.
.
Operacje cykliczne
Jeżeli są takie operacje, które wprowadzasz cyklicznie (np. co miesiąc) i są one co miesiąc takie same (np. stała wpłata lub stały zakup) to możesz raz dodać operację cykliczną a odpowiednie operacje dodadzą się automatycznie do portfela co wybrany przez Ciebie okres.
Aby dodać nową definicję operacji cyklicznej kliknij przycisk Dodaj nową operacją cykliczną znajdujący się pod tabelką z listą operacji cyklicznych.
Pojawi się formularz pozwalający na dodanie nowej definicji operacji cyklicznej.
Dla każdej nowej definicji operacji cyklicznej musisz podać:
typ operacji cyklicznej,
nazwę operacji cyklicznej (musi być unikalna w ramach portfela),
datę początkowa, dzień miesiąca daty początkowej jest dla większości operacji dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych miesiącach,
kwotę operacji cyklicznej wyrażoną w PLN lub w procentach,
cykl operacji cyklicznej,
sposób dodania operacji, gdy data operacji wypada w dzień wolny,
Opcja Dodaj operację w dniu pozwala określić, co ma się stać, gdy wyliczona data operacji cyklicznej wypada w dzień wolny. Możesz wybrać dodanie operacji dokładnie w dacie operacji, w pierwszy dzień roboczy poprzedzający dzień wolny albo w pierwszy dzień roboczy następujący po dniu wolnym.
W zależności od typu operacji cyklicznej musisz podać dodatkowe informacje.
Możesz dodawać wiele operacji cyklicznych do jednego portfela.
W tabelce z listą zdefiniowanych operacji cyklicznych znajdziesz następujące informacje:
Nazwę operacji cyklicznej,
Typ operacji cyklicznej,
Datę początkową,
Datę końcową,
Wartość operacji cyklicznej w wartości nominalnej lub procentach,
Okres operacji cyklicznej,
Opcje dla operacji cyklicznej
Klikając na ikonkach w kolumnie Opcje możesz:
Usunąć operację cykliczną (ikonka 
),
Zmodyfikować operację cykliczną (ikonka 
) - modyfikacja powoduje usunięcie wszystkich wcześniej dodanych operacji do portfela,
Zmodyfikować datę zamknięcia, nazwę i komentarz dla operacji cykliczną (ikonka 
) - usunięte zostaną tylko wcześniej dodane operacje podacie końcowej,
Sklonować operację cykliczną (ikonka 
),
Poniżej przykładowy wygląd tabelki:
Aby dodać nową definicję operacji cyklicznej kliknij przycisk Dodaj nową operacją cykliczną znajdujący się pod tabelką z listą operacji cyklicznych.
Pojawi się formularz pozwalający na dodanie nowej definicji operacji cyklicznej.
Dla każdej nowej definicji operacji cyklicznej musisz podać:
typ operacji cyklicznej, nazwę operacji cyklicznej (musi być unikalna w ramach portfela), datę początkowa, dzień miesiąca daty początkowej jest dla większości operacji dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych miesiącach, kwotę operacji cyklicznej wyrażoną w PLN lub w procentach, cykl operacji cyklicznej, sposób dodania operacji, gdy data operacji wypada w dzień wolny,Opcja Dodaj operację w dniu pozwala określić, co ma się stać, gdy wyliczona data operacji cyklicznej wypada w dzień wolny. Możesz wybrać dodanie operacji dokładnie w dacie operacji, w pierwszy dzień roboczy poprzedzający dzień wolny albo w pierwszy dzień roboczy następujący po dniu wolnym.
W zależności od typu operacji cyklicznej musisz podać dodatkowe informacje.
Możesz dodawać wiele operacji cyklicznych do jednego portfela.
W tabelce z listą zdefiniowanych operacji cyklicznych znajdziesz następujące informacje:
Nazwę operacji cyklicznej, Typ operacji cyklicznej, Datę początkową, Datę końcową, Wartość operacji cyklicznej w wartości nominalnej lub procentach, Okres operacji cyklicznej, Opcje dla operacji cyklicznejKlikając na ikonkach w kolumnie Opcje możesz:
Usunąć operację cykliczną (ikonka ), Zmodyfikować operację cykliczną (ikonka ) - modyfikacja powoduje usunięcie wszystkich wcześniej dodanych operacji do portfela, Zmodyfikować datę zamknięcia, nazwę i komentarz dla operacji cykliczną (ikonka ) - usunięte zostaną tylko wcześniej dodane operacje podacie końcowej, Sklonować operację cykliczną (ikonka ),Poniżej przykładowy wygląd tabelki:
Rodzaje operacji cyklicznych
W tej chwili możesz dodać jedną z siedmiu typów operacji cyklicznej:
kupno walorów do portfela,
wpłatę gotówki,
przelew gotówki,
opłatę stałą z umorzeniem jednostek,
opłatę zmienną z umorzeniem jednostek,
przychód z najmu nieruchomości,
koszt nieruchomości,
koszt stały,
odsetki od obligacji (lub dowolnego waloru użytkownika),
W dalszej części pomocy każdy typ operacji cyklicznej jest opisany dokładniej
kupno walorów do portfela, wpłatę gotówki, przelew gotówki, opłatę stałą z umorzeniem jednostek, opłatę zmienną z umorzeniem jednostek, przychód z najmu nieruchomości, koszt nieruchomości, koszt stały, odsetki od obligacji (lub dowolnego waloru użytkownika),W dalszej części pomocy każdy typ operacji cyklicznej jest opisany dokładniej
Kupno walorów do portfela
Dodanie cyklicznej operacji kupna walorów spowoduje, że co zdefiniowany okres do portfela będą dodawane nowe jednostki wybranych walorów.
Liczba zakupionych jednostek walorów zależy od kwoty i w przypadku równoczesnego dodawania kilku walorów od ich udziału w podanej kwocie.
Np. jeżeli w operacji cyklicznej podasz kwotę 1000PLN i dwa walory z udziałem 20% i 80% to ilość jednostek pierwszego waloru będzie równa ilorazowi 200PLN i ceny w dniu dodania operacji, a ilość jednostek drugiego waloru będzie równa ilorazowi 800PLN i ceny w dniu dodania operacji.
Kwota, za którą będą kupione walory będzie automatycznie dodana jako wpłata gotówki na wybrane konto gotówkowe.
Walory będą przypisane do wybranego konta inwestycyjnego.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Poniżej wygląd formularza:
Liczba zakupionych jednostek walorów zależy od kwoty i w przypadku równoczesnego dodawania kilku walorów od ich udziału w podanej kwocie.
Np. jeżeli w operacji cyklicznej podasz kwotę 1000PLN i dwa walory z udziałem 20% i 80% to ilość jednostek pierwszego waloru będzie równa ilorazowi 200PLN i ceny w dniu dodania operacji, a ilość jednostek drugiego waloru będzie równa ilorazowi 800PLN i ceny w dniu dodania operacji.
Kwota, za którą będą kupione walory będzie automatycznie dodana jako wpłata gotówki na wybrane konto gotówkowe.
Walory będą przypisane do wybranego konta inwestycyjnego.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Poniżej wygląd formularza:
Wpłata cykliczna
Dodanie tego typu operacji cyklicznej spowoduje dodawanie co wybrany okres czasu określonej w definicji operacji cyklicznej kwoty na wskazane konto gotówkowe.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Poniżej wygląd formularza:
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Poniżej wygląd formularza:
Wypłata cykliczna
Dodanie tego typu operacji cyklicznej spowoduje wypłatę co wybrany okres czasu określonej w definicji operacji cyklicznej kwoty ze wskazanego konta gotówkowego.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Przelew cykliczny
Dodanie tego typu operacji cyklicznej spowoduje dodawanie przelewu z wybranego źródłowego konta gotówkowego na wybrane inne konto gotówkowe docelowe co wybrany okres czasu.
Możesz wybrać konta w różnych walutach - wówczas dodatkowo będziesz musiał podać kwotę konta docelowego.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Dodatkowo możesz zaznaczyć opcję "Dodaj wpłatę". Włączenie tej opcji spowoduje dodanie operacji wpłaty na koto źródłowe kwoty stanowiącej różnicę pomiędzy wartością przelewu i wartością konta jeżeli dodanie przelewu spowodowało by ujemne saldo na koncie źródłowym.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Poniżej wygląd formularza:
Możesz wybrać konta w różnych walutach - wówczas dodatkowo będziesz musiał podać kwotę konta docelowego.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Dodatkowo możesz zaznaczyć opcję "Dodaj wpłatę". Włączenie tej opcji spowoduje dodanie operacji wpłaty na koto źródłowe kwoty stanowiącej różnicę pomiędzy wartością przelewu i wartością konta jeżeli dodanie przelewu spowodowało by ujemne saldo na koncie źródłowym.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Poniżej wygląd formularza:
Opłata stała z umorzeniem jednostek
Ten typ operacji cyklicznej jest przydatny dla takich produktów finansowych jak np. polisy. W większości polis określona jest stała miesięczna opłata administracyjna i/lub opłata za ryzyko.
Kwota opłaty co wybrany okres czasu zostanie przeliczona na jednostki walorów znajdujących się na wybranym koncie inwestycyjnym, które to jednostki zostaną umorzone (sprzedane). Wartość kwoty do umorzenia jest rozdzielona na poszczególne walory w takim udziale w jakim wartość każdego z walorów ma udział w wartości wybranego konta inwestycyjnego na dzień dodawania operacji.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Poniżej wygląd formularza:
Kwota opłaty co wybrany okres czasu zostanie przeliczona na jednostki walorów znajdujących się na wybranym koncie inwestycyjnym, które to jednostki zostaną umorzone (sprzedane). Wartość kwoty do umorzenia jest rozdzielona na poszczególne walory w takim udziale w jakim wartość każdego z walorów ma udział w wartości wybranego konta inwestycyjnego na dzień dodawania operacji.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Poniżej wygląd formularza:
Opłata zmienna z umorzeniem jednostek
Ten typ operacji cyklicznej jest przydatny dla takich produktów finansowych jak np. polisy. W części polis określona jest zmienna miesięczna opłata administracyjna i/lub opłata za ryzyko. Ustalony jest stały procent od wartości inwestycji. Po wyliczeniu wartości opłaty umarzana jest proporcjonalnie ilość jednostek każdego z walorów w portfelu.
Kwota opłaty co wybrany okres czasu zostanie przeliczona na jednostki walorów znajdujących się na wybranym koncie inwestycyjnym, które to jednostki zostaną umorzone (sprzedane). Wartość kwoty do umorzenia jest rozdzielona na poszczególne walory w takim udziale w jakim wartość każdego z walorów ma udział w wartości wybranego konta inwestycyjnego na dzień dodawania operacji.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Poniżej wygląd formularza:
Kwota opłaty co wybrany okres czasu zostanie przeliczona na jednostki walorów znajdujących się na wybranym koncie inwestycyjnym, które to jednostki zostaną umorzone (sprzedane). Wartość kwoty do umorzenia jest rozdzielona na poszczególne walory w takim udziale w jakim wartość każdego z walorów ma udział w wartości wybranego konta inwestycyjnego na dzień dodawania operacji.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Poniżej wygląd formularza:
Przychód z najmu nieruchomości
Ten typ operacji cyklicznej jest przydatny gdy w co określony okres (np. co miesiąc) dodajesz operację przychodu z najmu nieruchomości.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Koszt nieruchomości
Ten typ operacji cyklicznej jest przydatny gdy w co określony okres (np. co miesiąc) dodajesz stały koszt związany z nieruchomością (np. czynsz) nieruchomości.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Koszt stały
Ten typ operacji cyklicznej jest przydatny gdy w co określony okres (np. co miesiąc) ponosisz stały koszt taki jak np. koszt prowadzenia rachunku.
Możesz wybrać również typ kosztu wybierając go z listy - własne typy możesz utworzyć z menu->Zarządzanie portfelami->Typy kosztów i przychodów Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Możesz wybrać również typ kosztu wybierając go z listy - własne typy możesz utworzyć z menu->Zarządzanie portfelami->Typy kosztów i przychodów Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Przychód stały
Ten typ operacji cyklicznej jest przydatny gdy w co określony okres (np. co miesiąc) masz stały przychód taki jak np. zwrot prowizji.
Możesz wybrać również typ przychodu wybierając go z listy - własne typy możesz utworzyć z menu->Zarządzanie portfelami->Typy kosztów i przychodów Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Możesz wybrać również typ przychodu wybierając go z listy - własne typy możesz utworzyć z menu->Zarządzanie portfelami->Typy kosztów i przychodów Dniem dodania operacji cyklicznej w kolejnych okresach miesięcznych jest zawsze dzień z podanej daty początkowej.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Odsetki od obligacji (lub dowolnego waloru użytkownika)
Ten typ operacji cyklicznej jest przydatny gdy w co określony okres (np. co miesiąc) dodajesz od obligacji, które nie są notowane na rynku Catalyst, lub do dowolnego waloru użytkownika.
Wprowadzając operację cykliczną dodawania odsetek od obligacji podajesz trzy daty:
Data początkowa - oznacza początek pierwszego okresu odsetkowego.
Data końcowa – oznacza koniec ostatniego okresu odsetkowego.
Data pierwszych odsetek – oznacza koniec pierwszego okresu odsetkowego i zarazem dzień wypłaty pierwszych odsetek.
Dzięki tym trzem datom oraz informacji o okresie wypłacania odsetek myfund.pl może określić liczbę dni we wszystkich okresach odsetkowych.
Liczba dni dla pierwszego okresu odsetkowego policzy się od daty początkowej do daty pierwszych odsetek.
Kolejny okresy odsetkowy będzie policzony od daty pierwszych odsetek do daty pierwszych odsetek po dodaniu okresu odsetkowego.
Ostatni okres odsetkowy policzy się od daty pierwszych odsetek powiększonej o N okresów odsetkowych do daty końcowej.
Wartość odsetek od pojedynczej obligacji jest liczona jako:
O=FV*r*n/365
gdzie:
O - wartość odsetek w danym okresie odsetkowym
FV - wartość nominalna obligacji
r - oprocentowanie w skali roku
n - liczba dni w okresie odsetkowym
Wartość nominalna i ilość obligacji jest konieczna do prawidłowego wyliczenia kwoty brutto odsetek zgodnie z powyższym wzorem.
Pola nominał i ilość wypełnią się automatycznie (oczywiście możesz je zmienić) po wybraniu waloru.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.
Wprowadzając operację cykliczną dodawania odsetek od obligacji podajesz trzy daty:
Data początkowa - oznacza początek pierwszego okresu odsetkowego. Data końcowa – oznacza koniec ostatniego okresu odsetkowego. Data pierwszych odsetek – oznacza koniec pierwszego okresu odsetkowego i zarazem dzień wypłaty pierwszych odsetek.Dzięki tym trzem datom oraz informacji o okresie wypłacania odsetek myfund.pl może określić liczbę dni we wszystkich okresach odsetkowych.
Liczba dni dla pierwszego okresu odsetkowego policzy się od daty początkowej do daty pierwszych odsetek.
Kolejny okresy odsetkowy będzie policzony od daty pierwszych odsetek do daty pierwszych odsetek po dodaniu okresu odsetkowego.
Ostatni okres odsetkowy policzy się od daty pierwszych odsetek powiększonej o N okresów odsetkowych do daty końcowej.
Wartość odsetek od pojedynczej obligacji jest liczona jako:
O=FV*r*n/365
gdzie:
O - wartość odsetek w danym okresie odsetkowym
FV - wartość nominalna obligacji
r - oprocentowanie w skali roku
n - liczba dni w okresie odsetkowym
Wartość nominalna i ilość obligacji jest konieczna do prawidłowego wyliczenia kwoty brutto odsetek zgodnie z powyższym wzorem.
Pola nominał i ilość wypełnią się automatycznie (oczywiście możesz je zmienić) po wybraniu waloru.
Po wypełnieniu wszystkich pól i kliknięciu przycisku Dodaj operację cykliczną system sprawdzi czy operacja jest możliwa do wykonania i potwierdzi jej wykonanie.