Forum - Portfel - skład i struktura

Portfel - skład i struktura

Forum→Usterki, błędy→Portfel - skład i struktura

4 wpisy, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2015-04-11 17:01
3306 dni temu

td2003

14 wpisów

Witam,
jestem nowym użytkownikiem serwisu, wprowadziłem wszystkie transakcje TFI z ostatniego roku i zauważyłem kilka dziwnych rzeczy w tabeli "Portfel - skład i struktura", przy czym nie wiem czy jest to błąd w wyliczeniach na stronie czy ja gdzieś popełniłem błąd.
Otóż:

1, w górnej tabelce (dla waloru "Cały Portfel") źle wyliczone została liczba jednostek, powinno być 89,95 a jest 142,86

2, co ciekawe, po przeliczeniu portfela np. na dzień 2015-01-01 wyświetlana liczba jednostek to 145,22 czyli więcej niż wyświetla się po przeliczeniu na dzień dzisiejszy; dodam, że od 2015-01-01 wyłącznie kupowałem jednostki więc to wyliczenie (oprócz faktu, że w ogóle pokazuje błędną liczbę) jest całkowicie bez sensu

3, uwaga najistotniejsza: po przeliczeniu portfela np. na dzień 2015-01-01 wartość portfela wyliczana jest wg. liczby AKTUALNIE posiadanych jednostek a nie wg. liczby jednostek posiadanych na dzień przeliczenia; przykładowo 2015-07-07 kupiłem jednostki ING Japonia (był to jak dotąd jedyny mój zakup tego funduszu); tymczasem po przeliczeniu Portfela na dzień 2015-01-01 wyświetlany jest portfel z jednostkami tego funduszu właśnie (co jest nielogiczne, gdyż tego dnia tych jednostek w portfelu jeszcze nie posiadałem); taka sytuacja sprawia, że funkcja przeliczania Portfela na dowolny dzień z przeszłości jest (moim zdaniem) bezużyteczna, gdyż powoduje wyliczenie nonsensownych wartości; no, chyba, że przeliczanie służy do czegoś innego niż wyliczenie wartości portfela NA DANY DZIEŃ, ale w takim przypadku bardzo prosiłbym o informację na ten temat

4, i jeszcze pytanie, w okienku "Pokaż opcje zmiany zawartości pól tabelki" jest checkbox "Średnioroczna stopa zwrotu"; u mnie zaznaczenie tej opcji powoduje tylko zmianę szerokości kolumn tabeli natomiast cała zawartość tabeli pozostaje bez zmian

Do postu dołączam screeny z mojego portfela, które ilustrują zgłoszone przeze mnie problemy.

Natomiast generalnie serwis bardzo mi się podoba (jak na pierwszy dzień użytkowania) i mam nadzieję, że będę z niego korzystał na stałe.

Będę zobowiązany za informację czy opisane przeze mnie kwestie wynikają z błędnego działania serwisu czy z ew. moich błędów.

Pozdrawiam,
Tomasz Dumowski

Dziękuję

Załącznik:

2015-04-12 10:15
3305 dni temu

myfund.pl

8268 wpisów

Witam,

Ad 1 i 2
Tu muszę zacząć od "filozofii" portfela w myfund.pl. Otóż aby możliwe było porównywanie stóp zwrotu z Twojego portfela z innymi inwestycjami w myfund.pl portfel składa się z jednostek portfela. Każda jednostka portfela ma swoją wartość (dokładnie tak samo jak to robią TFI dla swoich funduszy).
Na początku (zakładam, że portfel jest gotówkowy) jeżeli wpłacisz do portfela 1000 PLN to będziesz miał w portfelu 10 jednostek po 100 PLN każda. Dla portfela bezgotówkowego pierwsza operacja kupna to pierwsza wpłata i ta wpłata będzie podzielona na jednostki portfela przy założeniu, że każda jednostka to 100 PLN. Czyli jeżeli kupisz (pierwsza operacja) fundusz X za 1959 PLN to w portfelu będziesz miał 19,59 jednostki po 100 PLN każda.

Jeżeli cena funduszu, który masz w portfelu się zmieni to zmieni się wartość jednostki twojego portfela, ale ilość jednostek portfela pozostanie taka sama.

Czyli liczba jednostek portfela zmienia się gdy dokonujesz wpłat/wypłat (operacji kupna/sprzedaży dla portfela bezgotówkowego bo w nich każda operacja kupna/sprzedaży generuje automatycznie operację wpłaty/wypłaty).
Wartość jednostki portfela zmienia się gdy zmienia się wycena walorów w portfelu.

Czyli liczba jednostek portfela nie jest w żaden sposób powiązana z liczbą jednostek poszczególnych walorów!

Gdy zmieniłeś datę końca na 2015-01-01 to liczba jednostek była inna bo po tej dacie były operacje, które wpłynęły na ich ilość.

Ad 3. Opcja przeliczania "od" była wprowadzona po to, aby można było obserwować wyniki np. od początku roku.
Opcja "do" była wprowadzona po to, żeby szybko sprawdzić jaka była wartość/zysk kilka dni wcześniej. Niestety opcja "do" na razie nie uwzględnia zmian składu portfela od daty "do" do dzisiaj...

Ad 4. Muszę się temu dokładniej przyjrzeć... Dam znać

Pozdrawiam,
Damian

2015-04-12 10:32
3305 dni temu

myfund.pl

8268 wpisów

Ad 4. cd...
Szerokości kolumn w tabelce za składem portfela można dopasować do własnych upodobań. Widzę, że u Ciebie szerokość pola "Śr. stopa zwrotu" to "0" - dlatego zawsze jest ukryta.

Możesz przywrócić domyślne szerokości kolumn klikając na ikonce

, która znajduje się nad tabelką po prawej stronie...

Pozdrawiam,
Damian

2015-04-12 11:20
3305 dni temu

td2003

14 wpisów

Witam,
dziękuję za wyczerpujące wyjaśnienia.
Tak podejrzewałem, że różnica w jednostkach Portfela a sumą jednostek funduszy nie jest błędem systemu.
Rzeczywiście kolumna "Średnioroczna stopa..." była u mnie ukryta.

W takim razie tylko podpowiem że chyba przydałaby się (na pewno mi, nie wiem czy innym użytkownikom też) możliwość wyświetlenia w tabelce rzeczywistego składu i wartości portfela na dowolny dzień z przeszłości (miesiąc, rok wcześniej).

Pozdrawiam,
TD

PS. A przepraszam, jeszcze dopytam (bardziej z ciekawości niż z potrzeby zgłoszenia błędu), dlaczego nad tą tabelką udział funduszy wyświetla się 99,98% skoro tak naprawdę wynosi 100%? Aktualnie na moim koncie w serwisie posiadam wyłącznie jednostki TFI.

Załącznik:

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Ulubione vs. Catalyst (2024-04-29 11:31:17) Cześć, Niestety nie da się bo w bazie nie ma tych spółkach (rozumiem, że chodzi o spółki niepubli... Ulubione vs. Catalyst (2024-04-29 10:30:24) Cześć, czy jest możliwe śledzenie w jakiś sposób spółek emitujących obligacje na rynku Catalyst a... UniCredit S.p.A. (UCG.MI) - Dywidenda UCG.MI (2024-04-28 22:40:33) Dzięki... Nadmiarowa dywidenda dla CSPX.L (2024-04-28 21:46:11) Witaj, Masz rację. Dla tego ETFa były przypisane dywidendy z IUSA.L - czyli odpowiednika ale z wy... Nadmiarowa dywidenda dla CSPX.L (2024-04-28 21:15:57) Mam w portfelu udziały w ETFie iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) (CSPX.L), dla których naliczana ... Dodawanie obligacji zagranicznych (2024-04-28 11:11:08) Rozumiem, dzięki... Dodawanie obligacji zagranicznych (2024-04-28 10:17:03) Cześć, Na razie dodaję obligacje zagraniczne ręcznie. Te, które wymieniłeś wyżej już dodałem. ... portfel -_ podatek -_ oblicz podatek. Dochód per walor. (2024-04-27 23:34:37) Dziękuję... portfel -_ podatek -_ oblicz podatek. Dochód per walor. (2024-04-27 22:49:52) Przy weryfikacji poprzedniego tematu wkradł się "chochlik" - poprawiłem. Dziękuję za in... portfel -_ podatek -_ oblicz podatek. Dochód per walor. (2024-04-27 19:28:02) portfel -> podatek -> oblicz podatek. Portfel ESPP, rok 2022, D+1. Dochód liczony w wiersze waloru... Brak wyświetlania opcji Wykresy w czasie w abo Expert (2024-04-27 17:53:37) Oki, to całkiem logiczne. ... Wyliczenia podateku z kupna/sprzedaz akcji (Wyliczenia Kosztow nie odpowiada). (2024-04-27 17:00:15) bardzo wdzięczny za wyjaśnienie sposobu obliczania przez MyFund.pl. Rzeczywiście, jeśli najpierw z... Brak wyświetlania opcji Wykresy w czasie w abo Expert (2024-04-27 16:07:56) Witaj, Cześć elementów menu może nie być wyświetlana gdy nie masz dodanych żadnych operacji. P... Brak wyświetlania opcji Wykresy w czasie w abo Expert (2024-04-27 16:03:26) Brak wyświetlania opcji Wykresy w czasie w abo Expert... Dodawanie obligacji zagranicznych (2024-04-27 11:55:17) Cześć. Mam pytanie odnośnie dodawania czasem egzotycznych obligacji korporacyjnych/rządowych, np. Sa... Wyliczenia podateku z kupna/sprzedaz akcji (Wyliczenia Kosztow nie odpowiada). (2024-04-27 09:58:38) Witaj, Co do prowizji - masz rację trzeba uwzględnić część proporcjonalnie do stosunku ilości spr... Wyliczenia podateku z kupna/sprzedaz akcji (Wyliczenia Kosztow nie odpowiada). (2024-04-27 08:03:51) Znalazłem jeden błąd w swoich wyliczeniach, nie wziąłem pod uwagę, że prowizję za zakup należy rozło... Wyliczenia podateku z kupna/sprzedaz akcji (Wyliczenia Kosztow nie odpowiada). (2024-04-26 23:25:12) Witam, Czy może Pan wytłumaczyć jak Pan liczy w programie u siebie "Koszt uzyskania przychodu" ?... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 22:38:22) Witaj, dzięki na naprowadzenie na problem! Nie wiem dlaczego jednak omyłkowa sprzedaż z 2023-06... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 21:17:48) Kupno 2022-06-15 40 Kupno 2022-12-15 60 Sprzedaż 2023-06-15 60 sztuk - czyli zgodnie z FIFO sprzed... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 20:29:57) Witaj, dzięki za szybką odpowiedź. No właśnie, coś tutaj się nie zgadza. Pierwsze akcje został... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 18:46:26) Witaj, Nie wiem jak jak zysk liczy Twój broker, ale myfund.pl liczy zgodnie z FIFO. Czyli sprze... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 18:24:38) nie potrafię dodać dwóch snipów w jednym wątku dlatego wrzucam poniżej.... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 18:22:32) Witaj, mam pytanie odnośnie obliczania szacowanego zysku przy sprzedaży. Myfund obliczył zysk ... UniCredit S.p.A. (UCG.MI) - Dywidenda UCG.MI (2024-04-26 06:31:12) Cześć, Dodałem dywidendy dla tej spółki. Pozdrawiam, Damian...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:44:51) Cześć, Dodaj konwersję waloru z <b>menu->Operacje->Konwersja waloru</b> Pozd... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:42:52) A co z sytuacją kiedy zmieniłem IKZE z mBank do Bossa i transferowałem 2 papiery wartościowe. 1) ... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:49:30) Teraz jest super. Serdeczne dzięki!... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:46:31) Jedne z plików nie był jeszcze skopiowany na serwer produkcyjny - na testowym działało poprawnie. ...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.