New posts in the forum
myfund.pl user forum
There are no new forum posts.


Import operacji Zonda (BitPay) (2025-07-18 23:49:45)
  Wysłałem na email ale brak odpowiedzi. Ponadto próbuję teraz zrobić sprzedaż ręcznie ale za każdym r...

Sortowanie użytkownika (2025-07-18 23:37:36)
  Nie mogę znaleźć opcji, by sortować portfele według własnej reguły.


Pomoże ktoś jak mogę zmienić...

Dlaczego TWR zmienia się w zależności momentu wypłaty? (2025-07-18 22:31:20)
  Ten przykład rozumiem doskonale, ale te dwa scenariusze różnią się faktem częściowego sprzedania (lu...

Dlaczego TWR zmienia się w zależności momentu wypłaty? (2025-07-18 21:44:33)
  Może na prostym przykładzie.


Załóżmy, że kupiłeś dwa walory A i B 2023-01-01.


Do 2024-01-01 A ...

Dlaczego TWR zmienia się w zależności momentu wypłaty? (2025-07-18 20:50:35)
  I jeszcze przy okazji podpytam - jaki najlepiej algorytm stosować do portfeli / inwestycji zamknięty...

Dlaczego TWR zmienia się w zależności momentu wypłaty? (2025-07-18 20:44:13)
  Dzięki za odpowiedź, ale muszę dopytać jeszcze Ad1: po sprzedaniu części ETFów w ~połowie trwania in...

[Nierozpoznany] COMP (2025-07-18 18:30:30)
  super, dzięki za informację

będę wiedzieć na przyszłość....

Dlaczego TWR zmienia się w zależności momentu wypłaty? (2025-07-18 17:58:00)
  Dzień dobry,


Ad1. Po wypłacie części środków one już nie "pracują" a to wpływa na stopę...

[Nierozpoznany] COMP (2025-07-18 17:48:30)
  Cześć,


Dodałem COMP do bazy.

Zawsze sam możesz dodać walor z giełd zagranicznych z <b>menu...

Dlaczego TWR zmienia się w zależności momentu wypłaty? (2025-07-18 17:07:44)
  Dzień dobry,

Głowię się nad tym, czytam różne wątki, ale nadal nie mogę zrozumieć.


Założyłem dwa...

[Nierozpoznany] COMP (2025-07-18 16:28:37)
  Czesc


czy jest mozliwoc dodania spóki Compass, Inc. (COMP)

https://finance.yahoo.com/quote/COMP/...

Różnica pomiędzy wartościami w XTB a myFund (2025-07-18 16:14:13)
  1. No tak, zmienia się dynamicznie, chyba że sprzedaż jest już zamknięta.


2. Twierdzę tak, bo spr...

Prognozy Pepsi na lata 2025–2026 i rekomendacje cen akcji po wynikach Q2 2025 (2025-07-18 12:06:04)
  Cześć,



Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza Prognozy Pepsi na lata 2025–2026 i rekomendacj...

Pytanie: Podatek od futures na krypto i stablecoiny (2025-07-18 09:42:04)
  Cześć,


Ostatnio zacząłem zagłębiać się w temat kryptowalut bo jakoś nigdy mi nie było z nimi po d...

Różnica pomiędzy wartościami w XTB a myFund (2025-07-18 07:11:59)
  Zgadzam się, byłoby by dokładniej, ale

1. przecież na 99% nie sprzedasz instrumentu po cenie aktua...

Różnica pomiędzy wartościami w XTB a myFund (2025-07-17 23:23:13)
  Mi też nie dawały spokoju te różnice, szczególnie że XTB pokazuje inną wartość instrumentu w danym m...

Import PPK z Inestors, BNP Paribas, Millennium i Snantander - wtyczka Chrome: myfund.pl - exporter (2025-07-17 19:11:19)
  Cześć,


Jest już nowa wersja (1.2) wtyczki do Chrome, która pozwala na import historii transakcji ...

Import operacji Zonda (BitPay) (2025-07-17 16:42:06)
  Witaj,


Z Zonda są możliwe importu z dwóch formatów:

Zonda - historia operacji (csv)

Zonda - his...

Import operacji Zonda (BitPay) (2025-07-17 16:30:21)
  Mam podobny problem. Wyświetla mi się komunikat :

W pliku, który wybrałeś nie znalazłem żadnych da...

Dywidenda/odsetki do ceny zakupu [%] (2025-07-17 16:26:08)
  Cześć,


W tej kolumnie są dywidendy i odsetki od obligacji - nie dotyczy to odsetek z konta.


Po...

Analiza klas aktywow a konta w portfelu (2025-07-17 16:15:00)
  Bardzo dziekuje za odpowiedz i wyjasninie. ...

Dywidenda/odsetki do ceny zakupu [%] (2025-07-17 16:09:00)
  Cześć, dodałem sobie kolumnę 'Dywidenda/odsetki do ceny zakupu [%]'

Wszystko niby się zgadza, ale n...

Dywidendy w tabeli Skład i struktura (2025-07-17 14:11:07)
  Cześć,


Dla dywidendy wypłaconej w dniu bieżącym w jednym miejscu był użytku inny kurs niż w drugi...

Dywidendy w tabeli Skład i struktura (2025-07-17 13:17:36)
  Cześć,


Z czego wynika różnica w wysokości dywidendy pokazanej w tabeli "Skład i struktura" a dywi...

Brak stopy dywidendy spółki (2025-07-17 09:34:42)
  Rozumiem, bardzo dziękuję za odpowiedź :)...

News in myfund.pl
Information about new features of myfund.pl.
No new posts.


Import PPK z Inestors, BNP Paribas, Millennium i Snantander - wtyczka Chrome: myfund.pl - exporter (2025-07-17 19:11:19)
  Cześć,


Jest już nowa wersja (1.2) wtyczki do Chrome, która pozwala na import historii transakcji ...

Kokpit - nowy wygląd (2025-07-16 14:23:47)
  Coś się źle zapisała data YTD - zmieniłem na inny zakres i z powrotem na YTD i jest poprawnie.

Dami...

Kokpit - nowy wygląd (2025-07-16 14:13:39)
  Podpowiedz proszę jeszcze co oznacza +38.25% na tym zrzucie i kwota obok niego bo do niczego mi to w...

Kokpit - nowy wygląd (2025-07-16 13:06:22)
  Zysk całkowity (i ten w wierszu "Cały portfel") uwzględnia wszystkie operacje (kupno/sprze...

Kokpit - nowy wygląd (2025-07-16 12:56:28)
  Mam, może głupie pytanie ale czy mógłbyś omówić kokpit. O co mi chodzi. Otóż, mam portfel dywidendow...

Forum Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych

34 wpisy, 10 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

2024-06-20 07:29
394 dni temu
myfund.pl
10840 wpisów
Cześć,

Od kilkunastu dni z menu->Operacje->Obligacje->Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych dostępna jest nowa operacja ułatwiająca wprowadzanie wcześniejszego wykupu obligacji skarbowych.

Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych wiąże się zapłaceniem "kary" za wcześniejszy wykup.

Wartość odsetek na obligację zostanie wpisana automatycznie na podstawie daty.
Opłata za wcześniejszy wykup również zostanie dodana automatycznie na podstawie rodzaju obligacji (wartość na jedną obligację).
Podatek zostanie również wyliczony automatycznie, ale możesz go zmienić przed zapisaniem operacji.

Na podstawie wprowadzonych danych zostaną dodane dwie operacje:
1. Operacja sprzedaży obligacji z ceną 100 oraz prowizją:
   równą podanej opłacie za wcześniejszy wykup jeżeli nie jest to pierwszy okres odsetkowy,
   równą mniejszej z dwóch wartości, opłacie za wcześniejszy wykup i odsetek na obligację, jeżeli jest to pierwszy okres odsetkowy.
2. Operacja dodania odsetek o wartości wynikającej z odsetek na obligację z podatkiem (o ile konto nie jest IKE/IKZE/OIPE).

Pozdrawiam,
Damian
 
2024-06-20 20:14
393 dni temu
Inwestor
82 wpisy
Witam,

przetestowałem i patrząc na historię operacji to ja jednak wolę ręcznie to wpisać jako dwie oddzielne operacje, gdzie sprzedaż obligacji mam x razy 100 zł, a odsetki jako (odestki-kara)*0,81.

Pozdrawiam
 
2024-06-20 20:20
393 dni temu
myfund.pl
10840 wpisów
Wiem, że można mieć do tego różne podejście.
Zaletą tego jest wyraźnie podanie prowizji (opłaty za wcześniejszy wykup), a nie "ukrycie" jej w mniejszej wartości odsetek.

Damian
 
2024-06-21 10:53
393 dni temu
frt
5 wpisów
Działa, że aż się chce korzystać, dzięki!
Od siebie tylko dodam doprecyzowanie:
1. Dane operacji wykupu można znaleźć na koncie obligacji w "Lista operacji" -> "szczegóły".
2. Trzeba wpisać tylko Datę (czyli "Data udostępnienia środków"), Walor i ewentualnie skorygować Ilość, cała reszta wyliczy się automatycznie po kliknięciu w ikonki przy polach.

P.S. Na koncie IKE wstawił mi się podatek, dla pewności go wyzerowałem, ale jak rozumiem i tak by się nie dodał bo "o ile konto nie jest IKE/IKZE/OIPE".
 
2024-06-21 11:07
393 dni temu
myfund.pl
10840 wpisów
Dzięki za feedback.
Napisz mi. dla których obligacji i na którym koncie pojawił się podatek - nie powinien się pokazać dla kont IKE/IKZE.
Jak w formularzu będzie to się doda.

EDIT - już znalazłem przyczynę tego problemu. Zrobiłem poprawkę.

Damian
 
2024-06-22 11:06
392 dni temu
Inwestor
82 wpisy
@Damian

Testowałem jeszcze chwilę ten wcześniejszy wykup realizowany jedną operacją i mam takie spostrzeżenie. Coś jest nie tak z prezentacją wypłaconych odsetek w narzędziu "Odsetki od obligacji skarbowych rocznie i przyszłe". Jest ich więcej niż powinno być, właśnie jakoś o około 7 zł (nie powiem dokładnie, bo już wycofałem tę operację).

Pozdrawiam
 
2024-06-22 11:37
392 dni temu
myfund.pl
10840 wpisów
Napisz mi, którą obligację testowałeś i z jaką datą.
Generalne powinna się zapisać operacja dodania odsetek z wartością wynikającą z iloczynu liczby jednostek i odsetek na obligację wynikającej z podanej ceny (ew. pomniejszona o podatek).

Damian
 
2024-06-22 12:00
392 dni temu
Inwestor
82 wpisy
Data może się różni teraz o dzień czy dwa, ale efekt jest ten sam. Tak naprawdę będę miał je wykupione dopiero w poniedziałek czy wtorek, ale nie wpisuję z przyszłą datą bo nie będę mógł usuwać ;)

Wygląda jakby w narzędziu prezentującym odsetki nie pomniejszało ich o zapłaconą karę, dokładnie 7 zł różnicy.

Pozdrawiam

Załącznik:
 
2024-06-22 12:09
392 dni temu
myfund.pl
10840 wpisów
W tym narzędziu kara jest zapisywana jako prowizja w operacji sprzedaży.
Odsetki są takie jak należne na dzień daty (dokładniej D-1).
 
2024-06-22 12:38
392 dni temu
Inwestor
82 wpisy
To by się zgadzało, zasugerowałem się tym, co mi wyszło przy wcześniejszej operacji przedterminowego wykupu wykonanej w dwóch etapach.
 
2024-07-02 20:45
381 dni temu
corner
180 wpisów
Wygląda jakby to narzędzie liczyło podatek nieco inaczej niż PKO BP. Wydaje mi się, że PKO BP odejmuje karę za wcześniejszy wykup przed obliczeniem podatku tylko od nieskapitalizowanych odsetek, a nie od całości. Ale to tylko moja hipoteza. W każdym razie można sobie podatek poprawić ręcznie.
 
2024-07-02 20:53
381 dni temu
myfund.pl
10840 wpisów
Napisz mi, o który wykup chodzi (tzn. których obligacji( - spróbuję zweryfikować bo powinno się zgadzać.
 
2024-07-02 21:20
381 dni temu
corner
180 wpisów
Przed chwilą zrobiłem u siebie wykup EDO0631 z 14 serii (więc kapitalizacja była niedawno).

Dane z serwisu PKO:

Przedterminowy wykup: 8000,00
Odsetki: 2692,00
Opłata: 160,00
Podatek: 482,60
Wypłata: 10049,40
 
2024-07-02 22:08
381 dni temu
JL
1 wpis
Cześć, u mnie błędnie oblicza wartość. Powinien wyliczyć zysk 469,47 a obliczył 633.39


Załącznik:
 
2024-07-03 07:49
381 dni temu
myfund.pl
10840 wpisów
@corner - wyliczenia są poprawne. Problem jest w tym, że PKO policzyło ci odsetki na dzień 26 dzień czyli 33.75 PLN na obligacje.
Ty (zgodnie z tym co wprowadziłeś w myfund.pl) kupiłeś je 2021-06-14. Jeżeli wykup był 2024-07-02 to powinieneś dostać odsetki na dzień 18 (zgodnie z tabelami odsetkowymi) czyli 33.65.
https://www.obligacjeskarbowe.pl/tabela-odsetkowa/?table_id=20575

I teraz nie wiem dlaczego tak się stało?
Czy data 2024-07-02 to rzeczywista data wykupu czy zlecenia wykupu a rzeczywisty wykup będzie za tydzień?
Czy może masz wprowadzaną błędną datę zakupu?

Chociaż to i tak by się nie zgadzało bo podatek jest od odsetek 33.75, ale wartość wypłaconych odsetek jest od 33.65.

Może zapytaj na obligacjeskarbowe.pl dlaczego potrącono Ci 482.60 podatku skoro (2692-160)*19%=481.08?

Damian

 
2024-07-03 07:54
381 dni temu
myfund.pl
10840 wpisów
@JL - Zgodnie z tym co w formularzu:
Wartość po karze i podatku to 120*(108.196-2)-110.13=12633.39.
Wartość nabycia to 120*100= 12000.
Zysk to różnica czyli 633.39

Pozdrawiam,
Damian
 
2024-07-03 08:23
381 dni temu
corner
180 wpisów
Aż tak nie jestem ciekawy tej różnicy, żeby ich pytać. Wydaje mi się, że mam wszystko dobrze wprowadzone, skoro odsetki się zgadzają. 2 lipca był rzeczywisty wykup, zlecenie 24 czerwca.
 
2024-07-03 12:55
381 dni temu
mroziu
33 wpisy
@Damian

a może case jest taki, że te obligacje były z zamiany i dlatego jest 0,1gr różnicy i wyższy podatek?
 
2024-07-03 13:05
381 dni temu
corner
180 wpisów
@mroziu, Nooo przecież! Tak, to jest taki przypadek.
 
2024-07-03 16:14
380 dni temu
myfund.pl
10840 wpisów
Macie rację - tego nie uwzględniłem w obliczaniu podatku.

Co trzy głowy to nie jedna ;-)

Zapisuję w rzeczach do poprawy.

Dziękuję za informacje!

Pozdrawiam,
Damian
 
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl