| 2024-05-01 17:14
845 dni temu JacekMak 58 wpisów | Witaj,
na portfelu notowanym w PLN zakupiłem jednostki instrumentu EGLN.UK notowanym w EUR. Zakup został zrealizowany w XTB kupując EGLN.UK za USD. XTB przeliczył zgodnie z kursem USD/EUR.
Jednak po zaimportowaniu inwestycji do portfela w PLN z XTB (Import operacji XTB, zgodnie z instrukcją) stopa zwrotu między XTB a myFund jest różna, tj. myFund podaje mniejszą stopę niż XTB. Nie wiem co mi tutaj umknęło w imporcie danych.
Cena zakupu między XTB jest różna od tej w myFund, w XTB tj. 42,39USD natomiast myFund zaimportował za 45,725295USD.
pozdrawiam
Załącznik:
 |
| |
| 2024-05-01 17:15
845 dni temu JacekMak 58 wpisów | zakup w XTB
Załącznik:
 |
| |
| 2024-05-01 17:16
845 dni temu JacekMak 58 wpisów | stopa zwrotu wg myFund różni się od rzeczywistej
Załącznik:
 |
| |
| 2024-05-01 17:48
845 dni temu myfund.pl 13301 wpisów | Witaj,
Jeżeli nie zgadza się zysk/strata (a co za tym idzie stopa zwrotu) w PLN to dla tego, że w XTB zysk jest liczony jako iloczyn zysku w walucie i kursu.
W myfund.pl zysk w PLN jest liczony jako różnica pomiędzy wartością aktualną w PLN i wartością nabycia w PLN.
Czyli w myfund.pl uwzględniony jest zysk/strata wynikająca ze zmiany kursu od dnia kupna do dzisiaj.
W szczególnych przypadkach może być tak, że w XTB będziesz widział stratę a w myfund.pl zysk i na odwrót.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2024-05-01 21:08
844 dni temu JacekMak 58 wpisów | Witaj,
czyli w myfund, w portlefu PLN stopa zwrotu jest przeliczana do PLN i jeśli jest mniejszy zysk/strata to z powodu, że waluta PLN "amortyzuje" stratę?
Pozdrawiam |
| |
| 2024-05-02 07:20
844 dni temu myfund.pl 13301 wpisów | Zgadza się. Stopa zwrotu (dla portfele przeliczonego w PLN) uwzględnia zarówno zmianę ceny waloru jak i zmianę kursu PLN do waluty notowania waloru.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-05-02 09:24
844 dni temu JacekMak 58 wpisów | Witaj,
ok, tylko dlaczego akcje zakupione w XTB po 42,39USD/szt. myFund zaimportował i kupił po 45,725295USD?
Pozdrawiam |
| |
| 2024-05-02 09:43
844 dni temu myfund.pl 13301 wpisów | Witaj,
Importując z pliku cena zakupu jest liczona na podstawie wartości zakupu i ilości kupionych jednostek.
Czasami XTB ma jakieś sprzeczne wartości np. iloczyn ilości i ceny nie jest równy wartości.
Ale z konta schodzi podane wartość transakcji a nie iloczyn ilości i ceny.
Sprawdź w pliku, który importowałeś.
Jeżeli wartość transakcji nie jest równa iloczynowi ceny i ilości to napisz proszę do XTB pytanie skąd ta rozbieżność.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-05-02 19:00
844 dni temu JacekMak 58 wpisów | Witaj,
po dalszych obliczeniach okazało się, że XTB i myFund liczy poprawnie, jednak dalej mam zagwozdkę jak poprawnie zaimportować ten zakup do myFund.
Zakup jednostek EGLN.UK (notowanych w EUR) w XTB za USD:
85 po 42,39 = 3886,65 USD
jeśli liczymy w walucie macierzystej (USD) to 85 x 42,39 = 3603,15.
z tego wynika, że 3886,65 USD / 3603,15 EUR = 1,0787 USD/EUR.
Niestety, przy zakupie w innej walucie niż notowana, XTB nie podaje tego do wiadomości, stąd myFund policzył 45,7253 za jednostkę.
Teraz, na podstawie nowych informacji, jak poprawnie zaksięgować ten zakup w myFund, mając na uwadze zakup w walucie innej niż notowana?
Pozdrawiam |
| |
| 2024-05-02 20:18
843 dni temu myfund.pl 13301 wpisów | Witaj,
Zobacz załączony formularz kupna:
Wpisujesz/wybierasz 1, 2, 3, 4 i klikasz na kalkulatorek 5.
Damian
Załącznik:
 |
| |
| 2024-05-02 20:55
843 dni temu JacekMak 58 wpisów | Hej,
naprawdę super funkcja! nie wiedziałem o jej możliwościach. Dzięki za informację!
Zaksięgowałem wpłatę zgodnie z instrukcją i zrobiłem też dla porównania nowy portfel testowy "Test ETC" notowany w USD, gdzie dokonałem tego samego księgowania aby sprawdzić czy dane są zbieżne z danymi z XTB.
Mam tak (dane na moment pisania wpisu):
dane z portfela "test etc" (USD) = -69,54 USD
dane z portfela docelowego (PLN) = -217,27 PLN
dane z XTB = -90,30 USD
wg. mnie wyniki z XTB i "test ETC" (oba notowane w USD) powinny być zbieżne, jednak tak nie jest. Coś pominąłem?
Pozdrawiam
|
| |
| 2024-05-02 21:18
843 dni temu Inwestor 90 wpisów | Witam,
biorąc pod uwagę, że sytuacja z portfelem w USD i inwestycją w EUR jest podobna do portfela w PLN i inwestycji w EUR, zapewne w myfund nie uwzględniasz prowizji za przewalutowanie przy sprzedaży (0,5%), co by się zgadzało bo to właśnie ok. 20$ wyjdzie.
Ja tak wprowadzam zakupy w EUR do portfela w PLN (jak na zrzucie ekranu, co przy kupnie już uwzględnia 0,5% prowizji za przewalutowanie w kursie), ale później nie uwzględnia kolejnych 0,5% przy sprzedaży. Co sobie dodałem w ustawieniach konta inwestycyjnego. Wtedy różnice między XTB a myfund są naprawdę minimalne, wynikające z tego, że w inny sposób jest pobierana cena danego waloru.
Pozdrawiam |
| |
| 2024-05-03 07:53
843 dni temu myfund.pl 13301 wpisów | @JacekMak - zysk w USD zależy też od tego jaką cenę aktualną ma XTB a jaką myfund.pl. Może być ona różna bo w myfund.pl jest to ostatnia cena transakcyjna (teraz z zamknięcia sesji), a w XTB jest to najlepsza cena kupna lub cena TKO.
Damian |
| |
| 2024-05-03 09:57
843 dni temu JacekMak 58 wpisów | Hej,
@Inwestor, prowizji 0,5% przy zakupie nie ponoszę bo prowadzę rachunek w XTB w USD i w tej walucie wpłacam środki. Gdzie znalazłeś informację dot. prowizji 0,5% od sprzedaży? Jedyne co widzę na stornie XTB to info o braku prowizji od wypłaty.
Podeśli snipa z ustawień prowizji w swoim koncie inwestycyjnym od sprzedaży.
pozdrawiam
Załącznik:
 |
| |
| 2024-05-03 10:19
843 dni temu Inwestor 90 wpisów | Witam,
wg mnie jeśli masz konto dolarowe w XTB i z niego kupujesz ETF notowany w EUR to jest przewalutowanie, tak samo jak w przypadku konta złotówkowego i zakupu za EUR. W końcu dany walor jest notowany w innej walucie niż ta, którą dysponujesz na koncie.
Jeśli chodzi o prowizję, to XTB uwzględnia te 0,5% za przewalutowanie zarówno w chwili zakupu (zmieniając kurs wymiany o te 0,5%) i analogicznie przy sprzedaży (również zmieniając kurs wymiany o te 0,5%), co jest już uwzględnione w kalkulacji zysku/straty.
Dlatego jak ja wprowadzam dane do myfund, to pomimo ustawienia tej prowizji na 0,5% (zrzut ekranu niżej), przy zakupie tę prowizję wyzerowuje (tak jak masz pole na prowizję na zrzucie ekranu wyżej z zakupu), natomiast przy sprzedaży ona mi się uwzględnia w zysku/stracie stąd te nieduże różnice (bo nie znalazłem innego sposobu na rozwiązanie tej sytuacji).
Pozdrawiam
Załącznik:
 |
| |
| 2024-05-03 10:35
843 dni temu Inwestor 90 wpisów | O przewalutowaniu jest mowa w tabeli opłat i prowizji:
"Otwarcie pozycji długiej w Akcjach lub ETF (OMI) notowanych w walucie EUR na Rachunku Klienta w walucie USD będzie objęte przewalutowaniem
przy użyciu Kursu Wymiany XTB, według następującej formuły: ask EUR/USD+0,5%*mid. Krótka pozycja: bid EUR/USD-0,5%*mid" |
| |
| 2024-05-08 22:50
837 dni temu JacekMak 58 wpisów | @Inwestor,
dzięki za wskazówki. Udało mi się to w końcu oragnąć ale się umęczyłem przy tym. Do szczęścia brakowało mi opcji "uwzględniaj prowizję od sprzedaży".
Teraz wszystko się zgadza. Zamykam temat.
Pozdrawiam
Załącznik:
 |
| |
| 2024-11-19 22:05
642 dni temu adc 21 wpisów | Witam,
Gdzie znajde ten 'egln.uk' (spodziewalem sie w etf lub etc zagranicznych) ? |
| |
| 2024-11-19 22:25
642 dni temu myfund.pl 13301 wpisów | Witaj,
Jest w grupie "Akcje ETC zagraniczne".
Szukaj po symbolu EGLN.L
Pozdrawiam,
Damian |
| |
Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie
