| 2026-06-07 03:18
51 dni temu Kcper 16 wpisów |
Jeżeli chcę mieć dokładną widoczność ile mam da danym koncie gotówki i akcji (np.XTB USD),
to czy lepiej
-> zrobić tak, że każde Realne Konto = portfel w MF?
-> zrobić tak, że Realne Konto = konto inwestycyjne w MF + konto gotówkowe w MF (a całość w jakimś portfelu np. "emerytalny" itp)?
PS. Przydałaby się opcja wyszukiwania na forum, zeby nie dublować tematów :) |
| |
| 2026-06-07 08:44
50 dni temu myfund.pl 13038 wpisów | Witaj,
Generalnie zalecam, żeby każdą instytucję rejestrować w oddzielnym portfelu a potem ewentualnie utworzyć portfel grupowy.
Co do XTB to najlepiej zrobić import z pliku z historią w taki sposób:
1. Utworzyć portfel gotówkowy,
2. Dodać konto gotówkowe/inwestycyjne w PLN (np. nazwij je „XTB PLN”), - menu->Portfel->Konta (albo w EUR/USD jeżeli konto XTB jest w EUR/USD). Wybierz odpowiedni typ konta np. IKE
3. Zaimportować wpłaty/wypłaty z pliku z menu->Operacje ->Import operacji->Import przepływów gotówkowych
4. Zaimportować operacje z tego samego pliku z menu->Operacje ->Import operacji->Import transakcji
Jeżeli pojawi się komunikat o ujemnym saldzie to zaznacz ptaszek przy opcji „Ignoruj ujemne saldo konta” – chodzi o to, że dywidendy mogą być dodane dopiero po zaimportowaniu operacji, a jak je reinwestujesz to przed ich dodaniem może być ujemne saldo.
Ad. PS. Jest "ogólna" wyszukiwarka (przeszukuje: forum, pomoc, FAQ, walory, opcje portfela) - wystarczy, że klikniesz ikonkę "lupki" w górnym menu.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2026-06-07 14:16
50 dni temu Kcper 16 wpisów | 1. Jeśli tworzę każdą instytucję w oddzielnym portfelu, to czy zakładam konta (jak to jakie i na co)?
2. Co zrobić w przypadku, gdy w XTB mam cztery konta w różnych walutach? Czy wtedy na każde konto zakładam oddzielny portfel?
3. Jak mam Bossa IKE i i Bossa IKZE, to też oddzielne portfele? |
| |
| 2026-06-07 15:14
50 dni temu myfund.pl 13038 wpisów | Ad1. Nie trzeba, ale zalecam to zrobić - można wówczas np. wybrać typ konta (IKE/IKZE itp.)
Ad2. To zależy. Jeżeli chcesz śledzić zysk/stopę zwrotu w różnych walutach (czyli w walutach kont w XTB) to trzeba utworzyć kilka portfeli. Jeżeli chcesz śledzić tylko statystyki w przeliczeniu na PLN to możesz utworzyć jeden portfel z kilkoma kontami.
Ad3. To bym zrobił w jednym portfelu z dwoma kontami (bo dla IKE/IKZE zapewne będziesz chciał widzieć statystyki w PLN).
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2026-06-07 16:06
50 dni temu Kcper 16 wpisów |
AD.3 Wiesz co... chyba zrobię oddzielne portfele na IKE i IKZE, bo chcę widzieć dokładny stan gotówki dla poszczególnego konta. Bo jak już zaczynam rozumieć, to jak zrobię jeden portfel IKE/IKZE, to gotówka się wymiesza?
Mam jeszcze kolejne pytanie:
4. Wydaje mi się, że nie da się zrobić portfela grupowego w portfelu grupowym.
Rozumiem, że mogę np. coś takiego zrobić:
IKE+IKZE = Portfel grupowy IKE/IKZE
IKE+IKZE+ etf IUSQ(na IBKR) = Sub-portfel Emerytalny
|
| |
| 2026-06-07 16:55
50 dni temu myfund.pl 13038 wpisów | Ad3. Możesz to zrobić w jednym portfelu. Musisz utworzyć dwa konta gotówkowe/inwestycyjne i pryz dodawaniu operacji wybrać odpowiednie konto (zarówno gotówkowe jak i inwestycyjne).
Ad4. Nie można tworzyć portfela grupowego z innego portfela grupowego, ale można tak jak napisałeś stworzyć kilka portfeli grupowych składających się z w części tych samym portfeli składowych.
Damian |
| |
| 2026-06-07 16:59
50 dni temu Kcper 16 wpisów | Ad3. np IKE Bossa gotówkowe i IKE Bossa inwestycyjne oraz to samo z IKZE? |
| |
| 2026-06-07 17:06
50 dni temu myfund.pl 13038 wpisów | Dwa konta: IKE Bossa i IKZE Bossa - w obu zaznacz, że jest gotówkowe i inwestycyjne - tak będzie prościej. |
| |
| 2026-06-08 17:33
49 dni temu Kcper 16 wpisów | Zawsze się pojawia konto gotówkowe? Nawet jak wybiorę tak jak poleciłeś IKE Bossa i IKZE Bossa - w obu zaznaczam, że jest gotówkowe i inwestycyjne, to i tak się robi konto gotówka. Czemu tak się dzieje? A może coś źle robię? |
| |
| 2026-06-08 18:44
49 dni temu myfund.pl 13038 wpisów | Nie. To konto "Gotówka" jest zawsze tworzone przy tworzeniu nowego portfela (taka techniczna konieczność).
Możesz go nie używać i odznaczyć opcję "Aktywne" dla tego konta - wówczas nie będzie pokazywane w tabelce ze składem portfela i na listach wyboru kont.
Damian |
| |
Portfele
