| 2024-06-20 07:29
364 dni temu myfund.pl 10664 wpisy | Cześć,
Od kilkunastu dni z menu->Operacje->Obligacje->Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych dostępna jest nowa operacja ułatwiająca wprowadzanie wcześniejszego wykupu obligacji skarbowych.
Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych wiąże się zapłaceniem "kary" za wcześniejszy wykup.
Wartość odsetek na obligację zostanie wpisana automatycznie na podstawie daty.
Opłata za wcześniejszy wykup również zostanie dodana automatycznie na podstawie rodzaju obligacji (wartość na jedną obligację).
Podatek zostanie również wyliczony automatycznie, ale możesz go zmienić przed zapisaniem operacji.
Na podstawie wprowadzonych danych zostaną dodane dwie operacje:
1. Operacja sprzedaży obligacji z ceną 100 oraz prowizją:
 równą podanej opłacie za wcześniejszy wykup jeżeli nie jest to pierwszy okres odsetkowy,
równą mniejszej z dwóch wartości, opłacie za wcześniejszy wykup i odsetek na obligację, jeżeli jest to pierwszy okres odsetkowy.
2. Operacja dodania odsetek o wartości wynikającej z odsetek na obligację z podatkiem (o ile konto nie jest IKE/IKZE/OIPE).
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2024-06-20 20:14
363 dni temu Inwestor 80 wpisów | Witam,
przetestowałem i patrząc na historię operacji to ja jednak wolę ręcznie to wpisać jako dwie oddzielne operacje, gdzie sprzedaż obligacji mam x razy 100 zł, a odsetki jako (odestki-kara)*0,81.
Pozdrawiam |
| |
| 2024-06-20 20:20
363 dni temu myfund.pl 10664 wpisy | Wiem, że można mieć do tego różne podejście.
Zaletą tego jest wyraźnie podanie prowizji (opłaty za wcześniejszy wykup), a nie "ukrycie" jej w mniejszej wartości odsetek.
Damian |
| |
| 2024-06-21 10:53
363 dni temu frt 5 wpisów | Działa, że aż się chce korzystać, dzięki!
Od siebie tylko dodam doprecyzowanie:
1. Dane operacji wykupu można znaleźć na koncie obligacji w "Lista operacji" -> "szczegóły".
2. Trzeba wpisać tylko Datę (czyli "Data udostępnienia środków"), Walor i ewentualnie skorygować Ilość, cała reszta wyliczy się automatycznie po kliknięciu w ikonki przy polach.
P.S. Na koncie IKE wstawił mi się podatek, dla pewności go wyzerowałem, ale jak rozumiem i tak by się nie dodał bo "o ile konto nie jest IKE/IKZE/OIPE". |
| |
| 2024-06-21 11:07
363 dni temu myfund.pl 10664 wpisy | Dzięki za feedback.
Napisz mi. dla których obligacji i na którym koncie pojawił się podatek - nie powinien się pokazać dla kont IKE/IKZE.
Jak w formularzu będzie to się doda.
EDIT - już znalazłem przyczynę tego problemu. Zrobiłem poprawkę.
Damian |
| |
| 2024-06-22 11:06
362 dni temu Inwestor 80 wpisów | @Damian
Testowałem jeszcze chwilę ten wcześniejszy wykup realizowany jedną operacją i mam takie spostrzeżenie. Coś jest nie tak z prezentacją wypłaconych odsetek w narzędziu "Odsetki od obligacji skarbowych rocznie i przyszłe". Jest ich więcej niż powinno być, właśnie jakoś o około 7 zł (nie powiem dokładnie, bo już wycofałem tę operację).
Pozdrawiam |
| |
| 2024-06-22 11:37
362 dni temu myfund.pl 10664 wpisy | Napisz mi, którą obligację testowałeś i z jaką datą.
Generalne powinna się zapisać operacja dodania odsetek z wartością wynikającą z iloczynu liczby jednostek i odsetek na obligację wynikającej z podanej ceny (ew. pomniejszona o podatek).
Damian |
| |
| 2024-06-22 12:00
362 dni temu Inwestor 80 wpisów | Data może się różni teraz o dzień czy dwa, ale efekt jest ten sam. Tak naprawdę będę miał je wykupione dopiero w poniedziałek czy wtorek, ale nie wpisuję z przyszłą datą bo nie będę mógł usuwać ;)
Wygląda jakby w narzędziu prezentującym odsetki nie pomniejszało ich o zapłaconą karę, dokładnie 7 zł różnicy.
Pozdrawiam
Załącznik:
 |
| |
| 2024-06-22 12:09
362 dni temu myfund.pl 10664 wpisy | W tym narzędziu kara jest zapisywana jako prowizja w operacji sprzedaży.
Odsetki są takie jak należne na dzień daty (dokładniej D-1). |
| |
| 2024-06-22 12:38
362 dni temu Inwestor 80 wpisów | To by się zgadzało, zasugerowałem się tym, co mi wyszło przy wcześniejszej operacji przedterminowego wykupu wykonanej w dwóch etapach. |
| |
| 2024-07-02 20:45
351 dni temu corner 178 wpisów | Wygląda jakby to narzędzie liczyło podatek nieco inaczej niż PKO BP. Wydaje mi się, że PKO BP odejmuje karę za wcześniejszy wykup przed obliczeniem podatku tylko od nieskapitalizowanych odsetek, a nie od całości. Ale to tylko moja hipoteza. W każdym razie można sobie podatek poprawić ręcznie. |
| |
| 2024-07-02 20:53
351 dni temu myfund.pl 10664 wpisy | Napisz mi, o który wykup chodzi (tzn. których obligacji( - spróbuję zweryfikować bo powinno się zgadzać. |
| |
| 2024-07-02 21:20
351 dni temu corner 178 wpisów | Przed chwilą zrobiłem u siebie wykup EDO0631 z 14 serii (więc kapitalizacja była niedawno).
Dane z serwisu PKO:
Przedterminowy wykup: 8000,00
Odsetki: 2692,00
Opłata: 160,00
Podatek: 482,60
Wypłata: 10049,40 |
| |
| 2024-07-02 22:08
351 dni temu JL 1 wpis | Cześć, u mnie błędnie oblicza wartość. Powinien wyliczyć zysk 469,47 a obliczył 633.39
Załącznik:
 |
| |
| 2024-07-03 07:49
351 dni temu myfund.pl 10664 wpisy | @corner - wyliczenia są poprawne. Problem jest w tym, że PKO policzyło ci odsetki na dzień 26 dzień czyli 33.75 PLN na obligacje.
Ty (zgodnie z tym co wprowadziłeś w myfund.pl) kupiłeś je 2021-06-14. Jeżeli wykup był 2024-07-02 to powinieneś dostać odsetki na dzień 18 (zgodnie z tabelami odsetkowymi) czyli 33.65.
https://www.obligacjeskarbowe.pl/tabela-odsetkowa/?table_id=20575
I teraz nie wiem dlaczego tak się stało?
Czy data 2024-07-02 to rzeczywista data wykupu czy zlecenia wykupu a rzeczywisty wykup będzie za tydzień?
Czy może masz wprowadzaną błędną datę zakupu?
Chociaż to i tak by się nie zgadzało bo podatek jest od odsetek 33.75, ale wartość wypłaconych odsetek jest od 33.65.
Może zapytaj na obligacjeskarbowe.pl dlaczego potrącono Ci 482.60 podatku skoro (2692-160)*19%=481.08?
Damian
|
| |
| 2024-07-03 07:54
351 dni temu myfund.pl 10664 wpisy | @JL - Zgodnie z tym co w formularzu:
Wartość po karze i podatku to 120*(108.196-2)-110.13=12633.39.
Wartość nabycia to 120*100= 12000.
Zysk to różnica czyli 633.39
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-07-03 08:23
351 dni temu corner 178 wpisów | Aż tak nie jestem ciekawy tej różnicy, żeby ich pytać. Wydaje mi się, że mam wszystko dobrze wprowadzone, skoro odsetki się zgadzają. 2 lipca był rzeczywisty wykup, zlecenie 24 czerwca. |
| |
| 2024-07-03 12:55
351 dni temu mroziu 33 wpisy | @Damian
a może case jest taki, że te obligacje były z zamiany i dlatego jest 0,1gr różnicy i wyższy podatek? |
| |
| 2024-07-03 13:05
351 dni temu corner 178 wpisów | @mroziu, Nooo przecież! Tak, to jest taki przypadek. |
| |
| 2024-07-03 16:14
351 dni temu myfund.pl 10664 wpisy | Macie rację - tego nie uwzględniłem w obliczaniu podatku.
Co trzy głowy to nie jedna ;-)
Zapisuję w rzeczach do poprawy.
Dziękuję za informacje!
Pozdrawiam,
Damian |
| |
Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych
