Forum - Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych

Forum→Co nowego?→Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych

34 wpisy, 10 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

2024-07-04 10:29
589 dni temu

myfund.pl

11961 wpisów

@corner, @mroizu - dodałem uwzględnianie ceny zakupu przy obliczaniu podatku.

Jeszcze raz dziękuję za pomoc!

Pozdrawiam,
Damian

2024-07-26 16:03
566 dni temu

shq

19 wpisów

cześć, mam prośbę o pomoc bo chyba czegoś nie rozumiem, wyklikuje zamianę 3 serii obligacji EDO w ramach ike - 45x0632, 30x0533, 30x0733. Dyspozycja na wszystko złożona 15 lipca 24, data udostępnienia środków 23 lipca.

Używając Operacji -> wcześniejszy wykup obligacji skarbowych nie zgadza się kwota, powinno wyjść 11815,45pln, a wychodzi jak poniżej - różnica 19,15.

Dodam że najpierw zrobiłem wszystko z datą 07-15, potem podmieniłem datę wykupu na 23go, ale daty odsetek już się nie da - generalnie coś gdzieś źle robię..

Załącznik:

Edytuj

2024-07-26 16:14
566 dni temu

myfund.pl

11961 wpisów

Cześć,

najlepiej jakbyś usunął zarówno operacje wykupu jak i odsetek i dodał wykup jeszcze raz z datą 23.07

Po dodaniu operacji wcześniejszego wykupu operacje wykupu i odsetek mię są ze sobą skojarzone więc trzeba je edytować niezależnie, dlatego szybciej jest je usunąć i dodać jeszcze raz.

Pozdrawiam,
Damian

2024-07-27 20:27
565 dni temu

shq

38 wpisów

poszło okey - dziękuje.

2024-08-05 10:57
557 dni temu

mroziu

33 wpisy

Hej,

zauważyłem jeszcze jeden problem. Gdy wykupywane są obligacje COI zaraz po terminie wypłaty odsetek, to narzędzie nalicza karę w wysokości odsetek, co jest prawdą tylko przy pierwszym okresie odsetkowym. Od drugiego i w kolejnych okresach kara powinna być naliczana w całości.

Pozdrawiam
Mroziu

2024-08-06 06:31
556 dni temu

myfund.pl

11961 wpisów

Cześć,

Jeżeli tak jest to jest to błąd.
Sprawdzę i dam znać.

Pozdrawiam,
Damian

2024-08-06 07:24
556 dni temu

myfund.pl

11961 wpisów

Cześć,

Już znalazłem przyczynę tego problemu - poprawiłem.

Dziękuję za zgłoszenie!

Pozdrawiam,
Damian

2024-08-06 09:34
556 dni temu

mroziu

33 wpisy

Hej,

Potwierdzam działa. Dzięki za szybką reakcję.

Pozdrawiam
Mroziu

2024-08-26 16:32
535 dni temu

mroziu

33 wpisy

@damian

Od września będą dla nowych emisji będą nowe opłaty za wcześniejszy wykup obligacji. Może można to uwzględnić w narzędziu?

https://www.gov.pl/web/finanse/wrzesniowa-oferta-oszczednosciowych-obligacji-skarbowych-2024

Pozdrawiam
Mroziu

2024-08-26 16:38
535 dni temu

Jozef99

215 wpisów

@mroziu: o rany, dzięki za info. widać za dużo ludzi widziało dysproporcje pomiędzy starymi i nowymi seriami (i sprzedawali stare/słabe)

2024-08-26 16:49
535 dni temu

mroziu

33 wpisy

@Jozef99

Wiadomo, gdzieś mi się obił o oczy artykuł, ze pomimo wysokich słupków sprzedaży obligacji miesięcznie (> 10mld) to netto zostaje z tego prawie nic, bo ponad 80% to umorzenia starych serii, które teraz nie przystają do nowych emisji.

Dodatkowo, jak ktoś dysponuje środkami, można rozważyć wymianę wrześniowych obligacji na sierpniowe, ze względu wyższe oprocentowanie w pierwszym roku i niższą opłatę za wcześniejszy wykup (2PLN vs 3PLN dla EDO) lub (0,7PLN vs 2PLN dla COI)

Pozdrawiam
Mroziu

2024-08-26 17:15
535 dni temu

myfund.pl

11961 wpisów

@mroziu - dzięki za info.
Muszę to uwzględnić w obliczeniach.

Dam znać jak zrobię.

Pozdrawiam,
Damian

2024-10-22 22:19
478 dni temu

Edek31

1 wpis

Witam,
Przepraszam z góry za przydługi wpis...
Testuję i widzę problem z wykresem "Wkład i wartość portfela w czasie", mianowicie: jeśli kiedyś kupiłem 1000 obligacji to mój wkład wynosił 100k PLN - ok. Przez pewien czas wartość portfela urosła do powiedzmy 105k, wkład nadal wynosi 100k - do tej pory ok. Ale jeżeli po tym czasie wykupuję 700 z tych 1000 obligacji i z tego wykupu (już po odliczeniu podatku i kary) mam 72k PLN netto i je wypłacam (czyli tak jak w prawdziwym świecie dzieje się automatycznie przy wcześniejszym wykupie), to po tym dniu wykupu na logikę wkład własny zostaje 30k PLN bo zostaje 300 obligacji. Tymczasem wykres pokazuje 28k, gdyż liczy 100k - 72k = 28k. Co ciekawe, ten sam wykres pokazuje prawidłową wartość portfela.
Ale co jeszcze ciekawsze - eksperymentowałem dalej i założyłem drugi portfel do którego w dniu wykupu tych 700 obligacji z pierwszego portfela wpłaciłem te 72k wypłacone z pierwszego portfela, po czym za te 72k kupiłem ETF. Następnie zrobiłem portfel grupowy w który wrzuciłem ten obligacyjny + ten ETF'owy. No i teraz zdziwienie - wykres ""Wkład i wartość portfela w czasie" dla tego portfela grupowego pokazuje wszystko prawidłowo - zarówno wartość jak i wkład własny 100k. (^ przypadek 1)
Dalszy eksperyment - zmodyfikowałem wypłatę z portfela obligacyjnego z 72k na 70k. Wykres dla obligacyjnego pokazuje teraz prawidłowy wkład własny 30k ale nieprawidłową wartość portfela - zawyżoną o te 2k. Portfel grupowy teraz pokazuje obie nieprawidłowe wartości: wkład własny 102k i wartość portfela zawyżoną. (^ przypadek 2)

Ergo: wszystko jest dobrze w przypadku 1 za wyjątkiem wkładu własnego na wykresie w portfelu obligacyjnym. Jeżeli pokombinuję żeby dobrze wyświetlał wkład własny na wykresie obligacyjnym to potem wszystko inne się sypie.

Być może coś robię źle gdyż jestem nowym użytkownikiem myfund. Poprosiłbym o jakieś tipy.

2024-10-22 22:42
478 dni temu

myfund.pl

11961 wpisów

Witaj,

Wszystko liczy się poprawnie - każda wypłata z portfela to zmniejszenie wkładu własnego.

Zobacz taki przykład:
1. Wpłacasz 1000 PLN i kupujesz obligacje.
2. Następuje wykup obligacji i w portfelu masz 1100 PLN.
3. Wypłacasz 100 PLN.

I teraz pytanie - czy te 100 PLN, które wypłaciłeś to jest 100 PLN z początkowego wkładu własnego czy wartość odsetek? Oczywiście nie da się tego rozstrzygnąć dlatego każda wypłata to zmniejszenie wkładu własnego.

Oczywiście można sobie wyobrazić bardziej skomplikowany przypadek. Np. taki, że dodatkowo w tym samych czasie zainwestowałeś 1000 PLN w akcje w sprzedałeś za stratą 100 PLN.
Czyli masz (przez wypłatą) 2000 PLN (bo 100 PLN zysku na obligacjach i 100 PLN starty na akcjach).
I jak teraz wypłacasz 100 PLN to jest to zmniejszenie wkładu? - jak by przyjąć, że jest to wypłata odsetek to nie, ale jeżeli zmniejszyłeś zaangażowanie w część akcyjną? Czy wówczas jest to zmniejszenie wkładu bo należało by przyjąć że tak. Ale nie da się rozstrzygnąć które to 100 PLN.

Dlatego każda wypłata to zmniejszenie wkładu własnego.

Damian

Strony: poprzednia12

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Strategia GEM oparta o walory wybrane przez użytkownika (2026-02-10 17:11:46) Witaj, W strategii <b>Momentum</b> możesz ustawić okres momentum na <b>12 -1m&l... Strategia GEM oparta o walory wybrane przez użytkownika (2026-02-10 16:27:45) czy da się stworzyć strategię GEM 12 miesięcy z offsetem np -1 miesiąc (albo dowolnym innym) tak aby... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2026-02-05 22:07:47) Cześć, Zobacz załącznik. Ale uwaga! ta opcja jest dostępna tylko w portfelu gotówkowym. Poz... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2026-02-05 21:11:54) Cześć, próbuję znaleźć opcję operacji "Wpłata transferowa IKE", ale też nie widzę takiej ... Przeniesienie/skopiowanie części operacji z jednego portfela do innego (2026-02-04 14:53:40) Być może robię coś źle, ale u mnie to nie działa. Po kopiowaniu transakcje nie pojawiają się w wybra...