdzie za debet kupiłem akcje.
Dodatkowo (tego nie wiem jak jest) debet na takim koncie powinien być pokazany jako wkład do portfela (w wartości z dnia zakupu za niego akcji).

2022-05-17 14:41
716 dni temu

Foxx

315 wpisów

Edit: w tabelce pojawia się strata (w danej pozycji) ale nie jest uwzględniana w zysku/stracie dla portfela. Strasznie to się robi skomplikowane.
Widziałbym to zatem tak:
1. zakup waloru na debet powoduje powstanie w tej kwocie zobowiązania, które jest pokazywane w tabelce portfela jak każda inna inwestycja tyle, że ze znakiem (-) czyli konto nie schodzi na (-)
2. zobowiązanie to jest wyceniana standardowo (czyli różnice kursowe wpływają na wartość zobowiązania przez wynik zysk/strata) a ta różnica wpływa na zysk/stratę z portfela
3. wartość zaciągniętego debetu powinna wchodzić jako wkład do portfela, spłata debetu powinna pomniejszać wkład,

co osiągamy? przejrzystość, możliwość łatwej spłaty zobowiązania po innym kursie niż zaciągnięty debet.

Happy to discuss :)

2022-05-18 06:47
716 dni temu

myfund.pl

8283 wpisy

Cześć,

Jest inna możliwość:
1. Dodajesz zobowiązanie - kwotę zobowiązania przelewasz na konto
2. Kupujesz walor za tą gotówkę powiązując od razu z dodanym zobowiązaniem.

Pozdrawiam,
Damian

2022-05-18 11:25
716 dni temu

Foxx

315 wpisów

wiem, ale przy kupowaniu dożo na margin i nie za okrągłe kwoty sporo z tym roboty, a tak wrzucam zakup, kwota, waluta, kurs itd same się robią :)

PS jest jakiś sens w takim pokazywaniu ja teraz kont debetowych? bo ja nie widzę, ale może czegoś nie przewidziałem...

2022-05-18 17:29
715 dni temu

myfund.pl

8283 wpisy

Zgadzam się z Tobą.
Problem w tym, że wdrożenie takiego sposobu liczenia nie jest trywialny.

Zapiszę sobie to w rzeczach do zrobienia.

Damian

2022-05-24 12:48
710 dni temu

Foxx

315 wpisów

Dzięki, ja faktycznie przeszedłem na dodawanie zobowiązania, w sumie da się to ogarnąć jak się zna kwotę. Mam jedną prośbę czy możesz zrobić też zmianę zobowiązania walutowego w procentach? Teraz jest tylko wartość pierwotna i aktualna w tabelce, ale nie ma zysku/straty na zobowiązaniu

2022-05-24 19:32
709 dni temu

myfund.pl

8283 wpisy

"zmiana zobowiązania walutowego w procentach" - możesz rozwinąć jak to policzyć?

Damian

2022-05-25 09:49
709 dni temu

Foxx

315 wpisów

dokładnie tak samo jak jest dla kont debetowych na minusie :) Czyli robię zobowiązanie w 1000 usd (wartość aktualna usd) po kursie 4,5 czyli mam w PLN 4500 (wartość początkowa) następnego dnia jest 4,6 więc wartość zobowiązania rośnie do 4600 PLN (wartość aktualna PLN) i te dane są w tabelce z zobowiązaniami. Brakuje jednak zmiany w procentach oraz w wartościach bezwzględnych w PLN wpływu zmiany kursu waluty na wartość aktualną zobowiązania czyli strata -100 PLN -2,22%.
Innymi słowy może warto by tabelka z zobowiązaniami miała podobny układ do tabelki z inwestycjami

2022-05-26 16:53
707 dni temu

myfund.pl

8283 wpisy

Nie jest to chyba takie proste - bo co ze spłatami zobowiązania i dopłatami do zobowiązania?

Jak najpierw będziesz miał 1000 USD, później spłacisz 500 USD i za jakiś czas dopłacisz 1000 USD to jak policzyć w zmianę zobowiązania w procentach i w przeliczeniu na PLN?

Damian

2022-05-30 13:15
704 dni temu

Foxx

315 wpisów

przecież dokładnie tak działają debetowe konta walutowe... jeśli potraktujemy zobowiązanie jak inwestycję tylko z przeciwnym znakiem to wszystko będzie się zgadzać ;)

2022-05-30 17:56
703 dni temu

myfund.pl

8283 wpisy

Spróbujmy na przykładzie:
Dzień 1. Robisz zobowiązanie na 1000 USD - kurs 4.2
Dzień 2. Kurs rośnie do 4.3 - strata 100PLN (4200-4300)
Dzień 3. Zwiększasz zobowiązanie o 500USD po kursie 4.3 - strata wciąż 100
Dzień 4. Zwiększasz zobowiązanie o 1000 USD po kursie 4.4 - starta 250 (10750-11000)
Dzień 5. Spłacasz zobowiązanie: 1000 USD po kursie 4.5 - starta?

No i teraz nie wiem? Powinno być strata 500 (6250-6750)?

Zobacz załączony plik.

Pozdrawiam,
Damian

Załącznik:

2022-06-01 22:10
701 dni temu

Foxx

315 wpisów

wygląda ok, dorobiłem jeszcze jedną linijkę

Załącznik:

2022-08-30 20:31
611 dni temu

Foxx

315 wpisów

odświeżam :)

2022-09-01 07:50
610 dni temu

myfund.pl

8283 wpisy

Cześć,

I chciałbyś, żeby była dodana ta wartość zysku/straty do tabelki ze zobowiązaniami?

Damian

2022-09-02 09:15
609 dni temu

Foxx

315 wpisów

Hej,

myślę, że warto by było. Skoro pożyczam dolary po 4,7 i kupuję za to akcje to zwiększenie kursu dolara z jednej strony powoduje zwiększenie wartości akcji, ale również zwiększenie zobowiązania czyli te dwa elementy powinny się niwelować. Jednocześnie jeśli pożyczę po 4,7 ale spłacę po 4,0 to uzyskam korzyść, która jednorazowo powinna być odzwierciedlona w wyniku portfela. Biorąc pod uwagę dzisiejsze dzikie kursy walut nie opłaca się inwestować w USA za cash. Tylko margin ma sens ;),

Najważniejsze jednak dla mnie jest żebym widział po ile średnio pożyczyłem dolary i jak zmienia się moje zobowiązanie.

2022-09-02 17:13
608 dni temu

myfund.pl

8283 wpisy

Wszystko jasne.

Zapiszę w rzeczach do zrobienia.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-02 22:27:54) Mam na myśli EDO0333. Ustawiłem operacje 'dodania odsetek' oraz 'sprzedaży części obligacji' (29.04)... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 21:18:27) Witam, biorąc pod uwagę, że sytuacja z portfelem w USD i inwestycją w EUR jest podobna do portfel... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 20:55:39) Hej, naprawdę super funkcja! nie wiedziałem o jej możliwościach. Dzięki za informację! Zaksię... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 20:28:36) Teraz jest poprawnie. Dzięki!... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 20:18:32) Witaj, Zobacz załączony formularz kupna: Wpisujesz/wybierasz 1, 2, 3, 4 i klikasz na kalkulatore... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 20:12:09) Cześć, Zrobiłem poprawkę na ten błąd. Daj znać czy jest poprawnie. Pozdrawiam, Damian... Strategia siły relatywnej (2024-05-02 19:49:29) OK. Super... EXPORT Z COINBASE NIE DZIAŁA (2024-05-02 19:45:15) Hej nie działa export z coinbase ani z tej zwykłej opcji, ani z tej coinbase pro. Wyskakuje W pli... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 19:00:50) Witaj, po dalszych obliczeniach okazało się, że XTB i myFund liczy poprawnie, jednak dalej mam z... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 17:01:13) Automatycznie dodane odsetki dla obligacji KRUK w EUR (KRU0229 i KR10229) są obliczone w walucie PLN... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Błędne indeksowanie myfund w Google (2024-05-02 15:16:33) Cześć, Dzięki za info. Dodałem przekierowanie z ww-w na poprawny url. Szczerze mówiąc nie wie... Portfolio LP3 VanillaMax of user LeniwyPortfel (2024-05-02 14:49:35) Początek nowego miesiąca: - w ramach zarządzania ryzykiem portfela wchodzimy w tryb bardziej defens... Błędne indeksowanie myfund w Google (2024-05-02 14:33:05) Cześć, dziśz szukajać inforamcji o spin off 3m zauwazyłem błędnie zaindekwoswany adres www, po wejsc... Portfolio LP4 AgileGrowth of user LeniwyPortfel (2024-05-02 14:06:29) Początek nowego miesiąca: - w tym miesiącu mamy kolejne przetasowanie w portfelu - 2 walory wypada... Portfolio LP1 GoldenFive of user LeniwyPortfel (2024-05-02 13:58:24) początek nowego miesiąca, a więc: - nowe dopłaty do portfela - zakupy walorów z dostosowaniem wag ... Portfolio LP2 GlobalBeta of user LeniwyPortfel (2024-05-02 13:40:16) początek nowego miesiąca, a więc: - nowe dopłaty do portfela - zakupy walorów z dostosowaniem wag ... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 09:43:24) Witaj, Importując z pliku cena zakupu jest liczona na podstawie wartości zakupu i ilości kupionyc... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 09:24:07) Witaj, ok, tylko dlaczego akcje zakupione w XTB po 42,39USD/szt. myFund zaimportował i kupił po ... Strategia siły relatywnej (2024-05-02 07:22:29) Cześć, Powinno to być zrobione jeszcze w maju. Pozdrawiam, Damian... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 07:20:19) Zgadza się. Stopa zwrotu (dla portfele przeliczonego w PLN) uwzględnia zarówno zmianę ceny waloru ja...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.