Raport majątkowy

Raport majątkowy to zestawienie portfeli, rachunków i zobowiązań zapisanych w myfund.pl. Ułatwia wskazanie, w jakich instytucjach znajdują się aktywa i gdzie szukać dodatkowych dokumentów.

Raport jest dostępny w menu->Konto->Raport majątkowy, po pozycji Ustawienia menu.

Zakres raportu

Raport obejmuje zwykłe portfele użytkownika. Pomija grupy portfeli, sub-portfele oraz portfele bliźniacze, wirtualne i archiwalne. Nie pokazuje rachunków o zerowej wartości ani kont Dywidenda w drodze. Subkonta każdego rachunku PPK są połączone w jeden wiersz.

Jeżeli masz grupy portfeli, pole Wybierz portfele pozwala ograniczyć raport do portfeli należących do wybranej grupy. Opcja Wszystkie portfele przywraca pełny zakres. Podsumowanie obejmuje portfele widoczne w raporcie. Wybór jest automatycznie zapamiętywany.

Dane w tabeli

Wiersze są pogrupowane według portfela. Dla każdego rachunku są widoczne:
   nazwa portfela i nazwa konta,
   waluta konta,
   komentarz konta,
   typy aktywów znajdujących się na rachunku,
   wartość gotówkowa i wartość inwestycyjna.

Aktywa nieprzypisane do rachunku są pokazane jako Bez konta. Zobowiązania są prezentowane w osobnych wierszach, z ich nazwą, walutą i aktualną kwotą pozostałą do spłaty w kolumnie Zobowiązania. Zobowiązania spłacone lub o zerowej wartości są pomijane.

Wartości i podsumowanie

Wybór opcji Uwzględnij podatek i prowizję zgodnie z ustawieniami portfeli jest automatycznie zapamiętywany i przywracany po ponownym otwarciu raportu.

Gdy opcja jest zaznaczona, raport stosuje ustawienia podatku i szacowanej prowizji od sprzedaży każdego portfela, w tym ustawienia dotyczące poszczególnych pozycji. Wartość portfela w nagłówku grupy pochodzi wtedy z sumy wycen pozycji w tabeli składu portfela.

Gdy opcja jest odznaczona, raport nie pomniejsza wartości o szacowany podatek ani prowizję od sprzedaży, niezależnie od ustawień portfeli. Wyłącza również szacowany podatek przy wypłacie z IKZE. Podatki i prowizje już zapłacone pozostają częścią historii rachunków. Wybór nie zmienia zapisanych ustawień portfeli; raport zachowuje zasady opodatkowania poszczególnych kont, np. zwolnienie IKE.

Bieżąca wycena aktywów jest obliczana tak jak w Kokpicie. Wartości rachunku są podane w walucie rachunku, a kwoty zobowiązań w walutach poszczególnych zobowiązań. W nagłówku grupy jest widoczna wartość portfela w walucie portfela. Jeśli portfel zawiera zobowiązania, nagłówek pokazuje również ich sumę i majątek netto, czyli wartość portfela pomniejszoną o zobowiązania.

W stopce Razem [PLN] są zsumowane wartości gotówkowe, inwestycyjne i zobowiązania z wyświetlonych wierszy, po przeliczeniu na PLN. Kolejny wiersz, Majątek netto [PLN], pokazuje sumę gotówki i inwestycji pomniejszoną o zobowiązania. Wartość portfela w nagłówku może obejmować dywidendy w drodze, które są pomijane w tabeli i jej podsumowaniu.

Opis portfela i dokumenty

Na wydruku wszystkie kwoty są zaokrąglane do pełnych jednostek waluty, bez groszy. Dotyczy to rachunków, nagłówków portfeli i podsumowania. Na ekranie pozostają wartości z miejscami po przecinku.

Opis widoczny w nagłówku grupy możesz uzupełnić w menu->Portfel->Opcje portfela->Ogólne->Opis portfela. Możesz tam wpisać nazwę instytucji, numer klienta lub wskazówkę, gdzie znajdują się umowy i inne dokumenty. Nie wpisuj haseł ani danych logowania.

Dodatkowe informacje dotyczące konkretnego rachunku wpisz w polu Komentarz podczas dodawania lub edycji konta w menu->Portfel->Konta. Dotyczy to również kont oszczędnościowych. Komentarz jest widoczny w raporcie po kolumnie Waluta, także na wydruku. Dla rachunku PPK komentarz jest wspólny dla jego subkont.

Szerokości kolumn możesz zmieniać przeciągając ich krawędzie. Ustawienia są zapamiętywane; przycisk przywracania szerokości znajduje się na ramce tabeli. Raport można wydrukować za pomocą funkcji drukowania raportu.

W sekcji Ukryj następujące pola przy drukowaniu strony zaznacz kolumny, które chcesz pominąć na wydruku: Waluta, Typy aktywów, Wartość gotówkowa, Wartość inwestycyjna i Zobowiązania. Zmiana jest automatycznie zapamiętywana bez przeładowania strony i dotyczy wyłącznie wydruku, także przez CTRL+P. Kolumny na ekranie i wartości w nagłówkach portfeli pozostają widoczne.

Forum spółek

Forum spółek na myfund.pl jest "trochę" inne niż fora na innych portalach :-)

Najważniejsze cechy wyróżniające forum spółek w myfund.pl:
   Forum zintegrowane jest z aplikacją mobilną dzięki czemu błyskawicznie jesteś powiadomiony o nowym wpisie i możesz odpowiedzieć na niego podobnie jak odpowiadasz na widmowości w aplikacjach WhatsApp czy Messenger.
   Zadając pytanie na forum dotyczące jakiejś konkretnej spółki powiadomienie o nowym wpisie wysyłane jest domyślnie do użytkowników, którzy mają tą spółkę w swoim portfelu - dzięki temu możesz liczyć na szybką odpowiedź.
   Na forum mogą odpowiadać tylko zarejestrowani użytkownicy, więc wiesz od kogo (oczywiście tylko po nazwie użytkownika) otrzymujesz odpowiedź lub z kim dyskutujesz.
   Możesz dodawać wątki dotyczące spółek notowanych na giełdach z całego świata a nawet dotyczące np. surowców, monet bulionowych czy kryptowalut.
   Dzięki rozbudowanemu filtrowaniu możesz sam ustalić, o których wpisach chcesz być informowany przez powiadomienia.

Spytasz po co forum spółek na myfund.pl - kilka przykładów:
   Możesz szybko zadać pytanie dotyczące spółki klikając na ikonce . Powiadomienie o nowym wpisie na forum spółki zostanie wysłane innym użytkownikom, którzy mają tą spółkę w portfelu bezpośrednio na ich smartfon, dzięki czemu możesz liczyć na szybką odpowiedź od innych użytkowników myfund.pl
   Możesz dodać swoją analizę i poddać ją pod dyskusję z innymi użytkownikami myfund.pl, którzy są zainteresowani tą spółką.
   Możesz dodawać linki do analiz/informacji/wywiadów i dyskutować o nich.
   Możesz odpowiadać bezpośrednio z aplikacji na swoim smartfonie, a dzięki powiadomieniom bez opóźnienia i bez konieczności sprawdzania czy pojawił się nowy wpis na forum dowiesz się o nowym wpisie.

Jak forum spółek jest zintegrowane w serwisie:
   W górnym menu znajdziesz ikonkę forum z informacją o ilości nowych postów i o tym czy są nieprzeczytane posty od ostatniej wizyty na forum spółek.


   W tabelce ze składem portfela są dwie nowe ikonki , umożliwiające przejście do forum i wyświetlenie wątków dotyczących spółki oraz przejście do dodania nowego wątku dla spółki.


   Na forum został dodany nowy dział Forum spółek


   Dodanie nowego wątku wymaga wybrania waloru oraz kategorii tematu.


   Wątki na forum możesz filtrować wybierając walor i/lub kategorię tematu


   W ustawieniach konta menu->Konto->Ustawiania konta możesz określić, dla których wpisów na forum chcesz otrzymywać powiadomienia push na swój smartfon


   W ustawieniach każdego portfela możesz również określić czy chcesz otrzymywać powiadomienia dla walorów z tego portfela.


   W aplikacji na smartfonie możesz:
* przeglądać tematy na forum,
* przeczytać cały wątek,
* dodawać nowe wpisy w wątkach,
* zakładać nowe wątki,
* możesz przejść do wątków konkretnej spółki bezpośrednio z widoku portfela lub widoku notować,
* otrzymywać powiadomienia o nowych wpisach, z których możesz otworzyć wątek, którego wpis dotyczy.

Grupowanie portfeli

Jeżeli masz co najmniej dwa portfele to możesz utworzyć grupę portfeli.
Dla tak utworzonej grupy możesz zobaczyć sumaryczne statystyki, analizy i wykresy w czasie
Portfel grupowy jest oznaczony w menu z listą portfeli za pomocą ikonki spinacza. Kliknięcie na ikonce spinacza spowoduje przejście do tabelki z grupami portfeli.
Aby dodać portfel grupowy wejdź w menu Zarządzanie portfelami->Grupy portfeli.
Dla portfeli grupowych są dostępne następujące raporty i analizy:
   Historia operacji,
   Skład i struktura,
   Kokpit dla grup portfeli,
   Struktura w czasie,
   Wartość jednostki w czasie,
   Zysk w czasie,
   Stopa zwrotu w czasie i benchmark,
   Wkład i wartość,
   Wartość inwestycji w czasie,
   Wartość zobowiązań w czasie,
   Wartość majątku w czasie,
   Struktura majątku,
   Analiza ryzyka,
   Ekspozycja walutowa,
   Analiza sektorowa i branżowa,
   Analiza indeksowa,
   Zmiana okresowa w czasie,
   Struktura kupna walorów,
   Porównanie stóp zwrotu walorów w okresach,
   Zysk per typ inwestycji,
   Udział walorów per konto inwestycyjne,
   Zysk per konto inwestycyjne,
   Ranking walorów portfela,
   Zamknięte inwestycje,
   Ranking walorów zamkniętych.

Dla portfela grupowego możesz również zmienić część ustawień:
   Datę zerowania portfela,
   Metodę obliczania stopy zwrotu (TWR lub MWR),
   Walutę przeliczenia składu portfela niezależnie od walut portfeli źródłowych,
   Grupowanie tabeli składu po portfelu źródłowym,
   Wybrać czy portfel grupowy ma być widoczny w kokpicie dla portfeli grupowych,
   Przenieść portfel do portfeli archiwalnych,
   Przenieść portfel do portfeli ukrytych,
   Ustawić dedykowane benchmarki dla portfela grupowego.

Dla portfeli grupowych nie możesz (m.in.):
   Dodawać, usuwać, modyfikować operacji,
   Importować operacji,
   Kopiować takiego portfela,
   Eksportować takiego portfela,
   Tworzyć wzorców dla takiego portfela.

Wartość portfela grupowego wynika z wartości inwestycji w portfelach źródłowych. Historia wyceny i stopa zwrotu są natomiast liczone dla grupy bezpośrednio, na podstawie jej wspólnej historii operacji i przepływów, tak samo jak dla zwykłego portfela.
Zapewnia to spójność wyników w składzie portfela, Kokpicie, aplikacjach mobilnych, statystykach, raportach okresowych, widokach publicznych i podsumowaniach e-mail.

Tagi walorów

Tagowanie walorów docelowo pozwoli na ich wykorzystanie w nowych narzędziach.
Np. jeżeli utworzysz tag "Spółki surowcowe" i dodasz do niego walory z różnych rynków będzie można dla takich walorów wyświetlić stopy zwrotu lub wykresy w czasie.
Ten sam walor może być przypisany do wielu tagów. To pozwoli na krzyżową analizę inwestycji z rożnych perspektyw.
Pierwszym narzędziem opartym o tagi są sub-portfele. Więcej o tym narzędziu przeczytasz w sekcji Sub-Portfele w menu->Pomoc->Inne narzędzia.

Dodawanie tagów.
Żeby dodać nowy tag (jego definicję) wejdź w menu->Zarządzanie portfelami->Tagi->Definicje tagów.
Tworząc tag możesz oprócz nazwy przypisać mu kolor.

Przypisywanie tagów do walorów.
Żeby przypisać tag do waloru (a właściwie walory do tagu) wejdź w menu->Zarządzanie portfelami->Tagi->Przypisanie tagów do walorów.
Wybierz z listy wcześniej zdefiniowany tag i zaznacz ptaszki przy walorach, które mają mieć przypisany wybrany tag.
Przypisanie jest zapisywane automatycznie po zaznaczeniu/odznaczeniu ptaszka.
Możesz szybko zobaczyć, jakie walory są przypisane do wybranego tagu zaznaczając ptaszek przy opcji Pokaż tylko przypisane

Możesz również zrobić odwrotnie czyli wybrać walor i zaznaczyć, które tagi mają być przypisane do wybranego waloru.
Żeby to zrobić wejdź w menu->Zarządzanie portfelami->Tagi->Przypisanie walorów do tagów.

Pomiędzy tymi dwoma sposobami przypisywania tagów do walorów możesz szybko przechodzić klikając na ikonce

Wykresy tagów - porównanie walorów per tag.
Dla każdego tagu możesz szybko sprawdzić stopę zwrotu dla walorów, które mają przypisany wybrany tag.
Narzędzie dostępne jest z menu->Zarządzanie portfelami->Tagi->Porównanie walorów per tag.
Do tego narzędzia możesz również przejść z Przypisywanie tagów do walorów i Przypisywanie walorów do tagów klikając na ikonce

Wykresy tagów - porównanie średniej stopy zwrotu dla tagów.
Dla każdego tagu możesz szybko sprawdzić stopę zwrotu wyliczoną jako średnia stopa zwrotu dla walorów, które mają przypisany wybrany tag.
Narzędzie dostępne jest z menu->Zarządzanie portfelami->Tagi->Porównanie średniej stopy zwrotu dla tagów.

Tagi portfela/konta/typu waloru

Tag możesz przypisać również do:
   portfela - wówczas wszystkie walory w tym protelu będą miały przypisany wybrany tag,
   konta inwestycyjnego - wówczas wszystkie walory, które są przypisane do tego konta inwestycyjnego, będą miały przypisany wybrany tag,
   typu waloru - wówczas wszystkie walory, które są przypisane do wybranego typy (domyślnego lub użytkownika), będą miały przypisany wybrany tag.

Np. jeżeli utworzysz tag "Obligacje skarbowe" i przypiszesz do niego typ "Obligacje" to będziesz mógł utworzyć sub-portfel, w którym będą wszystkie obligacje skarbowe z wybranych portfeli.

Przypisywanie tagów do typów robisz z menu->Zarządzanie.
Żeby przypisać tag do waloru (a właściwie walory do tagu) wejdź w menu->Zarządzanie portfelami->Tagi->Przypisanie tagów do walorów.
Wybierz z listy wcześniej zdefiniowany tag i zaznacz ptaszki przy walorach, które mają mieć przypisany wybrany tag.
Przypisanie jest zapisywane automatycznie po zaznaczeniu/odznaczeniu ptaszka.
Możesz szybko zobaczyć, jakie walory są przypisane do wybranego tagu zaznaczając ptaszek przy opcji Pokaż tylko przypisane

Możesz również zrobić odwrotnie czyli wybrać walor i zaznaczyć, które tagi mają być przypisane do wybranego waloru.
Żeby to zrobić wejdź w menu->Zarządzanie->Tagi->Przypisanie walorów do typów.

Uwaga! Tag można przypisać na czterech poziomach:
   do konkretnego waloru,
   do konta inwestycyjnego,
   do portfela,
   do typu waloru.
to może spowodować, że do jednego waloru może być przypisanych kilka tagów (np. inny tag jest przypisany do samego waloru i inny do konta inwestycyjnego, n którym jest ten walor)

Sub-portfele

Sup-portfel to portfel, na który składają operacje na wybranych walorach z wybranych portfeli.
Sub-portfel nie jest "samodzielnym/niezależnym" portfelem. Opiera się na operacjach już wprowadzonych w innych portfelach.
Dzięki tej funkcjonalności możesz jeden portfel podzielić na kilka, wydzielić część portfela do sub-portfela lub stworzyć portfel z określonego typu walorów, które są w różnych portfelach.

Tworzenie sub-portfela.
Żeby do dać sub-portfel wejdź w menu->Zarządzanie portfelami->Sub-Portfele i kliknij przycisk Dodaj nowy sub-portfel.
Dodając sub-portfel musisz podać/wybrać:
   nazwę,
   walutę przeliczenia portfela,
   tagi - w sub-portfelu będą uwzględnione operacje na walorach przypisanych do wybranych tagów,
   portfele - w sub-portfelu będą uwzględnione tylko operacje z wybranych portfeli.

Po dodaniu portfela pojawi się on na liście portfeli w górnym menu i będzie przy nim ikonka "metki".
Po otworzeniu portfela (np. tabelki ze składem portfela) w prawym górnym rogu będzie wyświetlona lista tagów przypisanych do portfela.

Jakie są domyślne (niezmienne) ustawienia sub-portfela?
   sub-portfel jest zawsze portfelem bezgotówkowym,
   sub-portfel jest zawsze portfelem wirtualnym,
   jeżeli walor występuje w kilku portfelach lub na kilku kontach w jednym portfelu to w sub-portfelu będzie widoczny w jednej skumulowanej pozycji,
   nie będzie uwzględniany podatek i prowizja sprzedaży.

Jakie opcje są dostępne dla sub-portfela?
Dla sub-portfela dostępna jest część opcji z tych, które są dostępne dla zwykłego portfela np:
   możesz ten portfel widzieć w kokpicie,
   możesz zmieniać walutę przeliczenia portfela,
   możesz ustawić benchmarki,
   możesz dodawać dodatkowe wykresy pod tabelką ze składem portfela,
   możesz wybrać metodę liczenia stopy zwrotu (TWR/MWR).
Wszystkie dostępne opcje znajdziesz w menu->Portfel->Opcje portfela

Jakie analizy są dostępne dla sub-portfela?
Dla sub-portfela dostępna jest większość analiz z tych, które są dostępne dla zwykłego portfela np.:
   stopa zwrotu i benchmark w czasie,
   zysk w czasie,
   struktura portfela w czasie,
   historia operacji,
   itp.

Nie dostępne są w większości narzędzia takie jak:
   wzorce portfeli,
   cel inwestycyjny,
   narzędzia podatkowe, itp.

Jakie operacje są uwzględniane w sub-portfelu?
W sub portfelu są uwzględnione operacje:
   kupna,
   sprzedaży,
   konwersji,
   wypłaty dywidend i odsetek.

Portfele bliźniacze

Portfel bliźniaczy jest 1:1 oparty na operacjach z wybranego portfela źródłowego, ale możesz zmieniać opcje dla takiego portfela niezależnie od portfela źródłowego (np. walutę przeliczenia, uwzględnianie podatku/prowizji sprzedaży itp.).
Możesz również podać w jakim procencie wartości portfela źródłowego ma być utworzony portfel bliźniaczy. Dzięki temu np. jeden portfel możesz podzielić na dwa portfele bliźniacze o wartości 70% i 30% portfela bazowego.
Jeżeli w portfelu źródłowym dodasz operację to automatycznie będzie ona dodana w każdym portfelu bliźniaczym opartym na tym portfelu.

Portfel bliźniaczy możesz dodać z menu->Zarządzanie portfelami->Portfele bliźniacze

. Kilka ważnych informacji:
   Możesz utworzyć kilka portfeli bliźniaczych oparty ten sam portfel źródłowy.
   Portfel bliźniaczy może wchodzić w skład portfela grupowego.
   Portfel bliźniaczy na zawsze status "wirtualny".

   W portfelu bliźniaczy nie możesz dodawać operacji oraz ich modyfikować czy też usuwać.

Taki portfel jest na liście portfeli symbolizowany ikonką

Dla portfela bliźniaczego możesz dowolnie zmieniać opcje portfela, które są niezależne od portfela źródłowego.

Do czego można użyć portfela bliźniaczego:
   możesz widzieć i porównać stopę zwrotu w PLN i innej walucie,
   możesz porównywać ten sam portfel przy innych, niezależnych ustawieniach; walutę przeliczenia portfela grupowego można natomiast wybrać bezpośrednio, niezależnie od walut portfeli źródłowych,
   możesz ustawić inne grupowanie walorów,
   możesz zrobić różne portfele wzorcowe dla portfela źródłowego i bliźniaczego.

Analiza szczegółowa waloru

Raport ten zbiera wszystkie najważniejsze informacje o wybranym walorze w jednym miejscu:
   wykres wycen waloru z naniesionymi dywidendami, odsetkami od obligacji, operacjami i komunikatami,
   tabelka ze zmianą wyceny waloru w okresach w porównaniu do WIG, WIG-20, WIG sektorowego, Inflacji, Oprocentowania i wybranych benchmarków,
   wykres zmiany rocznej w porównaniu do wyceny indeksu WIG'u sektora i średniej rocznej stopy zwrotu dla spółek z sektora,
   narzędzie do analizy technicznej na wykresie od TradingView,
   wykresy trzech dowolnie wybranych współczynników fundamentalnych za wybrany okres,
   tabelka ze skonsolidowanymi wynikami kwartalnymi (zagregowanie z czterech kwartałów),
   wykres obrazujący współczynnik C/WK w porównaniu do mediany tego współczynnika dla sektora,
   wykres obrazujący współczynnik C/Z w porównaniu do mediany tego współczynnika dla sektora,
   tabelka z komunikatami ze spółki,
   transakcje insiderów i krótkie pozycje dla wybranego waloru i zakresu wykresu, jeżeli są dostępne dane,
   tabelka z notatkami użytkownika dla spółki,
   tabelka z wypłaconymi dywidendami,
   wykres wartości stopy dywidendy w porównaniu do średniej wartości stopy dywidendy dla sektora,
   tabelka z wypłaconymi odsetkami od obligacji Catalyst,
   wykres wartości stopy odsetek w porównaniu do średniej wartości stopy odsetek dla rynku Catalyst,
   sygnały analizy technicznej,
   sygnały strategii,
   ranking funduszu inwestycyjnego,
   ryzyko waloru,
   ekspozycja walutowa (o ile jest dostępna),
   własne typy waloru,
   tagi przypisane do waloru.

Niektóre informacje są dostępne tylko dla wybranych grup walorów (np. ranking funduszy tylko dla funduszy inwestycyjnych, a dywidenda tylko dla akcji GPW i NC).

Na wykresach współczynników fundamentalnych wskaźniki wyceny, np. C/Z, C/WK i EV/EBITDA, są przedstawiane dla historycznych cen z końca okresów raportowych. Dodatkowy punkt YYYY/QY (cena bieżąca) pokazuje wycenę na podstawie najnowszych dostępnych wyników finansowych i ostatniej dostępnej ceny zamknięcia akcji. Rok i kwartał w etykiecie wskazują okres raportu. Wskaźniki niezależne od ceny, np. ROE i marże, pozostają wartościami z raportów finansowych.
Szczegóły znajdziesz w pomocy skanera spółek, w sekcjach Wskaźniki i Wykresy.

Transakcje insiderów i krótkie pozycje
Po sekcji Komunikaty znajdują się sekcje Transakcje insiderów (dane z Bankier.pl oraz FMP/SEC) i Krótkie pozycje (dane z rejestru KNF). Każda z nich pojawia się tylko wtedy, gdy dla wybranego waloru są wpisy w zakresie dat ustawionym dla wykresu. Zmiana waloru lub zakresu dat zmienia również zawartość tych sekcji.
Dla transakcji insiderów zakres dotyczy daty transakcji, a dla krótkich pozycji daty ostatniej aktualizacji wpisu, nie daty obliczenia pozycji. Jeżeli źródło podaje przedział dat transakcji, prezentowany jest ostatni dzień tego przedziału.

Stopka tabeli insiderów pokazuje bilans kupna minus sprzedaż za cały zakres dat wykresu, w kolumnach liczby akcji i wartości (w tysiącach waluty transakcji). Pozostałe operacje są pomijane, a filtry kolumn nie zmieniają bilansu. Brak wyceny choć jednej operacji oznacza brak pełnego bilansu wartości.
Strzałka obok tytułu Transakcje insiderów otwiera raport tego narzędzia z wybranym walorem i zakresem dat wykresu.
Tabele zawierają te same informacje co raporty Narzędzia->Transakcje insiderów i Narzędzia->Rejestr Krótkiej Sprzedaży, z pominięciem kolumny Walor. W tabeli transakcji znajdziesz insidera, jego funkcję, rodzaj transakcji, liczbę akcji, cenę i datę publikacji. Tabela krótkich pozycji pokazuje posiadacza, wielkość pozycji w procentach, datę obliczenia, datę aktualizacji oraz status. Status Aktywna oznacza wpis z bieżącego rejestru KNF, a Nieaktywna wpis historyczny.
Możesz filtrować i sortować wiersze, zwijać grupy oraz zmieniać szerokości kolumn. Serwis zapamiętuje szerokości osobno dla każdej tabeli; ikonka w prawym górnym rogu ramki przywraca ustawienia domyślne. Oglądanie sekcji w analizie waloru nie oznacza odczytania powiadomień w raportach z menu Narzędzia.
Sekcje są dostępne w abonamentach Pro i Expert.

Jak są liczone prezentowane wskaźniki:
   C/WK dla waloru jest liczona jako stosunek średniej ceny zamknięcia waloru z danego roku do wartości księgowej z danego roku,
   C/Z dla waloru jest liczona jako stosunek średniej ceny zamknięcia waloru z danego roku do wartości zysku netto z danego roku,
   C/WK dla sektora jest liczona jako mediana stosunku średniej ceny zamknięcia każdego waloru z sektora z danego roku do wartości księgowej z danego roku,
   C/WK dla sektora jest liczona jako mediana stosunku średniej ceny zamknięcia każdego waloru z sektora z danego roku do wartości zysku netto z danego roku,
   stopa dywidendy dla waloru jest liczona jako stosunek wartości dywidendy na akcję i ceny zamknięcia akcji z ostatniego dnia z prawem do dywidendy (D-3 do 03.10.2014 i D-2 od 06.10.2014) - na wielu portalach jest wciąż D-3,
   stopa dywidendy dla sektora jest liczona jako średnia stopa dywidendy dla walorów z danego sektora. Uwaga! Do średniej brane są wszystkie spółki z danego sektora, również te, które nie wypłaciły dywidendy w danym roku - na wielu portalach do średniej brane są tylko spółki, które wypłaciły dywidendę w danym roku,
   stopa odsetek dla obligacji jest liczona jako stosunek wartości odsetek na obligację i ceny zamknięcia obligacji z ostatniego dnia z prawem do odsetek,
   stopa odsetek dla rynku Catalyst jest liczona jako średnia stopa odsetek dla obligacji Catalyst. Uwaga! Do średniej nie są brane obligacje o wycenie poniżej 50 z uwagi na to, że bardzo mocno negatywnie wpływają na średnią.

Analiza obligacji Catalyst

Dostępne są dwie analizy:
   Wskaźniki i rentowność,
   Rentowność i obrót.

Pierwsze przedstawia podstawowe dane dotyczące obligacji oraz wylicza YTM (Yield To Maturity) dla każdej z nich.
Dokładny opis jak liczony jest YTM znajdziesz w pomocy.

Druga analiza zawiera informacje o obrocie w ostatnich 9 miesiącach oraz sumaryczny obrót za 12 miesięcy.
W tabelce znajdują się również wartości YTM, wartość emisji oraz okres do wykupu w latach.

Lista obligacji może zawierać:
   Wszystkie obligacje w obrocie,
   Obligacje znajdujące się obecnie w Twoich portfelach i będące w obrocie,
   Obligacje, które kiedykolwiek miałeś w swoich portfelach i będące w obrocie.

W obliczeniach YTM są uwzględniane zaznaczone opcje:
   Uwzględnij odsetki należne na dzień bieżący w cenie obligacji (cena brudna),
   Uwzględnij podatek od odsetek oraz podatek wynikający z różnicy ceny kupna i sprzedaży,
   Uwzględnij prowizję kupna/sprzedaży.
Wyliczenie rentowności bazuje między innymi na aktualnej cenie.
Do jej wyliczenia może być brana:
   Ostatnia cena transakcyjna,
   Najlepsza oferta sprzedaży,
   Najlepsza oferta kupna.
Dzięki tym dwóm ostatnim możliwe jest policzanie rentowności przy sprzedaży lub kupnie po cenie najlepszej oferty.

Wyszukiwarka

Pole Szukaj, które znajduje się po prawej stronie u góry strony ma dwie funkcje:
   wyszukiwanie zadanej frazy w pomocy, faq i na forum myfund.pl,
   wyszukiwanie waloru (akcji, funduszu itp.).

Wystarczy, że wpiszesz w polu dowolny ciąg znaków i wciśniesz klawisz enter lub klikniesz na ikonce , a otrzymasz listę tematów pomocy, FAQ i listę wystąpienia wpisanego ciągu na forum.

Podczas wpisywania ciągu znaków pod polem Szukaj pojawi się lista walorów, które zawierają wpisany ciąg znaków. Wystarczy, że klikniesz na interesującym Cię walorze, a myfund.pl pokaże Ci wszystkie szczegółowe informacje o tym walorze.

Notatki użytkownika

Funkcja notatek użytkownika jest narzędziem podobnym do "żółtych karteczek". Dzięki notatkom nie zapomnicie o ważnych wydarzeniach dotyczących waszych inwestycji.
Do każdej notatki możecie przypisać walor, którego notatka dotyczy, możecie podać datę przypomnienia oraz zdecydować czy przypomnienie ma zostać wysłane na Twój e-mail w wybranym dniu (e-mail będzie wysłany rano).
Możesz również do notatki przypisać swój portfel.
Dla każdej notatki możesz również przypisać jej typ - wybierasz go z pre definiowanej listy.

W dniu, który podałeś jako datę przypomnienia przy pierwszym odświeżeniu strony tego dnia myfund.pl wyświetli Wam stosowny komunikat.

Dostęp do notatek jest z menu Narzędzia->Notatki użytkownika.

Aby szybko dodać notatkę do wybranego portfela kliknij na ikonce "Dodaj notatkę" na pasku z listą portfeli.

Możesz również dodać do listy ikonek w tabelce ze składem portfela ikonkę "Notatki"
Kliknięcie ikonki spowoduje otworzenie formularza dodawania notatki dla waloru.
Jeżeli na ikonce jest małe zielone kółeczko oznacz to, że dla waloru są dodane notatki. Najechanie myszką na ikonkę wyświetli pop up z datą dodania notatki, datą alertu i treścią notatki.
Żeby ikonka się pokazała w tabelce ze składem portfela zaznacz ptaszek przy tej ikonce w menu->Portfel->Opcje portfela->Tabelka ze składem portfela w sekcji Ukrywanie ikonek w widoku składu portfela.

Notatka z przypisanym walorem będzie pokazywana na wykresie (ikonka ) waloru w dniu ustawionym w polu Data przypomnienia/wyświetlenia na wykresie.

Notatka z przypisanym portfelem będzie pokazywana na wykresach portfela w czasie (ikonka ) w dniu ustawionym w polu Data przypomnienia/wyświetlenia na wykresie.

Przykładowy wygląd tabeli z notatkami jest na poniższym rysunku.


Aby dodać notatkę musisz podać:

   typ notatki (opcjonalnie),
   treść notatki,
   walor, dla którego została utworzona notatka (opcjonalnie),
   informację, czy przypomnienie ma się pojawić w pierwszym dniu odświeżenia strony dla podanej daty,
   datę przypomnienia/wyświetlenia na wykresie (opcjonalnie),
   zdecydować czy ma być wysłany e-mail z przypomnieniem.

Na liście notatki możesz wyszukiwać/filtrować po nazwie waloru/portfela, po treści notatki lub po jej typie.

Sygnały AT

Sygnały AT to funkcja, która dla każdego waloru, który masz w portfelu poda Ci informacje czy w danym dniu pojawiły się jakieś sygnały z analizy technicznej.

Obecnie w myfund.pl są zaimplementowane wskaźniki:

   SMA(30)/Wartość - sygnał kupna wartość przbije od dołu SMA(30) i sprzedaży gdy wartość przebije w dół SMA(30),
   SMA(200)/SMA(30) - sygnał kupna SMA(30) przbije od dołu SMA(200) i sprzedaży gdy SMA(30) przebije w dół SMA(200),
   MACD - sygnał kupna i sprzedaży gdy wskaźnik przekroczy linię sygnału,
   RSI - sygnał kupna gdy wskaźnik przekroczy wartość 30 i sygnał sprzedaży gdy wskaźnik spadnie poniżej 70.
   Parabolic SAR - sygnały kupna i sprzedaży są zgodnie z metodologią tego wskaźnika https://bossa.pl/edukacja/slownik/parabolic-sar, https://en.m.wikipedia.org/wiki/Parabolic_SAR.

Wskaźniki i ich interpretacja jest zgodna z standardowymi zasadami AT, a sygnały powinny być zgodne z tymi generowanymi przez programy do analizy technicznej.
Sygnały (o ile zostaną w danym dniu wygenerowane) pojawią Wam się przy pierwszym logowaniu każdego dnia.

Komunikaty ESPI

Komunikaty ESPI dla spółek, które masz w swoich portfelach pojawią się przy pierwszym odświeżeniu strony po pojawieniu się komunikatu w bazie danych myfund.pl.
Z tabeli Skład i struktura możecie szybko wyświetlić komunikaty dla każdej ze spółek z ostatniego miesiąca klikając na ikonce .
Możecie również przeglądać wszystkie komunikaty wybierając z menu Narzędzia->Komunikaty ESPI.

Masz do dyspozycji takie funkcje jak wyszukiwanie, sortowanie i grupowanie komunikatów.

Filtr umożliwia wybranie:

   grup spółek,
   spółek GPW,
   spółek NewConnect.

Przy wyborze grupy spółek masz możliwość wybrania następujących opcji:

   spółki z bieżącego portfela,
   spółki z wszystkich portfeli,
   wszystkie spółki.

Możesz dowolnie zmieniać zakres dat do analizy lub wybrać predefiniowany okres analizy.

Możesz również wybrać sposób grupowania komunikatów w tabeli po:

   nazwie spółki,
   dacie komunikatów.

Przykładowy wygląd możliwości wyszukiwania komunikatów i tabeli z komunikatami jest na poniższym rysunku.

Wyświetlanie powiadomienia o komunikatach w tabelce ze składem portfela

Informacja o komunikatach pojawia się również w formie kolorowych kropek przy ikonkach w tabelce ze składem portfela.
Czerwona kropka przy ikonce oznacza, że są nowe nieprzeczytane komunikaty z okresu (ostatnich dni) wybranego w ustawieniach konta.
Pomarańczowa kropka oznacza, że są komunikaty z okresu wybranego w ustawieniach konta (ostatnich dni), ale strona z komunikatami została odwiedzona po pojawieniu się komunikatu.

W opcjach konta możesz również zdecydować, czy chcesz aby powiadomienia w postaci kropek przy ikonkach były wyświetlane.

Transakcje insiderów

Raport Transakcje insiderów pokazuje transakcje osób związanych ze spółkami, na podstawie danych z Bankier.pl oraz FMP/SEC dla spółek z USA. Otworzysz go z menu->Narzędzia->Transakcje insiderów.

W formularzu możesz wybrać:
   bieżący portfel, również portfel grupowy,
   wszystkie portfele i ulubione walory,
   tylko wszystkie portfele lub tylko ulubione walory,
   wszystkie spółki albo konkretną spółkę GPW lub NewConnect,
   całe rynki: Akcje GPW, Akcje NC lub Akcje zagraniczne w polu Wybierz walor(y), po wybraniu Grupy spółek.
Wybór rynku obejmuje wszystkie należące do niego walory, niezależnie od zawartości portfela. Akcje zagraniczne nie obejmują GPW, NC ani zagranicznych ETF-ów i ETC.

Ustaw Datę start i Datę stop lub wybierz gotowy zakres czasu. Możesz grupować wyniki według spółki albo daty.
Zakres dat dotyczy daty transakcji, a nie daty publikacji informacji. Jeżeli źródło podaje przedział dat transakcji, raport pokazuje ostatni dzień tego przedziału.

Pod zakresem dat, przed przyciskiem Szukaj, możesz ustawić filtry:
   Wartość większa niż [tys.] — w tysiącach waluty transakcji, bez przeliczania PLN/USD,
   Bilans aktywności insidera 6M — dowolny, dodatni lub ujemny (kupno minus sprzedaż),
   Udział w akcjach większy niż [%],
   Udział w FreeFloat większy niż [%].
Warunki działają łącznie i porównują dokładne wartości przed zaokrągleniem. Puste pole lub Dowolny wyłącza dany warunek. Brak wymaganych danych wyklucza wpis tylko przy aktywnym filtrze; bilans zerowy nie jest dodatni ani ujemny. Historia używana do obliczenia aktywności 6M pozostaje pełna, także poza zakresem dat raportu. Po kliknięciu Szukaj ustawienia są automatycznie zapamiętywane dla raportu i portfela; aby wyłączyć zapamiętany filtr, wyczyść pole i ponownie kliknij Szukaj.

Tabela zawiera:
   datę transakcji i walor,
   nazwę insidera i jego funkcję,
   rodzaj transakcji, liczbę akcji i cenę w walucie transakcji,
   wartość transakcji w tysiącach waluty transakcji, zaokrągloną do pełnych tysięcy (liczba akcji razy cena),
   aktywność tego samego insidera w tej samej spółce przez 6 miesięcy: kupno, sprzedaż, saldo i liczby wpisów w nawiasach,
   wspólną kolumnę z udziałem transakcji we wszystkich akcjach spółki (pierwsza wartość) i w szacowanym free float (FF, druga wartość),
   datę publikacji informacji.
Przy braku dodatniej ceny źródłowej wykorzystywany jest kurs zamknięcia dokładnie z dnia transakcji. Cena i wartość wyliczone z tego kursu mają oznaczenie ≈; oznaczenie pojawia się również przy obejmujących je sumach aktywności. Jeżeli tego dnia nie ma notowania, cena i wartość pozostają niedostępne.
Aktywność 6M obejmuje dostępne wpisy od daty sprzed sześciu miesięcy do daty danego wpisu włącznie, niezależnie od zakresu raportu. Kwoty kupna, sprzedaży i salda są wyświetlane w tysiącach waluty transakcji, po zaokrągleniu do pełnych tysięcy. Dane Bankier.pl są w PLN, a dane FMP/SEC w USD, bez przeliczenia na walutę portfela. Przy cenie i kwotach znajduje się oznaczenie waluty mniejszą czcionką, np. [USD]. Opcja symboli walut w ustawieniach portfela zastępuje kod symbolem, np. $ lub zł; oznaczenie waluty jest zawsze przy kwocie w tej samej linii. Nazwy walorów korzystają ze wspólnego słownika serwisu.
Kupno i sprzedaż liczone są osobno; saldo to kupno minus sprzedaż. W danych z USA uwzględniane są kody P-Purchase i S-Sale. Kategorie „przejęcie”, „inna” i pozostałe kody SEC (np. przyznanie akcji) nie wchodzą do tych sum. Operacje w różnych walutach nie są sumowane ze sobą. Liczba wpisów nie musi być liczbą pojedynczych wykonań zleceń. Insider jest rozpoznawany po nazwie w obrębie spółki; wpisy bez nazwy nie są łączone. Statystyki mogą obejmować podmioty powiązane wykazane pod tą samą nazwą insidera. Brak wyceny choćby jednego wpisu oznacza brak pełnej sumy danego rodzaju i salda, zamiast traktowania brakującej kwoty jako zera.
Udziały obliczane są na podstawie ostatniej liczby akcji z raportu o dniu bilansowym i publikacji nie późniejszych niż data transakcji oraz ostatniej historycznej struktury akcjonariatu nie późniejszej niż ta data. FF jest szacowany jako 100% minus suma ujawnionych udziałów. Daty danych i okres aktywności są dostępne po najechaniu na komórkę. Brak danych oznaczony jest kreską. Kliknięcie nagłówka wartości sortuje według kwoty, aktywności według salda, a udziału według procentu wszystkich akcji.

Transakcje wybranego waloru są także dostępne w Analizie szczegółowej waloru, w sekcji Transakcje insiderów po Komunikatach. Sekcja pojawia się tylko przy danych w zakresie dat wykresu i pokazuje tę samą tabelę bez kolumny Walor. Zakres nadal dotyczy daty transakcji. Oglądanie tej sekcji nie oznacza odczytania powiadomień w raporcie.

Pola pod nagłówkami pozostałych kolumn pozwalają filtrować wyniki. W raporcie wyłączone są filtry kolumn liczby akcji, ceny, wartości, aktywności i udziału w akcjach/FF; zamiast nich użyj pól formularza powyżej. Kliknięcie nagłówka umożliwia sortowanie, a kliknięcie nagłówka grupy zwija lub rozwija jej wiersze. Szerokości kolumn możesz zmieniać przeciągając ich krawędzie. Serwis zapamiętuje szerokości; ikonka w prawym górnym rogu ramki przywraca wartości domyślne.

Powiadomienia
W oknie pod ikonką alertów na górnym pasku znajdziesz pozycję Transakcje insiderów. Jej licznik obejmuje wpisy według daty transakcji dla walorów z portfeli uwzględnianych w liczniku komunikatów oraz z ulubionych. Liczba ostatnich dni jest taka sama jak dla komunikatów ze spółek i jest ustawiana w menu->Konto->Ustawienia konta. Kliknięcie pozycji otwiera raport z odpowiednim zakresem dat.
Raport osobno zapamiętuje odczytanie wpisów. Daty mają dokładność jednego dnia, więc otwarcie raportu oznacza odczyt wpisów do tego dnia włącznie.

Rejestr Krótkiej Sprzedaży

Raport Rejestr Krótkiej Sprzedaży przedstawia bieżące i historyczne wpisy z rejestru KNF. Otworzysz go z menu->Narzędzia->Rejestr Krótkiej Sprzedaży.

Tak jak w raportach komunikatów ze spółek i transakcji insiderów możesz wybrać bieżący portfel (także grupowy), wszystkie portfele i ulubione walory, tylko portfele, tylko ulubione, wszystkie spółki albo konkretną spółkę GPW lub NewConnect. Przy wyborze Grupy spółek możesz też ograniczyć wyniki do całego rynku: Akcje GPW, Akcje NC lub Akcje zagraniczne. Filtr rynku nie zależy od posiadanych walorów; akcje zagraniczne nie obejmują GPW, NC ani zagranicznych ETF-ów i ETC. Wybierz zakres dat i grupowanie według spółki albo daty.

Zakres dat dotyczy daty ostatniej aktualizacji wpisu, a nie daty obliczenia pozycji.

Tabela zawiera:
   datę ostatniej aktualizacji i walor,
   posiadacza pozycji,
   wielkość pozycji w procentach,
   datę obliczenia pozycji,
   status: Aktywna dla wpisu z bieżącego rejestru lub Nieaktywna dla wpisu historycznego.

W filtrze pod nagłówkiem Status możesz wybrać wyłącznie aktywne albo wyłącznie nieaktywne wpisy. Wybór Aktywna nie obejmuje wpisów Nieaktywna. Pusta wartość filtra pokazuje oba statusy.
Pozostałe filtry, sortowanie, zwijanie grup oraz zmiana i przywracanie szerokości kolumn działają tak samo jak w raporcie transakcji insiderów.

Dane wybranego waloru są także dostępne w Analizie szczegółowej waloru, w sekcji Krótkie pozycje po sekcji Transakcje insiderów. Sekcje bez danych w zakresie wykresu są pomijane. Tabela zawiera te same kolumny co raport, z wyjątkiem kolumny Walor. Wpisy są wybierane według daty ostatniej aktualizacji. Oglądanie tej sekcji nie oznacza odczytania powiadomień w raporcie.

Powiadomienia
W oknie pod ikonką alertów na górnym pasku znajdziesz pozycję Rejestr Krótkiej Sprzedaży. Licznik i otwierany z niego zakres raportu bazują na dacie ostatniej aktualizacji. Wybór portfeli, ulubionych walorów i liczby ostatnich dni jest taki sam jak dla licznika komunikatów ze spółek.
Ten raport zapamiętuje odczytanie wpisów niezależnie od transakcji insiderów i komunikatów ze spółek. Daty mają dokładność jednego dnia; otwarcie raportu oznacza odczyt wpisów do tego dnia włącznie.

Rekomendacje

Rekomendacje to wydawane przez domy maklerskie analizy spółek zawierające ceny w założonym przez DM horyzoncie czasu.
Każda rekomendacja poparta jest dość szczegółową analizą bieżącej sytuacji spółki i perspektyw rozwoju spółki i rynku na którym działa spółka w określonym przez DM horyzoncie czasu.
Każda rekomendacja opiera się na założeniach, które mogą się różnić pomiędzy DM i mogą być różne w czasie.

Rekomendacje są dostępne w kilku miejscach:
   w szczegółowej analizie waloru menu->Narzędzia->Analiza szczegółowa waloru lub poprzez kliknięcie ikonki „lupki” z tabelki ze składem portfela,
   z menu->Portfel->Narzędzia portfela->Rekomendacje – pokazywane są rekomendacje dla spółek z Twojego portfela (domyślnie za ostatnie 3 miesiące),
   z menu->Narzędzia->Rekomendacje – pokazywane są rekomendacje dla wszystkich spółek z ostatnich 30 dni,
   wartości wyceny z rekomendacji można też wyświetlić na wykresach spółki.

Przykładowy wygląd tabelki z rekomendacjami z "Analiza szczegółowa waloru":

Kalendarium spółek - widok tabeli

To narzędzie do wyszukiwania wydarzeń związanych ze spółkami. Filtr umożliwia wybranie:

   grup spółek,
   spółek GPW,
   spółek NewConnect.

Przy wyborze grupy spółek masz możliwość wybrania następujących opcji:

   spółki z bieżącego portfela,
   spółki z wszystkich portfeli,
   wszystkie spółki.

Możesz dowolnie zmieniać zakres dat do analizy lub wybrać predefiniowany okres analizy.

Możesz również wybrać sposób grupowania wydarzeń w tabeli po:

   nazwie spółki,
   dacie wydarzenia.
   tygodniu wystąpienia wydarzenia.

Obecnie zestawienie zawiera następujące wydarzenia:
   ostatni dzień notowań z prawem do dywidendy,
   pierwszy dzień notowań bez prawa do dywidendy,
   dzień wypłaty dywidendy,
   Zwyczajne Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy,
   Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy,
   publikację raportów kwartalnych, półrocznych i rocznych,
   prawa poboru (dzień ustalenia i inne terminy z tym związane),
   nowe emisje (terminy zapisów i inne powiązane terminy),
   zmiany w składach indeksów,
   wezwania (cena, terminy zapisów, daty transakcji i rozliczenia i in.),
   splity i scalenia akcji,
   przymusowe wykupy,
   wydarzenia dodane przez użytkowników myfund.pl.

Każdy użytkownik może dodać wydarzenia dla spółek poprzez kliknięcie w przycisk Dodaj wydarzenie.
Klikając na ten przycisk możesz dodać wydarzenie w spółce, którego nie ma w kalendarium, a które może być istotna dla inwestorów.
Takimi wydarzeniami mogą być np. "Czat z Zarządem", "Debiut gry" itp.

Dodając nowe wydarzenie musisz wiedzieć że:
   dodane wydarzenia są widoczne dla wszystkich użytkowników,
   dodane wydarzenia są moderowane i mogą być usunięte przez administratora myfund.pl,
   musisz podać link do źródła informacji o wydarzeniu.

Powiadomienia dla wydarzeń ze spółek
Możesz otrzymywać powiadomienia o wydarzeniach w spółkach z Twoich portfeli:
   powiadomienie przy pierwszym odświeżeniu strony każdego dnia,
   informacja z ilością wydarzeń i link do Kalendarium w górnym menu
   codzienne powiadomienie na e-mail o wydarzeniach z kolejnego dnia dla spółek z Twoich portfeli.

Ustawienia powiadomień możesz zmienić w menu->Konto->Ustawiania konta.

Przykładowy wygląd możliwości wyszukiwania wydarzeń i tabeli z wydarzeniami jest na poniższym rysunku:

Kalendarium spółek - widok kalendarza

To narzędzie do wyszukiwania wydarzeń związanych ze spółkami. Filtr umożliwia wybranie:

   grup spółek,
   spółek GPW,
   spółek NewConnect,
   wszystkie spółki.

Przy wyborze grupy spółek masz możliwość wybrania następujących opcji:

   spółki z bieżącego portfela,
   spółki z wszystkich portfeli,
   wszystkie spółki,
   konkretny rynek (np. akcje GPW).

Wydarzenia pokazane są dla 6 tygodni licząc od tygodnia podanego w polu Data pierwszego tygodnia.

Za pomocą ikonek ze strzałkami możesz przesunąć kalendarz o tydzień lub cztery tygodnie wstecz i do przodu.

W prostokącie dla każdego dnia są umieszczone symbole spółek, dla których w danym dniu są wydarzenia.

Różne wydarzenia mają różne kolory - legenda jest pod kalendarzem. Klikając na legendzie możesz szybko odfiltrować tylko wybrany typ wydarzenia.

Klikając na symbolu spółki przejdziesz do Szczegółowej analizy waloru.
Najechanie myszką na symbol spółki spowoduje wyświetlenie w dymku przy myszce opisu wydarzenia.

Obecnie zestawienie zawiera następujące wydarzenia:
   ostatni dzień notowań z prawem do dywidendy,
   pierwszy dzień notowań bez prawa do dywidendy,
   dzień wypłaty dywidendy,
   Zwyczajne Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy,
   Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy,
   publikację raportów kwartalnych, półrocznych i rocznych,
   prawa poboru (dzień ustalenia i inne terminy z tym związane),
   nowe emisje (terminy zapisów i inne powiązane terminy),
   zmiany w składach indeksów,
   wezwania (cena, terminy zapisów, daty transakcji i rozliczenia i in.),
   splity i scalenia akcji,
   przymusowe wykupy,
   wydarzenia dodane przez użytkowników myfund.pl.

Każdy użytkownik może dodać wydarzenia dla spółek poprzez kliknięcie w przycisk Dodaj wydarzenie.
Klikając na ten przycisk możesz dodać wydarzenie w spółce, którego nie ma w kalendarium, a które może być istotna dla inwestorów.
Takimi wydarzeniami mogą być np. "Czat z Zarządem", "Debiut gry" itp.

Dodając nowe wydarzenie musisz wiedzieć że:
   dodane wydarzenia są widoczne dla wszystkich użytkowników,
   dodane wydarzenia są moderowane i mogą być usunięte przez administratora myfund.pl,
   musisz podać link do źródła informacji o wydarzeniu.

Powiadomienia dla wydarzeń ze spółek
Możesz otrzymywać powiadomienia o wydarzeniach w spółkach z Twoich portfeli:
   powiadomienie przy pierwszym odświeżeniu strony każdego dnia,
   informacja z ilością wydarzeń i link do Kalendarium w górnym menu
   codzienne powiadomienie na e-mail o wydarzeniach z kolejnego dnia dla spółek z Twoich portfeli.

Ustawienia powiadomień możesz zmienić w menu->Konto->Ustawiania konta.

Przykładowy wygląd z wydarzeniami jest na poniższym rysunku:

Kalendarium - dywidendy wybrane 12 miesięcy

To narzędzie pokazuje dywidendy uchwalone lub wypłacone dla spółek z Twojego portfela za wybrane 12 miesięcy.
Dane są prezentowane w formie skumulowanego wykresu miesięcznego oraz w tabeli z rozbiciem na poszczególne spółki.
Filtr umożliwia wybranie:

   grup spółek,
   spółek GPW,
   spółek NewConnect,
   wszystkie spółki.

Przy wyborze grupy spółek masz możliwość wybrania następujących opcji:

   spółki z bieżącego portfela,
   spółki z wszystkich portfeli,
   wszystkie spółki,
   konkretny rynek (np. akcje GPW).

Dywidendy pokazane są dla 12 miesięcy - 9 poprzedzających i 3 następujących licząc od miesiąca podanego w polu Data.

Za pomocą ikonek ze strzałkami możesz przesunąć kalendarz o miesiąc lub rok wstecz i do przodu.

Możesz również wybrać typ prezentowanych danych:
   wartość na akcje - pokazuje zatwierdzoną przez WZA wartość dywidendy na jedną akcję,
   stopa - pokazuje stopę dywidendy czyli wartość dywidendy na akcję w stosunku do ceny akcji z ostatniego dnia z prawem do dywidendy,
   wartość wypłacona - wartość wypłaconej dywidendy netto.

Możesz również wybrać walutę na jaką będą przeliczane wartości dywidend.
Ten wybór jest zapamiętywany dla każdego portfela niezależnie.

Przykładowy wygląd z wydarzeniami jest na poniższym rysunku:

Kalendarium - dywidendy rocznie

To narzędzie pokazuje dywidendy uchwalone lub wypłacone dla spółek z Twojego portfela w ujęciu miesięcznym w kolejnych latach.
Dane są prezentowane w formie skumulowanego wykresu miesięcznego oraz w tabeli z rozbiciem na poszczególne spółki.
Dane w tabeli są grupowane per spółka.

Filtr umożliwia wybranie:

   grup spółek,
   spółek GPW,
   spółek NewConnect,
   wszystkie spółki.

Przy wyborze grupy spółek masz możliwość wybrania następujących opcji:

   spółki z bieżącego portfela,
   spółki z wszystkich portfeli,
   wszystkie spółki,
   konkretny rynek (np. akcje GPW).

Możesz wybrać za ile ostatnich lat mają być wyświetlone dane. Łączny dochód z dywidend i odsetek oraz cel miesięczny znajdziesz w narzędziu Kalendarium dywidend i odsetek - widok roczny.

Możesz również wybrać typ prezentowanych danych:
   wartość na akcje - pokazuje zatwierdzoną przez WZA wartość dywidendy na jedną akcję,
   stopa - pokazuje stopę dywidendy czyli wartość dywidendy na akcję w stosunku do ceny akcji z ostatniego dnia z prawem do dywidendy,
   wartość wypłacona - wartość wypłaconej dywidendy netto.

Możesz również wybrać walutę na jaką będą przeliczane wartości dywidend.
Ten wybór jest zapamiętywany dla każdego portfela niezależnie.

Przy wybranej opcji wartość wypłacona zarówno na wykresie jak i w tabelce pojawią się wartości dywidend potencjalnych:
   potencjalne uchwalone (kolor szary) - są to wartości, które są obliczone jako iloczyn aktualnej liczby jednostek w portfelu/portfelach i już uchwalonej wartości dywidendy na jednostkę/akcję.
   potencjalne równe rok poprzedni (kolor różowy) - są to wartości, które są obliczone jako iloczyn aktualnej liczby jednostek w portfelu/portfelach i wartości dywidendy na jednostkę/akcję wypłaconą rok wcześniej.

Przykładowy wygląd z wydarzeniami jest na poniższym rysunku:

Kalendarium dywidend i odsetek - widok roczny

Narzędzie łączy roczne kalendaria dywidend, odsetek od obligacji skarbowych i odsetek od obligacji korporacyjnych. Pokazuje wypłaty oraz prognozy w wybranej walucie.

Możesz wybrać walutę, liczbę lat oraz dodać następny rok. Ustawienia są zapamiętywane dla portfela wspólnie z rocznym kalendarium dywidend.

Wykres przedstawia miesięczny dochód w bieżącym roku z podziałem na dywidendy, obligacje skarbowe i obligacje korporacyjne. W tabeli dane dla wybranych lat są grupowane według rodzaju dochodu. Nagłówki miesięcy i stopka zawierają sumy.

W sekcji Cel dochodu z dywidend i odsetek wpisz kwotę, którą chcesz otrzymywać średnio miesięcznie. Aby usunąć cel, pozostaw pole puste. Cel jest zapisywany dla portfela i pokazywany również w jego podsumowaniu.

Wartość Średnio miesięcznie obejmuje dywidendy i odsetki już wypłacone oraz prognozy do końca bieżącego roku. Roczna suma jest dzielona przez 12, a dla portfela utworzonego w bieżącym roku — przez liczbę miesięcy od jego założenia do końca roku. Pasek postępu pokazuje procent realizacji celu, oddzielnie dla wypłat i prognoz.

Odsetki od obligacji skarbowych rocznie i przyszłe

To narzędzie pokazuje odsetki od obligacji skarbowych wypłacone dla obligacji z Twojego portfela w ujęciu miesięcznym w kolejnych latach.
Dane są prezentowane w formie skumulowanego wykresu miesięcznego oraz w tabeli z rozbiciem na poszczególne obligacje.
Dane w tabeli są grupowane per obligacja.

Masz również możliwość wybrania następujących opcji:

   obligacje z bieżącego portfela,
   obligacje z wszystkich portfeli,

Możesz wybrać za ile ostatnich lat mają być wyświetlone dane.

Prezentowane dane są dla aktualnych okresów odsetkowych obligacji - czyli nie obejmują przyszłych okresów. Inaczej mówiąc uwzględnione są tylko najbliższe wypłaty odsetek.

Odsetki od obligacji korporacyjnych rocznie i przyszłe

To narzędzie pokazuje odsetki od obligacji korporacyjnych wypłacone dla obligacji z Twojego portfela w ujęciu miesięcznym w kolejnych latach.
Dane są prezentowane w formie skumulowanego wykresu miesięcznego oraz w tabeli z rozbiciem na poszczególne obligacje.
Dane w tabeli są grupowane per obligacja.

Masz również możliwość wybrania następujących opcji:

   obligacje z bieżącego portfela,
   obligacje z wszystkich portfeli,

Możesz wybrać za ile ostatnich lat mają być wyświetlone dane.

Prezentowane dane są dla aktualnych okresów odsetkowych obligacji - czyli nie obejmują przyszłych okresów. Inaczej mówiąc uwzględnione są tylko najbliższe wypłaty odsetek.

Przyszłe wartości wypłacanych odsetek są szacowane na podstawie aktualnych wskaźników WIBOR/EURIBOR.
Dla obligacji w walucie innej niż PLN przeliczenie na PLN jest po aktualnym kursie PLN do waluty obligacji.

Analiza stopa zwrotu v. ryzyko

Jeżeli miałbyś do wyboru kilka walorów, które w wybranym okresie czasu mają podobne stopy zwrotu to, który z walorów wolałbyś wybrać do swojego portfela, ten którego wahania kuru są większe czy ten, którego wahania kursu są mniejsze?

Oczywistą odpowiedzią jest, że lepiej inwestować w walory o mniejszej zmienności kursu bo wówczas mamy mniejsze ryzyko zamknięcia lub otworzenia inwestycji po niekorzystnym kursie.

Popatrz na poniższy wykres dwóch walorów. Stopa zwrotu za wybrany okres jest bardzo podobna. Jednak dla funduszu Skarbca wahania kursu są znacznie większe niż dla funduszu PKO. Oznacza to, że ryzyko straty na funduszu skarbca jest znacznie większe niż dla funduszu PKO.



Analiza stopa zwrotu v. ryzyko pokazuje, gdzie dany walor znajduje się w przestrzeni stopy zwrotu i ryzyka.

Kolory punktów oznaczają:

   Walory o wysokim współczynniku stopa zwrotu/ryzyko
   Walory o średnim współczynniku stopa zwrotu/ryzyko
   Walory o niskim współczynniku stopa zwrotu/ryzyko
   Walory o ujemnej stopie zwrotu

Przykładowa analiza dla funduszy Akcyjnych poniżej



Analizę możesz wyświetlić dla wszystkich grup walorów dostępnych w serwisie oraz dla Twojego portfela oraz walorów z Twoich operacji.

Po najechaniu myszką na jeden z punktów na wykresie głównym pojawią się dwa dodatkowe wykresy pod wykresem głównym.

Wykresy dla wybranego waloru pokażą:
   zmianę wartości ryzyka z ostatnich 12 miesięcy (wykres lewy)
   wykres stopa zwrotu v. ryzyko z ostatnich 12 miesięcy (wykres prawy)

Kolory na wykresach obrazują to samo co kolory na wykresie głównym.
Wielkość punktu obrazuje okres czasu dla którego zostały obliczone wartości stopy zwrotu i ryzyka - czym mniejszy punkt tym bardziej odległy w czasie.

Dzięki tym dwom dodatkowym wykresem możecie sprawdzić jak zmieniała się w czasie trzymiesięczna stopa zwrotu oraz ryzyko (zmienność wycen).
Oczywiście czym bardziej stabilne są te wielkości tym lepiej.

Przykładowe wykresy:

Ulubione porównania

Funkcja "ulubione porównania" pozwala na zapisanie parametrów raportu Porównanie stóp zwrotów z walorów a następnie otworzenie tego raportu z wcześniej zapisanymi parametrami.
W raporcie Ulubione porównania pod wykresem jest przycisk Dodaj do ulubionych. Kliknięcie na tym przycisku umożliwia zapisanie parametrów raportu do listy ulubionych porównań.
Dzięki temu narzędziu nie musisz mozolnie wypełniać wszystkich pól formularza po raz kolejny. Wystarczy że z menu wybierzesz Narzędzia->Ulubione->Porównania walorów a następnie klikniesz na ikonce przy wybranym porównaniu.

Przykładowy wygląd tabeli z listą ulubionych porównań:

Ulubione walory

Funkcja "ulubione walory" pozwala na dodawanie różnych walorów, z różnych miejsc (raportów) w serwisie myfund.pl do listy walorów ulubionych.
Dla walorów z tej listy będą m.in. zliczane ilości komunikatów i sygnałów AT.

Aby dodać walor do ulubionych kliknij na ikonce , którą znajdziesz w takich raportach i analizach jak:
   Ranking funduszy inwestycyjnych,
   Notowania,
   Skład portfeli publicznych,
   Wykresy liniowe i świecowe ,
   Historia komunikatów spółek,
   Porównanie walorów w czasie,
   Sygnały AT.

Dodając walor do ulubionych bezpośrednio z widoku ulubionych walorów możesz przypisać walor go własnej grupy.
Dzięki temu możesz wybrać grupowanie walorów na liście per przypisanie waloru do grupy.

Aby zobaczyć listę "Ulubionych walorów" kliknij na ikonce gwiazdki obok listy portfeli lub wybierz z menu Narzędzia->Ulubione->Ulubione walory. Przykładowy wygląd tabeli z listą ulubionych walorów:

Wykresy walorów

Narzędzie Wykresy walorów pozwala na wyświetlenie wykresów z wycenami walorów, które należą do jednej z grup:
   aktualnego składu portfela,
   zdefiniowanych strategii,
   zdefiniowanych alertów,
   ulubionych walorów,
   trzech dodatkowych zestawów walorów - zestawy są tworzone przez użytkownika.

Dla pierwszych czterech grup nie można dodawać nowych walorów.
Dla ostatniej grupy możesz sam dodawać dowolne walory, a nawet kilka razy ten sam walor.

Możesz dowolnie zmieniać parametry waloru dla każdego wykresu (typ wykresu, zakres dat, benchmark).
Możesz również zmienić kolejność wykresów tak aby najbardziej interesujące Cię walory były dostępne na samej górze.

Możesz również zmieniać parametry dla wszystkich wykresów jednocześnie.

Raport jest dostępny z dwóch miejsc:
   z menu->Narzędzia->Kokpit->Wykresy walorów – z tego miejsca domyślnie zostanie wybrany ostatnio wybrany zestaw walorów,
   z menu->Portfel->Narzędzia portfela-> Wykresy walorów – z tego miejsca domyślnie zostanie wybrany zestaw walorów z aktualnego składu portfela.

Wszystkie zmiany są automatycznie zapisywanie niezależnie dla każdego zestawu walorów.

Przykładowy wygląd tabeli z listą ulubionych walorów:

Time Under Water (TUW)

Dla wykresów drawdown dostępna jest analiza Time Under Water.

Analiza Time Under Water pokazuje okresy, w których portfel albo walor znajdował się poniżej swojego ostatniego maksimum, czyli poniżej ATH.
Dla każdego takiego okresu system znajduje ostatni dzień, w którym drawdown wynosił 0%, następnie sprawdza, kiedy wartość wróciła do poziomu ATH, czyli drawdown ponownie osiągnął 0%.
W tabeli widać datę rozpoczęcia okresu pod wodą, datę powrotu do ATH, liczbę dni trwania obsunięcia, największe obsunięcie w tym okresie oraz datę, w której ono wystąpiło.
Jeżeli obsunięcie jeszcze trwa, w kolumnie powrotu pojawia się informacja, że okres nadal jest otwarty.
Pole „Wybierz minimalną wartość obsunięcia” pozwala odsiać drobne, krótkie spadki. Po wpisaniu np. 5% tabela pokazuje tylko te okresy, w których maksymalne obsunięcie wyniosło co najmniej 5%.
Dodatkowe kolumny Liczba dni poniżej progu oraz Najdłuższy ciąg poniżej progu pokazują, ile dni w danym okresie drawdown faktycznie był równy lub głębszy niż wpisany próg oraz jaki był najdłuższy nieprzerwany ciąg takich dni. Dzięki temu można odróżnić długi okres odrabiania strat od krótkiego, jednorazowego zejścia poniżej wybranego poziomu obsunięcia.
Pod tabelą znajduje się histogram Rozkład dni według poziomu obsunięcia. Pokazuje on, ile dni w analizowanym zakresie portfel albo walor spędził w poszczególnych przedziałach drawdown, np. 0-1%, 1-3%, 3-5%, 5-10% itd.
Przy danych miesięcznych lub innych rzadszych pomiarach dni między pomiarami są przypisywane do ostatniego dostępnego poziomu obsunięcia. Wynik dla dni między pomiarami jest więc oszacowaniem, a nie zapisem codziennych wycen.
Kolumny tabeli można sortować, więc łatwo sprawdzić najgłębsze spadki, najdłuższe okresy odrabiania strat albo najdłuższe ciągi dni poniżej wybranego progu.

Warto pamiętać, że dzień ATH, od którego zaczyna się okres TUW, ma drawdown 0%, więc nie jest liczony jako dzień poniżej progu. Dlatego przy okresie od ATH do powrotu trwającym np. 2 dni liczba dni poniżej progu 0% może wynosić 1, bo liczony jest tylko dzień, w którym wartość faktycznie była poniżej ATH.
Histogram jest liczony dla całych okresów TUW widocznych w tabeli po zastosowaniu filtrów. Jeżeli filtr minimalnego obsunięcia ustawiono na 10%, a w tabeli został okres trwający 100 dni, z czego tylko 10 dni było poniżej 10%, histogram pokaże rozkład wszystkich 100 dni tego okresu, także dni z mniejszym obsunięciem, np. 0-1% albo 1-3%.
TUW jest dostępne w pięciu miejscach:
   w narzędziu Stopa zwrotu i benchmark - menu->Portfel->Wykresy w czasie->Stopa zwrotu i benchmark,
   w wykresach dla pojedynczego waloru menu->Narzędzia->Wykresy walorów,
   w narzędziu Porównanie walorów portfela menu->Portfel->Narzędzia->Porównanie walorów portfela,
   w narzędziu Porównanie stóp zwrotu walorów - menu->Narzędzia->Porównanie stóp zwrotu walorów,
   w narzędziu Drawdown portfela - menu->Portfel->Wykresy w czasie->Drawdown portfela.

Bieżące notowania

Po prawej stronie znajduje się tabelka z bieżącymi notowaniami wybranych walorów.
Domyślnie są tam umieszczone podstawowe indeksy GPW i kursy głównych walut.
Możesz zarówno zmieniać walory na liście jak i dodawać nowe oraz usuwać te, których nie chcesz już śledzić.
Aby zmienić lub usunąć dowolny walor z listy kliknij na ikonce .
Aby dodać kolejny walor kliknij na ikonce .
Przykładowy wygląd tabeli z listą ulubionych walorów:

Mapa cieplna dla spółek GPW/NC (heatmap)

Narzędzie dostępne jest z menu->Wykresy wyceny walorów->Mapa cieplna (heatmap)
Obraz mapy cieplnej jest generowany na podstawie wartości obrotu oraz zmiany dziennej.
Wielkość kafelka dla spółki jest proporcjonalna do obrotu, a kolor zależy od procentowej zmiany dziennej od -5% do 5%.

W narzędziu możesz wybrać dla jakiej grupy spółek ma być wygenerowana mapa. Możesz wybrać cały rynek główny, NewConnect lub spółki wchodzące w skład indeksów lub w skład Twoich portfeli.
Możesz również wybrać dla jakiej daty ma być wygenerowana mapa.

Statystyki GPW/NC

Statystyki GPW/NC to narzędzie pokazujące szerokość rynku dla akcji GPW i NewConnect w ostatnich 12 sesjach, tygodniach albo miesiącach.
Narzędzie dostępne jest z menu->Narzędzia->Statystyki GPW/NC
Raport prezentuje liczbę i/lub udział spółek:
   wzrostowych,
   spadkowych,
   powyżej wybranej średniej SMA,
   na ATH,
   blisko ATH,
   powyżej minimum rocznego
   z wybranym wzrostem tygodniowym.

Cel inwestycyjny

Ustal swój cel inwestycji i obserwuj postęp dążenia do niego.
Aby skonfigurować cel musisz podać lub wyliczyć:
   Datę początku obliczania celu,
   Datę końcową celu,
   Datę Środki mają wystarczyć do, jeżeli chcesz sprawdzić, kiedy możesz zakończyć oszczędzanie, aby zaplanowane wypłaty wystarczyły do wskazanego dnia,
   Wartość początkową - możesz ją wczytać jako wartość portfela w dniu początku celu,
   Bazową wpłatę miesięczną - możesz ją automatycznie obliczyć po podaniu oczekiwanej stopy zwrotu i wartości końcowej,
   Oczekiwaną roczną stopę zwrotu - możesz ją automatycznie obliczyć po podaniu bazowej wpłaty miesięcznej i wartości końcowej,
   Oczekiwaną średnią roczną inflację - służy do waloryzowania przyszłych wypłat,
   Wartość końcową - możesz ją wyliczyć automatycznie po podaniu bazowej wpłaty miesięcznej i oczekiwanej stopy zwrotu,
   Cykliczną miesięczną wypłatę z portfela po dacie celu - wypłaty rozpoczynają się automatycznie od dnia następującego po dacie końcowej celu.

Przy polach Bazowa wpłata miesięczna, Domyślna roczna stopa zwrotu oraz Domyślna cykliczna wypłata z portfela znajduje się ikonka koła zębatego służąca do konfiguracji wartości okresowych.
Dla każdego okresu podaj datę początku, datę końca oraz odpowiednią wartość. Kolejne okresy możesz dodawać przyciskiem z ikoną plusa, a daty wybierać również z kalendarza.

Dodatkowe wpłaty miesięczne
Okresowa wpłata jest dodawana do wpłaty bazowej, nie zastępuje jej. Okresy dodatkowych wpłat mogą się nakładać. Jeżeli w danym dniu aktywnych jest kilka okresów, ich kwoty są sumowane wraz z wpłatą bazową.
Informacja Aktualna wpłata pokazuje wpłatę bazową po uwzględnieniu jej rocznego wzrostu oraz sumę wszystkich dodatkowych wpłat aktywnych w bieżącym dniu. Roczny wzrost wpłaty miesięcznej dotyczy wyłącznie kwoty bazowej.

Okresowe stopy zwrotu i wypłaty
Wartość z aktywnego okresu zastępuje wartość domyślną podaną w głównym polu. Okresy tego samego rodzaju nie mogą się nakładać. Poza zdefiniowanymi okresami używana jest wartość domyślna.
Data końcowa celu jest jednocześnie ostatnim dniem etapu regularnych wpłat, a cykliczne wypłaty rozpoczynają się następnego dnia.
Wszystkie ustawienia celu, w tym cykliczna wypłata i wartości zdefiniowane dla poszczególnych okresów, są zapisywane dla wybranego portfela.
Po zapisaniu danych będziesz mógł na wykresie w czasie zobaczyć porównanie aktualnej wartości portfela i linii prowadzącej do celu inwestycji. Symulacja uwzględnia zmiany stopy zwrotu, wpłat i wypłat w zdefiniowanych okresach oraz pokazuje, jak długo wystarczy zgromadzony kapitał. Od daty celu kolor linii symulacji zmienia się, żeby oddzielić etap budowania kapitału od etapu wypłat.
Nad wykresem wyświetlane są również dwa kafelki:
   FIRE · Cel inwestycyjny pokazuje procent realizacji wartości końcowej celu, brakującą kwotę i prognozowany stopień realizacji na dzień celu,
   Horyzont oszczędzania wyznacza najwcześniejszy moment zakończenia dalszych wpłat, przy którym kapitał wystarczy na zaplanowane wypłaty do daty podanej w polu Środki mają wystarczyć do. Podana wypłata jest traktowana jako kwota w dzisiejszych pieniądzach i waloryzowana w przyszłości o oczekiwaną inflację.
Oba obliczenia korzystają wyłącznie z ustawień Celu inwestycyjnego i bieżącej wartości portfela. Kapitał jest pomniejszany o zobowiązania i nie obejmuje nieruchomości, ponieważ nie są one dostępne na bieżące wypłaty bez ich sprzedaży.
Data Środki mają wystarczyć do jest zapisywana razem z pozostałymi ustawieniami celu, również podczas kopiowania i eksportowania portfela.
Cel możesz ustalać niezależnie dla każdego portfela.
Wartości zapiszą się automatycznie po kliknięciu na przycisku Zapisz.

Możesz również ograniczyć rysowany wykres do wybranych dat.

Przykładowy wygląd wykresu:


Możesz również obejrzeć filmik na YouTube, z którego dowiesz się jak działa narzędzie "Cel inwestycyjny", jak możesz obliczyć wartość wpłaty miesięcznej, rocznej stopy zwrotu lub wartości inwestycji na jej koniec w zależności od założeń.

Wolność finansowa

Narzędzie Wolność finansowa znajdziesz w menu->Portfel->Narzędzia portfela->Wolność finansowa. Obliczenia dotyczą aktualnie wybranego portfela lub grupy portfeli, dzięki czemu na jednym koncie możesz analizować niezależnie majątek różnych osób.

W ustawieniach podajesz:
   Miesięczne koszty życia — kwotę potrzebną co miesiąc na pokrycie wydatków,
   Oczekiwaną realną stopę zwrotu — roczną stopę zwrotu po uwzględnieniu inflacji, używaną do obliczenia dynamicznego runway,
   Oczekiwaną średnią roczną inflację — stopę używaną do waloryzowania przyszłych kosztów życia,
   Bezpieczną stopę wypłat (SWR) — zakładany procent kapitału, który można wypłacać rocznie na pokrycie kosztów życia.

Wartości realne i inflacja
Miesięczne koszty życia należy podawać w dzisiejszych pieniądzach. Oczekiwana realna stopa zwrotu jest wynikiem inwestycji już po uwzględnieniu inflacji. Nie należy więc wpisywać w tym polu stopy nominalnej ani odejmować inflacji po raz drugi.
Na potrzeby symulacji narzędzie przelicza stopę realną i inflację na odpowiadającą im stopę nominalną według wzoru (1 + stopa realna) × (1 + inflacja) − 1. Równocześnie przyszłe koszty życia są zwiększane o tę samą inflację. Dzięki temu obliczenia zachowują dzisiejszą siłę nabywczą i nie naliczają inflacji podwójnie.
Przykład: realna stopa zwrotu 4% i inflacja 3% odpowiadają nominalnej stopie zwrotu około 7,12%. Miesięczny koszt 5 000 PLN w dzisiejszych pieniądzach zostanie po roku zwiększony w symulacji do 5 150 PLN.

Na podstawie tych danych narzędzie pokazuje:
   Runway prosty — przez ile lat i miesięcy kapitał pokryje rosnące wraz z inflacją koszty życia, bez nowych dochodów i przyszłych zysków,
   Runway dynamiczny — ten sam okres z uwzględnieniem oczekiwanej realnej stopy zwrotu i inflacji; po każdej wypłacie pozostały kapitał nadal pracuje,
   kapitał FIRE i jego realizację — kapitał wymagany do finansowania kosztów życia według wybranego SWR oraz procent już zgromadzonej kwoty.

Przykład: przy kosztach życia 5 000 PLN miesięcznie roczne wydatki wynoszą 60 000 PLN. Dla SWR 4% wymagany kapitał FIRE w dzisiejszych pieniądzach to 1 500 000 PLN (60 000 PLN / 4%). Zgromadzenie 500 000 PLN oznacza realizację celu FIRE w 33,3% i bezpieczną wypłatę około 1 667 PLN miesięcznie w pierwszym roku. W kolejnych latach wypłata jest waloryzowana o podaną inflację.

Do obliczeń przyjmowany jest kapitał pomniejszony o zobowiązania. Nieruchomości są wyłączone, ponieważ ich wartości nie można przeznaczać na bieżące wypłaty bez sprzedaży. Ustawienia są zapisywane oddzielnie dla każdego portfela i każdej grupy portfeli.
Skrócone wyniki są widoczne także w prostym widoku portfela w sekcji Podsumowanie portfela oraz w raporcie Struktura majątku. Kafelki pojawiają się wyłącznie w abonamencie zapewniającym dostęp do tej funkcjonalności — takim samym jak dla narzędzia Cel inwestycyjny.

Wyszukiwanie funduszu

To narzędzie pozwala na wyszukanie funduszu na podstawie wybranego towarzystwa, daty i ceny w podanej dacie.
Dzięki temu łatwo zidentyfikujesz nazwę funduszu, który posiadasz w swoich inwestycjach.
Narzędzie szuka ceny zarówno w PLN jak i w walucie więc nie musisz podawać waluty.
W wyniku otrzymasz listę funduszy spełniających wybrane kryteria.

Narzędzie do wyszukiwania funduszu znajdziesz w menu->Narzędzia->Znajdź fundusz.

Na załączonym filmiku możesz zobaczyć jak działa ta funkcja:

Optymalizator obligacji skarbowych

Narzędzie to jest dostępne z menu->Portfel->Narzędzia portfela->Optymalizator obligacji skarbowych. Narzędzie to pozwala na szybkie porównanie oprocentowania w bieżącym okresie odsetkowym dla obligacji posiadanych w portfelu z oprocentowaniem ostatniej serii obligacji - różnica uwzględnia opłatę za wcześniejszy wykup.

W nagłówku tabeli są aktualnie dostępne rodzaje obligacji wraz z oprocentowaniem ostatniej serii oraz marżą dla obligacji indeksowanych inflacją.

W kolejnych wierszach są obligacje, które posiadasz w portfelu, oraz różnica w oprocentowaniu w stosunku do oprocentowania ostatniej serii każdego z typów obligacji z uwzględnieniem opłaty za wcześniejszy wykup.
Uwaga! W różnicy jest już uwzględniona opłata za wcześniejszy wykup obligacji, ale jeżeli jest to pierwszy okres odsetkowy to uwzględniona opłata nie jest większa niż wartość odsetek należnych na dzień bieżący.

Maksymalny potencjalny zysk jest liczony teraz różnica:
* wartości obligacji na koniec okresu przy założeniu sprzedaży aktualnie posiadanych obligacji i kupno obligacji nowej serii za kwotę wynikającą ze sprzedaży obligacji aktualnie posiadanych (po zaokrągleniu do pełnych setek),
* wartości obligacji na koniec okresu przy założeniu pozostawienia aktualnie posiadanych obligacji.

Koniec okresu jest mniejszą z dat: wykupu aktualnie posiadanych obligacji i wykupu nowych obligacji.

Kolor zielony oznacza, że oprocentowanie ostatniej serii obligacji jest wyższe niż oprocentowanie bieżącego okresu obligacji, które posiadasz - z uwzględnieniem opłaty za wcześniejszy wykup.

Opcja Zasymuluj wcześniejszy wykup obligacji po zamianie w terminie zapadalności posiadanych obligacji powoduje uwzględnianie opłaty za wcześniejszy wykup również dla obligacji po ewentualnej zamieniane jeżeli ich wykup nastąpił by z datą wykupu posiadanych obligacji o ile ta data jest wcześniejsza niż data wykupu obligacji po zamianie.

Struktura obligacji skarbowych

Narzędzie to jest dostępne z menu->Portfel->Narzędzia portfela->Struktura obligacji skarbowych.

Dzięki opcji Obliczenia oprzyj na: liczbie obligacji lub wartości obligacji wyliczenia będą uwzględniały tylko nominalną wartość obligacji lub aktualną średnią wartość obligacji danego rodzaju.
Dzięki temu widać, w których miesiącach ma się mniejszą lub większą ekspozycję. Dzięki temu można np. odpowiednio planować zakup obligacji, tak aby rozłożyć ryzyko różnic inflacji między miesiącami.

Dostępne są cztery analizy:
   Liczba obligacji per miesiąc i rodzaj obligacji - w formie tabeli. Dodatkowo jest informacja o ile jednostek w danym miesiącu brakuje do liczby jednostek z największą liczbą jednostek oraz ile jednostek brakuje do średniej liczby jednostek w miesiącu.
   Wykres udziału liczby jednostek w poszczególnych miesiącach.
   Wykres udziału rodzajów obligacji skarbowych.
   Wykres liczby obligacji per rok wygaśnięcia.

Kalendarz wykupu obligacji obligacji skarbowych

Narzędzie to jest dostępne z menu->Portfel->Narzędzia portfela->Kalendarz wykupu obligacji SP.

Narzędzie pokazuje kalendarz wykupu obligacji skarbowych z podziałem na lata oraz miesiące lub kwartały.
W każdej komórce prezentowana jest liczba obligacji oraz szacowana kwota wypłacana w dniu wykupu, przed podatkiem od zysków kapitałowych. TOS, EDO, ROS i ROD uwzględniają odsetki i roczną kapitalizację od początku emisji. COI uwzględniają nominał i ostatni roczny kupon, a ROR i DOR nominał i ostatni miesięczny kupon, bez odsetek wypłacanych wcześniej.
Znane okresy są liczone według historycznych stóp, a nieznane przyszłe okresy według ostatniej znanej stopy danej serii. Dla obligacji o zmiennym oprocentowaniu rzeczywista kwota wykupu może się różnić od szacunku. Jeśli brakuje danych do obliczeń, kwoty pozycji oraz obejmujących je sum są oznaczone jako „brak danych”.
Dzięki temu łatwiej ocenić, w których latach i miesiącach przypadają największe wykupy oraz jaka może być ich przybliżona wartość.

Limity IKE/IKZE/PPE

To narzędzie pokazuje kwotę jaką możesz jeszcze zainwestować w ramach IKE/IKZE/PPE w bieżącym roku.

W tabelce wyliczona jest różnica pomiędzy limitem a sumą wpłat na konto gotówkowe.
Wyliczenie jest niezależne dla każdego konta gotówkowego z uwagi na to, że teoretycznie w jednym portfelu można śledzić klika kont IKE/IKZE/PPE dla kilku różnych osób.
Uwzględniane są tylko operacje: wpłat, przelewów przychodzących oraz koszty i przychody nadzwyczajne (nie są brane pod uwagę wypłaty).
Jeżeli wykonywałeś transfer gotówki przy zmianie IKE/IKE/OIPE to taką wpłatę musisz dodać jako "Wpłata transferowa IKE/IKZE/OIPE" (menu->Operacje->Operacje gotówkowe) - wówczas taka wpłata nie będzie uwzględniana w tym narzędziu.

Udział kont inwestycyjnych w portfelu

To narzędzie pokazuje udział wartości kont inwestycyjnych w wartości całego portfela.

Narzędzie to znajdziesz w w menu->Portfel->Analizy portfela->Udział

Dodawanie waloru z giełd zagranicznych

To narzędzie pozwala na dodanie waloru z giełd zagranicznych, jeżeli tego waloru jeszcze nie ma w bazie myfund.pl.

Aby dodać walor musisz znać jego ticker (skrót), który możesz znaleźć na https://finance.yahoo.com/

Narzędzie to znajdziesz w menu->Narzędzia->Dodaj walor z giełd zagranicznych.

Na załączonym filmiku możesz zobaczyć jak działa ta funkcja:

Własne nazwy walorów

Dzięki tej funkcji możecie nadać nazwę dokładnie taką samą jak w systemie w którym kupujecie np. fundusze lub dopisać kod używany w polisie.

Aby zmienić nazwę waloru wybierz z menu Zarządzanie portfelami->Własne nazwy walorów i przy walorze, którego nazwę chcesz zmienić kliknij na ikonce .

Własne ryzyko walorów

Za pomocą tego narzędzia możesz zmienić domyślnie ryzyka dla walorów.

Na liście znajdują się tylko walory, które miałeś lub masz w swoich portfelach

Aby dodać własny poziom ryzyka dla waloru kliknij na ikonce modyfikacji i wybierz ryzyko z listy.

Własne typy (grupy) walorów

Domyślnie każdy walor dostępny w myfund.pl jest przypisany do jakiegoś typu (grupy).
Domyślne grupy to np. Akcje GPW, Akcje NC, Obligacje itd.

Jeżeli z jakichś powodów chciałbyś pogrupować waloru według innego klucza możesz skorzystać z możliwości utworzenia własnego typu (grupy) i przypisania wybranych walorów do tego typu.

W pierwszej kolejności musisz zdefiniować nowy typ (nazwa typu nie może być taka sama jak domyślne nazwy typów). Robisz to z menu>Zarządzanie portfelami->Własne typy dla walorów->Definicje typów.
Dla każdego nowego typu możesz również wybrać kolor, który będzie później używany do prezentacji tego typu w raportach (na wykresach).
W drugim kroku zdefiniowaną grupę musisz przypisać do wybranych walorów. To robisz z menu>Zarządzanie portfelami->Własne typy dla walorów->Przypisanie walorów do typów oraz z menu>Zarządzanie portfelami->Własne typy dla walorów->Przypisanie wielu walorów do typu . Na liście są tylko walory, które miałeś lub masz w portfelu.

Do jednego waloru możesz dodać więcej niż jeden typ. Domyślnie jest to jeden typ i jego udział w 100%.
Jeżeli dodasz kolejny typ musisz podać udział dla drugiego typy a suma udziałów musi być równa 100%
Dodanie kilku typów do waloru może się przydać np. do podziału funduszu mieszanego na dwa własne typy: akcje i obligacje zgodnie z tym jaki udział akcje i obligacje mają w funduszu.

Uwaga! Zaznaczając checkbox przy walorze w narzędziu do przypisywania wielu walorów do wybranego typu (menu>Zarządzanie portfelami->Własne typy dla walorów->Przypisanie wielu walorów do typu), wybrany typ będzie przypisany do waloru z wagą 100%!

W tabelce ze składem portfela walor będzie przypisany do typu, który ma największy udział.

Możesz również przypisać wszystkie walory z domyślnej grupy do swojego typu. Np. możesz "Akcje LSE", "Akcje Paryż", "Akcje Amsterdam" przypisać do własnej grupy "Akcje Europa".
Takie przypisanie zrobisz z menu->Zarządzanie portfelami->Własne typy dla walorów->Przypisanie wszystkich walorów grupy X do grupy Y.
Po dodaniu takiego przypisania wszystkie walory z wybranej grupy, które są w Twoich portfelach zostaną przypisane do nowej grupy.
Jeżeli dodasz do portfela walor z tej grupy (domyślnej), którego jeszcze nie miałeś w portfelu, to zostanie on przypisany automatycznie do nowej grupy.
Usunięcie przypisania grupy X->Y spowoduje również usunięcie przypisania walorów z grupy X.
Takie przypisanie będzie zawsze 100% czyli 100% wartości waloru będzie przypisane do nowego typu.


Nowy typ będzie uwzględniony:
   w tabelce ze składem portfela (z typem z największym udziałem),
   na wykresach obrazujących udział walorów oraz typów walorów w portfelu (z uwzględnieniem udziałów typów),
   na wykresie struktury portfela w czasie (z uwzględnieniem udziałów typów),
   w narzędziu portfela wzorcowego dla typów walorów (z uwzględnieniem udziałów typów).

Jak to działa (dla przypadku z jednym typem przypisanym do waloru) możesz zobaczyć na filmiku:

Własne benchmarki

To narzędzie pozwala na zdefiniowanie własnych benchmarków, które oparte są o maksymalnie osiem dowolnych walorów.
Dla każdego wybranego waloru musisz podać z jaką wagą ma być on uwzględniony w benchmarku. Wagi powinny być z zakresu od 1-100, a ich suma musi być równa 100.

Zdefiniowane benchmarki będą możliwe do wybrania w opcjach portfela w sekcji Ustawienia benchmarków oraz w raporcie Stopa zwrotu i benchmark.
Będą również uwzględniane w pozostałych analizach i raportach wszędzie tam, gdzie są pokazywane benchmarki wybrane w opcjach portfela.

Benchmarki są zdefiniowane dla konta więc raz zdefiniowany benchmark możesz wybrać w każdym portfelu.

Zmiana benchmarku jest wyliczana w następujący sposób.

Zmiana=(WartośćObecna-WartośćPoczątkowa)/WartośćPoczątkowa

gdzie:
WartośćPoczątkowa=100,
WartośćObecna=w1*ZmianaWaloru1OdDatyPoczątkowej+w2*ZmianaWaloru2OdDatyPoczątkowej+w3*ZmianaWaloru3OdDatyPoczątkowej+w4*ZmianaWaloru4OdDatyPoczątkowej+w5*ZmianaWaloru5OdDatyPoczątkowej+w6*ZmianaWaloru6OdDatyPoczątkowej+w7*ZmianaWaloru7OdDatyPoczątkowej+w8*ZmianaWaloru8OdDatyPoczątkowej,
w1,w2,w3,w4,w5,w6,w7,w8 to wagi dla poszczególnych walorów.

Własne benchmarki możesz zdefiniować w menu->Zarządzanie portfelami->Własne benchmarki.

Własne wyceny walorów

Z uwagi na stanowisko KNF dotyczące funduszy zamkniętych (https://www.knf.gov.pl/o_nas/komunikaty?articleId=61300&p_id=18) cześć zarządzających funduszami i portali www ( np. analizy.pl) zdecydowały o nie publikowaniu informacji (m.in. wycen) dotyczących tych funduszy.

To spowodowało, że dla części funduszy zamkniętych nie można pozyskać nowych wycen.

Z uwagi na to dodałem funkcjonalność dodawania własnych wycen dla funduszy.
Aby dodać wycenę wystarczy w tabelce ze składem portfela kliknąć na ikonce i podać wycenę i jej datę.
Aby zmienić/zmodyfikować/usunąć wycenę wejdź w menu->Zarządzanie portfelami->Wyceny użytkownika.

Wycena podana przez użytkownika będzie uwzględniona w wycenie historycznej portfela, w wycenie bieżącej, na wykresach - generalnie we wszystkich analizach.
Jeżeli jest już wycena w bazie dla danego waloru i daty to wycena użytkownika dla tej samej daty będzie priorytetowa!

Istnieje również możliwość dodawania własnych wycen dla dowolnego waloru.
Aby dodać własną wycenę dla walorów innych niż fundusze wejdź w menu->Zarządzanie portfelami->Wyceny użytkownika.
Jeżeli własna wycena jest ostatnią (z najpóźniejszą datą) wyceną będzie ona wyróżniona w tabelce ze składem portfela poprzez zmianę koloru na szary oraz zastosowanie czcionki pochylonej (italica).
Własne wyceny przydadzą się wam wówczas gdy np. jakaś spółka jest w stanie likwidacji, lub zawieszenia obrotu.
Wpisane np. wyceny „0” dla takiego waloru urealni wartość portfela, a za razem walor będzie wciąż widoczny w jego składzie.

Walory wykluczone z automatycznych operacji

Myfund.pl automatycznie dodaje niektóre operacje (np. dodaje odsetki od obligacji, dywidendy, dodaje wykupy obligacji).
Jeżeli z jakichś przyczyn (np. zawieszenie notowań, bankructwo, problemy z płynnością) jakiś emitent nie wypłaca odsetek od obligacji, dywidend, nie wykupuje obligacji to możesz dodać walor do listy walorów wykluczonych a dodawania operacji automatycznych.

Aby to zrobić wejdź w menu->Zarządzanie portfelami->Wykluczenia walorów->Walory wykluczone z automatycznych operacji kliknij na przycisku Dodaj nowe wykluczenie i podaj nazwę waloru oraz daty początku i końca wykluczenia (data końcowa jest opcjonalna).

Domyślnie na liście widzisz tylko wykluczenia, które Ty dodałeś i które stosują się tylko do Twoich portfeli.
Jeżeli zaznaczysz ptaszek przy opcji Pokaż wykluczenia globalne i klikniesz OK to na liście wykluczeni pojawią się również wykluczenia, które są globalne czyli będą uwzględniane w każdym portfelu.

Oczywiście wykluczenie dodawania operacji automatycznych nie wpływa na możliwość dodania ręcznego każdej operacji.

Walory wykluczone z informowania o nowych sygnałach AT

Myfund.pl automatycznie powiadamia o nowych sygnałach AT.
Funkcja ta powstała z powodu tego, że dla części walorów (szczególnie chodzi o te o małej zmienności - np. obligacje) sygnały były generowane bardzo często i de facto nie wnosiły nic do analizy portfela.

Aby wykluczyć walory z informacji o nowych sygnałach AT wejdź w menu->Zarządzanie walorami->Wykluczenia walorów->Walory wykluczone z analizy AT i dodaj walory.

Wykluczenie waloru spowoduje:
   nie pojawianie się nowych sygnałów AT w odświeżeniu strony,
   nie uwzględnianie sygnałów AT w ilości sygnałów pokazywanych w górnym menu,
   nie wysyłanie informacji o sygnałach AT w mailu.

Sygnały AT dla wykluczonych walorów będzie nadal można wyszukać w narzędziu dostępnego z menu->Narzędzia->Sygnały AT.

Bilans kontraktów

Jeżeli w swoim portfeli posiadasz kontrakty to narzędzie to pokaże Ci bilans kontraktów dla pozycji długich i dla pozycji krótkich.
Nad wykresem możesz zobaczyć różnicę pomiędzy pozycjami długimi i krótkimi.
Suma pokazana jest poprzez nałożenie wartości poszczególnych kontraktów.

Przykład wyglądu wykresu możesz zobaczyć na poniższym rysunku:

Zarządzanie ryzykiem

Narzędzie Zarządzanie ryzykiem pozwala określić dla pozycji w portfelu poziom Stop Loss (SL) oraz planowany Take Profit (TP). Pokazuje możliwą stratę przy SL, potencjalny zysk przy TP i ich wzajemną relację. Działa również w portfelu grupowym.

Na podstawie aktualnego składu portfela i podanych poziomów SL myfund.pl wyliczy:
   Poziom stop loss względem aktualnego kursu (czyli ile % aktualnego kursu stanowi wartość SL),
   Zysk/strata dla waloru w przypadku realizacji stop lossa,
   Wartość chronionego kapitału (czyli wartość sprzedaży w przypadku realizacji SL) ,
   Wartość niechronionego kapitały (czyli o ile zmniejszy się wartość waloru w stosunku do aktualnej wartości gdy zrealizuje się SL),
   Zysk/stratę w przypadku realizacji SL w stosunku do aktualnej wartości portfela.
Edycja SL i TP
Komórki umożliwiające wpisanie SL i TP mają wyróżnione tło. Kliknij dwukrotnie komórkę, wpisz wartość i zatwierdź. Tabela odświeży się, a wartość zostanie automatycznie zapisana. Poziomy są zapisywane osobno dla każdego portfela, waloru i konta inwestycyjnego. W portfelu grupowym dotyczą odpowiedniej pozycji w portfelu składowym.
Wpisanie 0 lub pustej wartości usuwa wybrany poziom, zachowując drugi. Gdy SL nie jest podany, pokazywana jest aktualna cena oznaczona jasnoszarym kolorem i kursywą. Nie jest ona traktowana jako ustawiony SL przy wyliczaniu stosunku zysku do ryzyka.
Jeżeli dla waloru zdefiniowano alert SL, narzędzie uwzględnia go, o ile SL nie został zmieniony bezpośrednio w narzędziu. Wartość z alertu jest wyróżniona jasnoczerwonym kolorem i kursywą.

Wynik względem średniej ceny zakupu
   Stop Loss - strata ver. średnia cena zakupu = liczba akcji × (średnia cena zakupu − SL). Dodatnia wartość oznacza stratę względem ceny zakupu, a ujemna zabezpieczony zysk.
   Take Profit (TP) - planowana cena realizacji zysku.
   TP - potencjalny zysk na akcję = TP − średnia cena zakupu.
   SL - ryzyko na akcję od ceny zakupu = średnia cena zakupu − SL.
   Zysk / ryzyko = (TP − średnia cena zakupu) / (średnia cena zakupu − SL). Wynik 2 oznacza relację 2 : 1.

Minimalny stosunek zysku do ryzyka
W kafelku z tytułem możesz ustawić minimalną akceptowaną relację potencjalnego zysku do ryzyka. Domyślne 2 : 1 oznacza, że potencjalny zysk na akcję powinien być co najmniej dwa razy większy od ryzyka na akcję. Wpisujesz tylko pierwszą liczbę; druga jest zawsze równa 1. Ustawienie jest zapamiętywane dla wybranego portfela.
Przykład: dla średniej ceny zakupu 50 zł, SL 45 zł i TP 60 zł potencjalny zysk wynosi 10 zł, ryzyko 5 zł, a stosunek zysku do ryzyka 2 : 1. Dla 100 akcji strata przy SL względem zakupu wynosi 500 zł. Przy TP równym 55 zł relacja wyniesie 1 : 1 i zostanie oznaczona na czerwono, jeżeli minimum wynosi 2 : 1.
Próg służy do wyróżniania wyników w kolumnie Zysk / ryzyko: na czerwono oznaczane są wyniki poniżej minimum. Samo ustawienie progu nie zmienia SL ani TP. Opis pola pojawia się po najechaniu myszą na jego nazwę lub ustawieniu na niej fokusu klawiaturą.
Wskaźnik nie jest wyliczany bez TP lub ustawionego SL, przy SL równym -1 oraz przy SL równym lub wyższym od średniej ceny zakupu. W takich przypadkach w kolumnie widoczny jest myślnik.
Obliczenia odnoszą się do różnic cen w walucie portfela i nie uwzględniają dywidend ani dodatkowych kosztów sprzedaży.

Komentarz w kafelku z tytułem jest początkowo ograniczony do trzech wierszy. Kliknij Pokaż więcej, aby przeczytać całość, lub Pokaż mniej, aby go zwinąć. Szerokości kolumn możesz zmieniać; są zapamiętywane, a przycisk na ramce tabeli przywraca szerokości domyślne.

Jeżeli jako Stop Loss wpiszesz -1 to taki walor nie będzie uwzględniony w podsumowaniu.

Pod tabelką są jeszcze dwie wartości:
   Poziom ochrony kapitału, który mówi ile % z aktualnej wartości portfela pozostanie w przypadku zrealizowania wszystkich SL,
   Poziom ryzyka na portfelu, który mówi o ile % zmniejszy się aktualna wartość portfela w przypadku zrealizowania wszystkich SL.

Zarządzanie wielkością pozycji

Narzędzie Zarządzanie wielkością pozycji pomaga sprawdzić, jaka może być maksymalna liczba akcji w pozycji, żeby ryzyko tej pozycji nie przekroczyło ustawionego limitu.

W narzędziu podajesz maksymalne ryzyko na jedną pozycję. Limit możesz podać jako procent wartości portfela albo jako wartość nominalną w walucie portfela. Po zmianie wartości lub typu limitu formularz przelicza się automatycznie.

Dla każdego waloru w portfelu tabela pokazuje m.in.:
   Stop Loss używany w obliczeniach,
   ryzyko na jedną akcję, czyli różnicę między aktualną ceną a Stop Loss,
   obecną liczbę akcji,
   maksymalną liczbę akcji, która mieści się w ustawionym limicie ryzyka,
   informację, czy pozycja powinna być mniejsza albo czy może być większa,
   aktualne ryzyko pozycji jako procent portfela oraz docelowe ryzyko wynikające z ustawionego limitu.

Przykład: jeżeli wartość portfela wynosi 100 000 zł, a maksymalne ryzyko na jedną pozycję ustawisz na 1%, to limit ryzyka wynosi 1 000 zł. Jeżeli aktualna cena akcji wynosi 50 zł, a Stop Loss ustawisz na 40 zł, to ryzyko na jedną akcję wynosi 10 zł. Maksymalna liczba akcji dla tej pozycji wynosi wtedy 100 sztuk, bo 100 akcji x 10 zł = 1 000 zł. Oznacza to, że gdyby cena spadła do Stop Loss, spadek wartości całego portfela z tej pozycji nie powinien przekroczyć ustawionego limitu 1%.

Aby zmienić wartość SL kliknij dwa razy na wartości w kolumnie Stop Loss. Po wpisaniu nowej wartości i zatwierdzeniu tabelka się odświeży, a wartość SL zostanie automatycznie zapisana.
Wartość SL jest zapisywana niezależnie dla każdego portfela i konta inwestycyjnego. W portfelu grupowym przy walorze widoczny jest kolorowy prostokąt oznaczający portfel, którego dotyczy dana pozycja.

Jeżeli jako Stop Loss wpiszesz -1 to taki walor nie będzie uwzględniony w podsumowaniu.
Jeżeli jako Stop Loss wpiszesz 0 lub nic, to Stop Loss zostanie skasowany.

Jeżeli w alertach masz zdefiniowany alert SL dla waloru, to będzie on uwzględniony w tym narzędziu, o ile nie został w tym narzędziu zmodyfikowany.

Stylowanie komórki Stop Loss:
   brak własnego Stop Loss, czyli domyślna wartość równa aktualnej cenie, jest oznaczony jasnoszarym kolorem i kursywą,
   Stop Loss z alertu jest oznaczony jasnoczerwonym kolorem i kursywą,
   Stop Loss wpisany w narzędziu jest czarny, gdy aktualna cena jest wyższa od SL,
   Stop Loss wpisany w narzędziu jest czerwony, gdy aktualna cena jest niższa lub równa SL.

Exercise price

Narzędzie to pozwala na zdefiniowanie Exercise price dla dowolnego waloru.
Dodanie Exercise price spowoduje, że wartość waloru będzie wyliczona na podstawie ilości walorów oraz aktualne ceny pomniejszonej o wartość Exercise price.
Exercise price jest definiowana dla konkretnego portfela i dla konkretnego konta inwestycyjnego w tym portfelu. Dzięki temu możliwe będzie uwzględnianie exercise price dla jednostek, które są nią objęte i nie uwzględnianie dla jednostek nabytych "normalnie".
To też oznacza, że jednostki z opcją exercise price i zwykłe (o ile takie nabyłeś) muszą być na różnych kontach inwestycyjnych lub w różnych portfelach.

Porównanie stóp zwrotów dla sektorów wigwatch.pl

Narzędzie to powstało przy współpracy z użytkownikami serwisu wigwatch.pl .

Projekt zainicjowany przez Barka Domagałę, do którego zaangażował około 40 osób z całej Polski, ma na celu zmapowanie spółek z GPW do zdefiniowanych sektorów/przemysłów.
Sam pomysł wziął się z faktu, że klasyfikacje czy opisy spółek zgodne z informacjami z GPW, a używane przez większość serwisów (np. BiznesRadar.pl czy Stooq.pl), nie do końca oddają specyfikę biznesu czy obszar, na którym spółka zarabia.

Narzędzie jest dostępne z menu->Narzędzia->Sektory wigwatch.pl

Indeksy sektorów wigwatch.pl są liczone od początku 2017 roku z wartością bazową 1000 punktów.
Wartość indeksu jest liczona poprzez przemnożenie wartości indeksu z dnia D-1 przez średnią zmianę wyceny walorów wchodzących w skład indeksu z dnia D-1 do dnia D w cenach zamknięcia.
Przy wyliczaniu indeksu uwzględniane są dywidendy.

Aktualne przypisanie spółek do sektorów znajdziesz pod wykresem w samym narzędziu.

Indeksy te możesz kupować do portfela, możesz dodać je do listy benchmarków, generalnie można ich używać podobnie jak każdego innego waloru.
W samym narzędziu możesz wybrać okres czasu, za jaki chcesz zobaczyć zmianę indeksów.
Na wykresach możesz również wyświetlić wykresy zmiany dla indeksów sektorowych GPW.

Przykładowy wykres z narzędzia:

Ustawienia podatku od dywidend i odsetek

Dzięki temu narzędziu każdy sam może zdefiniować stopę podatku od dywidendy i odsetek według swoich potrzeb.

Ustawienia definicji podatku od dywidendy są dostępne z menu->Zarządzanie portfelami->Ustawienia podatku od dywidendy i odsetek.

Uwaga! Żeby te ustawienia były uwzględnione to w opcjach portfela menu->Portfel->Opcje portfela->Operacje automatyczne musisz dla opcji Podatek od automatycznie dodanej dywidendy i odsetek od obligacji wybrać opcję "Uwzględniaj podatek" lub "Tak jak w ustawieniach konta inwestycyjnego".

Jak to działa

Każda definicja stopy podatku ma określony "zakres" działania.

Zakresem może być:
* portfel - wówczas podana stopa będzie zastosowana do wszystkich walorów w wybranym portfelu,
* konto inwestycyjne - wówczas podana stopa będzie zastosowana do wszystkich walorów w wybranym portfelu i koncie inwestycyjnym,
* typ waloru - wówczas podana stopa będzie zastosowana do wszystkich walorów z wybranego typu w wybranym portfelu,
* walor - wówczas podana stopa będzie zastosowana do wybranego waloru w wybranym portfelu.

Każda definicja wymaga również podania daty od kiedy ma być stosowana stopa. Każda definicja działa od podanej daty aż do kolejnej definicji z tym samym zakresem lub do dnia bieżącego.

Jeżeli jest kilka definicji, które mogą być zastosowane wówczas jest określona następująca kolejność ich stosowania:

* Najwyższy priorytet ma definicja dla waloru.
* Kolejny priorytet ma definicja dla typu waloru.
* Kolejny priorytet ma definicja dla konta.
* Następny priorytet ma definicja dla portfela.
* Najniższy priorytet ma stopa domyślna (ustawiona w opcjach konta).

Czyli jeżeli np. dla portfela X od 2022-01-01 jest zdefiniowana stopa 15%, a dla waloru ABC w tym portfelu od 2023-01-01 jest określona stopa 12% to:

* do 2022-01-01 dla wszystkich walorów będzie stopa domyślna,
* od 2022-01-01 do 2023-01-01 dla wszystkich walorów będzie stopa 15%,
* od 2023-01-01 dla wszystkich walorów oprócz ABC będzie stopa 15% a dla waloru ABC będzie 12%.

Ustawienia kont gotówkowych, na które ma być zaksięgowana dywidenda

Dzięki temu narzędziu możesz ustawić konto, na które ma zostać zaksięgowana dywidenda dodana automatycznie.

Dla każdej definicji trzeba podać:
   konto inwestycyjne - definicja będzie dotyczyła dywidend dla walorów przypisanych do tego konta,
   waluta - definicja będzie dotyczyła waluty dodawanej dywidendy,
   docelowe konto gotówkowe - na tym koncie zostanie zaksięgowana dywidenda.

Żeby zdefiniować konta, na które ma być księgowana dywidenda musisz wejść w menu->Portfel->Opcje portfela->Operacje automatyczne i w sekcji Ustawienia konta, na które ma być zaksięgowana dywidenda kliknąć w przycisk Otwórz.