Forum - wcześniejszy wykup obligacji

Forum→Pytanie o myfund.pl→wcześniejszy wykup obligacji

9 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2025-07-22 23:34
427 dni temu

Metrotest

23 wpisy

Cześć,
Jak w myfund prawidłowo zrealizować wcześniejszy wykup obligacji - w przykładzie było to 50szt (obligacja nominalnie 100 zł/szt)

W opcjach jest do tego opcja sprzedaj (nie widzę wcześniejszego wykupu).
Przy zapisie w myfund jest miejsce na prowizję - tu wpisałem kwotę opłaty za wcześniejszy wykup (0.7 zł za szt czyli 35 zł) oraz liczbę sztuk. W efekcie wyniki pokazał się 4965 zł (5000-35).
Tymczasem wpływ z tej operacji wyniesie faktycznie 5 139 zł z racji naliczonych odsetek.
I czemu służy opcja uwzględnij w PIT przy rejestracji sprzedaży skoro podatek Belki jest pobierany automatycznie przy wypłacie środków ? Kliknąłem tę opcję, ale w sumie nie wiem czy słusznie.

Faktyczna treść całej operacji poniżej.

Pozdrawiam

Kod emisji / Seria obligacjiCOI0727 / 31
Nazwa pełna CZTEROLETNICH INDEKSOWANYCH OSZCZĘDNOŚCIOWYCH OBLIGACJI SKARBOWYCH
Odsetki naliczone do dnia 2025-07-29
Wartość nominalna 100,00 PLN
Odsetki 3,48 PLN
Opłata za przedterminowy wykup od 1 szt.0,70 PLN
Saldo konta podstawowego 50
Liczba papierów 50
Wartość kapitału 5 000,00 PLN
Wartość odsetek 174,00 PLN
Wartość opłaty za przedterminowy wykup 35,00 PLN
Wartość wierzytelności 5 139,00 PLN
Data dyspozycji 2025-07-22

2025-07-23 07:22
426 dni temu

myfund.pl

13524 wpisy

Cześć,

Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych robisz z menu->Operacje->Obligacje->Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych

Opcja "Uwzględnij w PIT" jest dlatego, że nie każda operacja sprzedaży jest uwzględniana w narzędziach podatkowych. Dla obligacji skarbowych nie ma znaczenia czy zaznaczysz czy nie bo system "wie", żeby ich nie uwzględniać.

Pozdrawiam,
Damian

2025-07-23 22:36
426 dni temu

Metrotest

23 wpisy

Cześć,
Faktycznie taka opcja wcześniejszego wykupu jest. W sumie fajnie jakby pojawiała się jako opcja (oprócz kupna/sprzedaży) przy danej obligacji.

Chcę to jednak uporządkować (było/będzie więcej wykupów).
1/ skasowałem ręcznie te operacje sprzedaży obligacji z historii.
2/ dodałem jeszcze raz tę serię obligacji ww. (zgodnie z faktyczną datą zakupu).
3/ zrobiłem wcześniejszy wykup obligacji z pkt. nr 2 (z datą faktyczną czyli wczorajszą).
W efekcie jest wykazany nominał 5000 zł minus opłata za wcześniejszy wykup 35 zł (0.7 zł/szt) czyli 4965 zł. Nie widać natomiast odsetek po potrąceniu opłaty i podatku Belki, jeśli dobrze liczę to wpływ odsetek powinien wynieść 112.59 zł (czyli wpływ na konto 5112.59 zł).
4/ czy zrobiłem coś nie tak czy trzeba czekać 5 dni roboczych (jak trwa faktycznie wykup obligacji), by ta operacja się pokazała? Na portfelu wciąż widzę tę obligację mimo wykupu więc tak sobie wymyśliłem. Wolę się upewnić zanim zrobię kolejne korekty.

Pozdrawiam

2025-07-24 00:57
426 dni temu

myfund.pl

13524 wpisy

Cześć,

Coś nie tak wpisałeś.
W polu Cena powinieneś wpisać wartość obligacji powiększoną o należne odsetki na dzień wykupu - wystarczy, że klikniesz ikonkę lupki przy tym polu.

Zobacz też ten wątek na forum:
https://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=2&topic=4442

Damian

2025-07-24 23:08
425 dni temu

Metrotest

23 wpisy

Cześć,
Dziękuję. Teraz po kliknięciu na lupkę to działa przy czym te odsetki na obligację są wg mnie nieznacznie zaniżone (sprawdzałem daty zakupu i wcześniejszego wykupu oraz odsetki brutto jakie się pokazują na stronie obligacji).

Robiąc teraz wcześniejszy wykup klikam lupkę po czym koryguję (in plus) odsetki na obligację i reszta się przelicza prawidłowo (nie muszę dzięki temu korygować operacji automatycznej dot. wpływu odsetek).

Pozdrawiam

2025-07-25 07:38
424 dni temu

myfund.pl

13524 wpisy

Cześć,

Powinny się pobierać prawidłowe - musisz wpisać datę umorzenia (nie datę zlecenia umorzenia).
Musiałbyś mi napisać o jaką obligację chodzi, datę jej zakupu, datę umorzenia i jaką wartość liczy czy w rzeczywistości a jaką w myfund.pl po kliknięciu lupki to sprawdzę dokłądenie.

Pozdrawiam,
Damian

2025-07-25 22:14
424 dni temu

Metrotest

23 wpisy

Cześć,

Zgadza się. Też to tego doszedłem, ale nie zdążyłem napisać :)

Technicznie trzeba wpisać jako datę wykupu 6-ty dzień roboczy licząc od daty zlecenia wcześniejszego wykupu. Mam teraz 1/ obligacje wykupione w dacie umorzenia (gdzie odsetki korygowałem w historii) i 2/ te umorzone wg właściwych dat. Kwoty powinny się zgadzać, a mały rozjazd dat jest ok (zwłaszcza że to ten sam miesiąc). Zastanawia mnie jeszcze czy nie ma ryzyka w związku z tym, że obligacje wykupione są nadal widoczne w portfelu (bo fizycznie wykup nastąpi później) i w związku z tym można je (przez pomyłkę) wykupić jeszcze raz, nie próbowałem :).

Pytanie mam jeszcze (bo dodawałem obligacje ponownie by poprawić błędy) - czy po każdym dodaniu obligacji (by ją zaraz wykupić w myfund) warto użyć opcji "przelicz portfel" czy nie ma takiej
potrzeby?

Teraz wcześniejszy wykup to bajka :).

Tylko dla nowego użytkownika wg mnie jest parę kwestii, które by pomogły:
1/ przy opcji sprzedaj na widoku portfela (dla obligacji skarbowych) - dodać jakieś przypomnienie/alert dla symbolu S, że należy użyć opcji wcześniejszego wykupu,
2/ lupka (w oknie wcześniejszego wykupu) jest mało intuicyjna by w nią kliknąć - jakiś alert/ dymek by się przydał,
3/ powinna być też podpowiedź (przy lupce) - że należy jako datę wykupu wpisać 6-ty dzień roboczy licząc od daty zlecenie, a jeszcze lepiej jakby należało wpisać datę zlecenia wykupu a myfund sam przeliczyłby odsetki.

Pozdrawiam :)

2025-07-26 08:12
423 dni temu

myfund.pl

13524 wpisy

Generalnie nie ma potrzeby używania opcji "Przelicz portfel".
Czasami zdarza się, że coś się źle przeliczy, ale to są raczej rzadkie sytuacje.

Co do propozycji - zapisałem sobie te uwagi.
Przy okazji przeglądu albo zmian w tej funkcjonalności dodam komentarz.

BTW - ta operacje de facto tylko uprasza dodanie wcześniejszego wykupu bo można samemu dodać operację sprzedaży i odsetek z uwzględnieni "kary" - teoretycznie nie trzeba używać tej opcji.

Damian

2025-09-16 21:06
371 dni temu

Metrotest

23 wpisy

Cześć,
Zrobiłem właśnie wcześniejszy wykup wg tego algorytmu jaki opisałem na 2 różnych seriach obligacji w jednym momencie. Kwota faktycznego przelewu zgadza się co do grosza z wyliczeniem.

Pozdrawiam

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Zysk portfela w ujęciu godzinowym i 5-minutowym (2026-09-21 19:00:47) Klasa ... Zysk portfela w ujęciu godzinowym i 5-minutowym (2026-09-20 10:45:17) Cześć, w narzędziu „Zysk w czasie” dodałem dokładniejszą prezentację wyniku portfela w trakcie dn... Drukowanie raportu (2026-09-18 08:52:36) Cześć, w części raportów dotyczących portfela (np. skład i struktura, Kokpit, wykresy w czasie) p... Wykres zysku w czasie - nowy typ wykresu okresowy+sumaryczny (2026-09-18 06:37:39) Super, teraz pokazuje się elegancko :)... Wykres zysku w czasie - nowy typ wykresu okresowy+sumaryczny (2026-09-17 22:17:53) Ona się wyświetlała, ale trzeba było idealnie trafić myszką w punkt. Poprawiłem, żeby ten tooltip p...