Dodawanie nowego portfela

Aby dodać nowy portfel wybierz z menu Zarządzanie portfelami jedną z opcji:
   Dodaj portfel,
   Kreator portfela.
Jeżeli wybierzesz pierwszą opcję proces dodawania portfela obejmie jedynie podanie nazwy dla nowego portfela oraz wyboru typu portfela pomiędzy gotówkowym i bezgotówkowym.
Jeżeli wybierzesz drugą opcję wówczas proces tworzenia nowego portfela obejmie oprócz dodania portfela także wstępną jego konfigurację.

Usuwanie portfela

Każdy z portfeli możesz usunąć. Aby to zrobić wybierz opcję Usuń portfel z menu Zarządzanie portfelami. Usunięcie portfela musisz potwierdzić zaznaczając checkbox przed usunięciem portfela.
Usunięcie portfela wiąże się z usunięciem wszystkich danych związanych z tym portfelem (operacje, konta itp.)!!!

Przywracanie usuniętego portfela

Fizycznie dane usuniętego portfela są usuwane z bazy danych po 7 dniach.
Jeżeli przypadkowo usunąłeś portfel to możesz go przywrócić korzystając z tego narzędzia.
Narzędzie dostępne jest z menu->Zarządzanie->Twoje portfele->Przywróć usunięty portfel
Jeżeli na liście nie ma portfeli to znaczy, że nie usunąłeś żadnego portfela lub usunięty portfel został już fizycznie usunięty z bazy danych i nie ma możliwości jego przywrócenia.

Kopiowanie portfela

Każdy portfel możesz skopiować do nowego portfela. Możesz to zrobić wybierając Kopiuj portfel z menu.
Kopiując portfel musisz podać nazwę nowego portfela do którego będą skopiowane wszystkie dane związane z portfelem kopiowanym.
Kopiując portfel możesz zmienić jego typ z "gotówkowego" na "bezgotówkowy" i odwrotnie.
Możesz również podać datę graniczną dla kopiowanych operacji. Podanie daty z przeszłości spowoduje to, że do nowego portfela zostaną skopiowane tylko operacje do podanej daty włącznie.
Możesz również w tym miejscu zdecydować, czy portfel ma mieć status wirtualny oraz czy chcesz aby portfel był uwzględniony w kokpicie.

Możesz również skopiować zawartość całego portfela do innego wybranego portfela. Aby to zrobić musisz wybrać portfela docelowy i kliknąć przycisk Kopiuj portfel do istniejącego.

To co istotne, to że jeżeli w portfelu docelowym są konta gotówkowe lub inwestycyjne, które są również w portfelu kopiowanym to operacje przypisane do kont w portfelu kopiowanym będą przypisane do już istniejących kont w portfelu docelowym (nie zostaną utworzone duplikaty kont).

Eksportowanie i importowanie portfela

Każdy portfel możesz wyeksportować do pliku. Możesz to zrobić wybierając Eksportuj wybrany portfel z menu Zarządzanie portfelami->Twoje portfele.
Możesz również wyeksportować wszystkie portfele do jednego pliku. Możesz to zrobić wybierając Eksportuj wszystkie portfele z menu Zarządzanie portfelami->Twoje portfele.
W pliku zapisywane są wszystkie operacje i ustawienia portfela/portfeli.
Aby zaimportować plik z danymi (wygenerowany podczas eksportu) wybierz opcję Importuj portfel z menu Zarządzanie portfelami->Twoje portfele. Wskaż plik z danymi. Po przesłaniu pliku wybierz portfel do zaimportowania i podaj nazwę nowego portfela, do którego będą zapisane wszystkie dane ze wybranego portfela.

Opcje portfela

Poprzez funkcję Opcje portfela możesz zmienić:
   nazwę portfela,
   walutę, na którą myfund.pl ma przeliczyć i wyświetlić skład portfela,
   typ portfela z "gotówkowego" na "bezgotówkowy" i odwrotnie,
   metodę wyliczania stopy zwrotu z portfela (TWR lub MWR),
   wybrać, czy portfel ma być pokazywany w kokpicie,
   wybrać, czy portfel ma być uwzględniany w podsumowaniu portfeli w kokpicie,
   typ portfela na "archiwalny",
   typ portfela na "ukryty",
   typ portfela na "publiczny",
      Dla każdego portfela publicznego możesz utworzyć temat na forum, gdzie będziesz mógł prowadzić bloga o swoim portfelu.
      Możesz również zdecydować czy w inni użytkownicy mają widzieć historię operacji dla portfela publicznego.
      Jeżeli chcesz ograniczyć dostęp do Twojego portfela i udostępnić go tylko dla wybranej grupy osób możesz ustalić hasło dostępu do portfela publicznego. Dzięki temu dostęp do Twojego portfela będą miały tylko osoby znające hasło.
   typ portfela na "wirtualny",
   ustawienia wysokości prowizji.
   ustawienia benchmarków.
      Możesz wybrać trzy walory, do których będziesz mógł porównać wyniki Twojego portfela w raporcie Stopa zwrotu w czasie i benchmark.
      Ustawienia te są niezależne dla każdego portfela. Dzięki temu, jeżeli masz kilka portfeli o różnej strategii, możesz każdy portfel porównywać z innymi walorami.
      Każdy z benchmarków można zwiększyć lub zmniejszyć o stałą wartość punktów procentowych w skali roku.
Np. wybierając jako benchmark inflację i wpisując w pole pp/rok 5 oznaczać będzie, że na wykresie benchmark dla inflacji będzie podniesiony o 5pp na koniec każdego roku (przy uwzględnieniu procentu składanego). Wzrost ten będzie proporcjonalny każdego dnia.
Jeżeli zakładasz, że Twój portfel ma wzrastać o 5pp więcej niż inflacja to dzięki tej opcji możesz to zrobić.
   twoje towarzystwa inwestycyjne
      Możesz wybrać te towarzystwa inwestycyjne, których fundusze są dostępne u Twojego pośrednika. Dzięki temu na liście wyboru funduszu (np. przy kupnie walorów lub przy wykresach) będą wyświetlane tylko fundusze z wybranych towarzystw
      Możesz również zaznaczyć opcję Uwzględniaj tylko zaznaczone towarzystwa w rankingu funduszy, co spowoduje, że w rankingu funduszy inwestycyjnych będą uwzględnione tylko wybrane towarzystwa inwestycyjne.

Portfel archiwalny to taki, który jest już zamknięty, prawdopodobnie nie zawiera żadnych aktywów i nie będziesz wykonywał już na nim żadnych operacji. Portfel taki nie będzie wyświetlany w górnym menu z Twoimi portfelami.

Portfel publiczny to taki, który będzie mógł być obserwowany przez innych użytkowników myfund.pl. Więcej o portfelach publicznych znajdziesz tutaj

Portfel wirtualny to taki, który nie będzie uwzględniany w raporcie Podsumowanie portfeli

Ustawienia podatku od dywidendy i odsetek od obligacji

Narzędzie to jest dostęne z menu->Zarządzanie portfelami->Ustawienia podatku od dywidendy i odsetek.

Każda definicja stopy ma wybrany "zakres" działania.
Zakresem może być:
   portfel - wówczas podana stopa będzie zastosowana do wszystkich walorów po wybranym portfelu,
   konto inwestycyjne - wówczas podana stopa będzie zastosowana do wszystkich walorów po wybranym portfelu i koncie inwestycyjnym,
   typ waloru - wówczas podana stopa będzie zastosowana do wszystkich walorów z wybranego typu, wybranym portfelu oraz wybranym koncie inwestycyjnym,
   walor - wówczas podana stopa będzie zastosowana do wybranego waloru w wybranym portfelu oraz wybranym koncie inwestycyjnym.

Każda definicja wymaga również podania daty od kiedy ma być stosowana stopa.

Jeżeli jest kilka definicji, które mogą być zastosowane wówczas jest określona następująca kolejność:
   Najwyższy priorytet ma definicja dla waloru.
   Kolejny priorytet ma definicja dla typu waloru.
   Kolejny priorytet ma definicja dla konta.
   Następny priorytet ma definicja dla portfela.
   Najniższy priorytet ma stopa domyślna (ustawiona w opcjach konta).

Czyli jeżeli np. dla portfela X od 2022-01-01 jest zdefiniowana stopa 15%, a dla waloru ABC w tym portfelu od 2023-01-01 jest określona stopa 12% to:
   do 2022-01-01 dla wszystkich walorów będzie stopa domyślna,
   od 2022-01-01 do 2023-01-01 dla wszystkich walorów będzie stopa 15%,
   od 2023-01-01 dla wszystkich walorów oprócz ABC będzie stopa 15% a dla waloru ABC będzie 12%.

Ustawienia kont gotówkowych, na które ma być zaksięgowana dywidenda

Dzięki temu narzędziu możesz ustawić konto, na które ma zostać zaksięgowana dywidenda dodana automatycznie.

Dla każdej definicji trzeba podać:
   konto inwestycyjne - definicja będzie dotyczyła dywidend dla walorów przypisanych do tego konta,
   waluta - definicja będzie dotyczyła waluty dodawanej dywidendy,
   docelowe konto gotówkowe - na tym koncie zostanie zaksięgowana dywidenda.

Żeby zdefiniować konta, na które ma być księgowana dywidenda musisz wejść w menu->Portfel->Opcje portfela->Operacje automatyczne i w sekcji Ustawienia konta, na które ma być zaksięgowana dywidenda kliknąć w przycisk Otwórz.

Konta gotówkowe i inwestycyjne

Dla każdego portfela domyślnie jest zawsze utworzone jedno konto - konto Gotówka. Odnosząc to do rzeczywistości obrazuje ono całą gotówkę, która nie jest zgromadzona w żadnej instytucji finansowej.
Nie musisz tworzyć żadnych dodatkowych kont gotówkowych. Zalecam jednak, abyś stworzył przynajmniej jedno konto dla każdej z instytucji (bank, TFI), w których masz swoje inwestycje.
Oprócz kont gotówkowych możesz również tworzyć konta inwestycyjne. Są to konta do których będziesz mógł przypisać każdą operację kupna/sprzedaży waloru.
Dzięki temu będziesz widział, w której instytucji masz które inwestycje.

Porównując do rzeczywistości konta gotówkowe to Twoje rachunki w bankach. Konta inwestycyjne to konta w instytucjach, na których zgromadzone są Twoje inwestycje (np. SFI w mBanku, konto w BM BOŚ, konto emerytalne w OFE ING itp.).

Jedno konto gotówkowe, jedno konto inwestycyjne oraz jedno konto PPK mogą mieć ustawioną flagę Domyślne. Ustawienie tej flagi będzie skutkowało tym, że to konto domyślnie będzie wybrane w formularzach dodawania operacji.

Klikając na ikonce możesz ustawić domyślne wartości prowizji dla różnych typów walorów dla każdego konta niezależnie. Nominalna (np. minimalna) wartość prowizji jest podawana w walucie konta.
Wartości prowizji są wykorzystywane między innymi do automatycznego wyliczenia prowizji w formularzach dodawania operacji kupna/sprzedaży oraz do oszacowania wartości prowizji sprzedaży walorów, które aktualnie znajdują się w portfelu w celu uwzględnienia jest w zysku i stopie zwrotu przy zaznaczonej opcji Uwzględnij prowizję od sprzedaży


Dodając konto wybierasz tego typ:
   Ogólne - uwzględniaj podatek od dywidend/odsetek/zysków,
   Ogólne - nie uwzględniaj podatku od dywidend/odsetek/zysków,
   IKE/IKZE/PPE/OIPE (dla takiego konta nie będzie automatycznie dodawany/uwzględniany podatek),
   IKE,
   IKZE,
   PPE,
   PPK,
   OIPE,

Każde konto może mieć kilka statusów:
   Domyślne - zaznaczenie tego statusu spowoduje, że będzie ono domyślnie wybrane przy dodawaniu operacji,
   Debetowe - zaznaczenie tego statusu spowoduje, że przy dodawaniu operacji nie będzie weryfikowane to czy dodawana operacja spowoduje ujemne saldo na koncie,
   Zaokrąglaj splity do pełnych jednostek - zaznaczenie tego statusu spowoduje, że liczba jednostek dodanych/odjętych przy uwzględnianiu splitu będzie całkowita,
   Monituj o dodanie odsetek - zaznaczenie tego statusu spowoduje, że przy pierwszym odświeżeniu w miesiącu pojawi się formularz do wprowadzenia odsetek z konta,
   Aktywne - odznaczenie tego statusu spowoduje, że to konto nie będzie się pojawiało na listach wyboru kont.

Szczególnym rodzajem konta jest konto PPK. Tworząc konto PPK musisz zaznaczyć opcję Gotówkowe oraz Inwestycyjne. Konto PPK musi być również w PLN.
Konto PPK de facto składa się z trzech subkont:
   Pracownika,
   Pracodawcy,
   Państwa.

Konta PPK są używane przy dodawaniu walorów PPK z podziałem na składki.

Dla konta PPE w portfelu bezgotówkowym możesz dodatkowo podać wartość udziału własnego.
Ustawienie 12% spowoduje, że w portfelu zostanie automatycznie dodana operacja przychodu nadzwyczajnego o wartość 88% operacji kupna.
Opcja ta pozwala na uwzględnienie tego, że wpłata na PPE jest "gratisem" od pracodawcy więc powinna być traktowana jako zysk, ale od tej wpłaty pobierany jest podatek co z punktu widzenia inwestycji jest Twoim wkładem w inwestycję.
Domyślna wartość to 100%.

Konta oszczędnościowe

Konta oszczędnościowe są bardzo podobne do kont gotówkowych. Główna różnice to:
   konta takie będą stanowiły niezależną grupę walorów,
   nie będą one dostępne w operacja kupna i sprzedaży itp.,
   w portfelach bezgotówkowych nie będą one zerowane czyli nie będą automatycznie dodawane operacje wpłat/wypłat.

Do konta oszczędnościowego możesz przypisać konto inwestycyjne. Jeżeli to zrobisz to w tabelce ze składem portfela dla włączonej opcji Grupowanie po koncie inwestycyjnym koto takie będzie zgrupowane z innymi walorami przypisanymi do tego samego konta inwestycyjnego.

Porównując do rzeczywistości konta oszczędnościowe to Twoje rachunki oszczędnościowe w bankach.

Każde konto oszczędnościowe może mieć kilka statusów:
   Powiąż z kontem inwestycyjnym - możesz wybrać, z którym kontem inwestycyjnym będzie powiązane to konto,
   Debetowe - zaznaczenie tego statusu spowoduje, że przy dodawaniu operacji nie będzie weryfikowane to czy dodawana operacja spowoduje ujemne saldo na koncie,
   Monituj o dodanie odsetek - zaznaczenie tego statusu spowoduje, że przy pierwszym odświeżeniu w miesiącu pojawi się formularz do wprowadzenia odsetek z konta,
   Aktywne - odznaczenie tego statusu spowoduje, że to konto nie będzie się pojawiało na listach wyboru kont.

Walory użytkownika

Jeżeli chcesz do portfela dodać inwestycję, której nie znalazłeś w myfund.pl (np. dzieła sztuki, znaczki, monety, zabytkowe samochody itp.) możesz to zrobić za pomocą walorów użytkownika.
Do raz dodanego waloru użytkownika możesz dodawać wyceny (historyczne i bieżące) dzięki czemu myfund.pl będzie mógł uwzględnić zmianę wartości takiego waloru w wycenie portfela.

Portfele archiwalne

Jeżeli któremuś z portfeli nadałeś status "archiwalny" to nie jest on wyświetlany w głównym menu z listą portfeli.
Dostęp do wszystkie portfeli archiwalnych masz poprzez menu Zarządzanie portfelami->Portfele archiwalne.
Z tabelki możesz wyświetlić skład i strukturę portfela lub przejść bezpośrednio do opcji portfela, gdzie możesz zdjąć status "archiwalny".

Benchmarki funduszy inwestycyjnych

Możesz również w ustawieniach portfela jako benchmark ustawić jeden z 6 nowych (oprócz inflacji i oprocentowania depozytów) benchmarków:
   Fundusze papierów dłużnych polskich,
   Fundusze pieniężne,
   Fundusze akcji polskich MiŚ,
   Fundusze akcji polskich,
   Fundusze akcji zagranicznych,
   Fundusze papierów dłużnych zagranicznych.

Benchmarki są liczone codziennie (o ile są dostępne notowania funduszy).
Zmiana dzienna benchmarku jest średnią zmianą dzienną funduszy, które są uwzględniane w wyliczeniach poszczególnych benchmarków.

Nowe benchmarki będą widoczne
   na licie wyboru w raporcie Stopa zwrotu i benchmark (bez względu na to jakie benchmarki są wybrane w ustawieniach portfela),
   na licie wyboru w zakładce Benchmark w widoku portfela publicznego,
   w raporcie Stopa zwrotu w okresach tu będą te benchmarki, które są wybrane w ustawieniach portfela.

Poniżej lista funduszy uwzględnionych w benchmarkach. Lista funduszy została wybrana według klucza najpopularniejszych funduszy wśród użytkowników myfund.pl w każdej grupie.

Fundusze papierów dłużnych polskich:
   KBC Parasol FIO Subfundusz Papierów Dłużnych,
   Aviva Investors FIO subfundusz Aviva Investors Obligacji,
   Investor Obligacji FIO (dawniej DWS),
   PKO Obligacji Długoterminowych - FIO,
   NN Parasol FIO subfundusz Obligacji (dawniej ING),
   Legg Mason Obligacji FIO,
   NN SFIO Subfundusz Globalny Długu Korporacyjnego (L) (dawniej ING),
   Aviva Investors FIO subfundusz Aviva Investors Obligacji Dynamiczny,
   UniFundusze FIO subfundusz UniKorona Obligacje,
   PZU FIO Papierów Dłużnych POLONEZ,
   Skarbiec FIO Subfundusz Instrumentów Dłużnych Skarbiec - Obligacja,
   Inventum Parasol FIO Subfundusz Idea Obligacji,
   PKO Skarbowy - FIO.

Fundusze pieniężne:
   KBC Parasol FIO Subfundusz Pieniężny,
   Investor Parasol SFIO Subfundusz Investor Gotówkowy (dawniej DWS),
   Metlife FIO Parasol Krajowy Metlife Subfundusz Pieniężny,
   PZU FIO Gotówkowy,
   Investor Płynna Lokata FIO (dawniej DWS),
   Allianz FIO Subfundusz Allianz Pieniężny A,
   NN Parasol FIO subfundusz Lokacyjny Plus (dawniej Ochrony Kapitału 90) (dawniej ING),
   NN Parasol FIO subfundusz Gotówkowy (dawniej ING),
   Legg Mason Pieniężny FIO,
   UniFundusze FIO subfundusz UniKorona Pieniężny,
   Skarbiec FIO Subfundusz Skarbiec - Lokacyjny,
   UniFundusze FIO subfundusz UniLokata,
   Skarbiec FIO Subfundusz Pieniężny Skarbiec - Kasa.

Fundusze akcji polskich MiŚ:
   PKO Akcji Małych i Średnich Spółek - FIO,
   PZU FIO Akcji Małych i Średnich Spółek,
   Metlife SFIO Parasol Światowy Metlife Subfundusz Akcji Małych Spółek,
   PKO Parasolowy - FIO Subfundusz PKO Akcji Małych i Średnich Spółek Plus,
   Noble Fund FIO Subfundusz Noble Fund Akcji Małych i Średnich Spółek,
   KBC Akcji Małych i Średnich Spółek FIO,
   AXA FIO Subfundusz Akcji Małych i Średnich Spółek,
   Allianz FIO Subfundusz Allianz Akcji Małych i Średnich Spółek A.

Fundusze akcji polskich:
   Arka BZ WBK FIO subfundusz Arka Akcji Polskich,
   Aviva Investors FIO subfundusz Aviva Investors Polskich Akcji,
   BPH FIO Parasolowy Subfundusz BPH Akcji,
   Inventum Parasol FIO Subfundusz Idea Akcji,
   Investor Akcji FIO (dawniej DWS),
   Noble Funds FIO Subfundusz Noble Fund Akcji,
   NN Parasol FIO subfundusz Akcji (dawniej ING),
   Legg Mason Akcji FIO,
   AXA FIO Subfundusz Akcji,
   PKO Akcji - FIO,
   PKO Parasolowy - FIO Subfundusz Akcji Plus,
   PZU FIO Akcji KRAKOWIAK,
   Pioneer FIO Subfundusz Pioneer Akcji Polskich,
   Allianz FIO Subfundusz Allianz Akcji Plus,
   Skarbiec FIO Subfundusz Akcji Skarbiec - Akcja.

Fundusze akcji zagranicznych:
   Templeton Asian Growth Fund A (acc) (USD),
   Investor Parasol SFIO Subfundusz Investor BRIC (dawniej DWS),
   UniFundusze FIO subfundusz UniAkcje Nowa Europa,
   Metlife SFIO Parasol Światowy Metlife Subfundusz Akcji Chińskich i Azjatyckich,
   Investor Parasol SFIO Subfundusz Investor Niemcy (dawniej Agrobiznes),
   Investor Parasol SFIO Subfundusz Investor Rosja (dawniej DWS),
   Investor Parasol SFIO Subfundusz Investor Turcja (dawniej DWS),
   Investor Parasol SFIO Subfundusz Investor Indie i Chiny (dawniej DWS),
   Investor Parasol SFIO Subfundusz Investor Ameryka Łacińska (dawniej DWS),
   NN Parasol FIO subfundusz Rosja EUR (dawniej ING),
   NN SFIO Subfundusz Spółek Dywidendowych USA (L) (dawniej ING),
   Skarbiec FIO Subfundusz Skarbiec - Rynków Wschodzących PLN (dawniej Alokacji Globalnej),
   NN SFIO Subfundusz Japonia (L) (dawniej ING),
   NN SFIO Subfundusz Nowej Azji (L) (dawniej ING),
   NN SFIO Subfundusz Spółek Dywidendowych Rynków Wschodzących (L) (dawniej Rynków Wschodzących) (dawniej ING),
   NN SFIO Subfundusz Ameryki Łacińskiej (L) (dawniej ING),
   Metlife SFIO Parasol Światowy Metlife Subfundusz Akcji Małych Spółek,
   Metlife SFIO Parasol Światowy Metlife Subfundusz Akcji Amerykańskich,
   BlackRock GF World Gold A2 (USD),
   HSBC GIF Global Emerging Markets Equity EC (USD),
   HSBC GIF Asia ex Japan Equity Smaller Companies EC (USD),
   UniFundusze FIO subfundusz UniAkcje: Turcja.

Fundusze papierów dłużnych zagranicznych:
   Arka BZ WBK Obligacji Europejskich FIO,
   Templeton Global Bond N (acc) (USD),
   Metlife SFIO Parasol Światowy Metlife Subfundusz Obligacji Światowych,
   NN SFIO Subfundusz Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna) (L) (dawniej ING),
   BPH FIO Parasolowy Subfundusz BPH Obligacji Europy Wschodzącej,
   UniFundusze FIO subfundusz UniObligacje: Nowa Europa,
   Skandia UFK Old Mutual Total Return USD Bond Fund (USD),
   Aegon UFK - JPMorgan US Bond (USD)
,

Przyciski skrótów

  W widoku składu portfela (menu-Portfel->Skład i struktura portfela) nad tabelką znajdują się przyciski, które umożliwiają szybkie przejście do wybranej funkcji systemu.
Domyślne działanie tych przycisków możesz zmienić w menu->Konto->Ustawienia konta w sekcji Ustawienia przycisków skrótów
Dla każdego przycisku możesz wybrać jedną z dostępnych opcji z rozwijanej listy.
Po zapisaniu ustawień wybrane funkcje zostaną przypisane do przycisków szybkiego dostępu i będziesz mógł szybciej przechodzić do wybranych funkcji systemu.

Przykładowo możesz zmienić opcja paska skrótów żeby wyglądał tak jak na rysunku: